昆明市西山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

西檢公訴刑訴〔2020〕209號

被告人唐某某，男性，19*日出生，居民身份證號碼53010319*****，漢族，初中文化，公司職員，戶籍所在地云南省昆明市西山區(qū)，住昆明市西山區(qū)**路*****，因涉嫌詐騙罪，于2019年4月30日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年6月6日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人余某某，女性，19***日出生，居民身份證號碼533324-****，獨龍族，初中文化，公司職員，戶籍所在地云南省怒江傈僳族自治州貢山獨龍族怒族自治縣，住云南省怒江傈僳族自治州*****小組，因涉嫌詐騙罪、偽造、變造、買賣國家機關(guān)公文、證件、印章罪、偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章罪，于2019年4月30日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院決定，于2019年6月6日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人謝某，男性，19*****日出生，居民身份證號碼511621*****，漢族，初中文化，公司職員，戶籍所在地四川省廣安市岳池縣，住四川省廣安市******，因涉嫌詐騙罪，于2019年5月3日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年6月6日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人龔某某，女性，19*****日出生，居民身份證號碼530422******，漢族，?？莆幕?，公司職員，戶籍所在地云南省玉溪市澄江縣，住玉溪市澄江縣*******，因涉嫌詐騙罪、偽造、變造、買賣國家機關(guān)公文、證件、印章罪、偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章罪，于2019年4月30日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年6月6日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人譚某，男性，19*****日出生，居民身份證號碼510212******，漢族，高中文化，公司職員，戶籍所在地重慶市沙坪壩區(qū)，住重慶市******，因涉嫌詐騙罪，于2019年5月4日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年6月6日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人張某，男性，19****出生，居民身份證號碼500102****，漢族，小學文化，公司職員，戶籍所在地重慶市涪陵區(qū)，住重慶市涪陵區(qū)****，因涉嫌詐騙罪、搶劫罪、盜竊罪，于2019年5月4日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌敲詐勒索罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年6月6日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人周某，19*****出生，居民身份證號碼500110******，漢族，高中文化，公司職員，戶籍所在地重慶市萬盛區(qū)，住重慶市萬盛區(qū)******，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市公安局西山分局決定，于2019年5月6日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年6月6日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人黃某，男性，19*****日出生，居民身份證號碼500102******，漢族，高中文化，公司職員，戶籍所在地重慶市涪陵區(qū)，住重慶市涪陵區(qū)*******，因涉嫌詐騙罪、搶劫罪、盜竊罪，于2019年5月10日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌敲詐勒索罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年6月6日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人徐某某，男性，19*****日出生，居民身份證號碼512301******，漢族，小學文化，公司職員，戶籍所在地重慶市涪陵區(qū)，住重慶市涪陵區(qū)*******，因涉嫌詐騙罪、搶劫罪、盜竊罪，于2019年5月10日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌敲詐勒索罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年6月6日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人陳某某，男性，19*****出生，居民身份證號碼510922******，漢族，高中文化，公司職員，戶籍所在地四川省遂寧市射洪縣，住四川省遂寧*****，因涉嫌詐騙罪、搶劫罪、盜竊罪，于2019年5月23日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌敲詐勒索罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年6月6日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人楊某，男性，19****日出生，居民身份證號碼530103******，漢族，初中文化，公司職員，戶籍所在地云南省昆明市西山區(qū)，住云南省昆明市西山區(qū)********，因涉嫌詐騙罪，于2019年4月30日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年6月6日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人顧某某，男性，19*****日出生，居民身份證號碼530103*****，漢族，高職文化，公司職員，戶籍所在地云南省昆明市五華區(qū)，住云南省昆明市五華區(qū)******，因涉嫌詐騙罪，于2019年5月1日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年6月6日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人楊某，男性，19*****日出生，居民身份證號碼533001*******，漢族，大學文化，公司職員，戶籍所在地云南省昆明市五華區(qū)，住云南省昆明市五華區(qū)**辦事處******，因涉嫌詐騙罪，于2019年5月11日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年6月6日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人向某，男性，19******日出生，居民身份證號碼512323*****，漢族，小學文化，公司職員，戶籍所在地重慶市南川市，住重慶市南川市*******，因涉嫌詐騙罪、搶劫罪、盜竊罪，于2019年5月10日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌敲詐勒索罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年6月6日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人陳某，女性，19*****日出生，其他證件號碼01，漢族，初中文化，公司職員，戶籍所在地重慶市南川市，住重慶市南川市區(qū)********，因涉嫌詐騙罪、偽造、變造、買賣國家機關(guān)公文、證件、印章罪、偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章罪，于2019年5月10日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年6月6日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人華某某，曾用名（華某甲），女性，19*******日出生，居民身份證號碼530103*****，漢族，大學文化，公司職員，戶籍所在地云南省昆明市五華區(qū)，住云南省昆明市五華區(qū)******，因涉嫌詐騙罪、偽造、變造、買賣國家機關(guān)公文、證件、印章罪、偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章罪，于2019年5月10日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年6月6日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人黃某，（曾用名黃某）男性，19*****日出生，居民身份證號碼530421*****，漢族，小學文化，公司職員，戶籍所在地云南省玉溪市江川縣，住云南省玉溪市江川區(qū)*******，因涉嫌詐騙罪、搶劫罪、盜竊罪，于2019年5月8日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌敲詐勒索罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年6月6日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人吳某某，女性，19*****日出生，居民身份證號碼530125******，漢族，初中文化，公司職員，戶籍所在地云南省昆明市宜良縣，住云南省昆明市宜良縣******，因涉嫌詐騙罪、偽造、變造、買賣國家機關(guān)公文、證件、印章罪、偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體印章罪，于2019年5月9日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年6月14日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人壽某某，（曾用名壽某甲），男性，19*****日出生，居民身份證號碼500231*******，漢族，?？莆幕韭殕T，戶籍所在地重慶市墊江縣，住重慶市墊江縣*******，因涉嫌詐騙罪，于2019年6月3日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年7月10日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人曾某某，女性，19*****日出生，居民身份證號碼532228*****，漢族，高中文化，公司職員，戶籍所在地云南省曲靖市陸良縣，住云南省曲靖市*******，因涉嫌詐騙罪，于2019年6月10日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年7月12日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人韓某某，男性，19*****日出生，居民身份證號碼532525****，布依族，高中文化，公司職員，戶籍所在地云南省昆明市西山區(qū)，住昆明市西山區(qū)******，因涉嫌詐騙罪，于2019年5月2日被昆明市公安局西山分局刑事拘留，同年5月10日被云南省昆明市公安局西山分局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某某，男性，19*****日出生，居民身份證號碼500102*******，漢族，專科文化，公司職員，戶籍所在地重慶市涪陵區(qū)，住重慶市涪陵區(qū)*******，因涉嫌詐騙罪，于2019年9月16日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年10月23日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人李某，女性，19*****日出生，居民身份證號碼510802********，漢族，大學文化，公司職員，戶籍所在地四川省成都市新都區(qū)，住成都市新都區(qū)******，因涉嫌詐騙罪，于2019年9月21日被云南省昆明市公安局西山分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年10月27日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人阮某某，男，19*****日生，漢族，中專文化，身份證號530129******，公司職員，群眾，戶籍地：云南省昆明市*********，現(xiàn)?。涸颇鲜±ッ魇?****。因涉嫌詐騙罪，于2019年6月27日被昆明市公安局西山分局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年8月2日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人唐某，男，19******日出生，漢族，本科文化，身份證號500225*******，公司職員，群眾，戶籍所在地：重慶市大足縣*****，現(xiàn)?。褐貞c市******。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月25日被昆明市公安局西山分局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年8月30日被云南省昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人車某某，女，19*****日生，漢族，中專文化，身份證號530422******，公司職員，群眾，戶籍地址：云南省玉溪市*******，現(xiàn)?。豪ッ魇形魃絽^(qū)*****。因涉嫌詐騙罪，于2019年6月28日被昆明市公安局西山分局刑事拘留，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年8月2日被云南省昆明市公安局西山分局依法逮捕。

被告人呂某某，男，漢族，19*****日生，身份證號431281****，小學文化，公司職員，戶籍地：湖南省****，現(xiàn)住湖南省*****；因涉嫌詐騙罪，于2019年7月19日被昆明市公安局西山分局刑事拘留，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年8月23日被昆明市公安局西山分局逮捕。

