貴州省仁某某人民檢察院

起 訴 書(shū)

仁懷檢公刑訴〔2019〕698號(hào)

被告人吳某某，男，1964年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5221271964********，漢族，專科文化，綏陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社原黨委**、**、法定代表人，戶籍所在地貴州省遵義市匯川區(qū)，住**區(qū)**路香樟印象**棟**號(hào)，因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)仁某某公安局決定，于2018年7月13日被仁某某公安局指定居所監(jiān)視居?。灰蛏嫦臃赣羞`法發(fā)放貸款罪，經(jīng)仁某某人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年10月31日被仁某某公安局逮捕。

被告人曾某某，女，1977年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5221231977********，漢族，專科文化，綏陽(yáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社原小微企業(yè)金融服務(wù)中心**，戶籍所在地貴州省遵義市綏陽(yáng)縣，住綏陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)**棟**單元，因涉嫌犯有違法發(fā)放貸款罪，于2018年5月22日被仁某某公安局指定居所監(jiān)視居?。?018年8月16日被仁某某公安局刑事拘留；因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)仁某某人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年9月21日被仁某某公安局逮捕；2019年3月22日被仁某某公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人岳某某，男，1970年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5221231970********，漢族，本科文化，戶籍所在地貴州省遵義市綏陽(yáng)縣，住綏陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)**棟**單元，因涉嫌犯有騙取貸款罪，經(jīng)綏陽(yáng)縣公安局決定，于2018年4月24日被綏陽(yáng)縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有騙取貸款罪，經(jīng)仁某某公安局決定，于2018年5月19日被仁某某公安局指定居所監(jiān)視居??；因涉嫌犯有騙取貸款罪，經(jīng)仁某某人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年9月21日被仁某某公安局逮捕。

被告人潘某某，男，1971年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5221231971********，漢族，本科文化，戶籍所在地貴州省遵義市綏陽(yáng)縣，住遵義市**區(qū)**園**號(hào)，因涉嫌犯有騙取貸款罪，經(jīng)仁某某公安局決定，于2018年7月13日被仁某某公安局監(jiān)視居住；于2018年9月12日被綏陽(yáng)縣公安局取保候?qū)?；?jīng)本院決定，于2018年11月27日被取保候?qū)彙?/span>

本案由仁某某公安局偵查終結(jié)，以被告人吳某某、曾某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪、岳某某、潘某某涉嫌騙取貸款罪，于2018年11月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年11月21日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2018年12月31日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年1月31日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年3月15日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年4月15日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2018年12月18日、2019年3月1日、2019年5月16日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2010年，被告人潘某某成立遵義市**投資擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱**甲公司），公司注冊(cè)后便將注冊(cè)資金抽逃。后潘某某為融資在自己其他工程上使用和償還民間借貸，便在**甲公司不符合貸款擔(dān)保條件的情況下，通過(guò)不正當(dāng)手段于2013年1月29日與綏陽(yáng)信用社違規(guī)簽訂擔(dān)保合作協(xié)議，雙方建立企業(yè)融資擔(dān)保協(xié)作關(guān)系，期限為三年。在與綏陽(yáng)信用社開(kāi)展擔(dān)保合作期間，**乙公司**岳某某商議，用其他貸款主體、制作虛假貸款資料向綏陽(yáng)信用社貸款用于償還潘某某借款和維持公司經(jīng)營(yíng)，后多筆貸款到期不能歸還本息形成不良貸款。為處理不良貸款，吳某某、曾某某違法向潘某某實(shí)際控制的貴州**旅游文化（集團(tuán)）影視傳媒有限公司（以下簡(jiǎn)稱**丙公司）發(fā)放貸款用于歸還潘某某實(shí)際使用貸款的利息。

1、2013年11月，岳某某按其與潘某某的商議，找到綏陽(yáng)信用社小微企業(yè)金融服務(wù)中心（以下簡(jiǎn)稱**甲中心）**曾某某，**丁公司**謝某某（另案處理）為貸款主體，虛構(gòu)了謝某某系遵義**工業(yè)用材林農(nóng)場(chǎng)和綏陽(yáng)縣**木材加工廠合伙人，并伙同趙某某（另案處理）偽造了遵義**工業(yè)用材林農(nóng)場(chǎng)與遵義**木材經(jīng)營(yíng)部供銷合同等資料，于2013年11月17日向綏陽(yáng)信用社騙取貸款200萬(wàn)用于潘某某還民間借貸及經(jīng)營(yíng)所需。曾某某明知謝某某為**擔(dān)保公司員工不符合貸款條件仍向其發(fā)放了該筆貸款。截至2018年8月30日，該筆貸款欠綏陽(yáng)信用社本金196萬(wàn)元，利息37.45萬(wàn)元。

