嘉善縣人民檢察院

起?訴?書

善檢二部刑訴〔2020〕584號(hào)

被告人鄭某某，男，1982年**月**日生，身份證號(hào)碼3303821982********，漢族，高中文化，杭州****科技有限公司員工，住浙江省樂清市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年12月20日被嘉善縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月22日被依法逮捕。

被告人吳某某，男，1993年**月**日生，身份證號(hào)碼3303821993********，漢族，初中文化，杭州****科技有限公司員工，住浙江省樂清市**鎮(zhèn)**村。因本案于2019年12月3日被嘉善縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月9日被依法逮捕。

被告人楊某某，男，1996年**月**日生，身份證號(hào)碼3303821996********，漢族，大專文化，杭州****科技有限公司員工，住浙江省樂清市**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因本案于2019年12月18日被嘉善縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月22日被依法逮捕。

被告人盛某某，綽號(hào)“拉拉”，男，1993年**月**日生，身份證號(hào)碼3303821993********，漢族，初中文化，杭州****科技有限公司員工，住浙江省樂清市**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因本案于2019年12月4日被嘉善縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月9日被依法逮捕。

被告人張某某，男，1987年**月**日生，身份證號(hào)碼3303821987********，漢族，中專文化，杭州****科技有限公司員工，住浙江省樂清市**鎮(zhèn)**路**號(hào)。2013年7月5日因犯尋釁滋事罪被浙江省樂清市人民法院判處有期徒刑一年三個(gè)月，2014年6月25日刑滿釋放。因本案于2019年12月7日被嘉善縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月9日被依法逮捕。

本案由嘉善縣公安局偵查終結(jié)，以被告人鄭某某、吳某某、楊某某、盛某某、張某某涉嫌詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，于2020年3月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人或值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，延長審查起訴期限二次各半個(gè)月，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2018?年11月至2019年7月期間，仇某某、李某甲（均已起訴）伙同阮某某、干某某、錢某某（三人均另案處理）等人經(jīng)事先商量，注冊(cè)成立杭州****科技有限公司（以下簡稱“**公司”）、杭州****科技有限公司（以下簡稱“**公司”），上述人員均為公司股東。隨后，上述人員向杭州協(xié)誠軟件有限公司（以下簡稱“**公司”）購買?“火**”、“速**”等APP貸款軟件，并招募業(yè)務(wù)員及其他員工，在承租的嘉善縣**鎮(zhèn)*8路*8號(hào)嘉善**金屬制品有限公司內(nèi)、嘉善縣**街道**小區(qū)**幢**單元**室、**幢**單元**室，通過電信網(wǎng)絡(luò)手段，假借民間借貸之名實(shí)施網(wǎng)絡(luò)套路貸違法犯罪活動(dòng)。

該犯罪團(tuán)伙由大股東、小股東、財(cái)務(wù)、助理、組長、業(yè)務(wù)員、引流人員等組成，放貸業(yè)務(wù)分為線上APP組和線下借條組，各成員之間分工明確，互相配合。線上APP組設(shè)有“魔力**”、“火**”、“速**”三個(gè)放貸APP，其中“魔力**”APP下設(shè)A2到A6五個(gè)組，“火**”APP下設(shè)A2到A5四個(gè)組，“速**”APP下設(shè)S1和S2兩組；線下借條組設(shè)有“法**”和“今**”兩個(gè)平臺(tái)，“法**”下又分恒昌信用線、萬和鑫誠線、張某某線、萬寶來線、王某某豪線、海聚匯線等六條線，“今**”下又分戴某甲線、李某乙線、太白金星線、戴某乙線、葉某某線等五條線。在該犯罪團(tuán)伙中，仇某某系大股東，與阮某某、干某某、錢某某等股東共同商議決定公司事務(wù)；李某甲系小股東（同時(shí)系**公司法定代表人）兼財(cái)務(wù)，負(fù)責(zé)放款、回款統(tǒng)計(jì)以及員工獎(jiǎng)勵(lì)等事務(wù)；陳某某（已起訴）系干某某的助理，主要負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)線上APP組放款、回款情況以及反饋和處理APP運(yùn)行中出現(xiàn)的問題，另審核線上APP組放貸提額等事項(xiàng)；葉某某（已起訴）任線下借條組組長，被告人鄭某某、吳某某等人為普通業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)審單、放款、催收等；李某丙（已起訴）負(fù)責(zé)火****等貸款A(yù)PP的推廣引流。被告人張某某等人以個(gè)人名義辦理銀行卡、支付寶、微信等“套件”提供給公司使用，每月另從公司獲取非法所得。具體操作模式如下：

