杭州市蕭山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

杭蕭檢二部刑訴〔2020〕1006號(hào)

被告人吳某甲，男，1976年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4130221976********，漢族，文化程度小學(xué)，無業(yè)，戶籍所在地河南省淮濱縣**鄉(xiāng)**村。因犯非法拘禁罪，于2011年9月27日被杭州市蕭山區(qū)人民法院判處有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年。因本案，于2019年8月22日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月27日被依法逮捕。

被告人葉某某，男，1986年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4115271986********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地河南省淮濱縣**鄉(xiāng)**組。因本案，于2019年8月22日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月27日被依法逮捕。

被告人趙某甲，男，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3713241985********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地山東省蒼山縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案，于2019年9月17日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年10月23日被依法逮捕。。

本案由杭州市公安局蕭山區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人吳某甲、葉某某、趙某甲涉嫌詐騙罪，于2019年11月27日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人并聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。期間，依法退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查2次，依法延長(zhǎng)審查起訴期限3次。

經(jīng)依法審查查明：

一、惡勢(shì)力團(tuán)伙犯罪事實(shí)：

2010年以來，被告人吳某甲糾集被告人葉某某及嚴(yán)某某（另案處理）等人，為了牟取非法利益，在杭州市蕭山區(qū)城廂街道、新塘街道、新街街道、聞堰街道等地，交叉結(jié)伙、分工配合對(duì)他人實(shí)施“套路貸”詐騙活動(dòng)，在引誘被害人上套之后，又采用威脅、堵門、結(jié)伙到被害人家中滋擾、以虛假借條向法院起訴等手段向被害人及其家屬逼討債務(wù)，嚴(yán)重?cái)_亂了社會(huì)秩序、司法秩序，造成惡劣的社會(huì)影響。

具體犯罪事實(shí)如下：

（一）?2010年5月左右被害人余某甲在杭州市蕭山區(qū)**路看到無抵押貸款的廣告后向被告人吳某甲借款，借款5萬元，實(shí)際到手4.25萬元，出具5萬元借條1張。被害人余某甲還不出利息后，被告人吳某甲、葉某某等人逼迫被害人余某甲寫下10萬元借條1張。?

2010年12月1日至2012年3月27日期間被害人余某甲通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式陸續(xù)歸還給被告人吳某甲、葉某某等人共計(jì)9.04萬元。2012年5月10日被告人葉某某上門討債，被害人余某甲母親吳某丙付了1萬元現(xiàn)金給被告人葉某某。

2013年6月被告人吳某甲以10萬元的借條起訴被害人余某甲，并獲得法院的生效判決支持。2014年1月27日被告人吳某甲到被害人余某甲家中，與被害人余某甲的父母達(dá)成協(xié)議，被害人余某甲的父母再次支付給被告人吳某甲現(xiàn)金5萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1.書證：接受證據(jù)材料清單、銀行流水、協(xié)議復(fù)印件、收條復(fù)印件、民事起訴狀、借款合同、執(zhí)行裁定書、結(jié)案通知書等；

2.證人證言：證人吳某丙、徐某甲的證言；

3.被害人陳述：被害人余某甲的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人吳某甲的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄：被害人余某甲的辨認(rèn)筆錄。

（二）?被害人陳某甲經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了被告人吳某甲。2011年1月23日因急需用錢，被害人陳某甲向被告人吳某甲借款0.5萬元，出具3萬元借條1張。因被害人陳某甲利息還不出，被告人葉某某伙同他人經(jīng)常至被害人家中及被害人父母的油漆店內(nèi)滋事。2014年7月被告人吳某甲持3萬元借條起訴至法院，2015年5月15日起被害人陳某甲被司法拘留19日，被害人母親胡某甲償還給被告人吳某甲3萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1.書證：民事起訴狀、借款合同、庭審筆錄、民事判決書、結(jié)案報(bào)告、收條、拘留決定書等；

2.證人證言：證人胡某甲的證言；

3.被害人陳述：被害人陳某甲的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人吳某甲和葉某某的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄：被害人陳某甲的辨認(rèn)筆錄。

（三）?2012年1月份被害人孫某某經(jīng)過杭州市蕭山區(qū)**路一家店門口看到借錢廣告聯(lián)系到被告人吳某甲，以貨車做抵押，向被告人吳某甲借款3萬元，實(shí)際到手2.4萬元，出具5萬元借條1張。后無錢支付本金及利息，被告人吳某甲、葉某某等人從被害人孫某某處將其身份證、車輛登記證書、道路運(yùn)輸證、暫住證拿走。2014年5月8日被告人葉某某以5萬元借條向法院起訴，法院判決后，被告人葉某某于2014年9月獲得執(zhí)行款1.7342萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1.書證：民事起訴狀、抵押條、庭審筆錄、民事判決書、執(zhí)行裁定書、柴油車淘汰補(bǔ)助申請(qǐng)表、法院?jiǎn)蝹€(gè)案件費(fèi)款查詢數(shù)據(jù)等；

