安徽省阜陽市潁泉區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

泉檢二部刑訴〔2019〕355號(hào)　

　　被告人吳某某，男，1986年**月**日出生，身份證號(hào)碼3404031986********，漢族，小學(xué)文化，戶籍所在地安徽省淮南市田家庵區(qū)，住阜陽市潁州區(qū)**小區(qū)**棟**室，犯盜竊罪，于2005年被江蘇省無錫市濱湖區(qū)人民法院判處拘役五個(gè)月；因犯強(qiáng)奸罪，于2008年被安徽省淮南市田家庵區(qū)人民法院判處有期徒刑七年，2014年5月27日釋放。因涉嫌犯有詐騙罪、危險(xiǎn)駕駛罪，經(jīng)阜陽市公安局潁泉分局決定，于2019年7月2日被阜陽市公安局潁泉分局抓獲，于次日被阜陽市公安局潁泉分局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪、危險(xiǎn)駕駛罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年8月9日被阜陽市公安局潁泉分局逮捕。

被告人王某某，男，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼3404021987********，漢族，大專文化，戶籍所在地安徽省淮南市大通區(qū)，住安徽省淮南市八公山區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室，因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)阜陽市公安局潁泉分局決定，于2019年8月21日被淮南市公安局謝家集分局抓獲，于同年8月26日被阜陽市公安局潁泉分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月30日被阜陽市公安局潁泉分局逮捕。

被告人葛新，男，1978年**月**日出生，身份證號(hào)碼3404051978********，漢族，初中文化，戶籍所在地安徽省淮南市，住阜陽市潁州區(qū)**小區(qū)**棟**室，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月2日被阜陽市公安局潁泉分局抓獲經(jīng)阜陽市公安局潁泉分局決定，于次日被阜陽市公安局潁泉分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年8月9日被阜陽市公安局潁泉分局依法逮捕。

被告人冉某某，女，1990年**月**日出生，身份證號(hào)碼3412031990********，漢族，中專文化，戶籍所在地安徽省阜陽市潁東區(qū)，住阜陽市潁東區(qū)**辦事處**社區(qū)**營**號(hào)，因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)阜陽市公安局潁泉分局決定，于2019年7月2日被阜陽市公安局潁泉分局抓獲，于次日被阜陽市公安局潁泉分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年8月9日被阜陽市公安局潁泉分局逮捕。

本案由阜陽市公安局潁泉分局偵查終結(jié)，以被告人吳某某、王某某、葛新、冉某某涉嫌詐騙罪，于2019年11月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月9日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2019年11月9日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、被害人及的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2018年4月底5月初，被告人王某某、侯某某（另案處理）、葛新、吳某某共同出資在阜陽市潁泉區(qū)**廣場**座**室設(shè)立“*甲公司”，該公司未取得營業(yè)執(zhí)照及相關(guān)資質(zhì)。被告人王某某、和侯某某（另案處理）、葛新、吳某某對(duì)外宣傳“無抵押、放款快、還款方便、隨借隨還”進(jìn)行放貸。客戶借款時(shí)，要求客戶填寫“信息服務(wù)申請(qǐng)表”，審核客戶的家庭情況及工作情況，填寫客戶及親戚朋友的聯(lián)系方式。再由吳某某等人到客戶居住地進(jìn)行“家訪”核實(shí)。情況核實(shí)后，與客戶簽訂“借款協(xié)議”、“租房協(xié)議”，讓客戶書寫借條、收條，制作成為一式一份“客戶檔案資料”，?拍照審核后由公司保存。后由公司財(cái)務(wù)冉某某進(jìn)行放款。以行業(yè)規(guī)矩及虛構(gòu)的總公司規(guī)定為由，扣除“尾期”、“上門費(fèi)”、“平臺(tái)費(fèi)”、“資料費(fèi)”、“點(diǎn)位費(fèi)”一系列高額費(fèi)用后，為客戶實(shí)際貸款得到金額。客戶實(shí)際貸款得到金額遠(yuǎn)低于貸款協(xié)議金額?？蛻舻倪€款周期為七天一期，期數(shù)從十期到三十期不等。以協(xié)議金額，不以實(shí)際得到金額計(jì)算利息（日息千分之四）、逾期費(fèi)（5%-10%）等比率費(fèi)用。制定嚴(yán)格的還款時(shí)間點(diǎn)，客戶一旦超時(shí)視為逾期，收取逾期費(fèi)用。被害人無法還款時(shí)，由吳某某、葛新等人通過撥打客戶及親戚朋友電話的方式催收債務(wù)，未果后吳某某伙同他人上門追要。

2018年6月份左右，*甲公司股東王某某獨(dú)自出資成立“*乙公司”，從事小額貸款業(yè)務(wù)。由王某某自己管理，*乙公司初期與*甲公司同時(shí)在**廣場**座**室辦理貸款業(yè)務(wù)，后搬到**廣場**座**樓。兩家公司辦理貸款時(shí)相互“甩單”、“拆單”。并且對(duì)相同的貸款人，兩家公司共同追債。????