2、2013年11月，岳某某按其與潘某某的商議，**乙中心**曾某某，**丁公司**趙某某為貸款主體，虛構(gòu)了趙某某與夏某某合伙經(jīng)營(yíng)綏陽(yáng)縣**石場(chǎng)的事實(shí)，并指使趙某某偽造了供銷合同等資料，于2013年11月19日向綏陽(yáng)信用社騙取貸款200萬(wàn)用于潘某某還民間借貸及經(jīng)營(yíng)所需。曾某某明知趙某某為**擔(dān)保公司**不符合貸款條件仍為其發(fā)放了該筆貸款。截至2018年8月30日，該筆貸款欠綏陽(yáng)信用社本金196萬(wàn)元，利息18.35萬(wàn)元。

3、2014年10月，因遵義**建材貿(mào)易有限公司（以下簡(jiǎn)稱**戊公司）**劉某甲需使用資金，便找岳某某咨詢貸款事宜，岳某某便要求劉某甲將公司資料交**甲公司，后岳某某指使趙某某偽造了**戊公司與王某某的購(gòu)銷合同、**戊公司與遵義市**商貿(mào)公司的購(gòu)銷合同，于2014年10月30日在綏陽(yáng)信用社貸款500萬(wàn)供潘某某使用。截至2018年7月25日，該筆貸款欠綏陽(yáng)信用社本金482萬(wàn)，利息87.22萬(wàn)元。

4、2015年1月，岳某某聯(lián)系曾在潘某某公司打工的常某某（另案處理），要求常某某在綏陽(yáng)信用社貸款給潘某某使用。因2014年常某某曾為潘某某貸款已歸還，常某某答應(yīng)了此請(qǐng)求。后岳某某安排趙某某等人偽造了反擔(dān)保物及常某某向馬某某借款的借條等虛假資料，于2015年1月12日向綏陽(yáng)信用社騙取貸款300萬(wàn)。截至2018年8月30日，該筆貸款欠綏陽(yáng)信用社本金284.6萬(wàn)元，利息74.2萬(wàn)元。

5、2015年1月，因潘某某需要用錢(qián)，便通過(guò)岳某某找到常某某為其貸款，常某某將其實(shí)際控制的遵義市**商貿(mào)有限公司的相關(guān)證據(jù)提供給岳某某，并說(shuō)服掛名該公司**的何某某在貸款資料上簽字。岳某某、常某某、趙某某等人偽造了何某某擔(dān)保房產(chǎn)信息、購(gòu)貨合同等，于2015年2月5日向綏陽(yáng)信用社騙取貸款300萬(wàn)。截至2018年8月30日，該筆貸款欠綏陽(yáng)信用社本金286.11萬(wàn)元，利息123.65萬(wàn)元。

6、2015年3月，岳某某按其與潘某某的商議，找到劉某乙（另案處理），讓劉某乙為**甲公司貸款用于周轉(zhuǎn)。劉某乙提供了未實(shí)際經(jīng)營(yíng)的遵義**有限公司及相關(guān)資料交岳某某，岳某某指使趙某某偽造了**公司在職**表、供貨協(xié)議書(shū)與合同、收料單、結(jié)算單等，并編造了宋某某（趙某某岳母）與劉某乙簽訂合同的事實(shí)，于2015年3月31日向綏陽(yáng)信用社騙取貸款500萬(wàn)供潘某某使用。截至2018年8月30日，該筆貸款欠綏陽(yáng)信用社本金490萬(wàn)元，利息130.09萬(wàn)元。

7、2014年1月，綏陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**農(nóng)莊**鄧某某找到時(shí)任綏陽(yáng)信用社**甲中心**的曾某某表示需在綏陽(yáng)信用社貸款。曾某某要求鄧某某多申請(qǐng)部分貸款給曾某某使用。鄧某某同意后，曾某某便指使鄧某某偽造向楊某某借款200萬(wàn)的借條虛構(gòu)貸款用途。該筆貸款經(jīng)曾某某審批同意后，鄧某某于2014年1月7日向綏陽(yáng)信用社貸款190萬(wàn)，其中鄧某某使用40萬(wàn)，曾某某使用150萬(wàn)。2016年曾某某還款50萬(wàn)，案發(fā)后2018年5月公安機(jī)關(guān)在曾某某處扣押100萬(wàn)、鄧某某處扣押40萬(wàn)歸還信用社。

