廣西壯族自治區(qū)桂林市臨桂區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

桂市臨檢公訴刑訴〔2019〕191號(hào)

被告人吳某某，男，1990年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3204831990********，漢族，大專文化，戶籍所在地江蘇省常州市天寧區(qū)，住常州市天寧區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)。曾因犯盜竊罪，于2013年12月9日被岑溪市人民法院判處有期徒刑一年四個(gè)月，2014年12月19日刑滿釋放?，F(xiàn)涉嫌詐騙罪，于2019年3月30日被臨桂縣公安局刑事拘留，同年4月10日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由臨桂縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由臨桂縣公安局偵查終結(jié)，以被告人吳某某涉嫌詐騙罪，于2019年5月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖?。期間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：2017年至2018年，被害人劉某某與妻子藏某某為辦理貸款認(rèn)識(shí)被告人吳某某，吳某某在幫二被害人辦理貸款過(guò)程中虛構(gòu)事實(shí)騙取了二被害人財(cái)物及信用卡，同時(shí)吳某某趁被害人不備偷將被害人賬戶內(nèi)的資金轉(zhuǎn)入自己賬戶內(nèi)，具體事實(shí)如下：

一、詐騙犯罪事實(shí)

2017年3月，被告人吳某某在桂林市臨桂區(qū)開(kāi)了一家信用貸款公司。2017年9月吳某某幫被害人劉某某、藏某某辦理好信用貸款后，以制造高額銀行流水以便今后再貸款為由，要求二被害人先交15000元人民幣（以下幣種同）作為制造銀行流水的前期費(fèi)用，并允諾事后退還12000元。二被害人聽(tīng)信后分別于2017年9月26日、2017年10月18日在吳某某的辦公室內(nèi)共給付了15000元給吳某某，吳某某至今并未將12000元退還給二被害人，吳某某將該筆款項(xiàng)全部用于日常開(kāi)銷及歸還欠款。

二、盜竊犯罪事實(shí)

2017年9月18日，被告人吳某某趁被害人劉某某、藏某某來(lái)自己辦公室內(nèi)辦理貸款業(yè)務(wù)不備時(shí)，用藏某某的手機(jī)在藏某某建設(shè)銀行的手機(jī)銀行內(nèi)申請(qǐng)了一筆24000元的貸款，并馬上將到賬后的該筆貸款全部轉(zhuǎn)入自己的銀行卡賬戶內(nèi)。2018年8月12日，吳某某利用同樣的方法，用藏某某的手機(jī)在藏某某建設(shè)銀行的手機(jī)銀行內(nèi)申請(qǐng)了一筆3000元的貸款，并馬上將到賬后的該筆貸款全部轉(zhuǎn)入自己的銀行卡賬戶內(nèi)。吳某某將上述兩筆款項(xiàng)全部用于日常開(kāi)銷及歸還欠款。

三、信用卡詐騙犯罪事實(shí)

2018年7月至9月，被告人吳某某以可以幫被害人劉某某、藏某某從他們名下信用卡內(nèi)套取資金周轉(zhuǎn)為由，要求二被害人將自己名下的信用卡和密碼交給其，并承諾將套取出的資金用于歸還二被害人之前所辦理的貸款。吳某某在二被害人家中拿到二被害人的六張信用卡和密碼后，從劉某某的農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行信用卡內(nèi)共刷走23250元，從藏某某的農(nóng)業(yè)銀行、民生銀行、交通銀行、建設(shè)銀行信用卡內(nèi)共刷走67608元。吳某某套取了二被害人信用卡內(nèi)的資金后，幫二被害人歸還了3600元貸款，并給了二被害人4800元現(xiàn)金，其余款項(xiàng)被吳某某全部用于日常開(kāi)銷及歸還欠款。事后，吳某某更換電話及住址逃避追償。

綜上，被告人吳某某信用卡詐騙總金額為83258元、盜竊總金額為27000元，詐騙金額為12000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

書(shū)證；2.被害人陳述；3.被告人的供述與辯解；4.勘驗(yàn)、辨認(rèn)等筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人吳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人吳某某以非法占有為目的，冒用他人信用卡，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定。被告人吳某某以非法占有為目的，采用秘密手段盜竊他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十四條之規(guī)定。被告人吳某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定。被告人吳某某的犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪、盜竊罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人吳某某曾被判處有期徒刑，刑罰執(zhí)行完畢以后，在五年以內(nèi)故意再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條之規(guī)定，是累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人吳某某歸案后如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人吳某某判決宣告前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定進(jìn)行數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

桂林市臨桂區(qū)人民法院

檢 察 員： 韋文婷

2019年9月4日

附：1.被告人吳某某現(xiàn)羈押于臨桂縣看守所；

2.隨文移送案卷二冊(cè)，適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)一份；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。