懷化市鶴城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

懷鶴檢涉黑涉惡辦案組刑訴〔2020〕6號

被告人吳某甲，男，1987年**月**日出生，公民身份號碼4307031987********，漢族，本科文化，湖南**咨詢有限公司風控總監(jiān)，住湖南省常德市武陵區(qū)**街道**組**棟**單元**號。因涉嫌敲詐勒索罪，2019年10月15日被懷化市公安局鶴城分局刑事拘留，同年11月15日經(jīng)本院批準，當日由懷化市公安局鶴城分局執(zhí)行逮捕。

本案由懷化市公安局鶴城分局偵查終結(jié)，以被告人吳某甲涉嫌敲詐勒索罪，于2020年1月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月15日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，于同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，經(jīng)本院決定退回懷化市公安局鶴城分局補充偵查兩次，延長審查起訴期限半個月二次。

經(jīng)依法審查查明：

金某某、張某甲、潘某甲（均已判刑）等人原在張家界市、懷化市鶴城區(qū)經(jīng)營車貸中介服務(wù)公司，后因供資方停止放款，2016年6月份，金某某、張某甲找到同在做車貸的周某某（已判刑），經(jīng)商議后決定合并成立新公司。2016年7月，金某某、張某甲、潘某甲等人以其之前公司場地、業(yè)務(wù)團隊入股共同占25%股份，周某某及原公司股東童某甲、童某乙、楊某甲、佘某某（均不起訴）分別占股17.5%、5%、17.5%、17.5%、17.5%，在常德市注冊成立湖南**咨詢有限公司（以下簡稱“**公司”），并借鑒其他車貸公司的運營模式和合同模板實施“套路貸”違法犯罪活動，又先后在懷化市鶴城區(qū)、張家界市、吉首市、常德市、郴州市等地開設(shè)分公司。為達到以“車貸”為名快速斂財?shù)哪康?，周某某任公司法人，制定公司運營模式，負責全面管理公司事宜。張某甲任公司運營總監(jiān)，負責公司業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)團隊經(jīng)理招聘、培訓、決定控制被害人車輛等。潘某甲任懷化分公司經(jīng)理，負責懷化分公司全面事宜。金某某先后任張家界分公司經(jīng)理、郴州分公司經(jīng)理，負責張家界、郴州分公司全面事宜。糾集被告人吳某甲任公司風控總監(jiān)，負責公司下款的審核、掌握貸后逾期數(shù)據(jù)、傳達拖車指令等。糾集曾某甲、張某乙（均已判刑）先后擔任懷化分公司客服、副經(jīng)理，負責管理和培訓客服、審核合同、風控管理、簽訂合同、以客戶違約為名索要所謂的拖車費、違約金等。糾集楊某乙、孫某某（均已判刑）負責簽訂合同、催收、計算被害人違約后需一次性支付的費用等。糾集劉某某（已判刑）負責上門家訪、辦理車輛抵押、拖車。糾集潘某乙（已判刑）負責評估車輛、安裝GPS、拖車等。招聘陳某甲、吳某乙、張某丙（均不起訴）等十余人為業(yè)務(wù)員而通過同行介紹、個人尋找等方式為公司尋找有貸款需求的客戶（被害人），以此逐漸形成了以被告人吳某甲及周某某、張某甲、金某某、潘某甲為首要分子，以曾某甲、張某乙、劉某某、潘某乙、楊某乙、孫某某為積極參加者的惡勢力犯罪集團。2016年7月以來，在被告人吳某甲及周某某、張某甲的安排、指揮下，該犯罪集團以非法占有為目的，假借車貸之名，利用被害人急需借款心理，將被害人的車輛進行所謂的評估并安裝GPS定位，扣留被害人車輛備用鑰匙，通過欺騙、隱瞞合同內(nèi)容、設(shè)置空白合同、催促簽字等方式與被害人在短時間內(nèi)迅速簽訂大量明顯不利于被害人的各類書面合同蓄意制造還款陷阱，且以各種理由不給被害人合同，合同僅被告人自己一方持有。以GPS安裝費、放款服務(wù)費、違章押金、外訪費等各種名義當場扣除各類費用虛增債務(wù)。后又以GPS故障、被害人逾期支付本息為由，單方面肆意認定被害人違約，將被害人的車輛私自扣押，并以出賣所扣押車輛相要挾向被害人索要高額的拖車費、違約金、罰息等費用的手段，在懷化市鶴城區(qū)共同實施了多起敲詐勒索犯罪活動，為非作惡，擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，形成了符合犯罪集團法定條件的惡勢力犯罪組織。具體事實如下：