2.被害人陳述：被害人孫某某的陳述；

3.被告人供述和辯解：被告人吳某甲和葉某某的供述和辯解；

4.辨認(rèn)筆錄：被害人孫某某的辨認(rèn)筆錄。

（四）?2013年12月4日被害人俞某某因資金周轉(zhuǎn)需要，通過撥打借貸小卡片電話聯(lián)系到被告人吳某甲，向被告人吳某甲等人借款5萬元，實(shí)際到手4.5萬元，出具10萬元借條1張。2014年12月8日被告人吳某甲以10萬元借條起訴至法院，法院以被害人俞某某分兩筆償還被告人吳某甲共計(jì)10萬元調(diào)解結(jié)案，被害人俞某某通過法院償還給被告人吳某甲4.5萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1.書證：民事起訴狀、借條、民事調(diào)解書、執(zhí)行裁定、法院?jiǎn)蝹€(gè)案件費(fèi)款查詢等；

2.被害人陳述：被害人俞某某的陳述；

3.被告人供述和辯解：被告人吳某甲、葉某某的供述和辯解；

4.辨認(rèn)筆錄：被害人俞某某的辨認(rèn)筆錄。

（五）?2014年7月20日，被害人韓某甲向被告人吳某甲、葉某某借款13萬元，出具26萬元借條1張，扣除首期利息1.56萬元，實(shí)際到手11.44萬元。被害人韓某甲在支付本金及利息共計(jì)9.8萬元后無力繼續(xù)償還。同年12月30日，被告人吳某甲向杭州市蕭山區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求韓某甲等人歸還26萬元。在法院作出判決后，被告人吳某甲執(zhí)行得款2.6522萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1.書證：民事起訴狀、借條、傳票、民事判決書、執(zhí)行結(jié)案筆錄、結(jié)案通知書、參與分配呈批表等；

2.證人證言：證人韓某乙、韓某丙、黃某某、裴某某、王某甲的證言；

3.被害人陳述：被害人韓某甲的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人吳某甲、葉某某的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄：證人韓某乙、黃某某及被害人韓某甲的辨認(rèn)筆錄。

（六）2014年10月至2015年2月期間，被害人王某乙因經(jīng)營(yíng)杭州**羽絨制品有限公司需要，經(jīng)他人介紹向被告人吳某甲多次借款。

2014年10月29日，被害人王某乙向被告人吳某甲借款100萬元，被害人王某乙出具120萬元借條1張，后還本付息110萬元。2014年11月18日，被害人王某乙向被告人吳某甲借款200萬元，實(shí)際到手195萬元，出具400萬元的借條1張，經(jīng)吳某甲等人催討后，被害人共計(jì)還款220萬元。2014年12月10日，被害人王某乙向被告人吳某甲借款40萬元，出具50萬元借條1張，后還本付息41.5萬元。2014年12月15日，被害人王某乙向被告人吳某甲借款200萬元，實(shí)際到手190萬元，出具350萬元的借條1張，經(jīng)吳某甲等人催討后，被害人支付本金及利息共計(jì)250萬元。2014年12月31日，被害人王某乙向被告人吳某甲借款80萬元，實(shí)際到手75萬元，出具100萬元的借條1張，經(jīng)吳某甲等人催討后，王某乙等人共計(jì)支付本金及利息96萬元。2015年2月11日，被害人王某乙向被告人吳某甲借款40萬元，后還本付息45萬元。2015年2月18日，被害人王某乙向被告人吳某甲借款250萬元，實(shí)際到手200萬元，出具400萬元的借條1張和50萬元的現(xiàn)金收條1張，后被告人吳某甲、嚴(yán)某某（另案處理）等人以用車堵門、鎖廠房門、非法扣押車輛等方式進(jìn)行催討，被害人王某乙支付給本金及利息共計(jì)230余萬元。2015年2月25日，被害人王某乙向被告人吳某甲借款125萬元，后還本付息130萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1.書證：接受證據(jù)材料清單、借條、還款承諾書、銀行賬單、照片、借還款記錄表格、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書、杭州**羽絨制品有限公司賬戶交易流水等；

2.證人證言：證人王某丙、陳某乙、周某某、王某丁、洪某某的證言；

3.被害人陳述：被害人王某乙的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人吳某甲的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄：證人王某丙、陳某乙、周某某、王某丁、洪某某及被害人王某乙的辨認(rèn)筆錄。

（七）?被害人張某某與施某某系男女朋友關(guān)系。2015年8月18日施某某向被告人吳某甲借款15萬元，實(shí)際到手13.5萬元，出具20萬元借條1張，被害人張某某擔(dān)保。后施某某失聯(lián)，被告人吳某甲及嚴(yán)某某（另案處理）到被害人張某某位于杭州市蕭山區(qū)**鎮(zhèn)的燈具店內(nèi)討債，并且多次辱罵被害人，期間被害人張某某轉(zhuǎn)賬支付給嚴(yán)某某利息9000元。2016年11月4日被告人吳某甲以20萬元的借條起訴，并獲得法院生效判決，后法院從被害人張某某銀行賬戶內(nèi)扣劃7.28萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1.書證：接受證據(jù)材料清單、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、短信截圖、借條、銀行回執(zhí)、民事起訴狀、庭審筆錄、民事調(diào)解書、執(zhí)行裁定書、協(xié)助扣款通知書等；

