上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起訴書

滬浦檢金融刑訴〔2019〕4206號(hào)

被告人周某，男，1973年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101061973********,漢族，高中文化，系**有限公司**，戶籍在上海市普陀區(qū)**路**村**號(hào)**室，住上海市楊浦區(qū)**路**弄**號(hào)**室。2019年2月25日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人周某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月4日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2019年10月18日退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局浦東分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2019年10月31日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2012年3月，上海**集團(tuán)有限公司（以下簡稱“**集團(tuán)”）注冊成立。2013年10月至2017年1月，**集團(tuán)組建以上海**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“**網(wǎng)絡(luò)公司”）、上海**金融信息服務(wù)有限公司（以下簡稱“*甲金融公司”）、**有限公司（以下簡稱“*乙金融公司”）為主體，以**貓、**財(cái)、**雙創(chuàng)、**為主要融資通道，通過由**集團(tuán)統(tǒng)一管理各公司人事、財(cái)務(wù)、資金方式實(shí)現(xiàn)個(gè)人實(shí)際控制的**系經(jīng)營**臺(tái)。

2014年初，**集團(tuán)決定通過下屬公司、融資**臺(tái)進(jìn)行非法集資，以“超級債權(quán)人”名義對外進(jìn)行放貸，并通過放大債權(quán)、重復(fù)使用債權(quán)等方式制作虛假債權(quán)材料提供給**貓、**財(cái)融資**臺(tái)。**貓、**財(cái)融資**臺(tái)將上述虛假債權(quán)包裝成“**寶”“**貸”“**盈”等投資期限、年化收益不同的各種理財(cái)產(chǎn)品，連同**雙創(chuàng)融資**臺(tái)擅自發(fā)行的企業(yè)股權(quán)投資理財(cái)產(chǎn)品、**融資**臺(tái)擅自發(fā)行的應(yīng)收賬款理財(cái)產(chǎn)品、上海**資產(chǎn)管理有限公司發(fā)行的基金產(chǎn)品，在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，采用召開推介會(huì)、發(fā)送傳單和互聯(lián)網(wǎng)廣告等方式通過門店、互聯(lián)網(wǎng)等途徑向社會(huì)公眾公開宣傳和銷售，從而進(jìn)行非法集資。

2014年10月至2018年6月，**集團(tuán)通過實(shí)際控制的*乙金融公司、**商務(wù)公司和**貓、**財(cái)?shù)热谫Y**臺(tái)非法集資共計(jì)人民幣50.37億余元（以下幣種均為人民幣），上述非法集資所得錢款均被轉(zhuǎn)入**集團(tuán)**吳某甲（另案處理）、**集團(tuán)實(shí)際控制銀行賬戶，除34.49億余元用于兌付前期投資者本息外，其余錢款被用于歸還吳某甲個(gè)人欠款、支付運(yùn)營費(fèi)用、對外投資、購置車輛、租借豪華住宅等。至案發(fā)，共計(jì)造成實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失16.3億余元。

2015年11月起，被告人周某擔(dān)任*乙金融公司**，負(fù)責(zé)該公司的日常經(jīng)營管理。被告人周某任職期間，明知**集團(tuán)未經(jīng)依法批準(zhǔn)，仍然使用其非法募集的資金對外放貸，并將放貸債權(quán)提供給**財(cái)、**貓融資**臺(tái)，由上述**臺(tái)包裝成理財(cái)產(chǎn)品后對外銷售，以此循環(huán)操作方式非法吸收公眾存款。經(jīng)審計(jì)，被告人周某參與非法集資累計(jì)交易量金額64億余元，入金額48億余元，至案發(fā)未兌付金額15億余元。

2019年6月27日，**集團(tuán)**吳某甲主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案并如實(shí)交代單位犯罪事實(shí)。2019年2月25日被告人周某主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案，到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)，并退繳違法所得20萬元。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.同案關(guān)系人吳某甲、戚某某、嚴(yán)某某、翁某某等人的供述、相關(guān)公司工商登記資料、**集團(tuán)投資人信息登記表、銀行交易記錄、理財(cái)合同等書證，證實(shí)**集團(tuán)以上述模式向社會(huì)公眾吸收資金。

2.**集團(tuán)**花名冊等書證，同案關(guān)系人孔某某、吳某乙、徐某某、李某某等人的供述，證實(shí)被告人周某的職務(wù)及其職責(zé)范圍。

3.上海申威聯(lián)合會(huì)計(jì)師事務(wù)所司法審計(jì)報(bào)告及相關(guān)書證，證實(shí)被告人周某參與非法集資的總金額及未兌付金額。

4.上海市公安局浦東分局出具的凍結(jié)情況表格,證實(shí)被告人周某的退賠情況。

5.上海市公安局浦東分局出具的到案經(jīng)過，證實(shí)被告人周某及吳某甲的到案情況。

6.上海市公安局浦東分局出具的戶籍**，證實(shí)被告人周某的基本情況。

7.被告人周某的供述，證實(shí)其對上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人周某對基本犯罪事實(shí)無異議。

本院認(rèn)為，被告人周某作為**集團(tuán)的其他直接責(zé)任人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人周某系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人周某退繳違法所得，可以酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢??察??員：??吳菊萍

2019年11月28日

附：

1.被告人周某現(xiàn)取保候?qū)徲谧√帲娫挘?376108****）。

2.案卷材料二冊、審計(jì)報(bào)告一冊。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條??公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條??單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。