湖南省道縣人民檢察院

起?訴?書

道檢公訴刑訴〔2020〕53號

被告人吳某甲，女，1964年**月**日出生，居民身份證號碼4329231964********，湖南道縣人，漢族，初中文化，道縣**汽車貿(mào)易公司法人代表兼總經(jīng)理，戶籍所在地湖南省永州市道縣，住湖南省永州市道縣**街道**組。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年7月20日被道縣道縣公安局刑事拘留，同年8月23日經(jīng)本院批準被道縣公安局逮捕。

本案由永州市道縣公安局偵查終結(jié)，以被告人吳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，于2019年10月25日告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利；已依法訊問被告人，聽取被害人和被告人和集資參與人的意見，并審閱了全部案件材料，核實了案件事實與證據(jù)。因部分事實不清，本院分別于2019年11月22日、2020年2月3日退回偵查機關(guān)補充偵查,偵查機關(guān)分別于2019年12月19日、2020年3月2日重新移送本院審查起訴；因案件重大、復(fù)雜兩次延長審查起訴期限，從2020年1月19日至2020年2月3日、2020年4月2日至2020年4月17日。

經(jīng)依法審查查明：道縣**汽車貿(mào)易有限公司于2012年4月13日由道縣**汽車貿(mào)易有限公司變更成立，變更后的法人代表為吳某乙。2017年4月1日公司法人代表變更為被告人吳某甲，吳某甲任總經(jīng)理，吳某乙擔任公司監(jiān)事，公司經(jīng)營范圍為汽車及配件銷售、汽車維修、批零兼營;公司的住所及營業(yè)地址在道**路**段（汽車北站對面）。公司成立后，被告人吳某甲及其丈夫吳某乙以缺少周轉(zhuǎn)資金為名，以支付1.5分至3分的月利息為誘，通過自己直接聯(lián)系或他人介紹聯(lián)系的方式，從2013年至2019年2月從蔣某戌等22人處借款4,040,000元，目前已歸還本金536,100元，支付利息款1，346，493元。具體事實如下：

1.2013年，吳某乙以擴大經(jīng)營為名，從蔣某戌處借款200,000元，約定借期三年，月利息2分。吳某甲實際支付利息30000元，歸還本金50000元。

2.2013年10月11日，吳某乙以缺少資金購新車為名，從何某某、張某某夫婦處借款200,000元，約定月利息2分。吳某甲實際支付利息192,000元，2016年6月11日，吳某乙重新立200,000元的借據(jù)。

3.2014年10月22日，被告人吳某甲與丈夫吳某乙以其女兒吳某甲開超市缺資金為由，問黃某某借款180,000元，約定月利息為2分，該款匯入?yún)悄臣讀xxx35卡內(nèi)，吳某甲支付利息28800元，吳某乙于2017年歸還本金30000元。

4.2015年5月28日，吳某乙以擴大經(jīng)營缺少資金為名，問宋某某借款200,000元，約定月利息2分。至2019年2月，吳某甲支付利息款180,000元給宋躍妹。

5.2015年5月30日，吳某乙以資金周轉(zhuǎn)為名，以東門的房產(chǎn)為抵押，問宋某甲借款400,000元，約定月利息為1.9分。吳某甲支付利息245,100元，歸還本金320,000元。

6.2015年7月30日，吳某乙以擴大經(jīng)營缺少資金為名，問李某某借款70000元。

7.2016年3月26日，吳某乙以缺少周轉(zhuǎn)金為名，問周某某借款194,000元，約定月利息3分，借期一年。被告人吳某甲實際支付利息50000元給周亞平。

8.2016年5月17日，被告人吳某甲以擴大經(jīng)營規(guī)模為名，問老鄰居梁某某借款200,000元，約定月利息為2分，借期二個月。被告人吳某甲于2018年5月6日歸還本金50000元，共支付利息100,000余元。

9.2016年6月1日，被告人吳某甲以缺周轉(zhuǎn)金為名，問老姐妹何某甲借款376,000元，約定月利息2分，借期三年。被告人吳某甲實際支付利息248,160元。

