西寧市城西區(qū)人民檢察院

起?訴?書

西檢一部刑訴〔2020〕80號(hào)

被告人吳某，曾用名吳玉飛，男，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3201041982********，漢族，小學(xué)肄業(yè)，無職業(yè)，戶籍所在地江蘇省南京市雨花臺(tái)區(qū)，住江蘇省南京市雨花臺(tái)區(qū)**街**號(hào)**幢**單元**4室。因犯尋釁滋事罪于2002年1月被江蘇省南京市下白區(qū)人民法院判處有期徒刑一年，緩刑一年六個(gè)月；因販賣毒品于2011年4月被勞動(dòng)教養(yǎng)一年；因犯販賣毒品罪于2013年1月5日被南京市下白區(qū)人民法院判處有期徒刑六個(gè)月，于2013年3月11日刑滿釋放。因?qū)め呑淌隆⒐室鈿乃素?cái)物于2017年7月1日被西寧市公安局城中公安分局行政拘留十五日；因毆打他人于2019年3月6日被西寧市公安局城西公安分局行政拘留十日；因涉嫌詐騙罪于2019年10月8日被西寧市公安局城西公安分局刑事拘留；2019年11月11日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被西寧市公安局城西公安分局執(zhí)行逮捕。

本案由西寧市公安局城西公安分局偵查終結(jié)，以被告人吳某涉嫌詐騙、非法侵入住宅罪，于2020年1月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人、被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，因該案疑難、復(fù)雜延長審查起訴期限一次（自2020年2月10日至2月24日）；因該案部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2020年2月24日至3月23日）。

經(jīng)依法審查查明：

2017年至2018年間，被告人吳某為牟取不法利益，以西寧市城西區(qū)**百貨**國際**單元**樓作為辦公地點(diǎn)，在無相關(guān)金融資質(zhì)的情況下以小額貸款為掩護(hù)，通過各種途徑向社會(huì)公開招攬客戶，假借民間借貸誘使被害人借款，并以“手續(xù)費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”等名義從被害人處扣除部分借款并隨之收取高額利息，在被害人無力還款時(shí)通過各種手段要求被害人償還債務(wù)，具體犯罪事實(shí)和證據(jù)如下：

一、涉嫌詐騙罪的事實(shí)與證據(jù)

2017年12月21日，被害人李某甲向被告人吳某借款50000元，實(shí)際到手39200元，每月利息為5000元，吳某要求李某甲以其駕駛的青HV****黑色豐田牌轎車作為抵押并讓李某甲簽訂車輛租賃協(xié)議隨即非法占有該轎車。后李某甲還款6900元后因利息過高不再還款，被告人吳某將該車處理。經(jīng)認(rèn)定，涉案車輛價(jià)值為144666元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：銀行流水、微信轉(zhuǎn)賬記錄、車輛抵押合同、車輛租賃合同、車輛登記書、車輛購置稅證明、機(jī)動(dòng)車行駛證、質(zhì)押車輛協(xié)議；2.證人證言：證人趙某某、王某某、李某乙、孟某甲、孟某乙的證言；3.被害人陳述：被害人李某甲的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人吳某、同案犯肖某某的供述與辯解；5.價(jià)格認(rèn)定結(jié)論書；6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄。

二、涉嫌詐騙罪、非法侵入住宅罪的事實(shí)與證據(jù)

2018年6月20日，被害人祝某甲以自己位于西寧市城北區(qū)**路**棟**室的房屋為抵押向被告人吳某借款80000元，合同約定月利息1.28%，實(shí)際利息為10%。祝某甲還款15000元后因利息過高無法償還，被告人吳某同肖某某（已判決）到祝某甲家中討債，未經(jīng)祝某甲同意強(qiáng)行居住于其家中長達(dá)一周，直到祝某甲同意將抵押房產(chǎn)過戶給吳某后離開。2018年9月27日，雙方完成房屋過戶手續(xù)，后吳某將該房產(chǎn)變賣。經(jīng)認(rèn)定，涉案房產(chǎn)價(jià)值為484173元。

被告人吳某于2019年10月8日被抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶口本復(fù)印件、離婚協(xié)議、不動(dòng)產(chǎn)登記信息、不動(dòng)產(chǎn)抵押合同、借款合同、青海省二手房買賣合同、不動(dòng)產(chǎn)登記證明、二手房交易資金監(jiān)管協(xié)議、稅收證明、房地產(chǎn)買賣合同、房屋購買確認(rèn)書、收據(jù)、不動(dòng)產(chǎn)信息、查封決定書；2.證人證言：證人劉某某、陳某某、姚某某、尹某某、杜某某、鄧某某、甘某某、韓某某、李某丙的證言；3.被害人陳述：被害人祝某甲的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人吳某、同案犯肖某某的供述與辯解；5.價(jià)格認(rèn)定結(jié)論書；6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄。

另，本案的綜合證據(jù)有：

1書證：報(bào)案材料、受案登記表、立案決定書、到案經(jīng)過、提押證、被告人身份信息、在逃人員登記表、工商登記信息、刑事判決書、釋放證明、勞動(dòng)教養(yǎng)決定書、行政處罰決定書；2.證人證言：證人李某丁、韓某某、王某某、李某戊、尹某某的證言；3.被告人供述與辯解：被告人吳某的供述與辯解、同案犯肖某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人吳某以非法占有為目的，假借民間借貸之名，通過采取扣除頭息、收取高額利息等手段非法占有他人財(cái)物，數(shù)額為531539元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人吳某為索要非法債務(wù)，未經(jīng)祝某甲同意進(jìn)入其住宅并居住于其家中，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百四十五條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以非法侵入住宅罪追究刑事責(zé)任。吳某犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

????此致

西寧市城西區(qū)人民法院

檢察官：賈英萍

2020年4月23日

附：

????1.被告人現(xiàn)被羈押于西寧市第一看守所；

2案卷材料和證據(jù)六冊。

附相關(guān)法律法規(guī)：

《中華人民共和國刑法》

????第二百四十五條　【非法搜查罪】【非法侵入住宅罪】非法搜查他人身體、住宅，或者非法侵入他人住宅的，處三年以下有期徒刑或者拘役。
　　司法工作人員濫用職權(quán)，犯前款罪的，從重處罰。

????第二百六十六條【詐騙罪】?詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

????第六十九條　【數(shù)罪并罰的一般原則】判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。
　　數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。
　　數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

??《中華人民共和國刑事訴訟法》

???第一百七十六條【提起公訴的條件和程序】人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

???犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。