福建省建甌市人民檢察院

起 訴 書(shū)

甌檢訴刑訴〔2018〕306號(hào)

被告人吳某甲，男，1951年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3521231951********，漢族，小學(xué)文化，戶(hù)籍地福建省建甌市**鄉(xiāng)**村**村**號(hào)，現(xiàn)住建甌市**鄉(xiāng)**街**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年1月31日被刑事拘留，同年2月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)次日由建甌市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人周某某，女，1955年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3521231955********，漢族，中專(zhuān)學(xué)歷，戶(hù)籍地福建省建甌市**鄉(xiāng)**街**號(hào)，現(xiàn)住建甌市**鄉(xiāng)**街**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年3月9日經(jīng)本院批準(zhǔn)并于2018年3月14日由建甌市公安局執(zhí)行逮捕，同日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?018年9月20日經(jīng)本院決定于2018年9月26日被建甌市公安局監(jiān)視居住。

本案由建甌市公安局偵查終結(jié)，以被告人吳某甲、周某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年4月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。在審查起訴期間，本案曾退回建甌市公安局補(bǔ)充偵查二次。

經(jīng)依法審查查明：

從2012年開(kāi)始，被告人吳某甲先后租用建甌市水源鄉(xiāng)光明街16號(hào)、61號(hào)沿街民宅，冒用“永鑫農(nóng)產(chǎn)品專(zhuān)業(yè)合作社”的牌子私自設(shè)立融資點(diǎn)。融資點(diǎn)設(shè)立后，被告人吳某甲通過(guò)口口相傳的宣傳方式，以其兒子吳某乙在上海做生意需大筆資金為由，以支付1分至2分不等的高額利息為誘餌，并印制統(tǒng)一格式的“借款協(xié)議書(shū)”，承諾按時(shí)還本付息，公開(kāi)向社會(huì)公眾融資。在非法吸收公眾存款期間，被告人吳某甲主要負(fù)責(zé)收款、開(kāi)具借款協(xié)議、記賬、支付利息等業(yè)務(wù)。

被告人周某某作為吳某甲的前妻與吳某甲共同生活，在被告人吳某甲開(kāi)設(shè)融資點(diǎn)公開(kāi)向社會(huì)公眾融資期間，幫助吳某甲向廣大村民進(jìn)行宣傳，共在羅某某、張某某、賴(lài)某某、彭某某、陸某某、李某某等7名存款人借款協(xié)議書(shū)的借款人處與吳某甲共同簽名，金額共計(jì)人民幣65萬(wàn)元。被告人吳某甲不在融資點(diǎn)時(shí)，應(yīng)張某某、陸某某、鄭某某、陳某某5名存款人要求，替吳某甲代書(shū)借款協(xié)議書(shū)6份，金額共計(jì)人民幣9.55萬(wàn)元。

案發(fā)后，經(jīng)泉州豐澤榮信聯(lián)合會(huì)計(jì)師事務(wù)所專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，2012至2016年間，被告人吳某甲、周某某公開(kāi)向263名社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣27219600元，支付融資利息共計(jì)人民幣5051198元，目前尚有人民幣11653165元無(wú)法歸還。

2018年1月31日上午，被告人吳某甲經(jīng)電話(huà)傳喚后到建甌市公安局經(jīng)偵大隊(duì)接受訊問(wèn)。2018年3月14日上午，被告人周某某經(jīng)電話(huà)傳喚后到建甌市公安局經(jīng)偵大隊(duì)接受訊問(wèn)。案發(fā)后，被告人吳某甲、周某某的兒子吳某乙申請(qǐng)將建甌市水源鄉(xiāng)舊派出所征地補(bǔ)償款交由建甌市司法機(jī)關(guān)保存，用于償還吳某甲非法吸收公眾存款案中涉案金額本金部分。建甌市公安局已從吳敏處扣押現(xiàn)金人民幣8萬(wàn)元及農(nóng)村信用社卡號(hào)為62303611050********銀行卡1張。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案材料、到案經(jīng)過(guò)、戶(hù)籍證明、借款協(xié)議書(shū)、扣押物品文件清單等書(shū)證；

2.證人周某某、徐某某、陸某某、彭某某、賴(lài)某某、鄭某某90余人的證言；

3.被告人吳某甲、周某某的供述與辯解；

4.泉州豐澤榮信聯(lián)合會(huì)計(jì)師事務(wù)所專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告。

本院認(rèn)為，被告人吳某甲伙同被告人周某某向社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收資金，擾亂金融秩序，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人吳某甲在共同犯罪中起主要作用，非法吸收公眾存款數(shù)額達(dá)人民幣27219600元，數(shù)額巨大，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條之規(guī)定，是主犯。被告人周某某在共同犯罪中起次要作用，非法吸收公眾存款數(shù)額達(dá)人民幣74.55萬(wàn)元，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，是從犯。被告人吳某甲犯罪后，主動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，屬自首，依法可以從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省建甌市人民法院

檢察員：李立冰

2018年9月29日

附：

1.被告人吳某甲現(xiàn)被羈押在建甌市看守所，被告人周某某現(xiàn)被監(jiān)視居住，聯(lián)系電話(huà)：1825932****、1805949****；

2.案卷14冊(cè)。