浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鹿檢一部刑訴〔2020〕2398號

被告人王某甲，男，1995年**月**日出生，公民身份號碼3412251995********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，戶籍所在地安徽省阜南縣**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年5月22日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2020年6月24日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人吳某某，女，1993年**月**日出生，公民身份號碼3303281993********，漢族，大專文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**路**家園**幢**室。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年5月21日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2020年6月24日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局取保候?qū)彛?/span>2020年8月14日經(jīng)本院決定，于同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人王某甲、吳某某涉嫌詐騙、敲詐勒索罪，于2020年8月13日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年初以來，黃某甲（另案處理）等人在杭州市蕭山區(qū)出資成立杭州禮仁科技有限公司（以下簡稱“浙禮貸公司”）等公司，“浙禮貸公司”內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部、審核部、貸后部、財務(wù)部、綜合部等部門，并在全國多地設(shè)立門店，其中分別在本區(qū)黎明西路國際貿(mào)易中心大樓、車站大道華盟商務(wù)廣場設(shè)立溫州國貿(mào)店、華盟店分部。該公司假借汽車抵押、質(zhì)押貸款名義，以低息為誘餌吸引被害人上門“借款”，由各門店收集被害人及其所有車輛相關(guān)資料上報總公司審核部進行審核，后由各門店通過扣除“GPS費用”、“服務(wù)費”、“管理費”、“風險金”、“首期利息”等各項費用（以下簡稱“各項費用”）的方式，與被害人簽訂金額虛高的“借款合同”、“車輛抵押借款合同”、“二手車買賣合同”等協(xié)議，并要求被害人出具與合同金額一致的收條、空白收條或者制造虛假資金走賬流水，致使被害人實際到手錢款小于“借款本金”，但卻“自愿認賬”按照“借款本金”分期償還“本息”等費用。在“放貸”過程中，“浙禮貸公司”各門店還會對被害人車輛安裝GPS進行定位、要求被害人將車輛抵押登記至公司抵押專員名下等，若被害人發(fā)生逾期還款、提前還款、二次抵押車輛向他人借款等情況，則認定“違約”，由總公司貸后部或者各門店拖扣車輛，并以此相威脅，迫使被害人歸還“本息”并支付“違約金”、“拖車費”等高額費用，甚至將車輛予以轉(zhuǎn)賣，以此非法獲取被害人財物。

“浙禮貸公司”由黃某甲擔任法定代表人，負責公司運營管理。該公司華盟店分部招募被告人王某甲及姬某某（已起訴）等人為業(yè)務(wù)員，負責介紹、聯(lián)系、洽談“放貸”業(yè)務(wù)，并按照個人“業(yè)績”獲取相應(yīng)提成；招募被告人吳某某及徐某甲等人為客服，負責打印合同、簽訂合同、催款、整理資料上傳總公司等，并獲取相應(yīng)提成，逐步形成以黃某甲等人為首，以被告人王某甲、吳某某等人為成員的惡勢力犯罪集團，結(jié)伙實施上述“套路貸”犯罪活動。具體犯罪事實如下：

一、詐騙罪

1.2016年7月12日至2018年1月12間，被害人徐某乙多次至“浙禮貸公司”溫州華盟店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，將兩輛轎車抵押至葉某甲（已起訴）名下，與“浙禮貸公司”多次簽訂金額為95000元（幣種：人民幣，下同）至149000元不等的“車輛抵押借款合同”，實際收取金額均少于合同金額。后被害人結(jié)清上述多筆“借款”，該公司實際獲利118429元。被告人吳某某在2017年7月13日、2018年1月12日二筆借款中系跟蹤客服，公司獲利42243元。

2.2016年8月17日，被害人戴某甲至“浙禮貸公司”溫州華盟店借款，被告人王某甲接待，將車輛抵押，與“浙禮貸公司”簽訂金額為260000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項費用”后實際僅收取239818元。后被害人共歸還254000元，“浙禮貸公司”退還給被害人戴某甲1000元。

3.2016年10月14日，被害人朱章毅至“浙禮貸公司”溫州華盟店借款，被告人王某甲接待，將車輛抵押至葉某甲名下，與“浙禮貸公司”簽訂金額為60000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項費用”后實際僅收取49298元。后被害人共歸還83089元。

4.2016年10月20日，被害人董某某至“浙禮貸公司”溫州華盟店借款，被告人王某甲接待，將車輛抵押至葉某甲名下，與“浙禮貸公司”簽訂金額為140000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項費用”后實際僅收取105078元，因車輛違章未處理，被害人董某某根據(jù)“浙禮貸公司”要求將車輛停放在“浙禮貸公司”，十余天后被害人處理好違章后至“浙禮貸公司”取車被拒，雙方發(fā)生爭執(zhí)被害人報警處理。后“浙禮貸公司”將上述車輛（經(jīng)鑒定價值186832元）轉(zhuǎn)賣結(jié)清“借款”。

5.2016年12月21日，被害人鄒某某至“浙禮貸”華盟店借款，被告人王某甲接待，將車輛抵押，與被害人鄒某某簽訂金額為35000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項費用”后實際僅收取的27673元，被害人共歸還35900元，后“浙禮貸公司”退還給被害人鄒某某1000元。

