山東省煙臺市芝罘區(qū)人民檢察院

起?訴?書

煙芝檢二部刑訴〔2019〕487號

被告人王某某，男，1989年**月**日出生，身份證號碼3706111989********，漢族，大學(xué)文化，無業(yè)。出生地?zé)熍_市福山區(qū)，戶籍地?zé)熍_市福山區(qū)**街道**村**號，現(xiàn)住址煙臺市福山區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**號。2019年5月4日因涉嫌信用卡詐騙被煙臺市公安局芝罘分局刑事拘留，同年5月5日因涉嫌信用卡詐騙罪被煙臺市公安局芝罘分局取保候?qū)彙?/span>

被告人吳某某，男，1992年**月**日出生，身份證號碼3706841992********，漢族，大專文化，無業(yè)。出生地山東省蓬萊市，戶籍地山東省蓬萊市**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住址煙臺市福山區(qū)**花園**號樓**單元**號。2019年5月5日因涉嫌信用卡詐騙被煙臺市公安局芝罘分局刑事拘留，同年6月11日因涉嫌信用卡詐騙罪被煙臺市公安局芝罘分局取保候?qū)彙?/span>

本案由煙臺市公安局芝罘分局偵查終結(jié)，以被告人王某某、吳某某涉嫌信用卡詐騙罪于2019年7月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，依法告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

一、信用卡詐騙罪

被告人王某某于2019年4月間，以為于某某辦理小額貸款為由，單獨或伙同被告人吳某某在煙臺市芝罘區(qū)內(nèi)使用于某某的信用卡及信用卡密碼，在于某某不知情的情況下，通過其個人POS機刷取于某某光大銀行信用卡，共計人民幣4萬元。其中被告人王某某參與全部犯罪，被告人吳某某犯罪數(shù)額為人民幣2萬元。具體犯罪事實分列如下：

被告人王某某于2019年4月13日，在煙臺市芝罘區(qū)**號于某某家中，以為于某某辦理貸款為由獲取于某某光大銀行信用卡及信用卡密碼，通過其個人POS機盜刷于某某信用卡人民幣2萬元。

被告人王某某于2019年4月15日，經(jīng)與被告人吳某某預(yù)謀，在煙臺市芝罘區(qū)**國際于某某公司樓下，以修改貸款資料為由使用于某某光大銀行信用卡及信用卡密碼，通過其個人POS機盜刷于某某信用卡人民幣2萬元。

二、掩飾、隱瞞犯罪所得罪

被告人吳某某于2018年4月13日，明知王某某向其轉(zhuǎn)賬的人民幣1萬元系王某某詐騙于某某所得，仍幫助王某某將該筆錢款提取為現(xiàn)金使用。

案發(fā)后，被告人王某某、吳某某主動到公安機關(guān)投案，二被告人已賠償于某某損失并取得諒解。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

有被害人于某某的陳述、辨認(rèn)筆錄、銀行卡交易明細(xì)及被告人的供述等。

本院認(rèn)為，被告人王某某冒用他人信用卡實施信用卡詐騙，數(shù)額較大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款（三）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人吳某某冒用他人信用卡實施信用卡詐騙，數(shù)額較大、明知是犯罪所得而掩飾、隱瞞，其行為已分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款（三）項、第三百一十二條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)數(shù)罪并罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

煙臺市芝罘區(qū)人民法院

檢察員:高冠秀

2019年8月21日

附：

1、被告人王某某、吳某某現(xiàn)均取保候?qū)徲谄渥∷?/span>

2、卷宗2冊。

3、證人名單1份1頁?！?