被告人何某某，男，漢族，19****日生，身份證號510723*****，高中文化，公司職員，戶籍地：四川省*****；因涉嫌詐騙，于2019年11月22日被昆明市公安局西山分局刑事拘留，經(jīng)云南省昆明市西山區(qū)人民檢察院批準，于2019年12月27日被昆明市公安局西山分局逮捕。

本案由云南省昆明市公安局西山分局偵查終結(jié)，以被告人唐某某、余某某、謝某、龔某某、譚某、周某、楊某、顧某某、楊某、陳某、華某某、吳某某、壽某某、曾某某、韓某某、張某某、李某、阮某某、唐某、車某某、何某某涉嫌詐騙罪，被告人張某、黃某、徐某某、陳某某、向某、黃某、呂某某涉嫌敲詐勒索罪于2019年8月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，并告知被害人及其法定代理人（近親屬）、附帶民事訴訟的當事人及其法定代理人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年9月21日、12月6日第兩次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年1月6日補查重報。本院于2019年9月7日、2019年11月22日、2010年1月6日延長審查起訴期限各15天。

經(jīng)依法審查查明：

“云南**汽車銷售有限公司”成立于2013年7月8日。公司法定代表人：胡*（已起訴）。2015年6月17日晏*（已起訴）任公司經(jīng)理。公司登記地址：昆明市西山區(qū)環(huán)城西路****；2017年9月21日公司法定代表人由晏**變更為張**（已起訴），公司經(jīng)營范圍：汽車及汽車配件銷售、機動車事務(wù)代理、商務(wù)信息咨詢、經(jīng)濟信息咨詢?！百F州***銷售有限公司”原法人之一李**，股東胡**、經(jīng)理銀***、董事晏**?！百F州****銷售有限公司云南分公司”成立于2017年12月26日，公司法人徐**（已起訴），公司經(jīng)營范圍：汽車銷售、汽車配件、汽車經(jīng)紀服務(wù)、代辦年審、新車上牌、二手車交易。公司記地址：昆明市西山區(qū)**路**號**幢12層4號；“云南**汽車銷售有限公司”和“貴州**銷售有限公司云南分公司”實為一家公司，“貴州**銷售有限公司云南分公司”分為業(yè)務(wù)部、調(diào)查部、文員部、財務(wù)部、證照部，公司的貸后部隸屬于“云南**汽車銷售有限公司”。業(yè)務(wù)部負責人兼公司法人張某某。調(diào)查部負責人李**（已起訴）；文員部負責人林*（已起訴）。證照部嚴**（已起訴）、財務(wù)部負責人向**（已起訴）；貸后部負責人何**（已起訴）。該公司工作流程：業(yè)務(wù)部與各汽車銷售點聯(lián)系業(yè)務(wù)搜集客戶購車及個人信息，調(diào)查部（風控部）負責上門調(diào)查客戶償還貸款能力與客戶財產(chǎn)，并與客戶簽訂一系列空白合同、安裝車輛GPS、扣押客戶《機動車登記證書》及機動車鑰匙，收取“下戶費”、“調(diào)查費”等，檢查客戶資料以發(fā)現(xiàn)客戶貸款缺失的必需資料告知文員部客戶缺失哪些貸款必需資料；文員部負責補填合同文本信息，根據(jù)調(diào)查部確定的客戶貸款所缺資料與證照部對接制作虛假銀行流水、結(jié)婚證、房權(quán)證、收入證明、房屋租賃合同等，貸后部負責對客戶進行催收、扣車、談判索要“違約金”、“拖車費”等事宜。云南**汽車銷售有限公司（貴州**銷售有限公司）違反國家規(guī)定，未經(jīng)相關(guān)部門批準非法從事融資擔保業(yè)務(wù)自2013年7月至2018年2月期間，云南**汽車銷售有限公司（貴州**銷售有限公司）為4270人次從事融資擔保業(yè)務(wù)，從中國農(nóng)業(yè)銀行昆明**路支行、中國工商銀行昆明**路支行、中國工商銀行貴陽**支行、中國工商銀行貴陽**支行獲取客戶貸款937151607元人民幣，墊付客戶購車款904051226.92元人民幣。同時云南**汽車銷售有限公司（貴州**銷售有限公司）采用欺騙的方式，與客戶簽訂一系列空白合同及委托書，制定不利于客戶的協(xié)議，通過調(diào)查部、文員部、證照部使用偽造的國家機關(guān)公文、證件、印章擅自篡改客戶貸款金額，獲取以客戶名義辦理的大額度授信信用卡后在客戶不知情的情況下將授信金額全部劃走，劃走的錢款中被該公司分為兩部分，一部分用于折抵墊付客戶的車輛尾款用于公司的經(jīng)營資金，一部分被該公司以保證金、上戶保證金、調(diào)額費等名目扣留作為公司利潤。之后由公司貸后部以客戶有“違約”行為，以客戶沒有在指定地方購買保險、還款逾期等理由肆意認定客戶“違約”，以此為借口據(jù)退并沒收客戶保證金，或利用事前安裝在客戶車輛上的GPS定位器及非法扣留的客戶車輛鑰匙在客戶不知情的情況下將客戶的車輛開走藏匿、或者直接對客戶實施威脅后將客戶車輛搶走開回公司藏匿在昆明市區(qū)內(nèi)租用的**制藥廠后院內(nèi)的停車場內(nèi)，以對車輛進行變賣、結(jié)清尾款才能取回車輛的方式相威脅，對客戶索要“違約金、信譽損失費、拖車費、停車費”等費用，嚴重侵害了客戶生命財產(chǎn)安全。

經(jīng)查實具體27起案件實施如下：

1、被害人陳某某在2014年4、5月份以150萬元在**港購買了一輛路虎覽勝車（車牌號：云******）。之后由云南**汽車銷售公司業(yè)務(wù)員即被告人謝**承接該筆業(yè)務(wù)，隨后**公司派出調(diào)查員即被告人唐**與陳某某簽訂多份空白貸款合同，由云南**公司向陳某某墊付663950萬元，之后在陳某某不知情的情況下**公司將陳某某的貸款金額篡改至76.6萬元，由文員即被告人余**完成陳某某的貸款資料整理抄寫后向中國農(nóng)業(yè)銀行昆明市**支行申請辦理了一張授信額度為76.6萬元的信用卡。在獲取陳某某的貸款款項后云南**汽車銷售有限公司將該筆76.6萬元款項分為兩部分，一部分67.395萬元進入公司24022101*****中國農(nóng)業(yè)銀行昆明市**路支行賬戶用于折抵為陳某某的貸款墊款，一部分以收取保證金、擔保服務(wù)費、業(yè)務(wù)代收、代繳費、其他暫收等明目扣取了91970元作為公司利潤于2015年1月8日經(jīng)公司出納即被告人李**之手轉(zhuǎn)至重慶**銷售有限公司3100210*****的中國工商銀行賬號。2017年11月21日陳某某及家人到**公司要求退保證金時，何**（已起訴）以不購買指定保險為由拒絕退款。

2、2016年8月被害人包某與其丈夫劉某某用牌號為：云**的福特蒙迪歐轎車作為抵押向被告人付**（已起訴）工作的云南**汽車銷售有限公司抵押車輛貸款。經(jīng)**公司業(yè)務(wù)員付**聯(lián)系**公司調(diào)查員即被告人楊**，由被告人楊**冒充工商銀行工作人員到包某家中簽訂多份空白貸款合同，并在家門口和店鋪拍照后收取了800元的調(diào)查費離開。**公司先行墊付了包某的貸款7.46萬元，該筆款項于2016年9月6日由**公司支付到業(yè)務(wù)員付某某的工商銀行卡6212882***上，之后又由付某某手機轉(zhuǎn)賬6.801萬元給包某，包某發(fā)現(xiàn)貸款金額與實際到賬金額不符便向付某某詢問，付某某解釋為扣除了GPS安裝費、評估費、手續(xù)費及他們公司的利潤返點。之后**公司文員即被告人陳**完成包某的貸款合同抄寫及資料完善后以包某的名義向中國工商銀行貴州省貴陽市**支行申請辦理了一張卡號為62223***的大額度授信信用卡。貴州**銷售有限公司在獲取該信用卡后一次性將授信金額8.03萬元刷走，又通過2402005***的工商銀行貴陽市**支行賬號轉(zhuǎn)至**公司250212***的工商銀行昆明市**路支行賬號，獲取該筆資金后**公司將該筆資金分為兩部分，一筆7.46萬元用于折抵包*的貸款墊款，一筆5700元以調(diào)額金額、GPS等名目扣留作為公司利潤，至2017年2月15日經(jīng)**公司出納李*之手轉(zhuǎn)至李*622208250*工商銀行賬號。包某自2016年10月開始還款，至2017年5月包某仍未收到貸款合同遂停止還款，至2017年6月劉某某駕車行至宣威市**對面時被被告人葉**、張**、陳**、丁**（已起訴）駕駛的車輛故意追尾并強行將劉某某駕駛的車輛搶走。之后包某來到昆明市**公司與被告人何**（已起訴）協(xié)商要回車輛一事，何**以扣押的包某的車輛相要挾要求包某一次性結(jié)清5萬余元貸款尾款并交納8000元違約金、1萬元上門收車費，每天3000元的停車費共計2萬余元，才能取回車輛，談判無果包某離開**公司。