?現(xiàn)查明案件有：?1、2018年5月8日，“*甲公司”業(yè)務(wù)員田某某（另案處理）介紹被害人姚某某來到**廣場**座**室*甲公司，進(jìn)行小額貸款。經(jīng)葛新審批，吳某某等人家訪后，冉某某發(fā)放貸款一筆6000元，實(shí)際得到3720元。還款周期七天一期，共十期，一期還款782元（本金加利息為780元，微信提現(xiàn)費(fèi)2元）。姚某某還款兩期后，一次性還款5400元以提前完成此筆貸款。2018年6月25日，姚某某由田某某帶領(lǐng)又來到某甲公司，經(jīng)葛新審批，貸款一筆10000元，葛新以公司規(guī)定為由，要求姚某某簽訂協(xié)議金額為20000元的借款協(xié)議，并書寫20000元的借條、收條?？鄢幌盗匈M(fèi)用后，實(shí)際得到7500元。按照借款金額10000元的還款方式還款，七天一期，共二十期，一期還款802元（本金加利息為800元，微信提現(xiàn)費(fèi)2元）。姚某某還款十二期后，因缺錢還其他貸款公司的帳，于2018年9月12日，又向葛新借款6000元，葛新帶領(lǐng)兩人前往姚某某家，提出用姚某某的一枚白金戒指作為抵押才能放款，并以姚某某其他貸款公司的還款即將逾期急需用錢為由，迫使姚某某同意將自己的戒指作為抵押，并扣除兩期還款1164元。姚某某實(shí)際得到2756元。且支付葛新要求的上門費(fèi)用190元。還款七天一期，共十五期，一期還款582元。后姚某某兩筆貸款合并還款兩期，一期還款1384元。之后姚某某因貸款太多，還不上帳，未能繼續(xù)還款。期間姚某某支付葛新逾期費(fèi)用共2000元。姚某某在*甲公司共貸款三筆，共實(shí)際貸款得到金額為：13976元，共還款：21547元。抵押白金戒指一枚。????

2、2018年5月23日，被害人王某甲通過撥打宣傳卡片上的電話，聯(lián)系業(yè)務(wù)員崔某某，由崔某某帶領(lǐng)王某甲來到潁泉區(qū)**廣場**座**室*甲公司，進(jìn)行小額貸款。經(jīng)葛新審批，貸款一筆10000元，葛新以公司規(guī)定為由，要求王某甲簽訂協(xié)議金額為20000元的借款協(xié)議、租房協(xié)議，并書寫20000元的借條、收條?？鄢幌盗匈M(fèi)用之后，實(shí)際得到7666元。按照借款金額10000元的還款方式還款，七天一期，共三十期，一期還款636元（本金加利息為634元，微信提現(xiàn)費(fèi)2元）。王某甲還款五期后，因個(gè)人原因急需用錢，于2018年6月28日，又前往*甲公司找葛新貸款。葛新利用王某甲急等用錢的心理，將上筆貸款剩余還款額累加至第二筆貸款中，誘使王某甲重新簽訂三份協(xié)議金額為8000元的借款協(xié)議。實(shí)際得到金額為7000多元。按照三倍借款金額8000元的還款方式還款，七天一期，三十期，一期還款1524元（本金加利息為1521元，微信提現(xiàn)費(fèi)3元）。后王某甲還款十一期，至2018年9月份，因家中小飯桌停業(yè)，無法還款，王某甲到外地打工。2018年1月份，王某甲回家，期間葛新多次通過電話、微信催收。王某甲被迫使用送煙送肉等方式請(qǐng)求葛新暫緩還款。至2019年7月份，王某甲共還給葛新欠款共計(jì)12920元。王某甲在*甲公司共貸款二筆，實(shí)際貸款得到金額共：15000元左右，共還款：32864元。??