1、2016年9月21日，被害人張某丙到“**公司”懷化分公司咨詢車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)員陳某甲負責接待被害人張某丙并介紹貸款產(chǎn)品后其決定借款。由曾某甲、潘某甲審核其提交的資料及貸款資質(zhì)通過后，上傳到“**公司”風控部門被告人吳某甲審查通過。后經(jīng)該懷化分公司工作人員評估其湘N1Ｊ5**吉普自由光汽車可貸款人民幣150000元并在汽車上安裝了GPS，由劉某某進行家訪并辦理抵押登記，由滕某某（另案處理）代表公司讓被害人張某丙在包括空白車輛買賣合同等大量明顯不利條款且未告知的合同上簽字按指印，合同貸款金額為人民幣150000元，約定每月20日還款，逾期達10日的，公司有權(quán)解除合同等內(nèi)容。合同簽訂后，在扣除各項費用后，被告人周某某等人向其張某丙實際放款人民幣142920元。隨后，被害人張某丙按期歸還九期還款共計人民幣102181元。2017年7月25日，被告人潘某甲安排劉某某用備用鑰匙將車輛偷偷開到事前租賃的車庫藏匿后，經(jīng)滕某某聯(lián)系張某丙，稱其逾期違約車已被公司拖走，要求到公司處理。曾某甲、潘某甲單方肆意認定張某丙已違約決定解除合同，要求其一次支付剩余本金、拖車費、人工費、違約金、罰息等共計人民幣120000元，否則三日內(nèi)將處理車輛。被害人張某丙迫于無奈，按“**公司”懷化分公司要求和經(jīng)朋友介紹，將車以過橋抵押至其他公司借貸168800元，經(jīng)協(xié)商還款給“**公司”95070元結(jié)清，其他公司扣除費用后，被害人張某丙僅得到現(xiàn)金2000元。被害人張某丙被敲詐勒索人民幣54331元。

2、2016年12月21日，被害人姚某某到**公司懷化分公司辦理車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)員鄧某甲（另案處理）接待，推銷公司貸款業(yè)務(wù)。由曾某甲審核其提交的資料及貸款資質(zhì)，審核通過后，上傳到“**公司”風控部門被告人吳某甲審查通過。懷化分公司工作人員評估姚某某湘U1YH**寶駿牌730汽車價值50000元，可貸款人民幣40000元并在汽車上安裝了GPS，經(jīng)劉某某進行家訪并辦理抵押登記，由滕某某讓姚某某在包括空白車輛買賣合同等大量明顯不利條款且未告知的合同上簽字按指印，合同貸款金額為人民幣40000元，約定每月20日18時前還款，逾期達3日的，公司有權(quán)解除合同等內(nèi)容。合同簽訂后，在扣除各項費用后，周某某等人向被害人姚某某實際放款人民幣28770元。隨后，被害人姚某某按期歸還四期還款共計人民幣13654元。2017年6月2日，潘某甲安排劉某某用備用鑰匙將車輛偷偷開到事前租賃的車庫藏匿后，經(jīng)滕某某聯(lián)系姚某某，稱其逾期違約車已被公司拖走，要求到公司處理，因違約需一次支付剩余本金、拖車費、人工費、違約金、罰息等共計17000余元，否則三日內(nèi)將處理車輛。被害人姚某某因無力支付，未前往處理，后車輛被“**公司”私自變賣。被害人姚某某的車輛價值46300元，被害人姚某某被敲詐勒索人民幣31184元。