3、2017年8月份被害人鄧某某的親屬到文山市**汽車城以貸款方式購買一輛野馬牌T70越野車，車價8.28萬元，野馬車車輛識別代號為：LSA121B***，臨時號牌：云**。鄧某某付款3.8萬元車輛首付和保險費后鄧某某將車輛提走，車輛尾款由云南**汽車銷售有限公司打款58140元至該公司業(yè)務(wù)員馬**（已起訴）的工商銀行賬戶6212262****，再由馬**為鄧某某墊付車輛尾款。該筆貸款業(yè)務(wù)由文山市**城聯(lián)系云南**汽車銷售有限公司業(yè)務(wù)員馬**為鄧某某辦理，馬**承接該筆貸款業(yè)務(wù)后，云南**汽車銷售有限公司派出調(diào)查員即被告人顧**到鄧**家中為其辦理貸款，并與其簽訂多份空白貸款合同，由**公司文員李**（已起訴）整理貸款資料并抄寫完成貸款合同后在鄧某某不知情的情況下將貸款金額篡改至6.38萬元后向中國工商銀行貴州省貴陽市**支行申請辦理6.38萬元的大額度授信信用卡62223********。在獲取信用卡后將信用卡的授信金額一次性劃至貴州**銷售有限公司，再轉(zhuǎn)至云南**汽車銷售有限公司出納李**工商銀行賬戶（6212882**）上，款項到達云南**汽車銷售有限公司賬戶后被該公司分作兩筆，一筆58140元用于折抵該公司先期為鄧某某支付的車輛尾款墊款，一筆5560元被該公司以調(diào)額服務(wù)費、調(diào)額GPS、調(diào)額調(diào)查費收入、擔保服務(wù)費、上戶抵押保證金等名目扣留作為公司利潤。至2017年9月14日鄧某某貸款購買的車輛停放于文山市****1單元樓角處被云南**汽車銷售有限公司派出的人員葉**、陳**（已起訴）盜走。隨后鄧某某電話聯(lián)系了唐**，唐****告知其車輛是被拖走的，鄧某某聯(lián)系了來其家中與其簽訂貸款合同的**公司調(diào)查員顧**反映車輛被拖走一事，顧**稱他們會盡快處理，至2017年9月18日**公司聯(lián)系鄧**稱貸款已辦好，讓其于2017年9月25日前將貸款付清，鄧某某拒絕付款。

4、被害人鄧某某于2016年11月25日經(jīng)趙某介紹，向云南**汽車銷售有限公司擔保的貴州工商銀行**支行辦理車輛貸款，購買了一輛進口JEEP牧馬人汽車（車價33.65萬元）。該筆業(yè)務(wù)由云南**公司業(yè)務(wù)員即被告人譚**聯(lián)系，之后由云南**公司調(diào)查員馬**（已起訴）為其辦理貸款手續(xù)，并與鄧某某簽訂多份空白貸款合同，由云南**汽車銷售有限公司為鄧某某向會澤縣宏業(yè)汽車城墊付車輛尾款201020元，由業(yè)務(wù)員譚利將該筆款項支付給會澤縣宏業(yè)汽車城的農(nóng)村信用合作聯(lián)社賬戶：1900***，轉(zhuǎn)賬金額為：20萬元。由云南**汽車銷售公司文員楊**（已起訴）抄寫完成貸款合同及資料后在鄧某某不知情的情況下將鄧圣杰的貸款金額篡改至219900元，并向中國工商銀行貴陽**支行申請辦理了大額度信用卡，在獲取鄧某某的貸款款項后云南**汽車銷售有限公司將該筆219900元款項分為兩部分，一部分201020元進入公司工商銀行昆明市**路支行基本賬戶（250212*****）用于折抵為鄧某某的車輛墊款，一部分以調(diào)額金額、擔保服務(wù)費、上戶抵押保證金等名義扣留鄧某某的貸款18750元作為公司利潤于2017年2月15日經(jīng)公司出納李***在逃）之手轉(zhuǎn)至李***62220825******的工商銀行賬號。至2017年5月25日，鄧某某因個人原因，未按期還款，2017年6月15日，鄧某某的親屬鄧勝偉駕駛車輛行至***被云南*公司的米**、丁**（已起訴）、被告人呂***強行控制并搶走。2017年6月19日鄧**來到**大廈與何**，胡**（已起訴）談判。何**，胡**以車輛逾期還款，以非法扣押的車輛相要挾，要求鄧某某支付違約金3萬元和1萬元停車費，扣車費5000元，并要求鄧***一次性還清余下貸款。

5、2017年2月，被害人馮某某在文山縣***汽車4S店準備購買一輛橘黃色野馬牌越野車（車輛識別代號：LSA1****），車價9.38萬元。車輛首付4萬。2017年9月經(jīng)陳某某介紹，由云南**公司的業(yè)務(wù)員馬**承接該筆業(yè)務(wù)，由云南**公司的調(diào)查員即被告人顧**到馮某某家中讓馮某某、陳某某簽訂了空白的貸款合同，并口頭約定貸款5萬元。之后云南**汽車銷售有限公司向文山縣**汽車4S店打款5.04萬元。由云南**汽車銷售公司文員楊**（已起訴）抄寫完成貸款合同及貸款資料后在馮某某不知情的情況下將馮某某的貸款金額篡改至5.59萬元，并向中國工商銀行貴陽**支行申請辦理了大額度信用卡5.59萬元，在獲取馮明月的貸款款項后云南**汽車銷售有限公司將該筆5.59元款項分為兩部分，一部分5.04萬元進入公司出納李莉的工商銀行賬戶（621288*****）用于折抵為馮某某的車輛墊款，一部分以調(diào)額服務(wù)費、調(diào)額GPS費、調(diào)額調(diào)查費、擔保服務(wù)費、上戶抵押保證金等名義扣留馮某某的貸款5450元作為公司利潤。后馮某某的車輛在文山市**體育館附近被云南**公司的胡**、丁**、肖**、張**、米**（已起訴）搶走，車輛被搶走后陳某某聯(lián)系了對方留下的一個電話號碼，對方稱要陳某某一次性把銀行的錢還清才能將車還給陳****。

6、2016年9月份被害人韓某某在楚雄市***汽車銷售公司購買了一輛黑色奔馳CLE越野車，車價87.6萬元。首付29.6萬元，貸款58萬元。楚雄市**汽車銷售公司聯(lián)系了云南**汽車銷售有限公司的業(yè)務(wù)員即被告人曾**承接韓**的貸款業(yè)，并派出調(diào)查員即被告人韓**到韓**的家中家訪以查看韓**的貸款資質(zhì)后與其簽訂多份貸款合同。之后由云南**汽車銷售有限公司先期為韓某某墊付車款58萬元，由**公司文員龔**抄寫完成貸款合同及貸款資料后又以韓某某妻子張某的名義將貸款金額篡改為64.67萬元，之后以偽造的貴州**銷售有限公司首付款收據(jù)等材料向中國工商銀行貴陽市**支行貸款。貴州**汽車銷售有限公司在獲取以張某名義辦理的大額度授信信用卡（卡號：6222*****）后將授信額度全部劃走，該筆款項被分為兩部分，其中58萬元用于折抵**公司先期為韓某某墊付的車款，一筆51830元被**公司以調(diào)額費的名義扣留作為公司利潤，至2017年2月15日該筆利潤經(jīng)公司出納李**轉(zhuǎn)至李**的工商銀行賬戶（賬號：622208*****）。至2017年10月26日因韓某某貸款逾期還款，**公司派出員工陳**、丁**（已起訴）根據(jù)該公司安裝在韓某某車輛上GPS在楚雄市找到并盜走車輛開回昆明。2017年10月27日***公司人員短信通知韓某某到昆明來處理此事。2017年11月1日韓某某來到昆明市西山區(qū)***大廈內(nèi)的**公司與何**協(xié)商處理車輛被拖走一事，被何**以信譽損失為由向韓某某索要8萬元，雙方協(xié)商無果，韓某某離開該公司。至案發(fā)后民警在**公司租用的停車場內(nèi)查獲了韓某某的黑色奔馳越野車（云****。