?6.2017年8月23日，被害人梁某某至“浙禮貸公司”溫州華盟店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，將車輛抵押至葉某乙名下，與“浙禮貸公司”簽訂金額為35000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項費用”后實際僅收取30525元，被告人吳某某系跟蹤客服，后被害人共歸還36250元。

7.2017年10月17日，被害人張某某至“浙禮貸公司”溫州華盟店借款，經(jīng)業(yè)務(wù)員接待，將車輛抵押，與“浙禮貸公司”簽訂金額為170000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項費用”后實際僅收取154050元，陳某某（另案處理）系跟蹤客服，陳某某離職后被害人張某某由被告人吳某某接手，負責催收，被害人共歸還182093元。

二、敲詐勒索

1.2016年8月19日，被害人余某甲至“浙禮貸公司”溫州華盟店借款，被告人王某甲接待，將車輛抵押至葉某乙（已起訴）名下，與“浙禮貸公司”簽訂金額為46000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項費用”后實際僅收取35732元。被害人還款期間，“浙禮貸公司”以“逾期還款”違約為由拖車，以此索要相關(guān)費用，后將上述車輛（經(jīng)鑒定價值61391元）轉(zhuǎn)賣結(jié)清“借款”。

2.2016年11月4日，被害人葉某丙至“浙禮貸公司”溫州華盟店借款，被告人王某甲接待，將車輛抵押至葉某乙名下，與“浙禮貸公司”簽訂金額為31000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項費用”后實際僅收取25751元。被害人還款期間，“浙禮貸公司”以“逾期還款”違約為由拖車，以此索要相關(guān)費用，被害人共歸還33874元。

3.2017年8月23日，被害人余某乙至“浙禮貸公司”溫州華盟店借款，被告人王某甲接待，將車輛抵押至葉某乙名下，與“浙禮貸公司”簽訂金額為70000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項費用”后實際僅收取61150元。被害人還款期間，“浙禮貸公司”以“逾期還款”違約為由拖車，以此索要“違約金”、“拖車費”等費用，被害人共歸還81450元。

4.?2018年1月11日，被害人樊某某至“浙禮貸公司”溫州華盟店借款，以車輛作抵押，與“浙禮貸公司”簽訂金額為27000元的“車輛抵押借款合同”，扣除“各項費用”后實際僅收取22955元，被告人吳某某系跟蹤客服。被害人還款2666元后，“浙禮貸公司”以“逾期還款”違約為由拖車，以此索要相關(guān)費用，后被害人又歸還25000元結(jié)清“借款”，葉某丁（已起訴）負責還款事宜。

2020年5月21日，被告人吳某某主動至公安機關(guān)投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：接受證據(jù)清單、轉(zhuǎn)賬記錄、銀行賬戶交易明細、車輛貸款申請表、禮仁貸借款說明表、轉(zhuǎn)賬記錄、借款合同、收條、費用清單、機動車抵押登記、二手車交易申請表、收條、微信信息、電話信息、家訪照片、人口信息、扣押清單、協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書；

2.證人證言：證人徐某甲、李某甲、王某乙、付某甲、耿某某、葉某甲、戴某乙、黃某乙、項某某、王某丙、王某丁、楊某某、李某乙、郭某甲、郭某乙、蔣某某、許某某、夏某某的證言，證人魯某某出具的歸案經(jīng)過、證人付某乙出具的抓獲經(jīng)過；

3.被害人陳述：被害人徐某乙、戴某甲、朱某某、董某某、鄒某某、梁某某、張某某、余某甲、葉某丙、余某乙、樊某某的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人王某甲、吳某某的供述和辯解；

5.鑒定意見：價格認定結(jié)論書；

6.搜查、辨認等筆錄：搜查筆錄、人員辨認筆錄；

7.電子數(shù)據(jù)：電子數(shù)據(jù)檢查工作記錄、借款合同、費用清單等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人王某甲、吳某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人王某甲、吳某某以非法占有為目的，結(jié)伙采用隱瞞真相的方法騙取他人財物，其中被告人王某甲數(shù)額巨大，被告人吳某某數(shù)額較大，結(jié)伙敲詐勒索他人財物，數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十四條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責任，并依照《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定予以數(shù)罪并罰。鑒于被告人王某甲、吳某某系惡勢力犯罪集團成員，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六的規(guī)定予以處罰；被告人王某甲、吳某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當從輕或者減輕處罰；被告人王某甲歸案后如實供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人吳某某犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕處罰；被告人王某甲、吳某某認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院

????????????????????????????????????檢察官?梅秀娟

????????????????????????????????????2020年9月4日

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附件：1.被告人王某甲現(xiàn)羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；被告人吳某某現(xiàn)取保候?qū)?，?lián)系方式為1373673****；

2.案卷伍冊、補充材料貳拾捌頁；

3.取保候?qū)彌Q定書壹頁；

4.《認罪認罰從寬制度告知書》《認罪認罰具結(jié)書》各貳頁。