河北省吳某某人民檢察院

起??訴??書

吳檢刑訴〔2016〕3號(hào)

被告單位吳某某**專業(yè)合作社，住所地吳某某**鎮(zhèn)**村**路**號(hào)，法定代表人張某甲，吳某某**專業(yè)合作社理事長。

訴訟代表人吳某某，男，48歲，吳某某**專業(yè)合作社會(huì)計(jì)。

被告人張某甲，男，1967年**月**日出生，身份證號(hào)碼1309281967********，漢族，高中文化，吳某某**專業(yè)合作社法定代表人、理事長，戶籍所在地河北省滄州市吳某某，現(xiàn)住吳某某**家屬樓，2015年12月5日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被吳某某公安局刑事拘留，2016年1月11日被本院批準(zhǔn)逮捕，同日被吳某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人孟某某，男，1946年**月**日出生，身份證號(hào)碼1329261946********，漢族，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地河北省滄州市吳某某，現(xiàn)住吳某某**鎮(zhèn)**村**號(hào)，2016年2月26日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被本院批準(zhǔn)逮捕，同日被吳某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人馬某某，男，1957年**月**日出生，身份證號(hào)碼1329261957********，漢族，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地河北省滄州市吳某某，現(xiàn)住吳某某**鄉(xiāng)**村**號(hào)，2016年2月26日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被本院批準(zhǔn)逮捕，同日被吳某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人牛某某，男，1963年**月**日出生，身份證號(hào)碼1329261963********，漢族，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地河北省滄州市吳某某，現(xiàn)住吳某某**鎮(zhèn)**村，2016年9月13日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被吳某某公安局取保候?qū)彛?016年9月14日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人張某乙，男，1973年**月**日出生，身份證號(hào)碼1329261973********，漢族，高中文化，農(nóng)民，戶籍所在地河北省滄州市吳某某，現(xiàn)住吳某某**鄉(xiāng)**村，2016年9月9日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被吳某某公安局取保候?qū)彛?016年9月14日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人王某某，男，1945年**月**日出生，身份證號(hào)碼1329261945********，漢族，小學(xué)文化，農(nóng)民，戶籍所在地河北省滄州市吳某某，現(xiàn)住吳某某**鎮(zhèn)**村，2016年9月12日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被吳某某公安局取保候?qū)彛?016年9月14日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由吳某某公安局偵查終結(jié)，以被告單位吳某某**專業(yè)合作社涉嫌非法吸收公眾存款罪、被告人張某甲、孟某某、馬某某涉嫌非法吸收公眾存款罪；被告人牛某某、張某乙、王某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，分別于2016年3月10日、2016年9月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，均于三日內(nèi)已告知被告單位和被告人張某甲、孟某某、馬某某、牛某某、張某乙、王某某有權(quán)委托辯護(hù)人，同時(shí)已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人張某甲辯護(hù)律師劉某甲、被害人劉某乙等人的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（自2016年4月25日至5月23日；自2016年7月7日至8月2日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限三次（自2016年4月11日至4月25日；自2016年6月24日至7月8日；自2016年9月3日至9月17日）。

經(jīng)依法審查查明：

2010年2月3日，被告人張某甲個(gè)人出資，以張某甲、戚某某、張某丙、盧某甲、盧某乙等5人的名義在吳某某工商局注冊成立吳某某**專業(yè)合作社，張某甲系該合作社的法定代表人。吳某某**專業(yè)合作社的工商營業(yè)執(zhí)照核定業(yè)務(wù)范圍是從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料的購買、農(nóng)產(chǎn)品的銷售以及與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營有關(guān)的技術(shù)、信息服務(wù)，但該合作社未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)擅自開展金融業(yè)務(wù)，具體模式是通過發(fā)展代辦員以口口相傳的形式向社會(huì)不特定人群以約定固定利率吸收股金的方式變相吸收公眾存款，截止案發(fā)該合作社吸收的存款共有10598089元不能償還。被告人張某甲系該合作社的法定代表人，在該合作社向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款中起決定作用。

被告人孟某某是吳某某**專業(yè)合作社的第一位代辦員，其先后發(fā)展了馬某某、王某某等人成為該合作社的代辦員。該合作社按年利率10%從孟某某處吸收存款，被告人孟某某按年利率3.3%向社會(huì)公眾吸收存款。至案發(fā)，被告人孟某某非法向社會(huì)公眾吸收存款840000元（不含本人存款），從中非法獲取利息差約130000元，其發(fā)展的代辦員向社會(huì)公眾吸收存款5146000元。