7、被害人李某某于2016年5月中旬在麗江市***汽車銷售中心購買一輛棕色寶馬X1越野車，車價27.8萬元。經(jīng)車行工作人員彭**介紹后以貸款方式購車，由云南**汽車銷售公司業(yè)務(wù)員即被告人唐**承接該筆業(yè)務(wù)，云南**汽車銷售有限公司派出調(diào)查員即被告人周**的貸款資質(zhì)進行了調(diào)查，并與李某某簽訂多份空白貸款合同，由云南***汽車銷售有限公司為李某某向麗江市**汽車銷售公司墊付車輛尾款15.227萬元。由***公司文員平***（已起訴）抄寫完成貸款合同及貸款資料之后經(jīng)云南***汽車銷售公司內(nèi)部篡改，將李某某的貸款金額篡改至16.9萬元并偽造了李某某向***公司支付7.1萬元車輛首付款的付款證明向中國工商銀行貴陽**支行申請辦理了大額度信用卡62223******。在獲取李某的貸款款項后云南**汽車銷售有限公司將該筆16.9萬元款項分為兩部分，一部分152270元進入公司賬戶工商銀行昆明市**路支行基本賬戶（25021235092********）用于折抵為李某某的車輛墊款，一部分以GPS費用，業(yè)務(wù)代收費、服務(wù)費、代繳費、上戶保證金、等名義扣留李某某的貸款16650元作為公司利潤經(jīng)公司出納李某某轉(zhuǎn)至李某某的工商銀行賬戶（62220825020********）。至2017年3月份因資金問題李某某還款逾期，于2017年4月7日李某某獨自駕車行至鶴慶縣**舊址途中被云南**公司的胡偉、吳勇（在逃）、米冬冬、丁軍、呂天生搶走。之后李某某打款7343元打入羅某某賬戶（62122625020********）后仍未得到消息，2017年12月李某某來到方舟大廈**公司找到**公司何某某談判，何某某要求李某某必須交納20萬元才能取回車輛，談判無果后，云南**公司就私自處理了李某某的車輛（經(jīng)鑒定該車價值人民幣133900元）。

8、2014年9月被害人劉某某在會澤**汽車城購買一輛白色起亞K3轎車，車價13.88萬元，由云南**公司業(yè)務(wù)員即被告人謝斌承接該筆車輛貸款業(yè)務(wù)，由**公司派出調(diào)查員李德全（已起訴）與劉某某簽訂多份空白貸款合同。之后云南**公司為劉某某向會澤縣**汽車城墊付車輛尾款68005元。由云南**汽車銷售公司文員楊某某（已起訴）抄寫完成貸款合同將劉某某的貸款金額篡改至83000元，并向中國農(nóng)業(yè)銀行昆明市**支行申請辦理了大額度信用卡（卡號：62599600********），在獲取劉某某的貸款款項后云南**汽車銷售有限公司將該筆83000元款項分為兩部分，一部分68005元進入公司在農(nóng)業(yè)銀行昆明**路支行的一般賬戶（240221010********）用于折抵為劉某某的車輛墊款，一部分以GPS費用、保證金、擔保服務(wù)費、業(yè)務(wù)代收費、代繳費、其他暫收等明目扣取了14915元作為公司利潤于2015年1月28日經(jīng)公司出納即被告人李某某轉(zhuǎn)至重慶**汽車銷售有限工商銀行賬號（31002109090********）。至2016年8月，劉某某未能按時還款，劉某某的車輛在會澤縣**小學旁被云南**公司的人搶走。之后云南**公司要求劉某某支付罰金、墊款、銀行欠款、拖車費、保管費等共計4萬余萬交付給**公司才能取回車輛。劉某某與**公司談判無果，之后**公司就私自把劉某某的車輛變賣，但何某某卻稱其不知車輛的下落，讓劉某某走司法途徑解決此事。

9、2017年10月份，被害人劉某某到麗江市**汽貿(mào)城萬眾車行購買一輛吉利帝豪GS越野車,車價9.78萬元。由云南**汽車銷售公司業(yè)務(wù)員即被告人唐果承接該筆業(yè)務(wù)，云南**汽車銷售有限公司派出調(diào)查員即被告人阮某某對劉某某的貸款資質(zhì)進行了調(diào)查，并與劉某某簽訂多份空白貸款合同，由云南**汽車銷售有限公司為劉某某向麗江市**汽貿(mào)城**車行墊付車輛尾款66000元。由**公司文員楊某某（已起訴）抄寫完成貸款合同及貸款資料后經(jīng)云南**汽車銷售公司內(nèi)部篡改，將劉某某購車的吉利帝豪GS越野車車價篡改至9.98萬元，并將貸款金額篡改至7.81萬元并偽造了劉某某向**公司支付2.58萬元車輛首付款的付款證明向中國工商銀行貴陽**支行申請辦理了大額度信用卡（卡號：62223300********）。在獲取劉某某的貸款后云南**汽車銷售有限公司將該筆78050元款項分為兩部分，一部分7.1萬元進入公司總經(jīng)理徐某某工商銀行賬戶（62220824020********）用于折抵為劉某某的車輛墊款，一部分以其它費用、擔保服務(wù)費、上戶抵押保證金、調(diào)額卡費、調(diào)額調(diào)查費收入、調(diào)額GPS費、調(diào)額服務(wù)費等名義扣留劉某某的貸款70500元作為公司利潤。劉某某在2017年12月還款初期，發(fā)現(xiàn)信用卡預(yù)留的手機號碼不是其本人的手機號碼且云南**公司多次不給劉某某貸款合同，于當月停止還款。2018年1月9日劉某某的車輛被貴州**汽車銷售有限公司的人陳某某、安某某、朱某某（已起訴）拖走。2018年1月10日云南**公司要求劉某某交3萬元押金到貸款公司才能取回車輛，等貸款還完后才能取回該筆押金，但其中還要留下1萬余元作為風險費，最后談判無果。

10、2015年10月被害人聶某某向昆明市**廣汽吉奧4S店的史某某購買一輛藍色吉奧越野車，車價9.8萬元。后由云南**汽車銷售有限公司的業(yè)務(wù)員楊某某（已起訴）承接了聶某某的貸款業(yè)務(wù)。隨后**公司派出調(diào)查員李某某到聶某某師宗縣的家中對聶某某的貸款資質(zhì)進行了調(diào)查，與聶某某簽訂了多份空白貸款合同。由**公司文員即被告人陳某某抄寫完成貸款合同及貸款資料后貸款金額被**公司擅自篡改為9.43萬元，以此向中國工商銀行貴陽市**支行申請辦理了一張卡號為（62223300********）的大額度授信信用卡，貴州**汽車銷售有限公司在獲取信用卡后一次性從該信用卡內(nèi)劃走9.43萬元，又將該筆款項轉(zhuǎn)至**公司，獲取款項后**公司將該筆款項分為兩部分，一筆8.68萬元用于折抵**公司先期為聶某某車輛的墊付的墊款，一筆7500元以調(diào)額金額、調(diào)查費、上戶保證金等名目扣留作為公司利潤，至2017年2月15日被**公司出納李某某以利潤形式轉(zhuǎn)賬至李某某的工商銀行賬戶（62220825020********）。至2017年3月，因史某某無錢繼續(xù)償還聶某某的車輛貸款便停止了還款，在**公司數(shù)次電話催要無果后，至2017年8月聶某某的前妻陳某將車輛開至師宗縣公園旁時被**公司員工米某某、肖某某、張某某、丁某某、陳某某（已起訴）搶走，次日聶某某接到**公司電話稱因聶某某車輛貸款逾期未還，才被貴州**公司拖走，并讓其交款兩萬元到貴州**公司后才能要回車輛。至2017年10月聶某某與朋友蔣某某、史某一起來到昆明市西山區(qū)**大廈貴州**公司與貸后部經(jīng)理何某某就要回車輛一事談判，何某某要求聶某某先交款兩萬元，由聶某某微信轉(zhuǎn)賬6000元給史某某，蔣某某微信轉(zhuǎn)賬1.4萬元給史某某，史某某當面將2萬元轉(zhuǎn)賬給**公司出納羅某某（已起訴）。交款后何某某再次要求聶某某結(jié)清車輛貸款尾款7.8萬元才能將車開走，協(xié)商無果后聶某某等人離開**公司。至案發(fā)時車輛仍被**公司扣押在該公司租用的停車場內(nèi)。