8、2013年，建設(shè)綏陽(yáng)縣“**山居”房地產(chǎn)項(xiàng)目的張某某申請(qǐng)?jiān)诮楆?yáng)信用社貸款用于“**山居”建設(shè)未獲審批。之后，張某某邀請(qǐng)吳某某、曾某某等人到其家中吃飯，席間表達(dá)了貸款用于“**山居”的意圖，吳某某表態(tài)要求其變通貸款，張某某隨即提出對(duì)其在鳳岡縣的**茶葉有限公司進(jìn)行貸款，吳某某同意后，張某某安排人制作了虛假的茶苗訂購(gòu)合同及肥料購(gòu)銷合同等貸款資料，曾某某明知該筆貸款用途系虛構(gòu)，仍審批同意發(fā)放。綏陽(yáng)信用社于2013年12月23日向張某某發(fā)放貸款500萬(wàn)。截至2018年8月30日，該筆貸款欠綏陽(yáng)信用社本金484.4萬(wàn)元，利息135.19萬(wàn)元。

9、2016年12月，綏陽(yáng)信用社需對(duì)不良貸款進(jìn)行清收。由于**甲公司擔(dān)保貸款被潘某某、岳某某等人使用后不能如期歸還，形成大量不良貸款。為降低不良貸款率，吳某某授意曾某某、李某某等人與潘某某協(xié)商提供貸款主體貸款用于歸還**甲公司擔(dān)保貸款利息。潘某某提供了其實(shí)際控制的**丙公司作為貸款主體，吳某某、曾某某、李某某（另案處理）等人明知該筆貸款用途系用于歸還擔(dān)保貸款的利息，對(duì)貸款資料中貸款用途為支付制片人報(bào)酬的虛構(gòu)事實(shí)放任不審，由當(dāng)時(shí)無(wú)擔(dān)保資格的**甲公司擔(dān)保，違規(guī)發(fā)放貸款500萬(wàn)元，并將違規(guī)發(fā)放的貸款打入虛構(gòu)的制片人楊某某賬戶內(nèi)，由綏陽(yáng)信用社**保管，用于歸還趙某某、謝某某、**戊公司等貸款利息。截至2018年8月30日，該筆貸款欠綏陽(yáng)信用社本金499.99萬(wàn)元，利息9.08萬(wàn)元。

被告人吳某某在任綏陽(yáng)信用社**期間，違法向張某某發(fā)放貸款500萬(wàn)、向**丙公司發(fā)放貸款500萬(wàn)，共違法發(fā)放貸款1000萬(wàn)元。曾某某在任綏陽(yáng)縣小微企業(yè)金融服務(wù)中心**期間，違法向鄧某某發(fā)放貸款190萬(wàn)元、向謝某某發(fā)放貸款200萬(wàn)元、向趙某某發(fā)放貸款200萬(wàn)元、向**丙公司發(fā)放貸款500萬(wàn)、向張某某發(fā)放貸款500萬(wàn)。共計(jì)違法發(fā)放貸款1590萬(wàn)。

2013年11月至2015年3月，潘某某、岳某某伙同趙某某、謝某某、常某某、劉某乙、劉某甲等人通過(guò)虛構(gòu)貸款用途、偽造貸款資料到信用社騙取貸款共計(jì)2000萬(wàn)元，騙取的貸款由岳某某和潘某某安排使用，截止2018年8月30日，共欠綏陽(yáng)縣信用社本金1934.71萬(wàn)元，欠利息470.96元。

另查明，案發(fā)后，潘某某與綏陽(yáng)信用社達(dá)成還款計(jì)劃并部分履行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：受案登記表、立案決定、指定管轄決定書(shū)、戶籍信息、到案經(jīng)過(guò)、任職文件、省銀監(jiān)局文件、綏陽(yáng)信用社文件、銀行流水、轉(zhuǎn)賬記錄、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、信用社章程、貸款資料、情況說(shuō)明等；2.證人趙某某、謝某某、劉某乙、劉某甲、常某某、何某某、鄧某某、張某某、范某某、王某乙、宋某某、周某某、夏某某、汪某某、李某某等人的證言；3.被告人吳某某、曾某某、岳某某、潘某某的供述與辯解；4.檢查筆錄；5.視聽(tīng)資料。

本院認(rèn)為，被告人吳某某、曾某某身為金融機(jī)構(gòu)工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人潘某某授意岳某某，并由岳某某指使他人虛構(gòu)貸款用途、偽造貸款資料，向金融機(jī)構(gòu)騙取貸款，給金融機(jī)構(gòu)造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

貴州省仁某某人民法院

檢??察??官?蔡燕

2019年5月22日