上海市松江區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬松檢金融刑訴〔2020〕274號(hào)

被告人吳某某，女，1972年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3521221972********，漢族，大專文化，無(wú)業(yè)人員，戶籍在福建省南平市建陽(yáng)區(qū)**路**號(hào)，現(xiàn)住福建省武夷山市**棟**室。2019年6月15日因涉嫌信用卡詐騙罪，由上海市公安局松江分局取保候?qū)彛?020年6月10日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局松江分局偵查終結(jié)，以被告人吳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年6月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年6月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于同年7月1日告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人吳某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2010年7月，被告人吳某某以本人名義從中國(guó)**股份有限公司上海市松江支行（以下簡(jiǎn)稱“**銀行”）申領(lǐng)得一張信用卡（卡號(hào)為：43812600********），自2010年8月14日至2013年3月25日透支使用期間，透支本金累計(jì)人民幣15萬(wàn)余元（以下幣種均為人民幣）。2013年9月起，**銀行以信函等方式多次催收，被告人吳某某在2014年3月17日立案前仍未歸還上述欠款。

2019年6月14日，被告人吳某某至公安機(jī)關(guān)投案。立案后，被告人吳某某還款1萬(wàn)余元。被告人吳某某到案后自愿如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1．**銀行出具的報(bào)案書(shū)、信用卡申請(qǐng)資料、銀行明細(xì)及費(fèi)用明細(xì)、清賬通知書(shū)、郵寄清單及還款情況說(shuō)明等證據(jù)證實(shí)，被告人吳某某以本人名義從**銀行申領(lǐng)信用卡，后惡意透支15萬(wàn)余元，2013年9月起，**銀行多次信函催收，被告人吳某某在銀行兩次有效催收后超過(guò)三個(gè)月仍未歸還欠款以及立案后部分還款的事實(shí)。

2．公安機(jī)關(guān)出具的網(wǎng)上比對(duì)、戶籍資料及醫(yī)院診斷資料證實(shí)，被告人吳某某的身份及身體情況，其在作案時(shí)已達(dá)完全刑事責(zé)任年齡。

3．公安機(jī)關(guān)出具的到案經(jīng)過(guò)證實(shí)，被告人吳某某的到案情況。

4．被告人吳某某的供述證實(shí)，其對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人吳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人吳某某惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人吳某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人吳某某如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市松江區(qū)人民法院

檢察官：袁政凱

檢察官助理：王敏

2020年7月9日

附：

1．被告人吳某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√?，?lián)系電話：1306227****。

2．案卷材料二冊(cè)、證據(jù)材料一份。

3.《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份。

4.《量刑建議書(shū)》三份。

5．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。

6．相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

……

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

……

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。

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