貴州省仁某某人民檢察院

起 訴 書

仁懷檢公刑訴〔2019〕698號

被告人吳某某，男，1964年**月**日出生，公民身份號碼5221271964********，漢族，?？莆幕楆柨h農(nóng)村信用合作聯(lián)社原黨委**、**、法定代表人，戶籍所在地貴州省遵義市匯川區(qū)，住**區(qū)**路香樟印象**棟**號，因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)仁某某公安局決定，于2018年7月13日被仁某某公安局指定居所監(jiān)視居?。灰蛏嫦臃赣羞`法發(fā)放貸款罪，經(jīng)仁某某人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年10月31日被仁某某公安局逮捕。

被告人曾某某，女，1977年**月**日出生，公民身份號碼5221231977********，漢族，專科文化，綏陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社原小微企業(yè)金融服務(wù)中心**，戶籍所在地貴州省遵義市綏陽縣，住綏陽縣**鎮(zhèn)**路**號**棟**單元，因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，于2018年5月22日被仁某某公安局指定居所監(jiān)視居??；2018年8月16日被仁某某公安局刑事拘留；因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)仁某某人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年9月21日被仁某某公安局逮捕；2019年3月22日被仁某某公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人岳某某，男，1970年**月**日出生，公民身份號碼5221231970********，漢族，本科文化，戶籍所在地貴州省遵義市綏陽縣，住綏陽縣**鎮(zhèn)**路**號**棟**單元，因涉嫌犯有騙取貸款罪，經(jīng)綏陽縣公安局決定，于2018年4月24日被綏陽縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有騙取貸款罪，經(jīng)仁某某公安局決定，于2018年5月19日被仁某某公安局指定居所監(jiān)視居?。灰蛏嫦臃赣序_取貸款罪，經(jīng)仁某某人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年9月21日被仁某某公安局逮捕。

被告人潘某某，男，1971年**月**日出生，公民身份號碼5221231971********，漢族，本科文化，戶籍所在地貴州省遵義市綏陽縣，住遵義市**區(qū)**園**號，因涉嫌犯有騙取貸款罪，經(jīng)仁某某公安局決定，于2018年7月13日被仁某某公安局監(jiān)視居??；于2018年9月12日被綏陽縣公安局取保候?qū)?；?jīng)本院決定，于2018年11月27日被取保候?qū)彙?/span>

本案由仁某某公安局偵查終結(jié)，以被告人吳某某、曾某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪、岳某某、潘某某涉嫌騙取貸款罪，于2018年11月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年11月21日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人意見，審查了全部案件材料。本院于2018年12月31日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年1月31日補查重報；本院于2019年3月15日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年4月15日補查重報。本院于2018年12月18日、2019年3月1日、2019年5月16日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2010年，被告人潘某某成立遵義市**投資擔(dān)保有限公司（以下簡稱**甲公司），公司注冊后便將注冊資金抽逃。后潘某某為融資在自己其他工程上使用和償還民間借貸，便在**甲公司不符合貸款擔(dān)保條件的情況下，通過不正當(dāng)手段于2013年1月29日與綏陽信用社違規(guī)簽訂擔(dān)保合作協(xié)議，雙方建立企業(yè)融資擔(dān)保協(xié)作關(guān)系，期限為三年。在與綏陽信用社開展擔(dān)保合作期間，**乙公司**岳某某商議，用其他貸款主體、制作虛假貸款資料向綏陽信用社貸款用于償還潘某某借款和維持公司經(jīng)營，后多筆貸款到期不能歸還本息形成不良貸款。為處理不良貸款，吳某某、曾某某違法向潘某某實際控制的貴州**旅游文化（集團）影視傳媒有限公司（以下簡稱**丙公司）發(fā)放貸款用于歸還潘某某實際使用貸款的利息。

