江蘇省常州市鐘某某人民檢察院　

起 訴 書(shū)

鐘檢訴刑訴〔2019〕783號(hào)　

　　被告人吳某甲，女，1990年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3204831990********，漢族，大學(xué)文化，原系**投資管理有限公司常州第二分公司客服部主管，現(xiàn)系常州市鐘某某**街道**鮮花店員工，戶籍所在地江蘇省常州市武進(jìn)區(qū)**鎮(zhèn)**村委**號(hào)，住本市鐘某某**苑**幢**單元**室。被告人吳某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月27日被常州市公安局鐘樓分局取保候?qū)彛?/span>同年12月3日經(jīng)本院決定取保候?qū)?/span>，同日由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人吳某乙，女，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3204111982********，漢族，大學(xué)文化，原系**投資管理有限公司常州第二分公司營(yíng)業(yè)部團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，戶籍所在地江蘇省常州市鐘某某**街道**村委**村**號(hào)，住本市鐘某某**小區(qū)**幢**單元**室。被告人吳某乙因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月27日被常州市公安局鐘樓分局取保候?qū)?，同?2月3日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，同日由該分局?zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某某，男，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼為3210231992********，漢族，大學(xué)文化，原系**投資管理有限公司常州第二分公司營(yíng)業(yè)部團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，現(xiàn)系常州市武進(jìn)區(qū)**店餐廳經(jīng)理，戶籍所在地江蘇省常州市新北區(qū)**路**小區(qū)**幢**單元**室。被告人陳某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月29日被常州市公安局鐘樓分局取保候?qū)彛?2月3日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，同日由該分局?zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由常州市公安局鐘樓分局偵查終結(jié)，以被告人吳某甲、吳某乙、陳某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人李康、陸昊洋、值班律師葛志韜和集資參與人代表田某某的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

楊某某（另案處理）于2014年3月，以**集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱**集團(tuán)）全資設(shè)立**投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱**財(cái)富），在未取得金融許可的情況下，通過(guò)**財(cái)富在全國(guó)多個(gè)省、市開(kāi)設(shè)門(mén)店，以線上線下兩個(gè)渠道向社會(huì)公眾吸收資金。2014年9月，**財(cái)富在常州市鐘某某**廣場(chǎng)**幢**室設(shè)立**投資管理有限公司常州第二分公司（以下簡(jiǎn)稱**常州第二分公司），下設(shè)營(yíng)業(yè)部、客服部、市場(chǎng)部等部門(mén)開(kāi)展上述業(yè)務(wù)。徐某某、談某某(均另案處理)先后受派擔(dān)任該分公司負(fù)責(zé)人。

徐某某、談某某等人，于2014年9月至2016年4月期間，經(jīng)楊某某及**財(cái)富授意，在未取得金融許可的情況下，以**財(cái)富名義推出“金年?！?、“金六?！?、“金季豐”等理財(cái)產(chǎn)品，承諾到期按照投資金額7%至15%的年化收益率還本付息，并通過(guò)分公司營(yíng)業(yè)部以傳單、電話、廣告等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳，通過(guò)分公司客服部簽訂理財(cái)合同、歸集投資資金、管理客戶信息和安排債務(wù)列表等，以線上線下兩個(gè)渠道向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金共計(jì)人民幣145815000元，歸還資金共計(jì)人民幣1000875元，造成1046名集資參與人直接損失共計(jì)人民幣144814125元。

被告人吳某甲于2015年1月至2016年4月，擔(dān)任**財(cái)富常州第二分公司客服部主管期間，該分公司吸收資金共計(jì)人民幣145815000元，歸還資金共計(jì)人民幣1000875元，造成集資參與人損失人民幣144814125元。被告人吳某甲不計(jì)提業(yè)務(wù)提成。

被告人吳某乙于2015年7月至2016年4月，擔(dān)任**財(cái)富常州第二分公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理期間，參與吸收資金共計(jì)人民幣20974000元，歸還資金人民幣202483.33元，造成集資參與人直接損失共計(jì)人民幣20771516.67元，其個(gè)人獲取業(yè)務(wù)提成共計(jì)人民幣469632.05元。被告人陳某某于2015年7月至2016年4月，擔(dān)任**財(cái)富常州第二分公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理期間，參與吸收資金共計(jì)人民幣18235000元，歸還資金人民幣31930元，造成集資參與人直接損失共計(jì)人民幣18203070元，其個(gè)人獲取業(yè)務(wù)提成共計(jì)人民幣143331.26元。

案發(fā)后，被告人吳某甲、吳某乙、陳某某接到民警電話后主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。被告人吳某乙主動(dòng)退出人民幣470000元，被告人陳某某主動(dòng)退出人民幣143335元。

**集團(tuán)案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)查扣**平臺(tái)中的歸還資金、涉案銀行賬戶中資金、**集團(tuán)投資的下屬關(guān)聯(lián)公司的款項(xiàng)和汽車(chē)、權(quán)利人為杭州**房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司的不動(dòng)產(chǎn)、**集團(tuán)及下屬公司對(duì)外投資的股權(quán)基金等贓款贓物。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.工商登記資料、出借咨詢與服務(wù)合同、傳單等書(shū)證；

2.證人徐某某、殷某某、居某某等人的證言：

3.被告人吳某甲、吳某乙、陳某某的供述和辯解；

4.杭州天智會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告及**財(cái)富投資管理有限公司常州第二分公司債權(quán)債務(wù)明細(xì)等鑒定意見(jiàn)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人吳某甲、吳某乙、陳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人吳某甲、吳某乙、陳某某非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，有其他嚴(yán)重情節(jié)，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究上述各被告人的刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，被告人吳某甲、吳某乙、陳某某與徐某某、談某某等人的行為屬于共同犯罪。被告人吳某甲、吳某乙、陳某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人吳某甲、吳某乙、陳某某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。建議判處被告人吳某甲、吳某乙、陳某某有期徒刑一年六個(gè)月至二年，并處罰金，可以適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條、第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法分別判處。

此致

江蘇省常州市鐘某某人民法院　

檢察員：朱曄

2019年12月27日　

附：

1.被告人吳某甲現(xiàn)取保候?qū)徲诮K省常州市鐘某某**苑**幢**單元**室；被告人吳某乙現(xiàn)取保候?qū)徲诒臼戌娔衬?*小區(qū)**幢**單元**室；被告人陳某某現(xiàn)取保候?qū)徲诒臼行卤眳^(qū)**路**小區(qū)**幢**單元**室。

2．案卷材料和證據(jù)8冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》三份。