10.2017年6月9日，被告人吳某甲以擴大經(jīng)營規(guī)模缺少資金為名，問舞友劉某某借款160,000元，約定月利息2分，借期一年。被告人吳某甲實際支付利息67200元。

11.被告人吳某甲通過何某甲向劉某某宣傳借款有2分的月利，2017年7月13日，劉某某借款40000元給吳某甲，2018年1月18日，劉某某借20000元給吳某甲。被告人吳某甲于2019年1月14日實際支付利息4400元，應(yīng)付利息10000元轉(zhuǎn)為借款本金。

12.2018年1月13日，被告人吳某甲通過吳某乙耀介紹，以擴大經(jīng)營規(guī)模為名，問楊某甲借款50000元，約定月利息2分。被告人吳某甲實際支付利息14000元給楊某甲。

13.被告人吳某甲及其丈夫吳某乙通過張某某向李某甲借款周轉(zhuǎn)2個月，以偽造的房產(chǎn)證作抵押。2018年2月1日，李某甲轉(zhuǎn)賬200,000元給吳某甲，約定月利息3分，吳某甲通過張某某支付利息60000元給李某甲。

14.2018年2月21日，吳某乙通過周紹連向石某某借款100,000元，后周某乙代吳某乙歸還100,000元給石某某。2019年2月28日，吳某乙以支付房款的名義，問周某乙借款50000元。

15.2018年3月16日，被告人吳某甲以資金周轉(zhuǎn)為名義，問舞友江某某借款50000元；2018年5月9日再借50000元。約定月利息2分。被告人吳某甲實際支付利息22233元給江某某。

16.2018年5月5日，吳某乙以為孫兒治病為由問商業(yè)伙伴王某甲借款100,000元，約定月利息2.5分。被告人吳某甲實際支付利息22500元給王某甲。

17.2018年7月14日，被告人吳某甲以缺少周轉(zhuǎn)金為名，問舞友盧某某借款50000元，約定月利息2分。被告人吳某甲實際支付利息6000元給盧某某。

18.2018年9月28日，被告人吳某甲以缺少周轉(zhuǎn)金為名，問好友鄧某某借款50000元，約定月利息2分，借期一個月。被告人吳某甲實際支付利息1000元給鄧某某。

19.2018年10月17日，何某丙交購車款150,000元給吳某甲，因吳某甲收貨款后無法交付汽車，該預(yù)付款轉(zhuǎn)為借款，約定月利息2.5分，被告人吳某甲實際支付利息15000元。

20.2018年10月17日，被告人吳某甲以缺少周轉(zhuǎn)金為名，問張某丙借款200,000元；2018年11月2日，吳某乙、吳某甲夫婦以為孫兒治病為由，問張某丙借款100,000元。約定月利息2.5分，吳某甲實際支付利息20000元。

21.被告人吳某甲通過郭某某向蔣某丙借款，借款時吳某甲承諾其在外的欠款不超過600,000元，約定月利息2分，2019年7月1日歸還，2019年1月15日，蔣某丙通過轉(zhuǎn)賬的形式借款200,000元給吳某甲。

22.吳某乙與郭某某系姻親關(guān)系，吳某乙以缺少周轉(zhuǎn)金為由，問郭某某多次借款，2012年5月9日借款100,000元，約定年利息為16000元；2016年借款200,000元，2018年5月5日借款150,000元。2017年4月，吳某乙為郭某某付車貸首付40000元，作為利息款；2019年1月，吳某乙為郭某某支付車貸首付款80000元，并為其歸還6100元車貸款。

認定上述事實的證據(jù)如下：1.書證：戶籍證明、會計鑒定報告等書證；2.證人蔣某某等人的證言；3.被告人吳某甲的供述和辯解。

本院認為，被告人吳某甲伙同吳某乙共同非法吸收公眾存款，數(shù)額為4,040,000元，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。本案系共同犯罪，吳某甲起主要作用，是主犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款；第二十六條第一、第四款的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

道縣人民法院

檢察員：李峰

2020年4月16日

附：

1.被告人吳某甲現(xiàn)被羈押于永州市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)五冊，光碟一張。

3.證人名單一份。