3、2017年1月16日，被害人張某丁經(jīng)朋友介紹到**公司懷化分公司辦理車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)員賀某某（另案處理）負責接待并向其介紹公司貸款業(yè)務(wù)。被害人張某丁同意后，由曾某甲、潘某甲審核其提交的資料及貸款資質(zhì)通過后，上傳到“**公司”風控部門被告人吳某甲審查通過。由懷化分司工作人員評估張某丁湘N5G6**別克牌小汽車可貸款人民幣40000元并在汽車上安裝了GPS，由劉某某進行家訪并辦理抵押登記，由滕某某讓其在包括空白車輛買賣合同等大量明顯不利條款且未告知的合同上簽字按指印，合同貸款金額為人民幣40000元，約定每月15日18時前還款，逾期達1日的，公司有權(quán)解除合同等內(nèi)容。合同簽訂后，在扣除各項費用后，周義等人向被害人張某丁實際放款人民幣37020元。隨后，被害人張某丁按期歸還十三期還款共計人民幣41300元。2018年3月19日，潘某甲安排他人用備用鑰匙將車輛偷偷開到事前租賃的車庫藏匿，經(jīng)滕某某聯(lián)系張某丁，稱其嚴重違約車已被公司拖走，要求到公司處理。曾某甲、潘某甲以被害人張某丁逾期違約為由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖車費、人工費、違約金、罰息等共計24589元，否則三日內(nèi)將處理車輛。被害人張某丁與對方協(xié)商未果，后案發(fā)，被害人張某丁被敲詐勒索人民幣28869元屬未遂，車輛被公安機關(guān)追回。

4、2017年2月21日，被害人楊某丙經(jīng)朋友介紹到**公司懷化分公司辦理車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)員賀某某（另案處理）負責接待并向其介紹公司貸款業(yè)務(wù)。被害人楊某丙同意后，曾某甲、潘某甲審核其提交的資料及貸款資質(zhì)通過后，上傳到“**公司”風控部門被告人吳某甲審查通過。懷化分公司工作人員評估其湘N1T1**寶馬320汽車可貸款人民幣48000元并在汽車上安裝了GPS。由劉某某進行家訪并辦理抵押登記后。張某乙讓其在包括空白車輛買賣合同等大量明顯不利條款且未告知的合同上簽字按指印，合同貸款金額為人民幣48000元。約定每月20日18時前還款，遇節(jié)假日周末則提前到工作日，一旦逾期，公司有權(quán)解除合同等內(nèi)容。合同簽訂后，在扣除各項費用后，周某某等人向被害人楊某丙實際放款人民幣44880元。隨后，被害人楊某丙按期歸還一期還款共計人民幣3103元。2017年4月11日，潘某甲安排劉某某用備用鑰匙將車輛偷偷開到事前租賃的車庫藏匿，經(jīng)張某乙聯(lián)系楊某丙，稱其嚴重違約車已被公司拖走，要求到公司處理。曾某甲、潘某甲以被害人楊某丙GPS故障屬違約為由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖車費、人工費、違約金、罰息等共計58615元，否則三日內(nèi)將處理車輛。被害人楊某丙與對方協(xié)商未果，迫于無奈向“**公司”支付58615元，方才取回車輛。被害人楊某丙被敲詐勒索人民幣16838元。

