浙江省樂清市人民檢察院

起?訴?書

樂檢三部刑訴〔2020〕1702號

被告人吳某某，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼4451211993********，漢族，大專文化程度，義烏**電子商務有限公司催收經(jīng)理，戶籍所在地廣東省潮州市潮安區(qū)**鎮(zhèn)**村**巷**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年8月26日經(jīng)本院批準，于同年8月27日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月；經(jīng)浙江省人民檢察院批準，延長偵查羈押期限二個月。

被告人余某某，男，1991年**月**日出生，公民身份號碼4211811991********，漢族，初中文化程度，義烏**電子商務有限公司話務員，戶籍所在地湖北省麻城市**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年8月26日經(jīng)本院批準，于同年8月27日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月；經(jīng)浙江省人民檢察院批準，延長偵查羈押期限二個月。

被告人王某甲，女，1992年**月**日出生，公民身份號碼3429011992********，漢族，中專文化程度，義烏**電子商務有限公司話務員，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年8月26日經(jīng)本院批準，于同年8月27日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月；經(jīng)浙江省人民檢察院批準，延長偵查羈押期限二個月。

被告人耿某某，男，1989年**月**日出生，公民身份號碼3429011989********，漢族，職高文化程度，義烏**電子商務有限公司話務員，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**街道辦事處**社區(qū)居委會**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年8月26日經(jīng)本院批準，于同年8月27日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月；經(jīng)浙江省人民檢察院批準，延長偵查羈押期限二個月。

被告人何某甲，男，1983年**月**日出生，公民身份號碼3429011983********，漢族，初中文化程度，義烏**電子商務有限公司話務員，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**街道辦事處**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年8月26日經(jīng)本院批準，于同年8月27日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月；經(jīng)浙江省人民檢察院批準，延長偵查羈押期限二個月。

被告人方某甲，男，1998年**月**日出生，公民身份號碼3429011998********，漢族，大專文化程度，義烏**電子商務有限公司話務員，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**街道辦事處**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年8月26日經(jīng)本院批準，于同年8月27日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月；經(jīng)浙江省人民檢察院批準，延長偵查羈押期限二個月。

被告人楊某甲，男，1998年**月**日出生，公民身份號碼3624221998********，漢族，職高文化程度，義烏**電子商務有限公司話務員，戶籍所在地江西省吉安市吉水縣**鎮(zhèn)**路**號**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年8月26日經(jīng)本院批準，于同年8月27日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月；經(jīng)浙江省人民檢察院批準，延長偵查羈押期限二個月。

被告人卓某某，男，1992年**月**日出生，公民身份號碼3501821992********，漢族，初中文化程度，義烏**電子商務有限公司話務員，戶籍所在地福建省長樂市**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年8月26日經(jīng)本院批準，于同年8月27日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月；經(jīng)浙江省人民檢察院批準，延長偵查羈押期限二個月。

被告人任某某，男，1989年**月**日出生，公民身份號碼3425221989********，漢族，初中文化程度，義烏**電子商務有限公司話務員，戶籍所在地安徽省宣城市郎溪縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年8月26日經(jīng)本院批準，于同年8月27日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月；經(jīng)浙江省人民檢察院批準，延長偵查羈押期限二個月。

被告人唐某甲（曾用名唐某乙），男，1995年**月**日出生，公民身份號碼3429011995********，漢族，大專文化程度，義烏**電子商務有限公司話務員，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**辦事處**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年8月26日經(jīng)本院批準，于同年8月27日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月；經(jīng)浙江省人民檢察院批準，延長偵查羈押期限二個月。

本案由樂清市公安局偵查終結，以被告人吳某某、余某某、王某甲、耿某某、何某甲、方某甲、楊某甲、卓某某、任某某、唐某甲涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，于2020年1月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月16日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機關補充偵查一次（自2020年2月15日至2020年3月13日）。各被告人同意對本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2017年開始，趙某某（另案處理）經(jīng)營浙江**科技集團有限公司（以下簡稱**集團）大肆發(fā)展非法網(wǎng)絡高利借貸活動，為逃避偵查分別在安徽省池州市、江蘇省盱眙市、浙江省義烏市等地注冊成立不同的分公司，分別由羅某某（另案處理）經(jīng)營義烏**貿易有限公司（以下簡稱**公司），王某乙、陳某甲（均另案處理）經(jīng)營義烏**電子商務有限公司（以下簡稱**公司），黃某甲、陸某某、沈某某（均另案處理）經(jīng)營義烏**電子商務有限公司（以下簡稱**公司），并積極招收被告人吳某某及左某某、汪某某、方某乙、胡某某、黃某乙、汪某某、董某某（均另案處理）等人為骨干成員，組成惡勢力犯罪集團，實施詐騙、尋釁滋事等惡勢力違法犯罪活動，嚴重擾亂社會經(jīng)濟秩序和生活秩序，社會影響極為惡劣。