1、2013年11月，岳某某按其與潘某某的商議，找到綏陽信用社小微企業(yè)金融服務(wù)中心（以下簡稱**甲中心）**曾某某，**丁公司**謝某某（另案處理）為貸款主體，虛構(gòu)了謝某某系遵義**工業(yè)用材林農(nóng)場和綏陽縣**木材加工廠合伙人，并伙同趙某某（另案處理）偽造了遵義**工業(yè)用材林農(nóng)場與遵義**木材經(jīng)營部供銷合同等資料，于2013年11月17日向綏陽信用社騙取貸款200萬用于潘某某還民間借貸及經(jīng)營所需。曾某某明知謝某某為**擔(dān)保公司員工不符合貸款條件仍向其發(fā)放了該筆貸款。截至2018年8月30日，該筆貸款欠綏陽信用社本金196萬元，利息37.45萬元。

2、2013年11月，岳某某按其與潘某某的商議，**乙中心**曾某某，**丁公司**趙某某為貸款主體，虛構(gòu)了趙某某與夏某某合伙經(jīng)營綏陽縣**石場的事實，并指使趙某某偽造了供銷合同等資料，于2013年11月19日向綏陽信用社騙取貸款200萬用于潘某某還民間借貸及經(jīng)營所需。曾某某明知趙某某為**擔(dān)保公司**不符合貸款條件仍為其發(fā)放了該筆貸款。截至2018年8月30日，該筆貸款欠綏陽信用社本金196萬元，利息18.35萬元。

3、2014年10月，因遵義**建材貿(mào)易有限公司（以下簡稱**戊公司）**劉某甲需使用資金，便找岳某某咨詢貸款事宜，岳某某便要求劉某甲將公司資料交**甲公司，后岳某某指使趙某某偽造了**戊公司與王某某的購銷合同、**戊公司與遵義市**商貿(mào)公司的購銷合同，于2014年10月30日在綏陽信用社貸款500萬供潘某某使用。截至2018年7月25日，該筆貸款欠綏陽信用社本金482萬，利息87.22萬元。

4、2015年1月，岳某某聯(lián)系曾在潘某某公司打工的常某某（另案處理），要求常某某在綏陽信用社貸款給潘某某使用。因2014年常某某曾為潘某某貸款已歸還，常某某答應(yīng)了此請求。后岳某某安排趙某某等人偽造了反擔(dān)保物及常某某向馬某某借款的借條等虛假資料，于2015年1月12日向綏陽信用社騙取貸款300萬。截至2018年8月30日，該筆貸款欠綏陽信用社本金284.6萬元，利息74.2萬元。

5、2015年1月，因潘某某需要用錢，便通過岳某某找到常某某為其貸款，常某某將其實際控制的遵義市**商貿(mào)有限公司的相關(guān)證據(jù)提供給岳某某，并說服掛名該公司**的何某某在貸款資料上簽字。岳某某、常某某、趙某某等人偽造了何某某擔(dān)保房產(chǎn)信息、購貨合同等，于2015年2月5日向綏陽信用社騙取貸款300萬。截至2018年8月30日，該筆貸款欠綏陽信用社本金286.11萬元，利息123.65萬元。

6、2015年3月，岳某某按其與潘某某的商議，找到劉某乙（另案處理），讓劉某乙為**甲公司貸款用于周轉(zhuǎn)。劉某乙提供了未實際經(jīng)營的遵義**有限公司及相關(guān)資料交岳某某，岳某某指使趙某某偽造了**公司在職**表、供貨協(xié)議書與合同、收料單、結(jié)算單等，并編造了宋某某（趙某某岳母）與劉某乙簽訂合同的事實，于2015年3月31日向綏陽信用社騙取貸款500萬供潘某某使用。截至2018年8月30日，該筆貸款欠綏陽信用社本金490萬元，利息130.09萬元。

7、2014年1月，綏陽縣**鎮(zhèn)**農(nóng)莊**鄧某某找到時任綏陽信用社**甲中心**的曾某某表示需在綏陽信用社貸款。曾某某要求鄧某某多申請部分貸款給曾某某使用。鄧某某同意后，曾某某便指使鄧某某偽造向楊某某借款200萬的借條虛構(gòu)貸款用途。該筆貸款經(jīng)曾某某審批同意后，鄧某某于2014年1月7日向綏陽信用社貸款190萬，其中鄧某某使用40萬，曾某某使用150萬。2016年曾某某還款50萬，案發(fā)后2018年5月公安機關(guān)在曾某某處扣押100萬、鄧某某處扣押40萬歸還信用社。

