茂名市茂南區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

茂南檢公訴刑訴〔2017〕212號(hào)

被告人吳某某，女，1974年**月**日出生，漢族，香港人，公民身份號(hào)碼：M520****，初中文化，住香港九龍旺角區(qū)**道**大廈**號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪于2016年11月24日被刑事拘留，2016年12月7日被逮捕。

本案由茂名市公安局偵查終結(jié)，以被告人吳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2017年1月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，依照刑事訴訟法的有關(guān)規(guī)定，已告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。審查期間，本院分別于2017年2月23日、2017年4月20日退回補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2017年3月22日、2017年5月11日重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

1、2007年11月，被告人吳某某向中國(guó)工商銀行**分行申領(lǐng)信用額度為人民幣20000元的牡丹貸記卡兩張，主卡卡號(hào)為：62223058********?；副卡卡號(hào)為62223004********?(?無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保）。吳某某領(lǐng)卡后，分別于2015年4月19日和2015年5月29日在茂名市茂南區(qū)**店及茂名市城區(qū)**店刷卡消費(fèi)共3筆（合計(jì)金額：23198元），并辦理消費(fèi)分期還款。但吳某某并沒(méi)有履行分期還款協(xié)議，截止2016年6月22日，吳某某透支本金18331.?47元。

2、2008年4月，吳某某向廣發(fā)銀行茂名分行申領(lǐng)信用額度為人民幣17000元的貸款記卡一張，卡號(hào)為：40636612********?(?無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保）。2012年5月12日吳某某利用上述貸款記卡申請(qǐng)獲批人民幣51052.?12的財(cái)智金貸款，并辦理分期還款，但吳某某并沒(méi)有履行分期還款協(xié)議，截止2016年12月5日透支本金51052.?12元。

3、2015年2月4日，吳某某在中國(guó)建設(shè)銀行茂名分行申請(qǐng)辦理了信用卡用于個(gè)人消費(fèi)使用（卡號(hào)為43674551********）。2015年2月18日使用該卡申請(qǐng)辦理了165000元購(gòu)車(chē)分期付款業(yè)務(wù)用于購(gòu)買(mǎi)雪佛蘭邁銳寶小汽車(chē)一輛；9月22日申請(qǐng)辦理了50000元安居分期付款業(yè)務(wù)用于裝修其名下位于茂南區(qū)**路**號(hào)大院**號(hào)**房物業(yè)。吳某某違約逾期還款，并將上述車(chē)輛、房產(chǎn)變賣(mài)。截止2016年10月23日，該卡共計(jì)透支人民幣本金177666.10元；透支美元本金327.44元。

4、2015年5月5日，吳某某在中國(guó)建設(shè)銀行茂名分行申請(qǐng)辦理了信用卡用于個(gè)人消費(fèi)使用（卡號(hào)為62596541********）。該卡于同年11月份出現(xiàn)了逾期透支，截止2016年10月23日，該卡共計(jì)透支本金17793.09元。

吳某某持有的上述信用卡逾期透支后，經(jīng)發(fā)卡行工作人員多次催收，至今仍未歸還透支款，期限已超三個(gè)月。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：書(shū)證、物證、證人證言、被告人供述等。

本院認(rèn)為，被告人吳某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額巨大，經(jīng)發(fā)卡行多次催收后仍不歸還，超過(guò)三個(gè)月，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

茂名市茂南區(qū)人民法院?

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代理檢察員：蔡林輝

???????????????????????????2017年5月22日

附：

1.被告人吳某某現(xiàn)羈押于茂名市第一看守所；

2.本案卷宗共四冊(cè)。