5、2017年5月19日，被害人何某某經(jīng)朋友介紹到**公司懷化分公司辦理車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)員黃某某（另案處理）負責接待并介紹業(yè)務(wù)。曾某甲、潘某甲審核其提交的資料及貸款資質(zhì)通過后，上傳到“**公司”風控部門被告人吳某甲審查通過。潘某乙評估其湘U1HH**吉普大切諾基汽車可貸款人民幣230000元并在汽車上安裝了GPS。經(jīng)劉某某進行家訪并辦理抵押登記，楊某丁讓何某某在包括空白車輛買賣合同等大量明顯不利條款且未告知的合同上簽字按指印，合同貸款金額為人民幣230000元。約定每月18日18時前還款，遇節(jié)假日周末則提前到工作日，一旦逾期，公司有權(quán)解除合同等內(nèi)容。合同簽訂后，在扣除各項費用后，周某某等人向被害人何某某實際放款人民幣212470元。隨后，被害人何某某按期歸還五期還款共計人民幣71737元。2017年11月24日，潘某甲安排劉某某用備用鑰匙將車輛偷偷開到事前租賃的車庫藏匿，由楊某聯(lián)系何某某，稱其嚴重違約車已被公司拖走，要求何到公司處理。潘某甲、曾某甲以被害人何某某逾期違約為由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖車費、人工費、違約金、罰息等共計255174元，否則三日內(nèi)將處理車輛。后經(jīng)協(xié)商，被害人何某某無奈將車低價賣掉后向被告人潘亞波等支付人民幣230000元結(jié)清。被害人何某某被敲詐勒索人民幣89267元。

6、2017年7月10日，被害人宋某某接到**公司懷化分公司業(yè)務(wù)員潘某丙（另案處理）電話，介紹該公司車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，正好因資金周轉(zhuǎn)需要，于是找到該分公司辦理車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，由潘某丙負責接待。曾某甲、潘某甲審核其提交的資料及貸款資質(zhì)通過后，上傳到“**公司”風控部門被告人吳某甲審查通過。潘某乙評估其湘NOF4**中華牌汽車可貸款人民幣24000元并在汽車上安裝了GPS。由劉某某進行家訪并辦理抵押登記。由張某乙讓其在包括空白車輛買賣合同等大量明顯不利條款且未告知的合同上簽字按指印，合同貸款金額為人民幣24000元。約定每月9日18時前還款，遇節(jié)假日周末則提前到工作日，一旦逾期或失聯(lián)，公司有權(quán)解除合同等內(nèi)容。合同簽訂后，在扣除各項費用后，被告人周某某等人向被害人宋某某實際放款人民幣11920元。隨后，被害人宋某某按期歸還一期還款共計人民幣2552元。2017年9月15日，潘某甲安排劉某某用備用鑰匙將車輛偷偷開到事前租賃的倉庫藏匿，由張某乙聯(lián)系宋某某，稱其嚴重違約車已被公司拖走，要求到公司處理。曾某甲、潘某甲以被害人宋某某逾期違約為由，要求宋一次支付剩余本金、利息、拖車費、人工費、違約金、罰息等共計30000余元，否則三日內(nèi)將處理車輛。被害人宋某某感覺被騙，未付款。后因“**公司”發(fā)現(xiàn)被害人宋某某的車輛因司法凍結(jié)無法過戶，潘某甲主動找到被害人宋某某再次協(xié)商，雙方達成以24000元結(jié)清。后被害人分兩次通過微信向潘某甲轉(zhuǎn)款共計24000元后，方才取回車輛。被害人宋某某被敲詐勒索人民幣13972元。