8、2013年，建設(shè)綏陽縣“**山居”房地產(chǎn)項目的張某某申請在綏陽信用社貸款用于“**山居”建設(shè)未獲審批。之后，張某某邀請吳某某、曾某某等人到其家中吃飯，席間表達了貸款用于“**山居”的意圖，吳某某表態(tài)要求其變通貸款，張某某隨即提出對其在鳳岡縣的**茶葉有限公司進行貸款，吳某某同意后，張某某安排人制作了虛假的茶苗訂購合同及肥料購銷合同等貸款資料，曾某某明知該筆貸款用途系虛構(gòu)，仍審批同意發(fā)放。綏陽信用社于2013年12月23日向張某某發(fā)放貸款500萬。截至2018年8月30日，該筆貸款欠綏陽信用社本金484.4萬元，利息135.19萬元。

9、2016年12月，綏陽信用社需對不良貸款進行清收。由于**甲公司擔(dān)保貸款被潘某某、岳某某等人使用后不能如期歸還，形成大量不良貸款。為降低不良貸款率，吳某某授意曾某某、李某某等人與潘某某協(xié)商提供貸款主體貸款用于歸還**甲公司擔(dān)保貸款利息。潘某某提供了其實際控制的**丙公司作為貸款主體，吳某某、曾某某、李某某（另案處理）等人明知該筆貸款用途系用于歸還擔(dān)保貸款的利息，對貸款資料中貸款用途為支付制片人報酬的虛構(gòu)事實放任不審，由當(dāng)時無擔(dān)保資格的**甲公司擔(dān)保，違規(guī)發(fā)放貸款500萬元，并將違規(guī)發(fā)放的貸款打入虛構(gòu)的制片人楊某某賬戶內(nèi)，由綏陽信用社**保管，用于歸還趙某某、謝某某、**戊公司等貸款利息。截至2018年8月30日，該筆貸款欠綏陽信用社本金499.99萬元，利息9.08萬元。

被告人吳某某在任綏陽信用社**期間，違法向張某某發(fā)放貸款500萬、向**丙公司發(fā)放貸款500萬，共違法發(fā)放貸款1000萬元。曾某某在任綏陽縣小微企業(yè)金融服務(wù)中心**期間，違法向鄧某某發(fā)放貸款190萬元、向謝某某發(fā)放貸款200萬元、向趙某某發(fā)放貸款200萬元、向**丙公司發(fā)放貸款500萬、向張某某發(fā)放貸款500萬。共計違法發(fā)放貸款1590萬。

2013年11月至2015年3月，潘某某、岳某某伙同趙某某、謝某某、常某某、劉某乙、劉某甲等人通過虛構(gòu)貸款用途、偽造貸款資料到信用社騙取貸款共計2000萬元，騙取的貸款由岳某某和潘某某安排使用，截止2018年8月30日，共欠綏陽縣信用社本金1934.71萬元，欠利息470.96元。

另查明，案發(fā)后，潘某某與綏陽信用社達成還款計劃并部分履行。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定、指定管轄決定書、戶籍信息、到案經(jīng)過、任職文件、省銀監(jiān)局文件、綏陽信用社文件、銀行流水、轉(zhuǎn)賬記錄、營業(yè)執(zhí)照、信用社章程、貸款資料、情況說明等；2.證人趙某某、謝某某、劉某乙、劉某甲、常某某、何某某、鄧某某、張某某、范某某、王某乙、宋某某、周某某、夏某某、汪某某、李某某等人的證言；3.被告人吳某某、曾某某、岳某某、潘某某的供述與辯解；4.檢查筆錄；5.視聽資料。

本院認(rèn)為，被告人吳某某、曾某某身為金融機構(gòu)工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人潘某某授意岳某某，并由岳某某指使他人虛構(gòu)貸款用途、偽造貸款資料，向金融機構(gòu)騙取貸款，給金融機構(gòu)造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

貴州省仁某某人民法院

檢??察??官?蔡燕

2019年5月22日