11、被害人嚴某某2016年9月在大理市**店購買了一輛黑色奔馳S320轎車，車價98.8萬元。由云南**汽車銷售有限公司業(yè)務(wù)員楊某某承接該筆貸款業(yè)務(wù)，之后**公司派出調(diào)查員即被告人周某某為嚴某某辦理了汽車抵押貸款，與其簽訂多份空白合同。之后嚴某某的交通儲蓄卡（62226253900********）收到了業(yè)務(wù)員楊某某的農(nóng)業(yè)銀行卡（62220825020********）于2016年8月5日分十次共計轉(zhuǎn)入的46.82萬元貸款，同時收到了一張用于還款的工商銀行信用卡（62223300********）。后由**公司文員平某某（已起訴）抄寫完成貸款合同及貸款資料后經(jīng)**公司內(nèi)部篡改，將嚴某某的貸款金額篡改至52.5萬元，向中國工商銀行貴陽**支行申請辦理了大額度信用卡（卡號：62223300********）。在獲取嚴某某的貸款款項后貴州**汽車銷售有限公司將該筆52.5萬元款項分為兩部分，一部分486470元進入公司工商銀行基本賬戶（25021235092********）用于折抵為嚴某某的貸款墊款，一部分以業(yè)務(wù)代收款、GPS代繳費、上戶保證金、擔保服務(wù)費等名義扣留嚴某某的貸款38450元作為公司利潤于2017年2月15日經(jīng)公司出納李某某之手轉(zhuǎn)至李某某工商銀行賬號（62220825020********）。

12、被害人楊某青于2017年02月05日在大理南澗縣**車行通過貸款購買了一輛價值139800元白色本田炫威，當時貸款時由車行王某某代楊某青向貴州**汽車銷售公司進行貸款，由貴州**汽車銷售公司的業(yè)務(wù)員楊某某承接該筆業(yè)務(wù)，并派遣調(diào)查員即被告人楊某某幫楊某青辦理貸款業(yè)務(wù)，并且簽訂了多份空白合同，之后由貴州**汽車銷售有限公司為楊某青向車行墊付車輛尾款97220元。后由**公司文員段某某（已起訴）抄寫完成貸款合同和貸款資料之后經(jīng)貴州**汽車銷售公司內(nèi)部篡改，在楊某青不知情的情況下將楊某青的貸款金額篡改至107750元，向中國工商銀行貴陽**支行申請辦理了大額度信用卡107750元。在獲取楊某青的貸款款項后貴州**汽車銷售有限公司將該筆107750元款項分為兩部分，一部分97220元進入公司工商銀行賬戶（25021235092********）用于折抵為楊某某的車輛墊款，一部分以調(diào)額金額、調(diào)查費、GPS費用、上戶抵押保證金等名義扣留楊某青的貸款10530元作為公司利潤。2017年9月28日楊某青逾期一天，貴州**汽車銷售有限公司派出員工葉某某、張某某、丁某某、米某某、陳某某（已起訴）將楊某青的車輛從南澗縣盜走進行非法扣押。后貴州**公司云南分公司何某某及胡偉等人分別兩次要求楊某青交付違約證金30020元才將車輛贖回，其中29450元被**公司將分為三部分，一筆1000元被**公司用于該公司人員到南澗縣收扣楊某青車輛的花費沖銷，一筆1萬元被用于追加保證金，一筆18450元被作為該公司的催收收入進入公司利潤。之后在2018年01月31日由于楊某青還款存錯了銀行卡，再一次將車輛開走，云南**汽車銷售有限公司再次要求受害人一次性還清欠款，并支付其他違約費。破案后在**制藥廠查獲該車。

13、被害人楊某和于2014年8月初到麗江市**物資總公司**汽車銷售分公司以貸款方式購車。經(jīng)與該公司銷售人員吳某松商談，車價定為24.08萬元。楊某和于2014年8月7日向**汽車銷售分公司支付1萬元預(yù)付車款，經(jīng)吳某松介紹云南**汽車銷售有限公司業(yè)務(wù)員即被告人唐某為楊某和辦理車輛貸款，云南**汽車銷售有限公司于2014年8月11日經(jīng)唐某個人工商銀行賬戶62220825020********打款141920元為楊某和購買的車輛進行墊款。墊款后，唐某與云南**汽車銷售有限公司調(diào)查員黃某某（已起訴）到楊某和位于麗江市的家中入戶調(diào)查貸款資質(zhì)并收取楊某和4000元上門手續(xù)費后又與楊某和簽訂多份空白貸款合同，同時要楊某和辦理了一張農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號：62284839781********）將來用于償還貸款。由**公司文員即被告人吳某某抄寫完成貸款合同及貸款資料后擅自將貸款金額篡改為16.5萬元，并以楊某和的名義向中國農(nóng)業(yè)銀行昆明市**支行辦理大額度授信信用卡一張（卡號：62599600********）。云南**汽車銷售有限公司在獲取農(nóng)業(yè)銀行發(fā)放的楊某和的信用卡后將該卡授信金額全部劃走，分為兩部分，一部分141920元用于折抵為楊某和支付的車輛墊款，一部分23000元以其它暫收、保證金、擔保服務(wù)費、業(yè)務(wù)代收、代繳費名目化作公司利潤，于2015年1月28日經(jīng)公司出納李某某轉(zhuǎn)賬至重慶**汽車銷售有限公司工商銀行31002109090********的賬戶。至2015年6月份左右，**公司一名女性工作人員電話要求楊某和在楊某和沒有收到還款信用卡之前貸款需償還至62599600********的銀行卡內(nèi)，但楊某和一直都在向唐某要求其辦理的農(nóng)行卡內(nèi)還款，遂拒絕該女子的要求。至2015年8月5日上午9時許，**公司派出人員即被告人向某、黃某某、黃某某、肖某（在逃）以楊某和三個月未還款為由將車輛開回昆明市非法扣押，后被**公司人員以不交錢就變賣扣押的楊某和的車輛相威脅敲詐勒索了人民幣4.4萬元。

14、被害人姚某某于2014年12月在文山市**汽車銷售公司購買一輛奔馳ML320越野車（云******），車價76.8萬元。姚某某以貸款方式購買車輛，由云南**汽車銷售公司業(yè)務(wù)員即被告人何某某承接該筆業(yè)務(wù)，云南**汽車銷售有限公司派出調(diào)查員李某某的貸款資質(zhì)進行了調(diào)查，并與姚某某簽訂多份空白貸款合同，由云南**汽車銷售有限公司為姚某某向文山市**汽車銷售公司墊付車輛尾款613970元。由**公司文員張某某（另處）抄寫完成貸款合同及貸款資料經(jīng)云南**汽車銷售公司內(nèi)部篡改，將姚某某購車的奔馳ML320越野車車價篡改至99萬元，在姚某某不知情的情況下將姚某某的貸款金額篡改至69萬元并偽造了姚某某向**公司支付30萬元車輛首付款的付款證明向中國工商銀行云南省昆明市**支行申請辦理了大額度信用卡(卡號：62223400********)。在獲取姚某某的貸款款項后云南**汽車銷售有限公司將該筆69萬元款項分為兩部分，一部分613970元進入公司賬戶工商銀行（xxxx1）的賬戶用于折抵為姚某某的車輛墊款，一部分以其它暫收、GPS、保證金、擔保服務(wù)費、業(yè)務(wù)代收、代繳費、上戶保證金等名義扣留姚某某的貸款75950元作為公司利潤于2015年1月28日經(jīng)公司出納李某某轉(zhuǎn)至重慶**汽車銷售有限公司賬號31002109090********。至2017年8、9月份，姚某某還清貸款后來到云南**汽車銷售有限公司欲退回保證金，被**公司貸后部經(jīng)理何某某拒絕。

