福建省福州市倉(cāng)山區(qū)人民檢察院

起 訴 書

倉(cāng)檢訴刑訴〔2019〕722號(hào)

被告人吳某某，男，1994年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3507211994********，漢族，小學(xué)文化程度，無(wú)固定職業(yè)，出生地福建省順昌縣，住福建省順昌縣**鎮(zhèn)**坊村**路**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年6月25日被福州市公安局倉(cāng)山分局刑事拘留，同年7月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由福州市公安局倉(cāng)山分局執(zhí)行逮捕。

本案由福州市公安局倉(cāng)山分局偵查終結(jié)，以被告人吳某某涉嫌詐騙罪，于2019年9月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2016年5月，陳某甲（另案處理）為獲取非法經(jīng)濟(jì)利益注冊(cè)福州閃電投資有限公司，并先后拉攏被告人吳某某及林某某、甘某某、朱某某、鄭某某（均另案處理）等人加入，形成了以陳某甲為首要分子，甘某某、林某某為骨干，吳某某、朱某某、鄭某某為成員的“套路貸”惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。該集團(tuán)在沒有放貸資質(zhì)的情況下，借假“民間借貸”的幌子，采取提前收取“砍頭息”、“平臺(tái)費(fèi)”、“看點(diǎn)費(fèi)”等費(fèi)用；簽訂房屋租賃合同、房屋騰退合同、代為開鎖委托等明顯不利于借款人的合同；利用多賬戶制造與實(shí)際貸款不符的銀行走賬流水；派人上門軟硬兼施向借款人及其特定關(guān)系人威脅逼債；向人民法院提起訴訟等“套路貸”手段逼迫借款人償還惡意壘高的債務(wù)，以實(shí)現(xiàn)非法占有借款人財(cái)物的目的，造成較為惡劣的社會(huì)影響。具體犯罪事實(shí)如下：

1、2017年9月2日，甘某某（另案處理）經(jīng)陳某乙（另案處理）介紹至福建省福州市世貿(mào)洲際酒店，與被害人陳某丙簽訂了借款合同、代為開鎖協(xié)議及房屋租賃合同后，甘某某通過(guò)其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丙15萬(wàn)元，陳某丙隨即將3.75萬(wàn)元作為“砍頭息”等費(fèi)用退至甘某某指定的被告人吳某某銀行賬戶；2017年9月17日，甘某某通過(guò)其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丙10萬(wàn)元，陳某丙隨即將2.5萬(wàn)元作為“砍頭息”等費(fèi)用退至被告人吳某某銀行賬戶；2017年9月21日，甘某某通過(guò)其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丙15萬(wàn)元，陳某丙隨即將2.25萬(wàn)元作為“砍頭息”等費(fèi)用退至被告人吳某某銀行賬戶，同時(shí)歸還15萬(wàn)元本金至被告人吳某某賬戶；2017年9月30日，甘某某通過(guò)其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丙15萬(wàn)元，陳某丙隨即將2.25萬(wàn)元作為“砍頭息”等費(fèi)用退至甘某某指定的被告人吳某某銀行賬戶，同時(shí)歸還15萬(wàn)元本金至被告人吳某某賬戶；2017年9月27日，甘某某指使鄭某某（另案處理）通過(guò)其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某甲30萬(wàn)元，陳某丙隨即將7.5萬(wàn)元作為“砍頭息”等費(fèi)用退至陳某乙賬戶，并歸還22萬(wàn)元本金至甘某某指定的被告人吳某某賬戶；2017年10月6日，林某某（另案處理）伙同甘某某通過(guò)甘某某銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陳某丙50萬(wàn)元，陳某丙于10月7日至10月10日每日將借款利息轉(zhuǎn)賬至被告人吳某某賬戶共計(jì)2萬(wàn)元。因陳某丙無(wú)力還款，2017年11月3日，甘某某向福州市鼓樓區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求被害人陳某丙歸還借款75萬(wàn)元，福州市鼓樓區(qū)人民法院經(jīng)審理于2018年4月16日以（2017）閩0102民初8200號(hào)民事判決書判決陳某丙歸還甘某某借款45萬(wàn)元及利息，并查封陳某丙所有的位于福建省福州市晉安區(qū)**鎮(zhèn)**路**號(hào)**花園**期**#樓**單元。2017年10月23日，鄭某某向福州市鼓樓區(qū)人民法院提起民事訴訟，要求被害人陳某丙歸還借款30萬(wàn)元，福州市鼓樓區(qū)人民法院經(jīng)審理于2018年7月8日以（2017）閩0102民初8201號(hào)民事判決書判決陳某丙歸還鄭某某借款22.5萬(wàn)元及利息，并查封陳某丙所有的位于福建省福州市晉安區(qū)**鎮(zhèn)**路**號(hào)**花園**期**樓**單元。本次借貸賬面體現(xiàn)借貸135萬(wàn)元，甘某某收取“砍頭息”等費(fèi)用18.25萬(wàn)元，被害人陳某丙實(shí)際還款54萬(wàn)元。