7、2017年9月18日，被害人陳某乙經(jīng)朋友介紹到**公司懷化分公司辦理車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)員潘某丙負責并向其介紹公司貸款業(yè)務(wù)。被害人陳某乙同意后，由張某乙、潘某甲審核其提交的資料及貸款資質(zhì)通過后，上傳到“**公司”風控部門被告人吳某甲審查通過。潘某乙評估其湘NA16C**路虎攬勝極光越野汽車可貸款人民幣180000元并在汽車上安裝了GPS，劉某某進行家訪并辦理抵押登記。經(jīng)楊某乙讓陳某乙在包括空白車輛買賣合同等大量明顯不利條款且未告知的合同上簽字按指印，合同貸款金額為人民幣180000元，約定每月17日18時前還款。合同簽訂后，在扣除各項費用后，周某某等人向被害人陳某乙實際放款人民幣168120元。隨后，被害人陳某乙按期歸還四期還款共計人民幣33056元。2018年2月22日，潘某甲安排劉某某用備用鑰匙將車輛偷偷開到事前租賃的車庫藏匿后，由楊某乙聯(lián)系陳某乙，稱其違約車已被公司拖走，要求到公司處理。潘某甲、張某乙以被害人陳某乙逾期違約為由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖車費、人工費、違約金、罰息等共計241358元，否則三日內(nèi)將處理車輛。被害人陳某乙與對方協(xié)商未果報警，因案發(fā)，被害人陳某乙被敲詐勒索人民幣106294元屬未遂，車輛被公安機關(guān)追回。

8、2017年10月18日，被害人鄧某乙到**公司懷化分公司辦理車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)員曾某乙（另案處理）負責接待并介紹業(yè)務(wù)。張某乙、潘某甲審核其提交的資料及貸款資質(zhì)通過后，上傳到“**公司”風控部門被告人吳某甲審查通過。潘某乙評估其湘NDX3**本田牌雅閣汽車可貸款人民幣66000元并在汽車上安裝了GPS。由經(jīng)劉某某進行家訪并辦理抵押登記后，孫某某讓鄧某乙在包括空白車輛買賣合同等大量明顯不利條款且未告知的合同上簽字按指印，合同貸款金額為人民幣66000元。約定每月18日18時前還款，遇節(jié)假日周末則提前到工作日，一旦逾期或失聯(lián)，公司有權(quán)解除合同等內(nèi)容。合同簽訂后，在扣除各項費用后，周某某等人向被害人鄧某乙實際放款人民幣61680元。隨后，被害人鄧某乙按期歸還三期還款共計人民幣11781元。2018年2月23日，潘某甲安排劉某某用備用鑰匙將車輛偷偷開到事前租賃的車庫藏匿，由孫某某聯(lián)系鄧某乙，稱其嚴重違約車已被公司拖走，要求到公司處理。潘某甲、張某乙以被害人鄧某乙逾期違約為由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖車費、人工費、違約金、罰息等共計81000元，否則三日內(nèi)將處理車輛。后經(jīng)協(xié)商，被害人鄧某乙無奈向被告人潘某甲等支付67000元后，方才取回車輛。被害人鄧某乙被敲詐勒索人民幣17101元。

9、2017年12月13日，被害人黃某某經(jīng)朋友介紹到**公司懷化分公司辦理車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)員張某?。戆柑幚恚┴撠熃哟⒔榻B業(yè)務(wù)。張某乙、潘某甲審核其提交的資料及貸款資質(zhì)通過后，上傳到“**公司”風控部門被告人吳某甲審查通過。潘某乙評估其湘N6HY**雪佛蘭牌汽車價值72000元，可貸款人民幣56000元并在汽車上安裝了GPS。經(jīng)劉某某進行家訪并辦理抵押登記后，楊某乙讓黃某某在包括空白車輛買賣合同等大量明顯不利條款且未告知的合同上簽字按指印，合同貸款金額為人民幣56000元。約定每月12日18時前還款，遇節(jié)假日周末則提前到工作日，一旦逾期，公司有權(quán)解除合同等內(nèi)容。合同簽訂后，在扣除各項費用后，周某某等人向被害人黃某某實際放款人民幣50120元。隨后，被害人黃某某按期歸還一期還款共計人民幣3174元。2018年2月15日，潘某甲安排劉某某用備用鑰匙將車輛偷偷開到事前租賃的車庫藏匿，經(jīng)楊某乙聯(lián)系黃某某，稱其嚴重違約車已被公司拖走，要求到公司處理。被告人潘某甲、張某乙以被害人黃某某逾期屬違約為由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖車費、人工費、違約金、罰息等共計75000元，否則三日內(nèi)將處理車輛，被害人黃某某無力支付，協(xié)商無果。后車被“**公司”私自變賣。被害人黃某某車輛價值61900,被害人黃某某被敲詐勒索人民幣14954元。

