山西省太原市小店區(qū)人民檢察院

起 訴 書

并小檢刑刑訴〔2019〕862號

被告人吳某某，男，1978年**月**日出生，公民身份號碼1401031978********，滿族，本科文化程度，遼寧省新民縣人，戶籍所在地山西省太原市杏花嶺區(qū)**巷**樓**單元**號，現(xiàn)住太原市杏花嶺區(qū)**號**單元**號，無業(yè)。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年2月20日被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年2月27日被釋放，次日被太原市公安局小店分局決定取保候?qū)彙?/span>

本案由太原市公安局小店分局偵查終結(jié)，以被告人吳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年4月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年4月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年5月16日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年6月27日補(bǔ)查重報。

經(jīng)依法審查查明：

2008年1月14日，被告人吳某某向中國銀行股份有限公司山西省分行（營業(yè)場所：太原市小店區(qū)***）申領(lǐng)了一張萬事達(dá)個人附屬金卡（卡號51241282********，主卡由其母親趙某某持有，卡號51241284********），吳某某于2018年1月激活使用附屬卡。2009年9月22日吳某某最后一次還款19000元后，即未再還款，自2009年11月28日產(chǎn)生逾期。截止2017年11月11日該附屬卡產(chǎn)生逾期款項共計人民幣372476.36元，其中透支本金為人民幣73126.24元，利息為人民幣279801.88元，逾期費用為人民幣19548.24元。超過規(guī)定期限后，中國銀行多次通過電話、郵寄等方式或向吳某某直接催收，或通過其母親向其催收均未果。

太原市公安局小店分局刑事立案后，趙某某于2018年1月4日向吳某某信用卡還款人民幣150000元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：報案材料、戶籍證明、對賬單、信用卡逾期的情況說明、催收記錄等書證；

2.證人證言：證人趙某某、羅某某、李某某等人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人吳某某供述和辯解；

本院認(rèn)為，被告人吳某某作為信用卡持卡人，以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第四項、第二款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

山西省太原市小店區(qū)人民法院

檢 察 員： 閆錦萍

2019年7月25日

附：

1.被告人現(xiàn)居住地太原市杏花嶺區(qū)**宿舍**號**單元**號，聯(lián)系電話：158********；

2.案卷材料和證據(jù)二冊；

3.量刑建議書一份。