15、被害人自某某2017年10月在保山市**中運有限公司貸款購買了一輛棕色江鈴馭勝350汽車，車價為15.78萬元，該筆貸款業(yè)務(wù)由貴州**汽車銷售公司的業(yè)務(wù)員即被告人車某某承接，之后讓貴州**汽車銷售公司的調(diào)查員馬某某為其辦理貸款，約定貸款金額10萬元，并簽了多份空白合同，由**汽車銷售有限公司為自某某向保山市**中運有限公司墊付車輛尾款104480元。由**公司文員楊某某抄寫完成貸款合同及貸款資料后經(jīng)**公司內(nèi)部篡改，將自某某的貸款金額篡改至113950元，向中國工商銀行貴陽**支行申請辦理了大額度信用卡（卡號：62223300********）。在獲取自某某的貸款款項后貴州**汽車銷售有限公司將該筆113950元款項分為兩部分，一部分104480元進入公司出納李某某的工商銀行賬戶（62128825020********）用于折抵為自某某的車輛墊款，一部分以調(diào)額服務(wù)費、調(diào)額GPS費、調(diào)額調(diào)查費收入、調(diào)額卡費、擔保服務(wù)費、上戶抵押保證金、其他費用等名義扣留自某某的貸款9470元作為公司利潤。2017年12月12日10時，自某某的車輛被貴州**公司的陳某、朱某某（二人已起訴）、張某某拖走，之后自某某后到昆明市**大廈的貴州**汽車銷售有限公司處理，何某某以自某某11月份不還款為理由讓自某某必須一次性還清10.9萬元尾款外加2萬元收車費。

16、被害人陳某某于2014年1月份在云南**汽車銷售服務(wù)有限公司全款購買一輛現(xiàn)代新勝達SUV越野車，落戶后號牌為云******。之后陳某某經(jīng)他人聯(lián)系云南**汽車銷售有限公司為其辦理車輛抵押貸款，**公司業(yè)務(wù)員石某某（另處）承接了該筆貸款業(yè)務(wù)，又由**公司調(diào)查員即被告人壽某某于2014年3月28日與陳某某簽訂多分空白合同。簽訂合同后由**公司文員即被告人華某某整理了陳某某的貸款資料以陳某某的親屬吳某的名義向中國農(nóng)業(yè)銀行昆明市**支行申辦了一張金額198920元的大額度信用卡（62599600********），獲取該卡后該信用卡授信金額198920元被**公司一次性全部劃至**公司開設(shè)于農(nóng)業(yè)銀行**支行的賬戶內(nèi)。獲取該筆款項后**公司將款項化為兩部分，一部分181140元用于折抵先期支付給陳某某的貸款，于2014年3月26日由**公司出納李某某的工商銀行**路支行的賬戶（62128825020********）轉(zhuǎn)至**公司業(yè)務(wù)員石某某的工商銀行**路支行賬戶（62128825020********）由石某某向陳某某支付貸款，一部分17780元以其它暫收、GPS費用、保證金、擔保服務(wù)費、業(yè)務(wù)代收、代繳費的名義截留并化作公司利潤，于2015年1月8日經(jīng)公司出納李某某之手轉(zhuǎn)至重慶**汽車銷售有限公司31002109090********的中國工商銀行賬號。陳某某于2016年5月開始還款，至2017年10月11日陳某某將車輛放在**4S店保養(yǎng)過程中被搶走，并告知其**公司的人已將車輛開走要其到**公司處理。至2017年11月陳某某來到**大廈12樓找到何某某索要行車證、身份證、駕駛證并讓受害人對合同拍照，何某某拒不歸還行車證也不讓陳某某對合同拍照。何某某向其索要5萬元才能讓陳某某取回車輛，經(jīng)協(xié)商降至45000元，陳某某支付5000元后將車輛取回。

17、被害人趙某某于2014年11月與其丈夫保某某在昆明市**店貸款購買一輛寶馬X1越野車，落戶后號牌為云******。經(jīng)介紹云南**汽車銷售有限公司業(yè)務(wù)員馬某某（已起訴）承接了該筆貸款業(yè)務(wù)，同時**公司調(diào)查員即被告人阮某某到其家中家訪調(diào)查趙某某及保某某的還款能力，在其家中拍照并讓保某某的摩托修理店的員工李某某及趙某某為其提供擔保并簽署多份空白貸款合同。后**公司以趙某某的名義向農(nóng)業(yè)銀行昆明市**支行辦理了大額度信用卡貸款，卡號為（62599600********），并將卡內(nèi)授信金額一次性全部劃走至**公司。**公司獲取款項后將其分為兩部分，一部分170870元用于折抵先期通過胡某某支付給趙某某的貸款，一部分29050元以GPS費用、保證金、擔保服務(wù)費、業(yè)務(wù)代收、代繳費的名義截留化作公司利潤，還款至2016年6月后因無錢繼續(xù)還款趙某某停止還款，至2017年7月12日，保某某被農(nóng)業(yè)銀行起訴，至今無判決結(jié)果。至2017年8月趙某某在**風景區(qū)門口被**公司員工胡某某、陳某某、葉某某、肖某某、米某某、丁某某（已起訴）、呂某某控制后將車輛搶走。

18、被害人王某某于2016年8月22在昆明市**車市的**汽車銷售有限公司準備貸款購買了一輛豐田陸地巡洋艦越野車，車價830680元，經(jīng)他人介紹后，2016年8月26日由云南**公司派出的調(diào)查員馬某某（已起訴）到王某某家中對其的貸款資質(zhì)及還款能力進行調(diào)查并收取了300元現(xiàn)金調(diào)查費。至2016年8月30日紅日汽車銷售公司告知王某某可以到車市辦理貸款并提車了。王某某到車市后見到一名張姓工商銀行工作人員（身份不詳）后獲悉可以貸款44萬元，與該男子簽訂多份空白貸款合同，提車過程中王某某向**汽車銷售公司刷卡（農(nóng)信社：6231900************，建設(shè)銀行：621700**********）支付43.0738萬元，其中車輛首付款39.068萬元、貸款手續(xù)費13320元、GPS安裝費1800元、保險費23312元、落戶費1626元。之后由**公司文員楊某某（已起訴）整理王某某的貸款資料并抄寫完成貸款合同后將王某某的貸款金額篡改至480983元后向中國工商銀行貴州省貴陽市**支行申請辦理480983元的大額度授信信用卡62223300********。并使用王某某簽署的空白委托書從銀行獲取信用卡后將信用卡的授信金額一次性劃至貴州**汽車銷售有限公司，再轉(zhuǎn)至云南**汽車銷售有限公司工商銀行昆明市**路支行開設(shè)的基本存款賬戶（25021235092********），款項到達云南**汽車銷售有限公司賬戶后被該公司分作兩筆，一筆443420元用于折抵該公司轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)員曾某某工商銀行開設(shè)的個人存款賬戶（62220825020********）先期為王某某支付的車輛尾款墊款，一筆26500元被該公司以調(diào)額服務(wù)費、扣收調(diào)查費、業(yè)務(wù)代收款、GPS費用等名目扣留作為公司利潤，截留的11000元上戶抵押保證金、GPS押金于2016年9月20日退至**公司業(yè)務(wù)員曾某某工商銀行開設(shè)的個人存款賬戶（62220825020********）。至2018年1月29日王某某因逾期還款車輛停放于官渡區(qū)**鎮(zhèn)**小區(qū)停車場時被人偷走。至2018年1月29日21時王某某手機收到了自稱工商銀行工作人員發(fā)來的短信稱其逾期不還款車輛已被拖走，由工商銀行暫時保管讓其到工行營業(yè)網(wǎng)點處理或致電1808829****咨詢。2018年2月5日王某某聯(lián)系短信上提及的咨詢電話后對方稱讓其償還逾期當月貸款，并要加收2000元手續(xù)費，共計需要償還17986元，并將該筆款項打往犯罪嫌疑人羅某某的銀行賬戶621226250********，王某某不同意打款并稱要結(jié)清尾款贖回車輛，對方也未同意王某某的要求。至案發(fā)后民警在云南**汽車銷售有限公司租用的昆明市西山區(qū)**制藥廠的停車場內(nèi)找到了王某某被非法扣押的車輛。

