浙江省泰順縣人民檢察院　

起?訴?書

泰檢公訴刑訴〔2020〕62號(hào)　

被告人周某某，女，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303291988********，漢族，高中文化程度，浙江**有限公司法定代表人，戶籍所在地浙江省泰順縣**鎮(zhèn)**村**，現(xiàn)住河南省永城市**鎮(zhèn)**國際**號(hào)樓**層。因涉嫌信用卡詐騙罪、詐騙罪，于2019年4月22日被溫州市公安局鹿城分局刑事拘留；同年5月28日，經(jīng)溫州市鹿城區(qū)人民檢察院不批準(zhǔn)逮捕決定，于同日被溫州市公安局鹿城分局取保候?qū)彛煌?2月24日，被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由泰順縣公安局偵查終結(jié)，以被告人周某某涉嫌信用卡詐騙罪、詐騙罪，于2019年12月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、信用卡詐騙罪的事實(shí)

2012年至2014年期間，被告人周某某未經(jīng)趙某某許可，使用趙某某身份證件，提供虛假學(xué)歷及工作證明，假冒趙某某簽名，先后辦理了天津銀行、中國光大銀行、平安銀行信用卡并透支使用。截止2015年10月15日，天津銀行信用卡逾期本金達(dá)人民幣41178.16元；截止2017年12月27日，中國光大銀行信用卡逾期本金達(dá)人民幣36612.34元；截止2015年9月6日，平安銀行信用卡逾期本金達(dá)人民幣39130.35元。

2詐騙罪的事實(shí)

2015年4、5月份，被告人周某某使用自身持有的手機(jī)號(hào)碼綁定趙某某的身份證件開通支付寶，后開通螞蟻智信信息技術(shù)有限公司借唄、重慶市螞蟻小微小額貸款有限公司花唄并消費(fèi)。截止2018年10月10日，螞蟻花唄欠款本金達(dá)人民幣11887元，螞蟻借唄欠款本金達(dá)人民幣8134元。

2015年9月份，被告人周某某更換聯(lián)系方式且未告知上述銀行、公司，以致相關(guān)工作人員無法與其取得聯(lián)系。另查明，周某某親友已于案發(fā)后向中國光大銀行還款人民幣57715元；向天津銀行還款人民幣54500元；向平安銀行還款人民幣39135元；向花唄還款人民幣11888元；向借唄還款人民幣8135元。

2019年4月22日20時(shí)許，柳泉派出所民警在徐州市銅山區(qū)**鎮(zhèn)轄區(qū)巡邏時(shí)發(fā)現(xiàn)網(wǎng)上在逃人員周某某，后將其傳喚至柳泉派出所。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：接收證據(jù)材料清單、報(bào)案材料、辦卡材料、信用卡申請(qǐng)表、開戶信息、交易記錄、信用卡操作日志、銀行交易憑證、工作證明、學(xué)歷聲明文件、逾期記錄、催收記錄、民事判決書、借唄、花唄交易明細(xì)、征信信息、電話記錄、房屋權(quán)屬登記信息查詢證明、機(jī)動(dòng)車信息查詢回執(zhí)、還款憑證、短信截圖、前科情況核查記錄表、戶籍信息等；

2.證人證言：證人林某某、趙某某、劉某某、葉某某、楊某某等人的證言；

3.被告人的供述與辯解：被告人周某某的供述與辯解；

4.偵查、實(shí)驗(yàn)、辨認(rèn)、勘驗(yàn)檢查等筆錄：辨認(rèn)筆錄；

5.其他證明材料：情況說明、歸案經(jīng)過、認(rèn)罪認(rèn)罰情況記錄表、認(rèn)罪認(rèn)罰從寬處理建議書、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人周某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人周某某使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大；以非法占有為目的，詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（一）項(xiàng)、第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某某歸案后如實(shí)供述其罪行，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人周某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，依法可以從寬處理。建議對(duì)被告人周某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣50000元；犯詐騙罪，判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣1000元；根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)予數(shù)罪并罰，建議判處被告人周某某有期徒刑五年，并處罰金人民幣50000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款、第二款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

泰順縣人民法院　

檢察員：舒策華

2020年1月21日　

附：

????1.被告人周某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，?lián)系方式：1598999****；

2.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。