安徽省靈璧縣人民檢察院

起?訴?書

靈檢刑訴〔2019〕336號(hào)

被告人吳某甲，男，1968年**月**日出生，身份證號(hào)碼3422241968********，漢族，?？莆幕?，安徽省靈璧縣人，住靈璧縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌虛假訴訟罪、騙取貸款罪、尋釁滋事罪，于2019年4月11日被靈璧縣公安局刑事拘留，同年5月16日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由靈璧縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由靈璧縣公安局偵查終結(jié)，以被告人吳某甲涉嫌虛假訴訟罪、騙取貸款罪、尋釁滋事罪，于2019年7月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

一、虛假訴訟的事實(shí)

2014年4月初，胡某某在**鎮(zhèn)開發(fā)美好鄉(xiāng)村項(xiàng)目，因資金短缺，經(jīng)人介紹找到被告人吳某甲借款50萬元，薄某某作為擔(dān)保人。2014年4月14日上午，胡某某、薄某某和吳某甲完成50萬元借款手續(xù)，胡某某向吳某甲出具一張借條“今借到吳某甲現(xiàn)金人民幣伍拾萬元整，￥500000.00元，使用時(shí)間叁個(gè)月”，該借條已無原件，復(fù)印件上有擔(dān)保人薄某某簽字；完成手續(xù)后，2014年4月14日下午，吳某甲在**大廈將50萬元借款中的10萬元借款交給胡某某，并要求胡某某重復(fù)出具了一張10萬元借條，表示胡某某已收到10萬元現(xiàn)金，借條內(nèi)容為“今借吳某甲現(xiàn)金人民幣壹拾萬元整100000.00元”；2014年4月16日，吳某甲又通過吳某甲的銀行賬戶給胡某某匯款40萬元。

2014年7月29日，胡某某通過與趙某甲、吳某甲之間的債務(wù)轉(zhuǎn)移償還吳某甲借款30萬元，吳某甲給胡某某出具了30萬元的現(xiàn)金收條，收條內(nèi)容“今收到胡某某人民幣現(xiàn)金叁拾萬元整（300000.00元），還借吳某甲借款”。2014年8月15日，胡某某通過25萬元現(xiàn)金支票方式償還吳某甲借款，其中5萬元是代薄某某還給吳某甲借款利息，吳某甲在收到支票時(shí)，給胡某某出具了收條“今收到胡某某轉(zhuǎn)賬貳拾伍萬元整（250000.00元），備注代薄某某還借款伍萬元（50000.00元），另注：**公借條拾萬元（100000.00元）無效”。胡某某在2014年8月15日將25萬元現(xiàn)金支票交給吳某甲時(shí)，吳某甲將50萬元借條交還胡某某，胡某某當(dāng)場(chǎng)撕毀；另外一張10萬元借條吳某甲以該借條不在其手上為由未歸還胡某某，但吳某甲在收條上注明：**公借條拾萬元（100000.00元）無效。

2018年1月，被告人吳某甲要求胡某某歸還10萬元借款及利息，并讓吳某甲持未歸還胡某某的10萬元借條到靈璧縣人民法院起訴胡某某，一審因胡某某未找到2017年7月29日的30萬元的現(xiàn)金收條，靈璧縣人民法院判決胡某某敗訴；后雙方上訴至宿州市中級(jí)人民法院，二審時(shí)胡某某找到2014年7月29日吳某甲出具的30萬元現(xiàn)金收條，宿州市中級(jí)人民法院改判，并認(rèn)定吳某甲起訴胡某某的10萬元借款已還清。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.借條、民事卷宗等書證；

2.證人胡某某等人的證言；

3.被告人吳某甲的供述和辯解；

二、騙取貸款的事實(shí)

被告人吳某甲自2014年起，以靈璧縣**園林設(shè)計(jì)有限責(zé)任公司法人名義，提供虛假苗木購銷合同、虛假審計(jì)報(bào)告，隱瞞抵押物部分出售的事實(shí)，騙取貸款，并改變貸款用途，多次騙取銀行貸款。

1.2014年1月10日，被告人吳某甲提供虛假的購銷合同、審計(jì)報(bào)告，向靈璧縣淮海村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)貸款300萬，取得貸款后，吳某甲改變貸款用途，將300萬貸款用于償還債務(wù)及個(gè)人支出。2015年1月9日，吳某甲償還300萬貸款時(shí)，還款資金來源系借錢還貸，分別從丁某某處借款80萬，于某某處借款66萬，王某甲處借款100萬，王某乙處借款50萬。???

