浙江省樂(lè)清市人民檢察院

起?訴?書(shū)

樂(lè)檢三部刑訴〔2021〕207號(hào)

被告人吳某，男，1995年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3422251995********，漢族，初中文化程度，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地安徽省宿州市**縣**鎮(zhèn)**村**街**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月15日被樂(lè)清市公安局刑事拘留，于同日被樂(lè)清市公安局取保候?qū)彛?020年11月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年11月27日被樂(lè)清市公安局逮捕。

辯護(hù)人王加兵，浙江浙杭（樂(lè)清）律師事務(wù)所律師。

被告人顧新華，男，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3210841985********，漢族，小學(xué)文化程度，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地江蘇省揚(yáng)州市邗江區(qū)**路**號(hào)**庭**幢**室。因涉嫌詐騙罪，于2020年1月9日被樂(lè)清市公安局刑事拘留，于同日被樂(lè)清市公安局取保候?qū)彛?020年11月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年11月27日被樂(lè)清市公安局逮捕。

辯護(hù)人陳如民，浙江普龍律師事務(wù)所律師。

被告人黃某甲，男，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3301241992********，漢族，大專(zhuān)文化程度，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地浙江省杭州市臨安區(qū)**街道**路**號(hào)**幢**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月14日被樂(lè)清市公安局刑事拘留，于2019年10月28日被樂(lè)清市公安局取保候?qū)?，?020年10月27日被樂(lè)清市公安局監(jiān)視居住，2020年12月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年12月11日被樂(lè)清市公安局逮捕。

本案由樂(lè)清市公安局偵查終結(jié)，以被告人吳某、顧新華、黃某甲涉嫌詐騙罪，于2020年12月29日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年12月30日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人、辯護(hù)人、值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年開(kāi)始，趙某某（另案處理）經(jīng)營(yíng)浙江**科技集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**集團(tuán)）大肆發(fā)展非法網(wǎng)絡(luò)高利借貸活動(dòng)，為逃避偵查分別在安徽省池州市、江蘇省盱眙市、浙江省義烏市等地注冊(cè)成立不同的分公司，分別由羅某某（已判刑）經(jīng)營(yíng)義烏**貿(mào)易有限公司，王某甲、陳某甲（均已判刑）經(jīng)營(yíng)義烏**電子商務(wù)有限公司，黃某乙（已判刑）經(jīng)營(yíng)義烏**電子商務(wù)有限公司、盱眙**企業(yè)管理咨詢(xún)有限公司、安徽**企業(yè)孵化器有限公司、安徽**信息科技有限公司，并積極招收被告人吳某、顧新華、黃某甲及陸某某、沈某某、吳某甲、左某某、汪某甲、方某某、胡某某、汪某乙、董某某（均已判刑）等人為骨干成員，組成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。

該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)先后開(kāi)發(fā)“趣螞蟻”、“借了發(fā)”、“抱金磚”、“海螺”、“羅小白”等各種手機(jī)貸和純現(xiàn)金貸放貸APP（下文詳列），通過(guò)58同城等招錄大量員工，運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)、短信等手段向公眾推廣，并虛構(gòu)低息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、額度高等各種誘餌，引誘借款人下載APP，在放貸過(guò)程中刻意向借款人隱瞞收取高息、高服務(wù)費(fèi)、高續(xù)期費(fèi)、高逾期費(fèi)等事實(shí)，誘騙借款人注冊(cè)、借款，并上傳手機(jī)通訊錄及蘋(píng)果手機(jī)ID密碼等公民個(gè)人信該息。同時(shí)在APP操作過(guò)程中設(shè)置陷阱，在違背借款人意愿的情況下強(qiáng)行放款，并設(shè)置取消借款障礙，對(duì)被害人實(shí)施詐騙。由王某甲、陳某甲實(shí)際控制的**公司和羅某某實(shí)際控制的**公司等分公司負(fù)責(zé)APP放貸運(yùn)營(yíng)，以服務(wù)費(fèi)的名義，收取25%至30%的高額“砍頭息”，還款期限為7日。由黃某乙實(shí)際控制的**公司、江蘇盱眙等各分公司負(fù)責(zé)催收借款，通過(guò)話(huà)務(wù)員“推薦”，引誘借款人續(xù)借，并收取每7天30%的高額續(xù)期費(fèi)、每日3%的高額逾期費(fèi)；對(duì)逾期或無(wú)力償還的借款人，則采用電話(huà)轟炸借款人、爆通訊錄、“P圖”、鎖定蘋(píng)果手機(jī)ID等滋擾手段追討借款及所謂的服務(wù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等費(fèi)用，進(jìn)行非法牟利。