19、被害人鄧某某2016年2月份在景洪市**汽車銷售有限公司購買了一輛白色的陸豐X7，車輛號牌為：云******。之后**汽車銷售有限公司聯(lián)系到了云南**公司的業(yè)務(wù)員馬某某（已起訴），馬某某把鄧某某的身份信息反饋給**公司之后，**公司派即被告人韓某某到鄧某某家中為其辦理車輛貸款業(yè)務(wù)并簽訂多份空白貸款合同及委托書、授權(quán)書，之后由**公司文員平某某整理鄧某某的貸款資料并抄寫完成貸款合同后向中國工商銀行貴州省貴陽市**支行申請辦理96920元的大額度授信信用卡62223300********。在獲取信用卡后將信用卡的授信金額一次性劃至貴州**汽車銷售有限公司，再轉(zhuǎn)至云南**汽車銷售有限公司在工商銀行昆明市**路支行開設(shè)的基本存款賬戶（25021235092********），款項到達云南**汽車銷售有限公司賬戶后被該公司分作兩筆，一筆83450元用于折抵該公司先期為鄧某某的貸款墊付款轉(zhuǎn)入**公司業(yè)務(wù)員馬某某在工商銀行昆明市**路支行開設(shè)的個人賬戶（62128825020********），另一筆8470元被該公司以業(yè)務(wù)代收款、GPS費用、保證金、服務(wù)費、代繳費等名目扣留作為公司利潤，截留的5000元上戶抵押保證金于2016年9月26日退至**公司業(yè)務(wù)員馬某某在工商銀行昆明市**路支行開設(shè)的個人賬戶（62128825020********），至2017年2月15日截留的8470元利潤經(jīng)**公司出納李某某之手轉(zhuǎn)至李某某62220825020********工商銀行賬號。2017年11月14日云南**公司的兩名男子到鄧某某家中向其催要逾期兩個月的逾期貸款，鄧某某通過微信轉(zhuǎn)賬向其中一名男子的微信號：******轉(zhuǎn)款7650元，對方稱其中5960元為貸款，1690元為利息，并向其索要2000元出差費，鄧某某未支付2000元出差費。2017年12月13日鄧某某的車輛在思茅區(qū)辦事處**賓館停車場被云南**汽車銷售有限公司派出的人員朱某某、安某某（二人已起訴）、張某某盜走，并非法扣押在云南**汽車銷售有限公司租賃的昆明市**制藥廠的停車場內(nèi)。之后鄧某某聯(lián)系到何某某并按何某某要求向微信號******轉(zhuǎn)賬6160元（其中3000是貸款，1000元是墊付的利息，2000元是出差費，160元是銀行違約金）。2017年12月29日鄧某某到**大廈20樓云南**公司找到何某某處理此事，何某某以扣押的車輛相威脅，向鄧某某索要4萬元的貸款尾款和2.5萬元的違約金和5000元的保證金才能把車開走，鄧某某不同意，談判無果。

20、被害人玉某某于2016年09月在景洪市**店購買了一輛紅色尼桑藍鳥轎車，車價13.98萬元，車牌號：K*****，后在4S店銷售人員的推薦下用車輛登記證做抵押貸款，并聯(lián)系了云南**汽車銷售有限公司的業(yè)務(wù)員馬某某（已起訴），馬某某把玉某某的信息反饋給公司后云南**公司派出調(diào)查員即被告人阮某某至玉某某家中為其辦理車輛抵押貸款的業(yè)務(wù)，并讓玉某某和其文化程度為文盲的母親玉某簽訂多份空白貸款合同及委托書、授權(quán)書，由云南**公司文員即被告人陳某某整理玉某某的貸款資料并抄寫完成貸款合同后將貸款金額從9萬元篡改至102250元后以玉某的名義向中國工商銀行貴州省貴陽市**支行申請辦理102250元的大額度授信信用卡6222330********。在獲取信用卡后將信用卡的授信金額一次性劃至貴州**汽車銷售有限公司，再轉(zhuǎn)至云南**汽車銷售有限公司工商銀行昆明市**路支行開設(shè)的基本賬戶（25021235092********），款項到達云南**汽車銷售有限公司賬戶后被該公司分作兩筆，一筆93300元用于折抵該公司先期轉(zhuǎn)入**公司業(yè)務(wù)員馬某某在工商銀行昆明市**路支行開設(shè)的個人賬戶（62128825020********）支付給玉某某的貸款，但是最后玉某某收到的貸款金額只有9萬元，另一筆6000元被該公司以調(diào)額金額、調(diào)查費等名目扣留作為公司利潤，截留的上戶抵押保證金2000元和GPS押金1000元于2016年12月23日退至**公司業(yè)務(wù)員馬某某工商銀行昆明市**路支行開設(shè)個人賬戶（62128825020********），至2017年2月15日截留的6000元利潤經(jīng)**公司出納李某某之手轉(zhuǎn)至李某某62220825020********工商銀行賬號。之后玉某某發(fā)現(xiàn)每期還款手續(xù)費略高，且不等，詢問未果后跟云南**公司的貸后部經(jīng)理何某某溝通，何某某同意玉某某提前還款，在2017年1月份的時候玉某某將后兩個月的欠款6400元轉(zhuǎn)賬到羅某某的賬戶：62122625020********。到了2017年3月間，云南**公司打電話給玉某某稱貸款已經(jīng)逾期，并要求再還3300元到李某某：6228460868********的農(nóng)行卡賬戶上，玉某某稱已經(jīng)打入羅某某的卡內(nèi)了，就未再打款。后被告人何某某、陳某某等人到景洪調(diào)查該車的行蹤軌跡，直至2017年4月19日玉某某的車輛在其男友桑某駕駛過程中被云南**汽車銷售有限公司派出的人員葉某某、陳某、丁某、米某某、吳某（已起訴）、陳某某搶走，并非法扣押在云南**汽車銷售有限公司租賃的昆明市**制藥廠的停車場內(nèi)。之后云南**公司的貸后部人員聯(lián)系玉某某，以非法扣押的車輛相要挾讓玉某某到昆明還清貸款尾款6萬元并交納違約金38000元，2017年12月玉某某在駕考過程中被當?shù)亟痪块T告知玉某某抵押貸款的車輛有多次違章記錄不能繼續(xù)進行駕考。至案發(fā)后民警在**公司租用的昆明市**制藥廠停車場內(nèi)查獲了**公司非法扣押的玉某某的車輛。

21、被害人艾某某于2016年10月到成都**豐汽車服務(wù)有限公司云南昭通分公司購買一輛榮威550S轎車，車價為12.88萬元，按該公司要求艾某某認購成都**豐汽車服務(wù)有限公司的基金，剩余款項由該公司為艾某某辦理分期貸款，且剩余款項由**豐公司代為償還。艾某某支付5.5萬元現(xiàn)金的車輛首付款及基金管理費后，由云南**汽車銷售有限公司為艾某某辦理貸款用以結(jié)清車輛尾款。**公司業(yè)務(wù)員即被告人曾某某承接了該筆貸款業(yè)務(wù)之后**公司派出調(diào)查員即被告人楊某某到昭通市找到艾某某簽訂了多份空白貸款合同、空白委托書、空白授權(quán)書并對艾某某的貸款資質(zhì)及還款能力進行調(diào)查，后由**公司的文員楊某某篡改抄寫了艾某某的貸款合同，將貸款金額篡改至85500元，之后以艾某某的名義向中國工商銀行貴陽市**支行辦理了一張卡號為：62223300********的大額度授信信用卡。以艾某某簽署的空白委托書將該信用卡領(lǐng)取至貴州**汽車銷售有限公司，貴州**汽車銷售有限公司獲取艾某某的大額度信用卡后一次性將該卡的授信金額全部劃走，并于2016年11月22日將該筆款項中的85450元轉(zhuǎn)至**公司在工商銀行昆明市**路支行開設(shè)的基本賬戶（25021235092********），**公司獲取該筆款項后，將該筆款項分為兩部分，一部分77000元用于折抵先期為艾某某墊付的車輛尾款，用于公司日常運營；一部分以調(diào)額金額6500元截留化作公司利潤，上戶抵押保證金2000元的形式予以扣留后在艾某某的車輛落戶并完成車輛抵押后于2017年1月10日退款至曾某某的工商銀行昆明市**路支行開設(shè)的個人賬戶（62220825020********）。**公司以調(diào)額金額的名義截留的6500元于至2017年2月15日經(jīng)**公司出納即被告人李莉之手轉(zhuǎn)至李某某62220825020********工商銀行賬號。2017年2月28日車輛停放于艾某某家門口被**公司員工即被告人徐某某、吳某盜走，車輛被盜后艾某某到達昆明找到貴州**公司后與該公司副總經(jīng)理胡某，胡某以車輛及一次性結(jié)清貸款相威脅向艾某某索要20000元違約金及收車費用，談判無果后艾某某和李某某離開了**公司。談判過程中李某某通過微信轉(zhuǎn)賬為艾某某支付了2967元逾期貸款。至案發(fā)時民警在**公司租用的昆明市西山區(qū)**制藥廠停車場內(nèi)找到了艾某某被非法扣押的榮威550S轎車。