趙某某、黃某甲、陸某某、王某乙、羅某某等人先后開發(fā)各種手機貸款APP，運用網(wǎng)絡、短信向公眾推廣，并虛構低息、無抵押、無擔保、額度高等各種誘餌，引誘借款人下載各種借款APP，在放貸過程中刻意向借款人隱瞞收取高息、高服務費、高續(xù)期費、高逾期費等事實，誘騙借款人注冊、借款，并上傳手機通訊錄及蘋果手機ID密碼等個人信息。同時在APP操作過程中設置陷阱，在違背借款人意愿的情況下肆意進行放款，并設置取消借款障礙，對被害人實施詐騙。前期以服務費的名義，收取25%至30%的高額“砍頭息”，還款期限為7日，之后又通過話務員“推薦”，引誘借款人續(xù)借，并收取每7天30%的高額續(xù)期費、每日3%的高額逾期費。對逾期或無力償還的借款人，采用電話滋擾借款人及其親友、鎖定蘋果手機ID等手段追討借款及所謂的服務費、續(xù)期費、逾期費等費用，進行非法牟利。

黃某甲、陸某某等人于2018年4、5月開始先后在江蘇盱眙、安徽池州、浙江義烏等地注冊公司，負責向逾期還款的借款人進行電話催收。其中義烏**電子商務有限公司于2019年4月注冊成立，租用義烏市**路**號中國義烏跨境電子商務產(chǎn)業(yè)園**園區(qū)**號**樓為公司辦公場所。黃某甲為公司實際負責人，陸某某、沈某某等人為總監(jiān)，下設初催、復催、終催組及稽查組，有催收、400售后話務員、稽查人員共百余人。被告人吳某某及黃某乙、汪某某、董某某、胡某某、方某乙、汪某某、左某某等人為催收組長，朱某某為稽查及400售后組組長。其中吳某某組有組員被告人王某甲、唐某甲、楊某甲、何某甲、方某甲、耿某某、卓某某、余某某、任某某及代某某、劉某某、包某甲、鄭某某、楊某乙、程某某（均另案處理）等人。上述催收人員在明知貸款APP前期放貸過程中采用誘騙、隱瞞真相等欺騙手段進行非法高利放貸的情況下，仍積極采取電話滋擾借款人及其親友、鎖定蘋果手機ID等手段追討借款，引誘借款人續(xù)期，以手續(xù)費、續(xù)期費、逾期費等名目騙取被害人財物，并使用“催收話術”來規(guī)避政府打擊。

一、APP借貸平臺詐騙事實

現(xiàn)已查明，義烏**公司負責運營來就借、抱金磚、艾洛維、借了發(fā)、富貴舟、海螺、阿爾法、法蘭克、玲瓏心、張飛借錢等APP，義烏**公司負責運營閃電花花、羅小白、趣螞蟻、圣女果、放心貸、卡卡西、及時雨等APP，義烏**公司負責上述所有APP的催收工作。

2019年4月23日至2019年7月26日，阿爾法平臺總共放款234807630元。其中已還款總金額180411330元，借款人實際到賬金額126605430元，收取展期及滯納金等總費用43181267元；未還款總金額54396300元，借款人實際到賬金額38077410元，收取展期總費用24194460元。阿爾法平臺詐騙金額137500517元。

2019年5月7日至2019年6月27日，艾洛維平臺總共放款7808760元。其中已還款總金額5881960元，借款人實際到賬金額4174030元，收取展期及滯納金總費用1499295元；未還款總金額1926800元，借款人實際到賬金額1348760元，收取展期總費用438540元。艾洛維平臺詐騙金額4223805元。

2018年9月3日至2019年5月16日，抱金磚1平臺總共放款343523025元。其中已還款總金額295546225元，借款人實際到賬金額227516320元，收取展期及滯納金總費用64811051元；未還款總金額47976800元，借款人實際到賬金額36942615元，收取展期總費用21629035元。抱金磚1平臺詐騙金額165504176元。

2018年9月28日至2019年3月18日，抱金磚2平臺總共放款343221025元。其中已還款總金額280155225元，借款人實際到賬金額210217125元，收取展期及滯納金總費用62983692元；未還款總金額63065800元，借款人實際到賬金額47299350元，收取展期總費用22188375元。抱金磚2平臺詐騙金額170876617元。