3、2018年7月16日，被害人康某某因做生意資金周轉(zhuǎn)不開，經(jīng)**廣場*丙公司業(yè)務(wù)員高某某介紹，康某某來到潁泉區(qū)**廣場**座**室*甲公司，進(jìn)行小額貸款。業(yè)務(wù)員“成成”接待辦理。成成將貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行“拆單”，分別由*甲、*乙兩家貸款公司辦理貸款?？的衬撤謩e與兩家公司簽訂協(xié)議金額為6000元的借款協(xié)議、租房協(xié)議，并書寫6000元的借條、收條?？鄢幌盗匈M(fèi)用，實(shí)際得到4000元一筆。共計(jì)得到8000元。每筆還款七天一期，共二十期，一期還款482（本金加利息共480元，微信提現(xiàn)費(fèi)2元）元。后康某某逾期未還，吳某某、龍某某多次前往康某某家中要賬。2018年11月13日，吳某某、龍某某來到康某某家附近，找康某某要賬，在要賬過程中使用言語對(duì)康某某進(jìn)行威脅、恐嚇，威逼康某某還錢，致使康某某害怕下跪求饒。后2018年11月15日，吳某某又通過微信，在向康某某要賬的過程中，聲稱自己坐過牢，并謊稱自己拍下康某某與其他男性約會(huì)的聊天記錄，用以威脅康某某，迫使其還錢。2019年1月底2月初，吳某某等兩人兩次夜間來到康某某家，向高某某、康某某索要債務(wù)，致使康某某、高某某夫妻兩人發(fā)生爭吵，后康某某為躲避追帳前往寧波務(wù)工?？的衬吃?甲、*乙公司共貸款二筆，實(shí)際得到金額：8000元，康某某通過微信支付給吳某某、財(cái)務(wù)冉某某共計(jì)9788元。?????

4、2018年5月份至8月份期間，被害人孫某某經(jīng)過業(yè)務(wù)員田某某，來到潁泉區(qū)**廣場**座**室某甲公司，分別貸款四筆，扣除一系列費(fèi)用之后，得到一共34500元左右。后孫某某一共還款53980元左右，其中2018年5月25日至今，查證還款共計(jì)24078元。2018年8月份，葛新、吳某某、王某某、龍某某四人開車到孫某某家附近，與孫某某見面催賬，孫某某將自己家中所藏兩瓶“飛天茅臺(tái)酒”帶出，欲將酒賣掉抵賬。后酒未賣，被吳某某一行人帶走。后該兩瓶茅臺(tái)酒未被沖賬，被吳某某、王某某以假酒名義據(jù)為己有。?????

5、2018年4月份至5月份，被害人李某某到潁泉區(qū)**廣場**座**室*甲公司貸款八千元，扣除一系列手續(xù)費(fèi)后實(shí)際得到5600元，后續(xù)一共還款8361元。????

?6、2018年7月至10月份，被害人汝某某到阜陽市潁泉區(qū)**廣場**座**室*甲公司貸款16000元，實(shí)際得到6786元，后續(xù)還款11176元，到*甲公司后受害人手上帶的一枚碧玉戒指和一個(gè)碧玉手鐲被吳某某要走。

7、2018年4月份，被害人劉某甲因其妻子懷孕需要用錢，從某甲公司貸款12000，實(shí)際得到9000，后續(xù)還款23620元，期間又從*甲公司辦理了一筆20000元的貸款，實(shí)際得到14000元，還了幾期后因資金出現(xiàn)問題，*甲公司的田某某就帶著劉某甲到許多貸款公司進(jìn)行貸款，貸款被用于歸還各個(gè)貸款公司的錢款，因貸款較多，各個(gè)貸款公司人員不斷催收還款，最終導(dǎo)致劉某甲妻子帶著孩子離家出走，劉某甲和其父親后續(xù)共計(jì)還給貸款公司二十余萬元。

8、2018年7月份，被害人施某某從*甲公司辦理兩筆貸款，共計(jì)30000元，實(shí)際得到20000元，因?yàn)椴幌胱尲胰酥蕾J款的事情，*甲公司員工以不按時(shí)還款就到其家中告知家人為由威脅受害人按時(shí)還款，被害人施某某共計(jì)還給*甲公司40180元。