22、被害人朱某某2016年10月購車過程中經(jīng)其表哥李某某介紹由李某某的公司成都**豐汽車服務(wù)有限公司昭通辦事處以認購基金就為其辦理貸款并為其償還貸款的方式購買一輛榮威550S轎車，車價為12.88萬元。朱某某支付了5萬元車輛首付款及基金托管費給李某某。后由云南**汽車銷售有限公司為朱某某辦理貸款用以結(jié)清車輛尾款。**公司業(yè)務(wù)員即被告人曾某某承接了該筆貸款業(yè)務(wù)之后**公司派出調(diào)查員即被告人楊某某到昭通市找到朱某某簽訂了多份空白貸款合同、空白委托書、空白授權(quán)書并對朱某某的貸款資質(zhì)及還款能力進行調(diào)查，同時向其索要了1000元現(xiàn)金調(diào)查費。在收集了朱某某的個人貸款資料后，由**公司文員段某某抄寫了朱某某的貸款合同，并將朱某某的貸款金額篡改至8.55萬元。并以朱某某的名義向中國工商銀行貴陽市**支行辦理了一張卡號為：62223300********的大額度授信信用卡。并用朱某某簽署的空白委托書將信用卡領(lǐng)取至貴州**汽車銷售有限公司，貴州**汽車銷售有限公司獲取該信用卡后一次性將授信金額全部劃走，于2016年11月22日將該筆款項85450元轉(zhuǎn)至**公司工商銀行昆明市**路支行開設(shè)的基本賬戶（25021235092********），**公司獲取該筆款項后，將該筆款項分為兩部分，一部分78500元用于折抵先期為朱某某墊付的車輛尾款，用于公司日常運營；一部分以調(diào)額金額4500元、代繳費500元截留化作公司利潤并將調(diào)查員楊某某向朱某某收取的1000元調(diào)查費也作為公司利潤入賬，上戶抵押保證金2000元的形式予以扣留后在朱某某的車輛落戶并完成車輛抵押后于2017年1月10日退款至曾某某的工商銀行昆明市**路支行開設(shè)的個人賬戶（62220825020********）。**公司以調(diào)額金額的名義截留的5000元及向朱某某收取的1000元調(diào)查費于至2017年2月15日經(jīng)**公司出納李某某之手轉(zhuǎn)至李某某62220825020********工商銀行賬號。朱某某還款至2017年10月25日因逾期還款被電話催款，之后朱某某于11月10日將車交給程某某使用過程中被**公司員工張某某、陳某某、胡某某、丁某某盜走開回昆明非法扣押。至案發(fā)時民警在**公司租用的昆明市西山區(qū)**制藥廠停車場內(nèi)找到了朱某某被非法扣押的榮威550S轎車。

23、被害人孫某某于2017年9月份到昭通市**汽車銷售有限公司購買一輛寶馬3系轎車，落戶后號牌為：云******。裸車價27.79萬元，經(jīng)介紹由云南**汽車銷售有限公司為孫某某辦理貸款。后云南**汽車銷售有限公司業(yè)務(wù)員李某某（已起訴）通過電話（1365883****）聯(lián)系孫某某，讓其準備貸款資料并商談了貸款細節(jié)。談妥貸款細節(jié)后，讓其等待家訪人員上門。當天下午**公司調(diào)查員即被告人張某某通過電話（1838802****）聯(lián)系了孫某某，讓其準備貸款用的個人資料。至2017年10月19日張某某來到孫某某昆明的家中（**花園**棟**06室），與孫某某夫婦簽訂多份空白貸款合同及委托書并讓孫某某準備的夫妻二人的身份證、結(jié)婚證、中國銀行流水、房產(chǎn)證、駕駛證交給了張某某，張某某在其家中拍照后離開。獲得孫某某的個人資料后，由**公司文員楊某某抄寫了孫某某的貸款合同，并將貸款金額篡改為190350元，并以孫某某的名義向中國工商銀行貴陽市**支行貸款辦理了一張卡號為62223300********大額度授信信用卡，并通過孫某某簽署的委托書將該信用卡領(lǐng)取至貴州**汽車銷售有限公司，獲取信用卡后貴州**汽車銷售一次性將信用卡內(nèi)的授信金額全部劃走，于2017年11月8日將該筆款項中190350元轉(zhuǎn)至**公司犯罪嫌疑人徐某某辦理的用于公司公用的工商銀行的卡內(nèi)。獲取該筆款項后**公司將該筆款項分為兩部分，一部分177000元用于折抵公司先期為孫某某墊付的車輛尾款，一部分以調(diào)額服務(wù)費8300元、調(diào)額GPS550元、調(diào)額調(diào)查費收入500元、其它費用1400元、擔保服務(wù)費600元的名義截留共計11350元化作公司利潤，并扣留了貸款金額中的2000元作為上戶保證金，在孫某某的車輛完成落戶及抵押后，2000元上戶保證金于2017年11月24日被**公司退給了公司業(yè)務(wù)員李某某。2017年12月5日孫某某收到了還款工商銀行銀行卡（62263300********）及一張說明還款要求的溫馨提示。孫某某發(fā)現(xiàn)還款利息高于之前李某某告知她的利息便向李某某詢問，李某某稱是算法不一樣，后孫某某通過工行客服電話9****獲悉真實貸款金額為19萬元，再次向李某某詢問原因，李某某矢口否認并拒絕與孫某某見面。

被告人唐某某、余某某、龔某某、張某、黃某、徐某、向某、陳某、黃某某、吳某某、張某某、阮某某、車某某、何某某自動到公安機關(guān)投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：2.書證：3.證人證言：4.被害人陳述：5.被告人的供述與辯解：6.鑒定意見：7.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：8.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：

本院認為:被告人唐某某、余某某、謝某、龔某某、譚某某、周某某、楊某某、顧某某、楊某、陳某某、華某某、吳某某、壽某某、曾某某、韓某某、張某某、李某某、阮某某、唐某某、車某某、何某某在與他人簽訂貸款合同的過程中，隱瞞真相肆意篡改貸款金額，截留占有他人財產(chǎn)，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)充分，應(yīng)當以詐騙罪追究21名被告人的刑事責任；被告人張某某、黃某、徐某某、陳某某、向某某、黃某某、呂某某多次強行將被害人車輛扣押，逼迫被害人支付違約金、拖車費等費用，數(shù)額巨大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以敲詐勒索罪追究7名被告人刑事責任。上述28名被告人參與由被告人徐某某、晏某某、胡某某等人組織、指揮的惡勢力犯罪集團的犯罪活動，屬于惡勢力的其他成員。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

昆明市西山區(qū)人民法院

檢察員：李俊

代理檢察院：馬麗

書記員：代明霞

2020年2月20日

附：

1.被告人吳某某、陳某某、華某某、龔某某、余某某、曾某某、李某、車某某現(xiàn)羈押于昆明市看守所；

2、被告人向某某、楊某、唐某某、壽某某、黃某某、顧某某、黃某、周某、徐某某、謝某某、陳某某、譚某某、楊某某、張某、張某某、阮某某、唐某某、何某某、呂某某現(xiàn)羈押于昆明市西山區(qū)看守所；

3、被告人韓某某現(xiàn)取保候?qū)彛?lián)系電話：1581203****）

4、案卷材料和證據(jù)61冊、光碟38張。