江蘇省漣水縣人民檢察院　

起?訴?書

漣檢刑二刑訴〔2020〕411號(hào)　

被告人吳某某，男，1969年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3208261969********，漢族，大學(xué)文化，原任長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)有限公司**支公司經(jīng)理，戶籍地漣水縣**街道**大道**號(hào)，租住淮安市清江浦區(qū)**花園**區(qū)**號(hào)樓**室，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年5月22日被漣水縣公安局刑事拘留，同年6月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由漣水縣公安局偵查終結(jié)，以被告人吳某某涉嫌非法吸收公眾存款罪、詐騙罪，于2020年8月24日移送審查起訴。本院受理后，于同月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2016年以來，被告人吳某某在任長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司**支公司經(jīng)理期間，以公司業(yè)務(wù)需要墊付保險(xiǎn)費(fèi)用為由，以月息2分-5分不等的利息為誘餌，向社會(huì)不特定公眾吸收存款人民幣609.87萬元，至案發(fā)前，已歸還本金人民幣88.96萬元，已支付利息人民幣97.978萬元。具體分述如下：

1.2016年3月16日，被告人吳某某以年息4.1萬元為誘餌，非法吸收徐某某存款人民幣20萬元，已歸還了本金人民幣10萬元，支付利息6.2萬元。

2.2016年12月至2017年5月，被告人吳某某以月息2.3分為誘餌，先后三次非法吸收支某某存款人民幣55.67萬元，已歸還本金15.68萬元，支付利息人民幣0.45萬元。

3.2016年的一天，被告人吳某某以墊付保費(fèi)返點(diǎn)4%-5%為誘餌，非法吸收張某甲存款人民幣10萬元，以返點(diǎn)名義支付張海建4萬元。

4.2017年3月至2017年7月，被告人吳某某經(jīng)過支某某介紹，先后以月息3分、2分為誘餌，分兩次非法吸收顏某某存款人民幣28萬元，已歸還本金15萬元，支付利息人民幣2.56萬元。

5.2017年12月至2018年6月，被告人吳某某經(jīng)過張某甲介紹，以墊付保費(fèi)返點(diǎn)5%為誘餌，先后兩次非法吸收孫某甲存款人民幣30萬元，已歸還本金人民幣10萬元，支付利息人民幣3.35萬元。

6.2016年6月至2017年7月，被告人吳某某經(jīng)過張某甲介紹，以月息2分為誘餌，先后四次非法吸收孫某乙存款人民幣26萬元，已歸還本金11萬元，支付利息10萬元。

7.2017年2月14日，被告人吳某某經(jīng)查某某介紹，以月息2.2分為誘餌，非法吸收陳某某存款人民幣20萬元，已支付利息7.92萬元。

8.2016年5月至2017年2月，被告人吳某某經(jīng)戴某某介紹，以月息2分為誘餌，兩次非法吸收李某某存款人民幣20萬元，已歸還本金5萬元，支付利息6.7萬元。

9.2016年至2017年，被告人吳某某經(jīng)黃某某介紹，以月息2分、2.5分為誘餌，先后兩次非法吸收馮某甲存款人民幣20萬元，已歸還本金10萬元，支付利息5萬元。

10.2017年4月至2018年5月，被告人吳某某經(jīng)黃某某介紹，以月息2分為誘餌，先后三次非法吸收馮某乙存款人民幣38萬元，已歸還本金5萬元，支付利息9.6萬元。

11.2018年2月13日，被告人吳某某經(jīng)過劉某某介紹，以月息4分為誘餌，非法吸收周某某存款人民幣29.2萬元，已支付利息人民幣1.2萬元。

12.2018年4月24日，被告人吳某某經(jīng)孫某乙介紹，以月息3分為誘餌，非法吸收張某甲存款人民幣10萬元，已支付利息人民幣1.5萬元。

13.?2018年5月10日、7月18日，被告人吳某某以月息2.5分為誘餌，先后非法吸收白某某存款人民幣6萬元、3萬元，已歸還本金人民幣2萬元，支付利息人民幣0.9萬元。

14.2018年6月5日，被告人吳某某經(jīng)馮某乙介紹，以月息3.3分為誘餌，非法吸收王某某存款人民幣14萬元，已支付利息人民幣1.848萬元。

15.2018年6月至11月，被告人吳某某以月息5分為誘餌，先后七次非法吸收夏某某存款人民幣130萬元，已支付利息人民幣23.48萬元。

16.2018年8月13日，被告人吳某某經(jīng)蒯某某介紹，以月息3分為誘餌，非法吸收張某乙人民幣70萬元，已支付利息人民幣6.3萬元。

17.2018年11月15日，被告人吳某某經(jīng)程某某介紹，以月息3分為誘餌，非法吸收唐某某人民幣50萬元。

18.2018年11月13日，被告人吳某某經(jīng)孫某甲介紹，以墊付保費(fèi)返點(diǎn)5%為誘餌，非法吸收張某丙人民幣5萬元。

19.2018年7月18日、7月19日，被告人吳某某經(jīng)馮某某介紹，以月息為誘餌，非法吸收徐某某人民幣10萬元，已歸還本金人民幣5.3元，支付利息人民幣0.51萬元。

20.2018年7月11日，被告人吳某某以月息2.5分為誘餌，非法吸收張某丁、沐某某夫妻人民幣15萬元，已支付利息人民幣1.5萬元。

2020年5月21日，被告人吳某某被抓獲歸案，后如實(shí)供述全部犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、銀行卡交易明細(xì)等書證；

2.證人夏某某、馮某某等人證言；

3.被告人吳某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人吳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人吳某某非法向不特定社會(huì)公眾吸收存款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人吳某某歸案后如實(shí)供述其罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人吳某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省漣水縣人民法院　

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???????????????????????????????????檢察官：鈕立祥

2020年9月24日　

附：

1.被告人吳某某現(xiàn)羈押于漣水縣看守所；

2.全部案卷材料8冊(cè)、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。