2019年6月24日至2019年7月29日，富貴舟平臺總共放款56674450元。其中已還款總金額32085450元，借款人實際到賬金額22657950元，收取展期及滯納金總費用5466414元；未還款總金額24589000元，借款人實際到賬金額17212300元，收取展期總費用6209430元。富貴舟平臺詐騙金額28480044元。

2019年6月3日至2019年6月27日，海螺平臺總共放款37814810元。其中已還款總金額16565610元，借款人實際到賬金額11950050元，收取展期及滯納金總費用2836074元，未還款總金額21249200元，借款人實際到賬金額14874440元，收取展期總費用3631290元。海螺平臺詐騙金額17457684元。

2018年10月30日至2019年5月14日，借了發(fā)平臺總共放款384168950元。其中已還款總金額337028350元，借款人實際到賬金額252995650元，收取展期及滯納金總費用92625710元；未還款總金額47140600元，借款人實際到賬金額35355450元，收取展期總費用22436150元。借了發(fā)平臺詐騙金額210879710元。

2019年7月18日至2019年7月29日，玲瓏心平臺總共放款7046470元。其中已還款總金額2939170元，借款人實際到賬金額2093770元，收取展期及滯納金總費用487251元；未還款總金額4107300元，借款人實際到賬金額2875110元，收取展期總費用737100元。玲瓏心平臺詐騙既遂3301941元。

2019年6月14日至2019年7月29日，放心貸平臺總共放款8353800元。其中已還款總金額4368900元，借款人實際到賬金額3058230元；未還款總金額3984900元，借款人實際到賬金額2789850元。放心貸平臺詐騙既遂2505720元。

2019年3月29日至2019年7月29日，及時雨平臺總共放款105895830元。其中已還款總金額87607130元，借款人實際到賬金額61367390元，收取展期及滯納金總費用24456905元；未還款總金額18288700元，借款人實際到賬金額12802090元，收取展期總費用33412200元。及時雨平臺詐騙既遂89595455元。

2019年5月10日至2019年7月29日，卡卡西平臺總共放款40762990元。其中已還款總金額30843290元，借款人實際到賬金額21648410元，收取展期及滯納金總費用7755264元；未還款總金額9919700元，借款人實際到賬金額6943790元，收取展期總費用4033650元?？ㄎ髌脚_詐騙既遂23959704元。

2018年8月21日至2019年2月28日，趣螞蟻平臺總共放款17041705元。其中已還款總金額7736905元，借款人實際到賬金額5811338元，收取展期及滯納金總費用8183567元；未還款總金額9304800元，借款人實際到賬金額6989495元，收取展期總費用645855元。趣螞蟻平臺詐騙既遂13070294元。

2018年4月23日至2019年4月5日，閃電花花平臺總共放款169509780元。其中已還款總金額135564250元，借款人實際到賬金額101675585元，收取展期及滯納金總費用52823526元；未還款總金額33945530元，借款人實際到賬金額25459692元，收取展期總費用26478595元。閃電花花平臺詐騙既遂121676624元。

2019年7月11日至2019年7月29日，圣女果平臺總共放款25336280元。其中已還款總金額12612380元，借款人實際到賬金額8860250元，收取展期及滯納金總費用2211300元；未還款總金額12723900元，借款人實際到賬金額8906730元，收取展期總費用2493180元。圣女果平臺詐騙既遂12273780元。

二、各被告人參與詐騙事實

被告人吳某某于2017年11月入職**集團，后在**集團設立在江蘇盱眙、安徽池州、浙江義烏等地的分公司從事催收工作，自2019年年初升為公司催收經(jīng)理，負責協(xié)助總監(jiān)管理組內催收話務員以及開展電話催收業(yè)務，期間其個人獲利至少133000元。

被告人余某某于2017年11月入職**集團，后在**集團設立在江蘇盱眙、浙江義烏等地的分公司從事催收工作，于2019年5月份開始在**公司內擔任催收話務員，負責阿爾法、富貴舟、閃電花花等貸款APP電話催收業(yè)務，期間個人獲利至少133000元，已退贓140000元。

被告人王某甲于2018年5月入職**集團設立在安徽池州的催收公司從事催收工作，于2019年5月份開始在**公司內擔任催收話務員，負責阿爾法、富貴舟等貸款APP電話催收業(yè)務，期間個人獲利至少91000元，已退贓100000元。

被告人何某甲于2018年6月入職**集團設立在安徽池州的催收公司從事催收工作，于2019年5月份開始在**公司內擔任催收話務員，負責法蘭克、富貴舟等貸款APP電話催收業(yè)務，期間個人獲利至少84000元，已退贓90000元。

