南通市通州區(qū)人民檢察院

起?訴?書

通檢二部刑訴〔2020〕15號

被告人周某某，女，1977年**月**日生，公民身份號碼3206241977********，漢族，初中文化，無業(yè)，住南通市通州區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號。被告人周某某因涉嫌詐騙罪于2018年8月31日·被南通市通州區(qū)公安局刑事拘留，同年9月30日轉(zhuǎn)取保候?qū)彛笥?019年8月14日經(jīng)本院批準以涉嫌集資詐騙罪逮捕，當日由南通市通州區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。現(xiàn)羈押于南通市看守所。

辯護人蔡衛(wèi)華，江蘇金平川律師事務(wù)所律師。

本案由南通市通州區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人周某某涉嫌集資詐騙罪，于2019年10月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月15日已告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間，因案情復(fù)雜，本院自2019年11月15日起延長審查起訴期限十五日；因事實不清、證據(jù)不足，本院于2019年11月29日退回南通市通州區(qū)公安局補充偵查；該局經(jīng)補充偵查完畢，于2019年12月27日再次移送審查起訴；又因案情復(fù)雜，本院自2020年1月28日起延長審查起訴期限十五日；又因事實不清、證據(jù)不足，本院于2020年2月11日退回南通市通州區(qū)公安局補充偵查；該局經(jīng)補充偵查完畢，于2020年3月11日再次移送審查起訴；又因案情復(fù)雜，本院自2020年4月12日起延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2015年底，被告人周某某經(jīng)人介紹認識陳某甲并借錢給陳某甲，以此獲取高額利息。在此過程中，被告人周某某認為有利可圖，遂產(chǎn)生向他人借款，再借給陳某甲，從中賺取利息差的想法。2016年1月起至2017年9月左右，被告人周某某通過口頭宣傳以高息引誘向周圍不特定多人吸收資金，共向周某甲、朱某甲等20余人吸收資金共計人民幣2823.6709萬元。案發(fā)前，已歸還本息共計人民幣2397.1719萬元（其中與集資參與人楊某甲、苑某某、黃某某、朱某乙等人結(jié)清本金之外，支付上述四人利息人民幣198.9484萬元），至目前尚有本金人民幣625.4474萬元未能歸還。具體集資參與人及歸還情況如下：

1.2016年11月至2017年3月，被告人周衛(wèi)華向周某甲、徐某某夫婦吸收資金共計人民幣35萬元，已歸還本息2.732萬元，造成損失32.268萬元。

2.2016年10月至2017年9月，被告人周某某向朱某甲、吳某甲夫婦吸收資金共計人民幣1056.1002萬元，已歸還本息850.956萬元，造成損失205.1442萬元。

3.2016年10月至2017年9月，被告人周某某向楊某乙吸收資金共計人民幣106萬元，已歸還本息73.385萬元，造成損失32.615萬元。

4.2016年10月至2017年9月，被告人周某某向宋某甲吸收資金共計人民幣103.633萬元，已歸還本息50.34萬元，造成損失53.293萬元。

5.2017年6月至9月，被告人周某某向周某乙吸收資金共計人民幣18萬元，已歸還本息5萬元，造成損失13萬元。

6.2017年3月至9月，被告人周某某向楊某丙吸收資金共計人民幣90.6萬元，已歸還本息46萬元，造成損失44.6萬元。

7.2017年5月，被告人周某某向左某某吸收資金共計人民幣40萬元，造成損失40萬元。

8．2017年2月，被告人周某某向陳某乙吸收資金共計人民幣10萬元，造成損失10萬元。

9．2017年3月至9月，被告人周某某向吳某乙吸收資金共計人民幣293.065萬元，已歸還本息171.706萬元，造成損失121.359萬元。

10.2017年3月至9月，被告人周某某向高某某吸收資金共計人民幣15萬元，造成損失15萬元。

11．2017年3月至9月，被告人周某某向姚某某吸收資金共計人民幣10萬元，已歸還本息4.65萬元，造成損失5.35萬元。

12．2017年9月，被告人周某某向宋某乙吸收資金共計人民幣4萬元，造成損失4萬元。

13．2016年11月至2017年7月，被告人周某某向錢某某吸收資金共計人民幣77.85萬元，已歸還本息59.0518萬元，造成損失18.7982萬。

14．2017年5月至7月，被告人周某某向曹某甲吸收資金共計人民幣17萬元，已歸還本息7.06萬元，造成損失9.94萬元。?

15.2016年10月至2017年9月，被告人周某某向周某丙吸收資金共計人民幣167.4萬元，已歸還本息165.82萬元，造成損失1.48萬元。?

16.2016年8月至2017年9月，被告人周某某向曹某乙吸收資金共計人民幣71.42萬元，已歸還本息52.82萬元，造成損失18.6萬元。

17.2017年3月至9月，被告人周某某向楊某甲吸收資金共計人民幣235.3499萬元，本金已結(jié)清，另支付利息152.5751萬元。??????

18.2017年2月至9月，被告人周某某向苑某某吸收資金共計人民幣167.8萬元，本金已結(jié)清，另支付利息36.58萬元。

19．2017年3月至7月，被告人周某某向黃某某吸收資金共計人民幣175萬元，本金已結(jié)清，另支付利息6.78萬元。

20.2016年8月1日至2017年12月，被告人周某某向朱某乙吸收資金共計人民幣130.5528萬元，本金已結(jié)清，另支付利息3.7153萬元。

2018年12月17日,被告人周某某被傳喚歸案，其如實供述了自己非法吸收公眾存款的犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.南通市通州區(qū)公安局調(diào)取的人口基本信息、銀行流水、貸款材料等書證；

2.證人朱某乙、周某丙、曹某乙、楊某甲、苑某某等人的證言；

3.被害人徐某某、周某甲、朱某甲、吳某甲、楊某乙等人的陳述；

4.被告人周某某的供述與辯解；

5.公證天業(yè)會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）南通分所出具的《專項審核報告》等鑒定意見；

6.南通市通州區(qū)公安局制作的檢查筆錄、電子證據(jù)檢查工作記錄等；

本院認為，被告人周某某未經(jīng)中國人民銀行批準，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，嚴重擾亂國家金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人周某某如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，屬坦白，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

南通市通州區(qū)人民法院

檢察官???黃佳麗

2020年4月23日

附：

????1.被告人周某某現(xiàn)羈押于南通市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)13冊?！?/span>