黃某乙等人于2018年4、5月起先后在江蘇盱眙、安徽池州、浙江義烏等地注冊(cè)公司，負(fù)責(zé)向逾期還款的借款人進(jìn)行電話(huà)催收。其中義烏**商務(wù)電子有限公司于2019年4月成立，租用義烏市**路**號(hào)中國(guó)義烏**電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園**園區(qū)**號(hào)**樓為公司辦公場(chǎng)所。安徽**企業(yè)孵化器有限公司、安徽**信息科技有限公司于2018年先后成立，租用池州市**鎮(zhèn)**產(chǎn)業(yè)集中區(qū)為公司辦公場(chǎng)所。被告人黃某甲為催收公司實(shí)際負(fù)責(zé)人，陸某某、沈某某、程某甲、姚某某和被告人吳某、顧新華等人為總監(jiān)，被告人黃某甲及吳某甲、黃某丙、汪某乙、董某某、胡某某、方某某、汪某甲、左某某等人為催收經(jīng)理，朱某某為稽查及400售后組組長(zhǎng)，下設(shè)初催、復(fù)催、終催組及稽查組，有催收、400售后話(huà)務(wù)員、稽查人員共百余人。其中被告人黃某甲組有組員楊某某、周某某、付某某、王某乙、程某乙等人。催收、稽查及400售后組成員明知放貸APP放貸過(guò)程中，采用誘騙、隱瞞真相等欺詐手段進(jìn)行非法高利放貸，利用借款人上傳的信息，由初催組、復(fù)催組、終催組的催收人員分別在借款人逾期3天內(nèi)、第4天到第10天，第11天到第14天陸續(xù)以“爆通訊錄”威脅、打電話(huà)騷擾借款人及其親友、鎖定蘋(píng)果ID抹除手機(jī)數(shù)據(jù)等各種滋擾手段進(jìn)行催收，造成借款人手機(jī)黑屏、不停響鈴、抹除手機(jī)內(nèi)所有數(shù)據(jù)、將手機(jī)鎖死等，迫使借款人手機(jī)無(wú)法使用，并引誘借款人續(xù)期，積極協(xié)助放貸APP以手續(xù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等名目騙取被害人財(cái)物，并以爆家屬通訊錄和涉嫌合同違約、“P圖”、影響征信等虛假理由進(jìn)行軟威脅，擾亂借款人及其親友正常生活和工作秩序。同時(shí)，由稽查組人員稽查催收話(huà)務(wù)員是否規(guī)范使用“話(huà)術(shù)”，要求催收話(huà)務(wù)員規(guī)避辱罵、借貸相關(guān)字眼來(lái)規(guī)避政府打擊、上班紀(jì)律，在催收過(guò)程中發(fā)揮一定積極作用。2019年4月至7月份期間，**集團(tuán)及各催收分公司通過(guò)“金鴻”網(wǎng)絡(luò)電話(huà)系統(tǒng)，至少成功撥通借款人及家屬電話(huà)進(jìn)行滋擾催收2262116次，未撥通滋擾7808729次，其中17時(shí)到22時(shí)的晚上催收滋擾占比在40%左右。每個(gè)催收員工平均每天成功撥通滋擾的通話(huà)次數(shù)為100次左右，未撥通的滋擾通話(huà)在400次左右，每個(gè)逾期的借款人及其家屬，平均每天被撥打10-20次以上。

一、APP借貸平臺(tái)詐騙事實(shí)

現(xiàn)已查明，**集團(tuán)在江蘇盱眙、安徽池州、浙江義烏等地設(shè)立催收分公司，負(fù)責(zé)“來(lái)就借”、“抱金磚”、“艾洛維”、“借了發(fā)”、“富貴舟”、“海螺”、“阿爾法”、“法蘭克”、“玲瓏心”、“閃電花花”、“羅小白”、“趣螞蟻”、“圣女果”、“放心貸”、“卡卡西”、“及時(shí)雨”、“張飛借錢(qián)”等APP催收工作。

