龍港市人民檢察院　

起?訴?書

龍檢一部刑訴〔2020〕70號(hào)　

　　被告人吳海濱，女，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303271979********，漢族，初中文化程度，無(wú)業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市蒼南縣**鎮(zhèn)**村**街**號(hào)。因本案，于2020年1月9日被蒼南縣公安局刑事拘留，同年1月23日被逮捕。

本案由蒼南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人吳海濱涉嫌集資詐騙罪，于2020年3月23日向蒼南縣人民檢察院審查起訴，蒼南縣人民檢察院于2020年6月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。被告人吳海濱同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年至2019年期間，被告人吳海濱在無(wú)償還能力的情況下，在蒼南縣龍港鎮(zhèn)內(nèi)以經(jīng)營(yíng)禮品城商店、辦培訓(xùn)班等需要資金周轉(zhuǎn)為由，以高息借款等形式向社會(huì)不特定的人員騙取資金，后將集資的錢款大部分用于償還舊債、支付利息、賭博等非生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。至案發(fā)止，扣除已歸還的本金及利息外，被告人吳海濱共騙取500萬(wàn)余元。具體事實(shí)如下：

1.2015年2月至2019年2月，被告人吳海濱向被害人董某某借款58.1萬(wàn)元，已償還本金12萬(wàn)元，支付利息22.44萬(wàn)元；

2.2015年3月至2019年5月，被告人吳海濱向被害人彭某某借款36.47萬(wàn)元，已償還本金2.47萬(wàn)元，支付利息10.545萬(wàn)元；

3.2016年9月，被告人吳海濱向被害人陳某某借款5萬(wàn)元，已支付利息1.35萬(wàn)元；

4.2017年開始，被告人吳海濱向被害人吳連升借款120萬(wàn)元，已支付利息20萬(wàn)元；

5.2017年3月，被告人吳海濱向被害人張某某借款13萬(wàn)元，已償還本金10萬(wàn)元，支付利息7200元；另外，被告人吳海濱將其店內(nèi)的碗筷以1萬(wàn)元左右的價(jià)格折抵給被害人張某某；

6.2017年3月至2018年3月，被告人吳海濱向被害人周某甲借款25萬(wàn)元，已支付利息4.8萬(wàn)元；

7.2017年6月至2018年8月，被告人吳海濱向被害人吳某乙借款46萬(wàn)元，已還本金3萬(wàn)元，已支付利息6.03萬(wàn)元；

8.2017年7月，被告人吳海濱向被害人吳某丙借款20萬(wàn)元，已償還本金14萬(wàn)元，支付利息2.38萬(wàn)元；

9.2017年11月至2019年3月，被告人吳海濱向被害人周某乙借款9萬(wàn)元，已償還本金2.55萬(wàn)元，支付利息4200元；

10.2017年至2019年1月，被告人吳海濱向被害人吳一統(tǒng)借款10萬(wàn)元；

11.2018年1月至2019年5月，被告人吳海濱向被害人章某某借款20.8萬(wàn)元，已償還本金7000元，支付利息2.29萬(wàn)元；

12.2018年2月，被告人吳海濱向被害人王某某借款7萬(wàn)元，已支付利息9800元；

13.2018年4月至2019年4月，被告人吳海濱向被害人周某丙借款至少150萬(wàn)元，已支付利息10萬(wàn)元左右；

14.2018年6月至2019年2月，被告人吳海濱向被害人梁某某借款20萬(wàn)元，已支付利息1.6萬(wàn)元；

15.2018年7月至2019年3月，被告人吳海濱向被害人盧美華借款20萬(wàn)元，已償還本金7.4萬(wàn)元，支付利息1.08萬(wàn)元；

16.2018年11月，被告人吳海濱向被害人胡某某借款20萬(wàn)元，已償還本金1萬(wàn)元，支付利息1.08萬(wàn)元；

17.2018年11月8日，被告人吳海濱向被害人黃某甲借款10萬(wàn)元，已支付利息3000元；

18.2018年12月，被告人吳海濱向被害人吳秋蘭借款12萬(wàn)元，已支付利息4320元；

19.2018年12月至2019年2月，被告人吳海濱向被害人周某丁借款80萬(wàn)元，已償還本金36萬(wàn)元；

20.2019年2月，被告人吳海濱向被害人李某某借款7萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：接警單、銀行交易明細(xì)、接受證據(jù)材料清單、微信交易記錄、微信聊天記錄、借條、會(huì)單、執(zhí)行受理通知書、押金單收據(jù)、店鋪轉(zhuǎn)讓合同、價(jià)格計(jì)算單、民事起訴狀、民事庭審筆錄、民事判決書、民事調(diào)解書、執(zhí)行裁定書、支付寶轉(zhuǎn)賬明細(xì)、蒼南縣不動(dòng)產(chǎn)登記信息查詢記錄、戶籍信息；

2.證人證言：歸案經(jīng)過；

3.被害人陳述：被害人董某某、彭某某、陳某某、吳某某、張某某、周某甲、吳某乙、吳某丙、黃某乙、周某乙、吳某某、章某某、王某某、周某丙、梁某某、盧某某、胡某某、黃某甲、吳某某、周某丁的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人吳海濱的供述與辯解；

5.?勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄；

6.?視聽資料、電子數(shù)據(jù)：交易明細(xì)光盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人吳海濱對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人吳海濱以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人吳海濱歸案后能如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款內(nèi)的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人吳海濱認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

龍港市人民法院　

檢察官：金文軍

檢察官助理：湯曉彬

?

2020年7月10日　

附件：

1.被告人吳海濱現(xiàn)被羈押在蒼南縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份；

4.《量刑建議書》1份。