公司通過在“貸款超市”平臺(tái)中購買流量引流或通過業(yè)務(wù)員以“免審核”、“包下款”、“提額快”、“前期無任何費(fèi)用”等“話術(shù)”誘騙借款客戶到“魔力**”、“火**”、“速**”等APP貸款軟件上借款，此種模式稱之為線上APP放貸。上述貸款A(yù)PP在客戶注冊(cè)借款過程中，非法獲取客戶手機(jī)內(nèi)的通訊錄、通話記錄、支付寶等個(gè)人信息，以供犯罪團(tuán)伙在審核放款和催收時(shí)使用。在放款過程中，公司以收取借款利息、手機(jī)驗(yàn)證費(fèi)、身份驗(yàn)證費(fèi)、銀行卡驗(yàn)證費(fèi)等十余項(xiàng)費(fèi)用為由，先行扣除本金30%的高額息費(fèi)，借期從當(dāng)日開始計(jì)算為7天；若客戶未按時(shí)還款，則由負(fù)責(zé)催收的業(yè)務(wù)員通過假借移交借款人資料到征信部門、移交第三方公司催討、“爆通訊錄”等方式向被害人催討借款。另，公司在嘉善縣**街道**小區(qū)設(shè)置借條組，葉某某任組長。李某甲等人將從“魔力**”、“火**”、“速**”APP導(dǎo)出的優(yōu)質(zhì)客戶名單交給線下組業(yè)務(wù)員，由被告人盛某某、張某某等人通過“話術(shù)”電銷的方式誘騙名單上的客戶在“今**”、“法**”等平臺(tái)借款，實(shí)則由線下借條組業(yè)務(wù)員馮某某、吳某某、戴某甲（均已起訴）等人用辦理了“套件”業(yè)務(wù)員的支付寶或微信進(jìn)行放款，放款時(shí)先行扣除本金30%-31%的高額息費(fèi)，借期從當(dāng)日開始計(jì)算為6-7天，同時(shí)業(yè)務(wù)員也會(huì)與客戶在“今**”、“法**”平臺(tái)上簽訂“陰陽”電子借款協(xié)議，協(xié)議中約定的年化利率是24%，此種模式稱之為線下借條組放貸。若客戶未按時(shí)還款，業(yè)務(wù)員亦通過同樣手段進(jìn)行催收。無論是線上APP放貸還是線下借條組放貸，對(duì)于到期未還款的客戶，公司規(guī)定可以展期，即在還款日業(yè)務(wù)員再次收取客戶借款本金30%的高額費(fèi)用，還款期限延長7日，以此虛增客戶債務(wù)。2018年12月至2019年7月，該犯罪團(tuán)伙共計(jì)騙得包括胡某某在內(nèi)的15000余名被害人共計(jì)4651萬余元。各被告人在此期間的詐騙數(shù)額具體如下:

被告人鄭某某系“魔力**”A5組業(yè)務(wù)員，參與期間自2019年1月至5月，個(gè)人詐騙金額共計(jì)371萬余元；

被告人吳某某系“火**”A2組業(yè)務(wù)員，參與期間自2019年2月至7月，個(gè)人詐騙金額共計(jì)354萬余元；

被告人楊某某系“火**”A4組業(yè)務(wù)員，參與期間自2019年2月至6月，個(gè)人詐騙金額共計(jì)382萬余元；

被告人盛某某在線下借條組先后從事電銷和放貸、催收業(yè)務(wù)，參與期間自2019年4月至7月，個(gè)人詐騙金額共計(jì)796萬余元；

被告人張某某主要系線下借條組電銷的業(yè)務(wù)員，參與期間自2019年2月至7月，個(gè)人詐騙金額共計(jì)836萬余元。

另查明，被告人鄭某某、吳某某、楊某某、盛某某、張某某到案后均如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。五被告人均已退繳個(gè)人違法所得。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、手機(jī)、電腦、筆記本、銀行交易明細(xì)、扣押清單、公司登記信息、戶籍信息、抓獲經(jīng)過、刑事判決書、罪犯檔案資料等物證、書證；

2、證人陳某某、馮某某、程某某、韓某某、倪某某等人的證言；

3、被害人胡某某、黃某某、劉某某等人的陳述；

4、被告人鄭某某、吳某某等五人及同案犯仇某某、李某甲等人的供述和辯解；

5、浙江工商司法鑒定中心司法鑒定意見書；

6、電子數(shù)據(jù)勘驗(yàn)檢查工作記錄、搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄及照片；

7、平臺(tái)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)表格、微信聊天記錄等電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人鄭某某、吳某某、楊某某、盛某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人鄭某某、吳某某、楊某某、盛某某、張某某以非法占有為目的，結(jié)伙利用電信網(wǎng)絡(luò)手段，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式，騙取他人財(cái)物，其中被告人鄭某某詐騙數(shù)額為371萬余元，被告人吳某某詐騙數(shù)額為354萬余元，被告人楊某某詐騙數(shù)額為382萬余元，被告人盛某某詐騙數(shù)額為796萬余元，被告人張某某詐騙數(shù)額為836萬余元，均屬數(shù)額特別巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究各被告人的刑事責(zé)任。在共同犯罪中，被告人鄭某某、吳某某、楊某某、盛某某、張某某均起次要作用，系從犯，應(yīng)依照《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定處罰。五被告人均具有坦白情節(jié)，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款；被告人張某某在被判處有期徒刑刑罰執(zhí)行完畢后五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

嘉善縣人民法院

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???????????????????????????????????檢察員：沈?靜

??????????????????????????????????2020年6月19日

附：

????1.被告人盛某某、張某某現(xiàn)羈押于嘉善縣看守所；被告人鄭某某、吳某某、楊某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

????2.移送材料詳見移送清單；

????3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》4份；

????4.本起訴書所涉幣種均為人民幣。