福建省福州市倉山區(qū)人民檢察院

起 訴 書

倉檢訴刑訴〔2019〕722號

被告人吳某某，男，1994年**月**日出生，公民身份號碼3507211994********，漢族，小學文化程度，無固定職業(yè)，出生地福建省順昌縣，住福建省順昌縣**鎮(zhèn)**坊村**路**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年6月25日被福州市公安局倉山分局刑事拘留，同年7月29日經(jīng)本院批準，次日由福州市公安局倉山分局執(zhí)行逮捕。

本案由福州市公安局倉山分局偵查終結，以被告人吳某某涉嫌詐騙罪，于2019年9月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2016年5月，陳某甲（另案處理）為獲取非法經(jīng)濟利益注冊福州閃電投資有限公司，并先后拉攏被告人吳某某及林某某、甘某某、朱某某、鄭某某（均另案處理）等人加入，形成了以陳某甲為首要分子，甘某某、林某某為骨干，吳某某、朱某某、鄭某某為成員的“套路貸”惡勢力犯罪集團。該集團在沒有放貸資質的情況下，借假“民間借貸”的幌子，采取提前收取“砍頭息”、“平臺費”、“看點費”等費用；簽訂房屋租賃合同、房屋騰退合同、代為開鎖委托等明顯不利于借款人的合同；利用多賬戶制造與實際貸款不符的銀行走賬流水；派人上門軟硬兼施向借款人及其特定關系人威脅逼債；向人民法院提起訴訟等“套路貸”手段逼迫借款人償還惡意壘高的債務，以實現(xiàn)非法占有借款人財物的目的，造成較為惡劣的社會影響。具體犯罪事實如下：

1、2017年9月2日，甘某某（另案處理）經(jīng)陳某乙（另案處理）介紹至福建省福州市世貿(mào)洲際酒店，與被害人陳某丙簽訂了借款合同、代為開鎖協(xié)議及房屋租賃合同后，甘某某通過其銀行賬戶轉賬給陳某丙15萬元，陳某丙隨即將3.75萬元作為“砍頭息”等費用退至甘某某指定的被告人吳某某銀行賬戶；2017年9月17日，甘某某通過其銀行賬戶轉賬給陳某丙10萬元，陳某丙隨即將2.5萬元作為“砍頭息”等費用退至被告人吳某某銀行賬戶；2017年9月21日，甘某某通過其銀行賬戶轉賬給陳某丙15萬元，陳某丙隨即將2.25萬元作為“砍頭息”等費用退至被告人吳某某銀行賬戶，同時歸還15萬元本金至被告人吳某某賬戶；2017年9月30日，甘某某通過其銀行賬戶轉賬給陳某丙15萬元，陳某丙隨即將2.25萬元作為“砍頭息”等費用退至甘某某指定的被告人吳某某銀行賬戶，同時歸還15萬元本金至被告人吳某某賬戶；2017年9月27日，甘某某指使鄭某某（另案處理）通過其銀行賬戶轉賬給陳某甲30萬元，陳某丙隨即將7.5萬元作為“砍頭息”等費用退至陳某乙賬戶，并歸還22萬元本金至甘某某指定的被告人吳某某賬戶；2017年10月6日，林某某（另案處理）伙同甘某某通過甘某某銀行賬戶轉賬給陳某丙50萬元，陳某丙于10月7日至10月10日每日將借款利息轉賬至被告人吳某某賬戶共計2萬元。因陳某丙無力還款，2017年11月3日，甘某某向福州市鼓樓區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求被害人陳某丙歸還借款75萬元，福州市鼓樓區(qū)人民法院經(jīng)審理于2018年4月16日以（2017）閩0102民初8200號民事判決書判決陳某丙歸還甘某某借款45萬元及利息，并查封陳某丙所有的位于福建省福州市晉安區(qū)**鎮(zhèn)**路**號**花園**期**#樓**單元。2017年10月23日，鄭某某向福州市鼓樓區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求被害人陳某丙歸還借款30萬元，福州市鼓樓區(qū)人民法院經(jīng)審理于2018年7月8日以（2017）閩0102民初8201號民事判決書判決陳某丙歸還鄭某某借款22.5萬元及利息，并查封陳某丙所有的位于福建省福州市晉安區(qū)**鎮(zhèn)**路**號**花園**期**樓**單元。本次借貸賬面體現(xiàn)借貸135萬元，甘某某收取“砍頭息”等費用18.25萬元，被害人陳某丙實際還款54萬元。