?2.2015年2月5日，被告人吳某甲提供虛假的購銷合同、審計(jì)報(bào)告，向靈璧縣淮海村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)貸款300萬，取得貸款后，吳某甲改變貸款用途，將300萬貸款用于償還債務(wù)及個(gè)人支出。2016年1月8日，吳某甲償還300萬貸款時(shí)，還款資金來源系從宿州市**放貸公司借款300萬。

3.2016年1月9日，被告人吳某甲提供虛假的購銷合同、審計(jì)報(bào)告，向靈璧縣淮海村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)貸款400萬，取得貸款后，吳某甲改變貸款用途，將400萬貸款用于償還程某某債務(wù)及個(gè)人支出。2017年1月29日，吳某甲償還400萬貸款時(shí)，還款資金來源系從宿州市投融資促進(jìn)會(huì)申請(qǐng)的400萬過橋資金。

4.2017年2月3日，被告人吳某甲提供虛假審計(jì)報(bào)告、隱瞞抵押物部分出售的事實(shí)，向靈璧縣淮海村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)貸款400萬，取得貸款后，吳某甲將該400萬歸還宿州市投融資促進(jìn)會(huì)。2018年2月2日，吳某甲償還400萬貸款時(shí)，還款資金來源系向宿州市**小額貸款有限責(zé)任公司申請(qǐng)380萬過橋資金。

5.2018年3月1日，被告人吳某甲提供虛假審計(jì)報(bào)告、隱瞞抵押物部分出售的事實(shí)，向靈璧縣淮海村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)貸款380萬，取得貸款后，吳某甲將該380萬歸還宿州市**小額貸款有限責(zé)任公司。2019年1月28日，貸款到期后，吳某甲已無償還貸款能力。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.購房協(xié)議、貸款合同等書證；

2.證人劉某某等人的證言；

3.被告人吳某甲的供述和辯解；

三、尋釁滋事的事實(shí)

1.2016年9月17日，被告人吳某甲帶領(lǐng)朱某某等人至趙某甲老婆陳某某家索債，辱罵陳某某，后雙方發(fā)生沖突，陳某某臉部被抓傷，當(dāng)時(shí)陳某某已與趙某甲離婚。

2.2017年12月7日，被告人帶領(lǐng)吳某乙、朱某某、謝某某等人，采用靜坐方式到趙某乙**投資公司索要債務(wù)，趙某丙及趙某丁讓吳某甲等人離開，雙方發(fā)生沖突。

3.2017年年底，被告人吳某甲暴力替人索債，組織建立微信群，煽動(dòng)投資人員向**投資公司索債，并以200塊錢一天的價(jià)格雇傭李某某，安排李某某駕駛?cè)嗆嚨节w某丙家門口，采用拉條幅、放音響等方式暴力索債，時(shí)間持續(xù)7天左右。?

2019年4月10日被告人吳某甲經(jīng)辦案民警傳喚到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、歸案經(jīng)過等書證；

2.證人李某某等人的證言；

3.被害人趙某丙、趙某乙的陳述；

3.被告人吳某甲的供述和辯解；

4.辨認(rèn)、現(xiàn)場(chǎng)指認(rèn)筆錄等。

本院認(rèn)為，被告人吳某甲以捏造的事實(shí)提起民事訴訟，妨害司法秩序，嚴(yán)重侵害他人合法權(quán)益；多次以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失；糾集他人采用暴力手段，恐嚇、威脅等方法索要債務(wù)，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第三百零七條之一、第一百七十五條之一、第二百九十三條第一款，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以虛假訴訟罪、騙取貸款罪、尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。被告人吳某甲一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省靈璧縣人民法院

檢察員：李新偉

2019年8月16日

附：

1.被告人吳某甲現(xiàn)羈押于靈璧縣看守所。

2.卷宗材料和證據(jù)十二冊(cè)。

3.證人名單。