被告人馬某某、牛某某、張某乙、王某某均系吳某某**專業(yè)合作社的代辦員，其四人明知該合作社未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)擅自開展金融業(yè)務(wù)，而向社會(huì)公眾虛假宣傳該合作社具有辦理存款業(yè)務(wù)功能。該合作社按年利率8%從代辦員處吸收存款。被告人馬某某、牛某某、張某乙、王某某等人按5%、4.5%、3.75%不等年利率向社會(huì)公眾吸收存款，從中獲取利息差額。至案發(fā)，被告人馬某某非法吸收公眾存款4078000元（不含本人存款），從中非法獲取利息差約200000元。案發(fā)后，馬某某主動(dòng)退還部分存款人存款677600元。被告人牛某某非法吸收公眾存款999500元（不含本人存款），從中非法獲取利息差約50000元。被告人張某乙非法吸收公眾存款628000元（不含本人存款），從中非法獲取利息差約20000元。被告人王某某非法吸收公眾存款799500元（不含本人存款），從中非法獲取利息差約120000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：發(fā)展股金個(gè)人業(yè)務(wù)憑證、股金單、電腦主機(jī)一臺(tái)、白色輕型唐駿歐玲普通貨車一輛、機(jī)動(dòng)車登記證書、行駛證、章文為“**銀行吳橋代表處儲(chǔ)蓄專用章”編號(hào)分別為“1”、“4”的印章兩枚；2.書證：張某甲、孟某某、馬某某的戶籍證明信、吳某某**專業(yè)合作社營業(yè)執(zhí)照、吳某某**專業(yè)合作社企業(yè)登記檔案資料、**銀行股份有限公司證明、**銀行股份有限公司委托書、吳某某**專業(yè)合作社日報(bào)表、吳某某**專業(yè)合作社記賬員吳某某的情況說明、代辦員辦理存款統(tǒng)計(jì)表、個(gè)人前來辦理存款統(tǒng)計(jì)表、軟件系統(tǒng)外支付情況統(tǒng)計(jì)表（已收收據(jù)）及股金單、軟件系統(tǒng)外支付情況統(tǒng)計(jì)表（未收收據(jù)）、張某甲民事訴狀及借款合同、吳某某人民法院民事判決書、代辦員孟某某、馬某某等人提供的存款戶存款明細(xì)及股金單、部分被害人提供的股金單、**銀行儲(chǔ)蓄開戶憑證、協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書回執(zhí)、吳某某公安局協(xié)助查封通知書、吳某某**汽車銷售有限公司企業(yè)登記檔案資料、吳某某工商行政管理局行政處罰決定書、馬某某還款明細(xì)及回收的股金單、張某甲與購車戶簽訂的借款合同、河北**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司吳橋分公司、趙某某向張某甲借款的借條、借款合同、寧津縣**機(jī)械制造有限公司、白某某、林某某向張某甲借款的借款合同、吳某某公安局的情況說明等；3.證人吳某某、趙某某等人的證言；4.劉某甲、劉某乙等人的被害人陳述；5.被告人張某甲、孟某某、馬某某、牛某某、張某乙、王某某的供述與辯解；6.電子數(shù)據(jù)：**合作社各代辦員未支付數(shù)額一覽表、吳某某**合作社代辦員辦理存款統(tǒng)計(jì)表。

本院認(rèn)為，被告單位吳某某**專業(yè)合作社、被告人張某甲、孟某某、馬某某、牛某某、張某乙、王某某的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

????此致

吳某某人民法院

????????????????????助理檢察員：時(shí)立峰

??????????????????2016年9月14日

附：

????1.被告人張某甲、孟某某、馬某某現(xiàn)羈押于吳某某看守所，牛某某、張某乙、王某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

????2.案卷十八卷、光盤八張、活頁若干。

????3.隨案移交電腦主機(jī)一臺(tái)、白色輕型唐駿歐玲普通貨車一輛、機(jī)動(dòng)車登記證書、行駛證、章文為“**銀行吳橋代表處儲(chǔ)蓄專用章”編號(hào)分別為“1”、“4”的印章兩枚、發(fā)展股金個(gè)人業(yè)務(wù)憑證、股金單若干（詳見隨案移交物品、文件清單）。