2、2017年6月21日，甘某某伙同鄭某某與被害人雷某某通過視頻方式核實其房產(chǎn)情況后，于當日在福建省福州市晉安區(qū)**路**小區(qū)門口簽訂相關借款合同、房屋租賃合同、承諾書、委托開鎖協(xié)議以及收條。后甘某某指使陳某丁通過其銀行賬戶轉賬6萬元給雷某某，雷某某隨即將2.1萬元作為“砍頭息”等費用退至甘某某銀行賬戶，之后雷某某每日通過支付寶歸還3000元轉入甘某某賬戶；2017年7月10日至9月26日期間，甘某某以同樣方式指使鄭某某、祝某某及被告人吳某某通過各自銀行賬戶向被害人雷某某轉賬7次共計176萬元，被害人雷某某在收到每筆借款后即將“砍頭息”等費用退至甘某某銀行賬戶，共計7筆86.75萬元，同時每日將“天退款”通過銀行賬戶轉入甘某某銀行賬戶共計96.65萬元。期間，林某某和甘某某、鄭某某等人多次當面或打電話以家人安危為由向被害人雷某某威脅催債。本次借貸賬面體現(xiàn)借貸182萬元，扣除甘某某收取的“砍頭息”88.85萬元，甘某某實際借貸93.15萬元，被害人雷某某實際還款102.35萬元。

3、2017年6月30日，甘某某至被害人徐某某位于福建省福州市華林路**樓**室的公司核實財產(chǎn)情況后，雙方分別于2017年6月30日、2017年7月1日、7月4日、7月19日4次簽訂空白借款合同、房屋租賃合同、房屋騰退合同、代為開鎖協(xié)議及收條等材料后約定借款合計85萬元，甘某某分4次通過其銀行賬戶將扣除“砍頭息”等費用后的借款合計62.4萬元匯入被害人徐某某賬戶，徐某某每日以“天退”的形式歸還本金合計80.5萬元至甘某某賬戶。期間甘某某多次以各種理由向被害人徐某某索要違約金，2017年8月份因徐某某未能按期還款，林某某伙同甘某某、鄭某某、朱某某及被告人吳某某等人多次至徐某某公司進行滋擾，以拉電閘、堵鎖眼、故意砸毀公司財物等暴力手段逼迫其簽訂還款承諾書，并以此不定期向其催債，社會影響惡劣。本次借貸雙方共約定借款85萬元，扣除甘某某收取的“砍頭息”22.6萬元，其實際借貸62.4萬元，被害人徐某某實際還款80.5萬元。

被告人吳某某于2019年6月25日被抓獲到案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍信息、扣押凍結材料、銀行流水清單，民事訴訟材料、福州閃電投資有限公司相關登記材料等相關書證；

2.證人證言：證人甘某某、林某某、朱某某、鄭某某等人的證言；

3.被害人陳述：被害人陳某丙、雷某某、徐某某的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人吳某某的供述和辯解；

5.辨認筆錄：人員辨認筆錄，現(xiàn)場辨認筆錄及現(xiàn)場照片；

6.其他證明材料：到案經(jīng)過等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人吳某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人吳某某伙同他人以非法占有為目的，假借“民間借貸”的幌子，通過“制造資金走賬流水”、“脅迫逼債”、“虛假訴訟”等各種方式非法占有他人財物，涉案數(shù)額巨大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第二款、第四款、第二十七條，犯罪事實清楚,證據(jù)確實、充分,應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人吳某某到案后能如實供述自己的罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第五條、第六十一條的規(guī)定，建議判處被告人吳某某有期徒刑四年，并處罰金人民幣五千元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省福州市倉山區(qū)人民法院

檢察員：傅楨楨

2019年10月10日

附：

1.被告人吳某某現(xiàn)羈押于福州市第二看守所。

2.案卷材料和證據(jù)5冊。

3.涉案款物情況：凍結銀行賬戶8個。

4.光盤1張。

5.《認罪認罰具結書》1份。

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