2、2017年6月21日，甘某某伙同鄭某某與被害人雷某某通過(guò)視頻方式核實(shí)其房產(chǎn)情況后，于當(dāng)日在福建省福州市晉安區(qū)**路**小區(qū)門口簽訂相關(guān)借款合同、房屋租賃合同、承諾書、委托開鎖協(xié)議以及收條。后甘某某指使陳某丁通過(guò)其銀行賬戶轉(zhuǎn)賬6萬(wàn)元給雷某某，雷某某隨即將2.1萬(wàn)元作為“砍頭息”等費(fèi)用退至甘某某銀行賬戶，之后雷某某每日通過(guò)支付寶歸還3000元轉(zhuǎn)入甘某某賬戶；2017年7月10日至9月26日期間，甘某某以同樣方式指使鄭某某、祝某某及被告人吳某某通過(guò)各自銀行賬戶向被害人雷某某轉(zhuǎn)賬7次共計(jì)176萬(wàn)元，被害人雷某某在收到每筆借款后即將“砍頭息”等費(fèi)用退至甘某某銀行賬戶，共計(jì)7筆86.75萬(wàn)元，同時(shí)每日將“天退款”通過(guò)銀行賬戶轉(zhuǎn)入甘某某銀行賬戶共計(jì)96.65萬(wàn)元。期間，林某某和甘某某、鄭某某等人多次當(dāng)面或打電話以家人安危為由向被害人雷某某威脅催債。本次借貸賬面體現(xiàn)借貸182萬(wàn)元，扣除甘某某收取的“砍頭息”88.85萬(wàn)元，甘某某實(shí)際借貸93.15萬(wàn)元，被害人雷某某實(shí)際還款102.35萬(wàn)元。

3、2017年6月30日，甘某某至被害人徐某某位于福建省福州市華林路**樓**室的公司核實(shí)財(cái)產(chǎn)情況后，雙方分別于2017年6月30日、2017年7月1日、7月4日、7月19日4次簽訂空白借款合同、房屋租賃合同、房屋騰退合同、代為開鎖協(xié)議及收條等材料后約定借款合計(jì)85萬(wàn)元，甘某某分4次通過(guò)其銀行賬戶將扣除“砍頭息”等費(fèi)用后的借款合計(jì)62.4萬(wàn)元匯入被害人徐某某賬戶，徐某某每日以“天退”的形式歸還本金合計(jì)80.5萬(wàn)元至甘某某賬戶。期間甘某某多次以各種理由向被害人徐某某索要違約金，2017年8月份因徐某某未能按期還款，林某某伙同甘某某、鄭某某、朱某某及被告人吳某某等人多次至徐某某公司進(jìn)行滋擾，以拉電閘、堵鎖眼、故意砸毀公司財(cái)物等暴力手段逼迫其簽訂還款承諾書，并以此不定期向其催債，社會(huì)影響惡劣。本次借貸雙方共約定借款85萬(wàn)元，扣除甘某某收取的“砍頭息”22.6萬(wàn)元，其實(shí)際借貸62.4萬(wàn)元，被害人徐某某實(shí)際還款80.5萬(wàn)元。

被告人吳某某于2019年6月25日被抓獲到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍信息、扣押凍結(jié)材料、銀行流水清單，民事訴訟材料、福州閃電投資有限公司相關(guān)登記材料等相關(guān)書證；

2.證人證言：證人甘某某、林某某、朱某某、鄭某某等人的證言；

3.被害人陳述：被害人陳某丙、雷某某、徐某某的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人吳某某的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄：人員辨認(rèn)筆錄，現(xiàn)場(chǎng)辨認(rèn)筆錄及現(xiàn)場(chǎng)照片；

6.其他證明材料：到案經(jīng)過(guò)等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人吳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人吳某某伙同他人以非法占有為目的，假借“民間借貸”的幌子，通過(guò)“制造資金走賬流水”、“脅迫逼債”、“虛假訴訟”等各種方式非法占有他人財(cái)物，涉案數(shù)額巨大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第二款、第四款、第二十七條，犯罪事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)、充分,應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人吳某某到案后能如實(shí)供述自己的罪行，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第五條、第六十一條的規(guī)定，建議判處被告人吳某某有期徒刑四年，并處罰金人民幣五千元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省福州市倉(cāng)山區(qū)人民法院

檢察員：傅楨楨

2019年10月10日

附：

1.被告人吳某某現(xiàn)羈押于福州市第二看守所。

2.案卷材料和證據(jù)5冊(cè)。

3.涉案款物情況：凍結(jié)銀行賬戶8個(gè)。

4.光盤1張。

5.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。

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