2019年4月23日至2019年7月26日，“阿爾法”平臺(tái)總共放款234807630元。其中已還款總金額180411330元，借款人實(shí)際到賬金額126605430元，收取展期及滯納金等總費(fèi)用43181267元；未還款總金額54396300元，借款人實(shí)際到賬金額38077410元，收取展期及滯納金等總費(fèi)用24194460元。“阿爾法”平臺(tái)詐騙既遂金額105491207元，未遂金額23326092元。

2019年5月7日至2019年6月27日，“艾洛維”平臺(tái)總共放款7808760元。其中已還款總金額5881960元，借款人實(shí)際到賬金額4174030元，收取展期及滯納金總費(fèi)用1499295元；未還款總金額1926800元，借款人實(shí)際到賬金額1348760元，收取展期及滯納金總費(fèi)用438540元?！鞍寰S”平臺(tái)詐騙既遂金額3235625元，未遂金額864724元。

2018年9月3日至2019年5月16日，“抱金磚1”平臺(tái)總共放款343523025元。其中已還款總金額295546225元，借款人實(shí)際到賬金額227516320元，收取展期及滯納金總費(fèi)用64811051元；未還款總金額47976800元，借款人實(shí)際到賬金額36942615元，收取展期及滯納金總費(fèi)用21629035元?！氨Ы鸫u1”平臺(tái)詐騙既遂金額140317396元，未遂金額18179857元。

2018年9月28日至2019年3月18日，“抱金磚2”平臺(tái)總共放款343221025元。其中已還款總金額280155225元，借款人實(shí)際到賬金額210217125元，收取展期及滯納金總費(fèi)用62983692元；未還款總金額63065800元，借款人實(shí)際到賬金額47299350元，收取展期及滯納金總費(fèi)用22188375元?！氨Ы鸫u2”平臺(tái)詐騙既遂金額139657117元，未遂金額24404637元。

2019年6月24日至2019年7月29日，“富貴舟”平臺(tái)總共放款56674450元。其中已還款總金額32085450元，借款人實(shí)際到賬金額22657950元，收取展期及滯納金總費(fèi)用5466414元；未還款總金額24589000元，借款人實(shí)際到賬金額17212300元，收取展期及滯納金總費(fèi)用6209430元。“富貴舟”平臺(tái)詐騙既遂金額15533294元，未遂金額11857173元。

2019年6月3日至2019年6月27日，“海螺”平臺(tái)總共放款37814810元。其中已還款總金額16565610元，借款人實(shí)際到賬金額11950050元，收取展期及滯納金總費(fèi)用2836074元，未還款總金額21249200元，借款人實(shí)際到賬金額14874440元，收取展期及滯納金總費(fèi)用3631290元。“海螺”平臺(tái)詐騙既遂金額7604374元，未遂金額9267291元。

2018年10月30日至2019年5月14日，“借了發(fā)”平臺(tái)總共放款384168950元。其中已還款總金額337028350元，借款人實(shí)際到賬金額252995650元，收取展期及滯納金總費(fèi)用92625710元；未還款總金額47140600元，借款人實(shí)際到賬金額35355450元，收取展期及滯納金總費(fèi)用22436150元?！敖枇税l(fā)”平臺(tái)詐騙既遂金額184476260元，未遂金額19277665元。

2019年7月18日至2019年7月29日，“玲瓏心”平臺(tái)總共放款7046470元。其中已還款總金額2939170元，借款人實(shí)際到賬金額2093770元，收取展期及滯納金總費(fèi)用487251元；未還款總金額4107300元，借款人實(shí)際到賬金額2875110元，收取展期及滯納金總費(fèi)用737100元?！傲岘囆摹逼脚_(tái)詐騙既遂金額1375201元，未遂金額2158971元。

2019年6月14日至2019年7月29日，“放心貸”平臺(tái)總共放款8353800元。其中已還款總金額4368900元，借款人實(shí)際到賬金額3058230元；未還款總金額3984900元，借款人實(shí)際到賬金額2789850元?！胺判馁J”平臺(tái)詐騙既遂金額1310670元，未遂金額1195050元。

