安徽省宿州市埇橋區(qū)人民檢察院

起??訴??書

埇檢刑訴〔2015〕3號

被告單位宿州市**經貿有限公司，組織機構代碼7373****-7，單位地址：安徽省宿州市**鄉(xiāng)，法定代表人吳某某。

被告人吳某某，女，1968年**月**日出生，身份證號碼3422011968********，漢族，初中文化，宿州市**經貿有限公司法定代表人，安徽省宿州市埇橋區(qū)人，住宿州市埇橋區(qū)**小區(qū)**排**號。被告人吳某某因涉嫌信用卡詐騙罪，于2014年11月25日被宿州市公安局刑事拘留，同年12月31日因涉嫌信用卡詐騙罪、騙取貸款罪、詐騙罪經宿州市人民檢察院批準逮捕，當日由宿州市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由宿州市公安局偵查終結，以被告人吳某某涉嫌騙取貸款罪、信用卡詐騙罪、詐騙罪，于2015年2月26日移送審查起訴。本院受理后，于2015年2月27日已告知被告人有權委托辯護人，同日已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因需要補充證據分別于2015年4月10日、6月19日兩次退回補充偵查，偵查機關經補充偵查后分別于2015年5月7日、7月17日重新移送審查起訴，期間，本院于2015年3月25日、2015年6月4日、2015年8月17日分別延長審查起訴期限十五日。

經依法審查查明：

（一）信用卡詐騙罪

2012年2月份，被告人吳某某提供宿州市**經貿有限公司和本人信息證明材料，在工商銀行宿州支行申請辦理了一張信用額度為30萬元的信用卡，卡號：62220600********。2013年12月份開始，吳某某伙同王某某（另案處理）在宿州市**煙酒超市等處持卡進行高額消費，購買高檔煙酒、茶葉等。2013年12月29日，吳某某在**煙酒超市刷卡消費時套現2.5萬余元。該信用卡2014年7月1日形成逾期，經銀行工作人員電話、信函等方式多次催收三個月后，被告人吳某某采取離開居住住所，拒接電話等方式，逃避銀行追繳。至案發(fā)時惡意透支合計達250538.22元。該款至今未退還。

（二）騙取貸款罪

2013年3月12日，2014年4月18日，被告人吳某某伙同王某某（另案處理）代表被告單位宿州市**經貿有限公司（下稱**公司）先后與中國建設銀行股份有限公司宿州科技廣場支行（下稱科技廣場支行）簽訂有追索權國內保理合同，科技廣場支行為興源公司核定保理預付款最高額度為人民幣1400萬元。在申請支取保理預付款過程中，被告人吳某某伙同王某某，先后偽造**發(fā)電有限公司（下稱**公司）、**電力燃料有限公司（下稱**公司）與**公司煤炭購銷合同，采購結算單、領貨憑證、應收賬款轉讓通知書，當月開出當月作廢的增值稅專用發(fā)票，**公司與安徽**煤炭有限責任公司、宿州**經貿有限公司虛假的煤炭購銷合同及增值稅發(fā)票，并將上述虛假材料提供給科技廣場支行，先后多次從該行騙取國內保理業(yè)務貸款人民幣計1130萬元。

該貸款已于2014年11月13日形成逾期，至今未歸還。

（三）詐騙罪

2014年5月19日，被告人吳某某明知宿州市**經貿有限公司的三套房屋（房地權證號：2011-0918、2011-0919、2011-0920），已用于為其實際控制的宿州市**管業(yè)有限公司在工行宿州礦區(qū)支行貸款800萬元提供最高額抵押擔保，且該筆貸款未歸還的情況下，仍伙同王某某隱瞞該事實，謊稱該房未抵押，以宿州市**經貿有限公司的名義與陳某某簽訂房屋買賣協(xié)議，將該三套房屋以845萬元的價格出售給陳某某，騙取被害人陳某某人民幣845萬元。該款至今未退還。

認定上述事實的證據如下：

1.保理合同、購銷合同、增值稅發(fā)票、領貨憑證、應收賬款轉讓通知書、保理預付款支用單、轉賬憑證、公司營業(yè)執(zhí)照、信用卡交易明細、房屋買賣協(xié)議、收條等書證；

2.證人李某甲、呂某某、尤某某、杜某某、李某乙、李某丙、陳某某、李某丁的證言；

3.被害人陳某某的陳述及被騙單位的報案；

4.被告人吳某某的供述和辯解。

本院認為，被告人吳某某以非法占有為目的，在持其信用卡消費過程中，惡意透支人民幣25萬余元，數額巨大且未歸還；被告人吳某某代表被告單位宿州市**經貿有限公司虛構事實，隱瞞真相，以欺騙手段多次從銀行騙取貸款人民幣計1130萬元，至今未歸還；被告人吳某某以非法占有為目的，虛構事實、隱瞞真相，采取欺騙手段，騙取他人錢款計人民幣845萬元，數額特別巨大，且未歸還，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款、第一百七十五條之一、第二百六十六條、第三十條、第三十一條、第六十九條，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以信用卡詐騙罪、騙取貸款罪、詐騙罪數罪并罰追究其刑事責任。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省宿州市埇橋區(qū)人民法院

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?檢察員：唐浩

檢察員：劉軍

??????????????????????2015年8月31日

附：

1.被告人吳某某現羈押在宿州市看守所。

2．案卷材料和證據伍冊。

3．證人名單。