浙江省寧波市海某某人民檢察院

起?訴?書

甬海檢一部刑訴〔2020〕1175號

被告人吳玉鳳，女，1995年**月**日出生，居民身份證號碼3507821995********，漢族，大專文化，“美洋洋”“蜂鳥”網(wǎng)貸平臺財務(wù)兼審核人員，戶籍所在地福建省武夷山市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年9月20日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，同年10月25日被依法逮捕。

被告人余云云，女，1996年**月**日出生，居民身份證號碼3623301996********，漢族，大專文化，“美洋洋”“蜂鳥”網(wǎng)貸平臺財務(wù)兼審核人員，戶籍所在地江西省鄱陽縣**鄉(xiāng)**村**號。因本案于2019年9月20日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，同年10月25日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人吳玉鳳、余云云涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，于2019年12月25日向本院移送起訴。本院受理后，于2019年12月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，退回公安機關(guān)補充偵查二次。

經(jīng)依法審查查明：

2018年4月起，王某甲、吳某甲（均另案起訴）、莊某某（另案處理）先后出資成立寧波勇發(fā)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、寧波涵鑫網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、寧波益駿網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，租用寧波市海某某泛亞國際和寧波市海某某段塘東路135號盛業(yè)大酒店（香蕉酒店）611號房間作為辦公地點,并糾集被告人吳玉鳳、余云云、王某乙（另案處理）、劉某某（另案處理）及陳某某、應(yīng)某某、潘某某、趙某某（均另案起訴）等人，以“美洋洋”“蜂鳥”等為平臺，以網(wǎng)絡(luò)放貸款進行“套路貸”犯罪活動，逐步形成了以王某甲為首要分子，以吳某甲、莊某某為重要成員，王某乙、陳某某、劉某某、應(yīng)某某、潘某某、趙某某及被告人吳玉鳳、余云云等人為成員的惡勢力犯罪集團。該犯罪集團成員分工明確，由被告人王某甲、吳某甲及莊某某提供資金，王某甲為公司負責人，同時負責平臺的運作、人員管理及收益，王某乙作為催收部負責人，主管放貸資金的催收工作，陳某某、劉某某、應(yīng)某某、潘某某、趙某某為公司催討人員，專事催討貸款工作。被告人吳玉鳳、余云云為公司財務(wù)，負責統(tǒng)計借款還款等數(shù)據(jù)，同時參與放貸審核及放款工作。

自2019年7月至9月20日，以王某甲為首要分子的惡勢力犯罪集團，以“無需抵押，無需征信，低利息，秒下款”等為誘餌，誘使社會不特定人員到“美洋洋”等放貸平臺借款，以審核借款人資質(zhì)為名，騙取借款人手機通訊錄等信息，為后續(xù)惡意催收做準備，巧立名目，以收取手續(xù)費用、利息等為名，先期扣除借款金額40%的費用，虛增借款金額，借款周期為4天，若借款人到期無力歸還借款，則向借款人收取續(xù)期費或逾期費，惡意壘高借款人債務(wù)。催討借款時，該犯罪集團成員則通過電話、短信滋擾、辱罵、威脅借款人及其親友，使借款人心理產(chǎn)生恐懼，迫使借款人支付高額費用歸還虛高貸款金額。現(xiàn)經(jīng)查明：

2019年7月至9月20日，王某甲、吳某甲、莊某某三人共同出資，委托他人開發(fā)了“美洋洋”、“蜂鳥”網(wǎng)絡(luò)放貸軟件，通過楊某甲（另案起訴）等引流商以發(fā)短信、打電話、掛網(wǎng)上貸款超市等方式推銷網(wǎng)絡(luò)貸款“美洋洋”、“蜂鳥”APP,以“無需抵押，無需征信，低利息，秒下款”等誘餌，吸引社會不特定人員成為該公司網(wǎng)絡(luò)借款人，引誘被害人下載注冊，并以需要審核身份真實性為由，騙取被害人手機號碼、身份證信息、借款人通訊錄和通話清單等個人信息。由吳某甲及被告人吳玉鳳、余云云對借款人進行自動和人工審核，審核通過后，公司即向借款人放款。利用被害人急需資金的心理，以“管理費”、“手續(xù)費”等名義，將借款扣除40%費用后發(fā)放給被害人，要求被害人在五天內(nèi)還清所有貸款額度，并由趙某某、潘某某、應(yīng)某某、陳某某、劉某某、王某乙等催收組員使用電話、微信等通訊工具對被害人及被害人通訊錄親友進行電話催討，若被害人不還款，則采用轟炸式催討、辱罵、威脅、發(fā)送侮辱性PS圖片等手段，要求被害人支付虛高“本金”“續(xù)借費”“逾期費”等費用的方式騙取被害人錢財。

經(jīng)查明，該犯罪集團采用上述手段，共騙取程某某、董某某、霍某某、楊某乙、張某某、譚某某、葉某某等2071名被害人人民幣154萬余元。

案件偵破后，公安機關(guān)依法凍結(jié)了寧波益駿網(wǎng)絡(luò)科技有限公司在匯潮支付有限公司賬戶內(nèi)資金46697.86元，凍結(jié)王某丙招商銀行賬戶內(nèi)資金152878.47元，吳某乙中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶內(nèi)資金53896.88元，并依法查封了被告人王某甲、莊某某、應(yīng)某某名下房產(chǎn)各一處。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：銀行交易記錄、借還款記錄、照片資料、催收微信記錄、催收電話卡充值記錄、黃色PS圖片、美洋洋平臺流水賬單、平臺收款、支出記錄、員工薪資報表、抓獲經(jīng)過、戶籍證明、前科情況核查記錄表、扣押決定書、扣押清單、扣押筆錄、搜查筆錄、提取筆錄、查封決定書、不動產(chǎn)登記查詢證明、協(xié)助查封通知書等；

2.被害人陳述：被害人程某某、董某某、霍某某、楊某乙、張某某、譚某某、葉某某等51?人的陳述；

3.被告人吳玉鳳、余云云及同案人員王某甲、吳某甲、趙某某、潘某某、應(yīng)某某、陳某某、王某乙、劉某某、杜某某、楊某甲的供述和辯解。

4.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認筆錄。

本院認為，被告人吳玉鳳、余云云與王某甲、吳某甲、潘某某、應(yīng)某某、陳某某、趙某某等人為共同實施犯罪，形成了以王某甲為首要分子，吳某甲等人為主要成員，被告人吳玉鳳、余云云等人為一般成員的惡勢力犯罪集團。被告人吳玉鳳、余云云與人結(jié)伙，以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條、第二十六條；犯罪事實清楚、證據(jù)確實、充分，應(yīng)當均對被告人吳玉鳳、余云云以詐騙罪追究其刑事責任。被告人吳玉鳳、余云云在共同犯罪中均起輔助或次要作用，系從犯，依照《中華人民共和國刑法》第二十七條，應(yīng)當減輕處罰。被告人吳玉鳳、余云云歸案后能如實供述其罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。本案已凍結(jié)賬戶的資金及其他贓款贓物，適用《中華人民共和國刑法》第六十四條處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

寧波市海某某人民法院

????檢察官?????洪光彩

2020年7月7日

（此頁無正文）

附件：

1.被告人吳玉鳳、余云云現(xiàn)均被羈押于寧波市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)十二冊。