9、2018年7月份，被害人劉某乙在*甲公司辦理兩筆貸款業(yè)務(wù)，一筆10000元，一筆15000元，實(shí)際得到17500元，吳某某多次給被害人家人、公司同事、單位領(lǐng)導(dǎo)打電話催收，并且到受害人家中進(jìn)行催收，經(jīng)常將劉某乙手機(jī)內(nèi)的轉(zhuǎn)賬記錄，聊天記錄刪除，后續(xù)在受害人還款22818元之后，因還不上貸款，*甲公司員工田某某帶著被害人在不同貸款公司進(jìn)行貸款，所得貸款全部用于歸還貸款公司的貸款，最終造成受害人將家中房子出售后用于歸還貸款公司貸款，并且其丈夫也與受害人劉某乙離婚。

10、2018年7月份，被害人張某某和其丈夫一起到潁泉區(qū)**廣場樓上的*甲公司辦理一筆20000元的貸款，實(shí)際得到14000元，共計(jì)分30期還清，每期還款1200多元，因張某某丈夫后續(xù)出事，每周吳某某都要到張某某家中催要還款，如張某某不能按時(shí)還款，吳某某就要打電話向張某某催要。張某某還了二十多期后，將剩余的幾千元錢款一次性還給吳某某，共計(jì)還款38000元。

2019年5月25日5時(shí)20分，被告人吳某某酒后駕駛皖D8****的轎車，在阜陽市潁州區(qū)雙清路碰撞行人高某某，致高某某受傷。經(jīng)安徽中天司法鑒定中心對(duì)吳某某血液進(jìn)行檢測，其酒駕時(shí)血液乙醇濃度為186.1mg/100mL。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.??書證：人口戶籍信息表、抓獲經(jīng)過、前科查詢記錄、

刑事判決書、被害人提供借款資料及還款證明、銀行流水單、冉某某所作某甲公司記賬流水、道路交通事故責(zé)任認(rèn)定書；

2.??證人劉某丙、劉某丁、吳某某、宋某某、王某乙證言；

3.??被害人姚某某、王某甲、康某某、孫某某、汝某某、劉某甲、施某某、劉某乙、張某某、高某某陳述；

4.??被告人吳某某、王某某、葛新、冉某某供述和辯解；

5.??鑒定結(jié)論：安徽中天司法鑒定中心鑒定結(jié)論；

6.??勘驗(yàn)檢查辨認(rèn)筆錄；

7.??電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人吳某某、王某某、葛新、冉某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人吳某某、王某某、葛新、冉某某制造民間借貸假象。以“小額貸款公司”名義對(duì)外宣傳,以低息、無抵押、無擔(dān)保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款,繼而以“保證金”“行規(guī)”等虛假理由誘使被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議或相關(guān)協(xié)議。惡意壘高借款金額。當(dāng)被害人無力償還時(shí),被告人指定的關(guān)聯(lián)公司為被害人償還“借款”,繼而與被害人簽訂金額更大的虛高“借貸”協(xié)議或相關(guān)協(xié)議,通過這種“轉(zhuǎn)單平賬”“以貸還貸”的方式不斷壘高“債務(wù)”，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十三條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。依照《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十六條、第二十七條的規(guī)定，被告人吳某某、王某某、葛新、冉某某等人系共同犯罪，被告人吳某某、王某某、葛新、在共同犯罪中起主要作用的，是主犯，依法從重處罰。被告人冉某某在共同犯罪中起次要作用的，是從犯，依法減輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第六十五條的規(guī)定，被告人吳某某被判處有期徒刑以上刑罰，刑罰執(zhí)行完畢，在五年以內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪的，是累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人吳某某、王某某、葛新、冉某某自愿如實(shí)供述涉嫌的犯罪事實(shí)，對(duì)指控的犯罪沒有異議，接受刑事處罰，建議對(duì)被告人吳某某在四年到五年有期徒刑范圍內(nèi)量刑，并處罰金；建議對(duì)被告人王某某在三年到四年有期徒刑范圍內(nèi)量刑，并處罰金；建議對(duì)被告人葛新在三年到四年有期徒刑范圍內(nèi)量刑，并處罰金；建議對(duì)被告人冉某某在十個(gè)月到一年十個(gè)月有期徒刑范圍內(nèi)量刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省阜陽市潁泉區(qū)人民法院　

檢察員：張靜

2019年12月6日　

附：

????1．被告人吳某某、王某某、葛新、冉某某現(xiàn)羈押阜陽市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)十七冊(cè)。

3.?認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書四份