10、2018年1月16日，被害人舒某某到**公司懷化分公司辦理車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，由業(yè)務(wù)員張某丁負責接待并介紹業(yè)務(wù)。張某乙、潘某甲審核其提交的資料及貸款資質(zhì)通過后，上傳到“**公司”風控部門被告人吳某甲審查通過。潘某乙評估其湘N5A2**北京現(xiàn)代牌汽車價值69000元，可貸款人民幣41000元并在汽車上安裝了GPS。經(jīng)劉某某進行家訪并辦理抵押登記后，孫某某讓其在包括空白車輛買賣合同等大量明顯不利條款且未告知的合同上簽字按指印，合同貸款金額為人民幣41000元。約定每月15日18時前還款，遇節(jié)假日周末則提前到工作日，一旦逾期，公司有權(quán)解除合同等內(nèi)容。合同簽訂后，在扣除各項費用后，周某某等人向被害人舒某某實際放款人民幣38090元。隨后，被害人舒某某按期歸還一期還款共計人民幣2242元。2018年3月19日，潘某甲安排劉某某用備用鑰匙將車輛偷偷開到事前租賃的車庫藏匿，經(jīng)孫某某聯(lián)系舒某某，稱其嚴重違約車已被公司拖走，要求到公司處理。潘某甲、張某乙以被害人舒某某逾期違約為由，要求其一次支付剩余本金、利息、拖車費、人工費、違約金、罰息等費用，否則三日內(nèi)將處理車輛。被害人舒某某表示無力支付，未前往協(xié)商。后車被好邦公司私自變賣。被害人舒某某的車輛價值55700元,被害人舒某某被敲詐勒索人民幣19825元。

以上，被告人吳某甲共參與作案10起，涉案金額計人民幣392662元（其中未遂2起，共計人民幣135163元）.?

案發(fā)后，被害人陳某乙對“**公司”、懷化分公司相關(guān)涉案人員予以諒解。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證：戶籍證明、抓獲經(jīng)過、“**公司”車輛抵押貸款資料、銀行交易記錄、“**公司”懷化分公司逾期拖車客戶還款統(tǒng)計表、營業(yè)執(zhí)照、接報案登記表、立案決定書、諒解書、微信聊天記錄、刑事判決書等；

2、證人陳某丙、劉某甲、龍某某19人的證言；

3、被害人張某丙、姚某某、張某丁、楊某丙、何某某、宋某某、陳某乙、鄒某某、鄧某乙、黃某某、舒某某的陳述；

4、被告人吳某甲及現(xiàn)案人周某某、張某甲、潘某甲、金某某、曾某甲、張某乙、劉某某、潘某乙、楊某乙、孫某某的供述與辯解；

5、辨認筆錄、提取、指認筆錄及照片等；

6、電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人吳某甲以非法占有為目的，假借車貸之名，肆意認定違約，采用要挾的方法，敲詐勒索他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以敲詐勒索罪追究其刑事責任。被告人吳某甲為組織、領(lǐng)導犯罪集團的首要分子，適用《中華人民共和國刑法》第二十六條第一、二、三款。被告人吳某甲在第3、7起犯罪事實中，已著手實施，由于意志以外的原因而未得逞，屬犯罪未遂，適用《中華人民共和國刑法》第二十三條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

懷化市鶴城區(qū)人民法院

檢察員：某某某

2020年5月27日

附：

1、被告人吳某甲現(xiàn)羈押于懷化市看守所。

2、案卷材料和證據(jù)5冊。

3、證人、鑒定人名單一份。