2.證人證言：情況說明；

3.被害人陳述：被害人張某某的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人吳某甲的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄：被害人張某某的辨認(rèn)筆錄；

6.視聽資料：錄音光盤。

（八）?2017年4月11日，被害人胡某乙向被告人葉某某等人借款30萬元，實(shí)際到手25萬元，出具60萬元的借條1張。被告人葉某某于2017年5月向杭州市蕭山區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求被害人胡某乙歸還60萬元借款及相應(yīng)的利息。法院判決后，2018年5月經(jīng)法院執(zhí)行，被告人葉某某獲得受償款14.9萬余元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1.書證：接受證據(jù)材料清單、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、民事起訴狀、執(zhí)行裁定書、資產(chǎn)分配表等；

2.證人證言：證人胡某丙、胡某丁的證言；

3.被害人陳述：被害人胡某乙的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人葉某某的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄：證人胡某丙及被害人胡某乙的辨認(rèn)筆錄。

二、非惡勢(shì)力團(tuán)伙部分事實(shí)：

2015年9月30日，被害人王某戊向被告人趙某甲借款13萬元，利息1.3萬元/月，扣一押一，實(shí)際到手10.4萬元，李某某榮、徐某乙及徐某乙的車輛作為擔(dān)保，后被害人王某戊無力還款。2015年12月9日，被告人趙某甲、葉某某經(jīng)事先預(yù)謀，由被告人趙某甲出資，被告人葉某某出面借款給被害人王某戊、徐某乙5萬元，實(shí)際到手4.5萬元，出具10萬元借條1張，被害人王某戊將到手的4.5萬元交付給被告人趙某甲作為13萬元借款的利息。此后被害人王某戊在2015年12月7日至2017年1月26日向被告人趙某甲支付利息4.85萬元，向被告人葉某某支付利息1.4萬元。在此期間，被告人趙某甲前往被害人徐某乙位于杭州市蕭山區(qū)**街道的家中以播放高音喇叭等方式討債，并將被害人徐某乙的車輛開走，被害人王某戊支付給被告人趙某甲7萬元才將車輛贖回。

被告人趙某甲、葉某某經(jīng)商量后，被告人葉某某于2016年2月向杭州市蕭山區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求王某戊、徐某乙歸還本金10萬元及相應(yīng)的利息。經(jīng)法院判決后，在2017年12月2日被害人徐某乙被司法拘留的情況下，被害人徐某乙的家人支付給被告人趙某甲、葉某某8萬元。

2018年6月26日被告人趙某甲以13萬元借條向杭州市蕭山區(qū)人民法院起訴，要求被害人王某戊、徐某乙償還13萬元借款本金及相應(yīng)利息，2018年7月23日經(jīng)杭州市蕭山區(qū)人民法院調(diào)解結(jié)案后，被害人王某戊通過法院償還被告人趙某甲5萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1.書證：接受證據(jù)材料清單、轉(zhuǎn)賬記錄、手機(jī)截圖、收條照片、短信截圖、照片及視頻、微信轉(zhuǎn)賬截圖、轉(zhuǎn)賬記錄、民事起訴狀、民事判決書、執(zhí)行裁定書、結(jié)案通知書、借條、庭審筆錄、民事調(diào)解書、協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書、銀行賬戶交易明細(xì)、接處警綜合單、拘留決定書、提前解除拘留決定書等；

2.證人證言：證人陸某某、徐某丙等人的證言；

3.被害人陳述：被害人王某戊、徐某乙的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人趙某甲、葉某某的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄：證人陸某某、徐某丙及被害人王某戊、徐某乙的辨認(rèn)筆錄；

6.視聽資料：證據(jù)制作說明、視頻光盤。

認(rèn)定本案事實(shí)的綜合證據(jù)有：

1.書證：協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書、銀行賬戶交易明細(xì)、扣押決定書、扣押筆錄、扣押清單及照片、刑事判決書、在逃人員登記表、戶籍證明等；

2.證人證言：案發(fā)經(jīng)過。

本院認(rèn)為，被告人吳某甲、葉某某、趙某甲等人交叉結(jié)伙，以非法占有為目的，采用“套路貸”的手段騙取他人財(cái)物，其中被告人吳某甲、葉某某涉案數(shù)額特別巨大，被告人趙某甲涉案數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人吳某甲糾集被告人葉某某等人為多次實(shí)施違法犯罪活動(dòng)而組成違法犯罪組織，系惡勢(shì)力團(tuán)伙，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款，本案系共同犯罪。本案部分犯罪因被告人意志以外原因而未能得逞，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二十三條，部分系犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。?

此?致

杭州市蕭山區(qū)人民法院

檢??察??員：陳偉華

檢察官助理：申小成

???????????????????????????????????2020年6月1日

附：

1、被告人吳某甲、葉某某、趙某甲現(xiàn)羈押于杭州市蕭山區(qū)看守所

2、偵查卷8冊(cè)（內(nèi)含光盤1張）、檢察卷1冊(cè)

3、隨案移送光盤1張