被告人耿某某于2018年6月入職**集團設立在安徽池州的催收公司從事催收工作，于2019年5月份開始在**公司內擔任催收話務員，負責阿爾法、富貴舟等貸款APP電話催收業(yè)務，期間個人獲利至少84000元，已退贓84000元。

被告人方某甲于2018年7月入職**集團設立在安徽池州的催收公司從事催收工作，于2019年5月份開始在**公司內擔任催收話務員，負責來就借、法蘭克、富貴舟等貸款APP電話催收業(yè)務，期間個人獲利至少77000元，已退贓80000元。

被告人卓某某于2018年8月入職**集團設立在安徽池州的催收公司，于2019年5月份開始在**公司內擔任催收話務員，負責富貴舟等貸款APP電話催收業(yè)務，期間個人獲利至少70000元。

被告人楊某甲于2018年8月入職**集團設立在安徽池州的催收公司從事催收工作，于2019年5月份開始在**公司內擔任催收話務員，負責阿爾法、富貴舟等貸款APP電話催收業(yè)務，期間個人獲利至少70000元。

被告人任某某于2018年9月入職**集團設立在安徽池州的催收公司從事催收工作，于2019年5月份開始在**公司內擔任催收話務員，負責阿爾法、法蘭克、富貴舟等貸款APP電話催收業(yè)務，期間個人獲利至少63000元，已退贓70000元。

被告人唐某甲于2019年1月入職**集團設立在安徽池州的催收公司從事催收工作，于2019年5月份開始在**公司內擔任催收話務員，負責阿爾法、富貴舟等貸款APP電話催收業(yè)務，期間個人獲利至少35000元，已退贓35000元。

另查明，被告人吳某某、王某甲、唐某甲、任某某、楊某甲、何某甲、余某某、卓某某、耿某某、方某甲于2019年7月30日在義烏市**路**號中國義烏跨境電子商務產(chǎn)業(yè)園**園區(qū)**號樓義烏**電子商務有限公司被民警抓獲。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：扣押決定書、扣押清單及照片、全自動審核產(chǎn)品客戶取消訂單的處理方法復印件、戶籍證明、前科情況核實證明、現(xiàn)金繳款單等；

2.證人證言：證人王某丙的證言、抓獲經(jīng)過、情況說明；

3.被害人陳述：被害人馮某某、黃某丙、李某某、包某乙、林某某、陳某乙、何某乙、楊某丙、陳某丙、張某某等人的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人吳某某、余某某、王某甲、耿某某、何某甲、方某甲、楊某甲、卓某某、任某某、唐某甲及同案犯王某乙、黃某甲、陸某某等人的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：手機檢查筆錄、遠程勘驗工作記錄、電子物證檢查記錄、辨認筆錄；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：APP后臺數(shù)據(jù)、光盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人吳某某、余某某、王某甲、耿某某、何某甲、方某甲、楊某甲、卓某某、任某某、唐某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人吳某某、余某某、王某甲、耿某某、何某甲、方某甲、楊某甲、卓某某、任某某、唐某甲以非法占有為目的，采取隱瞞事實的方法，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條、第二十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人吳某某、余某某、王某甲、耿某某、何某甲、方某甲、楊某甲、卓某某、任某某、唐某甲認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。被告人吳某某、余某某、王某甲、耿某某、何某甲、方某甲、楊某甲、卓某某、任某某、唐某甲在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應當減輕處罰。被告人吳某某、余某某、王某甲、耿某某、何某甲、方某甲、楊某甲、卓某某、任某某、唐某甲到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。各被告人均系初犯，且被告人余某某、王某甲、耿某某、方某甲、任某某、唐某甲具有退贓情節(jié)，酌情從輕處罰。建議判處被告人吳某某三年以上三年六個月以下有期徒刑，并處罰金；建議判處被告人余某某三年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金；建議判處被告人王某甲三年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金；建議判處被告人耿某某三年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金；建議判處被告人何某甲三年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金；建議判處被告人方某甲三年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金；建議判處被告人楊某甲三年有期徒刑，并處罰金；建議判處被告人卓某某三年有期徒刑，并處罰金；建議判處被告人任某某三年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金；建議判處被告人唐某甲三年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省樂清市人民法院

檢察員：李琛

2020年3月30日

附：

????1.被告人吳某某、余某某、王某甲、耿某某、何某甲、方某甲、楊某甲、卓某某、任某某、唐某甲現(xiàn)被押于溫州市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)貳拾冊、光盤叁張。

3.適用簡易程序建議書壹份。

4.辯護人名單壹份。

5.隨案移送手機拾貳部（暫存于樂清市物證中心）、現(xiàn)金繳款單壹張。