2019年3月29日至2019年7月29日，“及時(shí)雨”平臺(tái)總共放款105895830元。其中已還款總金額87607130元，借款人實(shí)際到賬金額61367390元，收取展期及滯納金總費(fèi)用24456905元；未還款總金額18288700元，借款人實(shí)際到賬金額12802090元，收取展期總費(fèi)用33412200元?！凹皶r(shí)雨”平臺(tái)詐騙既遂金額54278785元，未遂金額7194873元。

2019年5月10日至2019年7月29日，“卡卡西”平臺(tái)總共放款40762990元。其中已還款總金額30843290元，借款人實(shí)際到賬金額21648410元，收取展期及滯納金總費(fèi)用7755264元；未還款總金額9919700元，借款人實(shí)際到賬金額6943790元，收取展期總費(fèi)用4033650元。“卡卡西”平臺(tái)詐騙既遂18387694元，未遂金額4150071元。

2018年8月21日至2019年2月28日，“趣螞蟻”平臺(tái)總共放款17041705元。其中已還款總金額7736905元，借款人實(shí)際到賬金額5811338元，收取展期及滯納金總費(fèi)用8183567元；未還款總金額9304800元，借款人實(shí)際到賬金額6989495元，收取展期總費(fèi)用645855元。“趣螞蟻”平臺(tái)詐騙既遂金額10109134元，未遂金額2982397元。

2018年4月23日至2019年4月5日，“閃電花花”平臺(tái)總共放款169509780元。其中已還款總金額135564250元，借款人實(shí)際到賬金額101675585元，收取展期及滯納金總費(fèi)用52823526元；未還款總金額33945530元，借款人實(shí)際到賬金額25459692元，收取展期總費(fèi)用26478595元?！伴W電花花”平臺(tái)詐騙既遂金額100572044元，未遂金額12129474元。

2019年7月11日至2019年7月29日，“圣女果”平臺(tái)總共放款25336280元。其中已還款總金額12612380元，借款人實(shí)際到賬金額8860250元，收取展期及滯納金總費(fèi)用2211300元；未還款總金額12723900元，借款人實(shí)際到賬金額8906730元，收取展期總費(fèi)用2493180元。“圣女果”平臺(tái)詐騙既遂金額6156680元，未遂金額5589462元。

二、各被告人參與詐騙事實(shí)

被告人吳某于2018年年初入職**集團(tuán)，從事新員工培訓(xùn)工作，于2018年4月提任總監(jiān)，從事催收工作，負(fù)責(zé)管理組內(nèi)經(jīng)理、催收話(huà)務(wù)員，直至2019年7月因公司解散而離職，期間其個(gè)人獲利至少27萬(wàn)。?

被告人顧新華于2018年7月30日入職**集團(tuán)，擔(dān)任司機(jī)，于2018年3、4月提任總監(jiān)，從事稽查和400客服工作，負(fù)責(zé)管理稽查和400客服組的經(jīng)理、業(yè)務(wù)員，直至2019年7月因公司解散而離職，其擔(dān)任總監(jiān)期間個(gè)人獲利至少1.4萬(wàn)。?

被告人黃某甲于2017年8月份入職**集團(tuán)，從事催收工作，于2017年10月底左右提任經(jīng)理，負(fù)責(zé)協(xié)助總監(jiān)管理組內(nèi)催收話(huà)務(wù)員以及開(kāi)展電話(huà)催收業(yè)務(wù)，直至2019年7月因公司解散而離職，期間其個(gè)人獲利至少30萬(wàn)。

另查明，被告人吳某于2019年12月15日9時(shí)許在云南省西雙版納自治州勐?？h打洛邊境派出所向樂(lè)清市公安局民警自動(dòng)投案；被告人顧新華于2020年1月9日12時(shí)許在云南省西雙版納自治州勐?？h打洛鎮(zhèn)向樂(lè)清市公安局民警自動(dòng)投案；被告人黃某甲于2019年10月14日18時(shí)許在杭州市東站派出所向民警自動(dòng)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：前科情況核實(shí)證明、戶(hù)籍證明；

2.證人證言：到案經(jīng)過(guò)、歸案情況說(shuō)明；

3.被害人陳述：被害人李某甲、虞某某、萬(wàn)某某、馬某某、吳某乙、何某某等人的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人吳某、顧新華、黃某甲的供述和辯解及同案犯黃某乙、陸某某、沈某某、鄭某某、陳某乙、劉某某、李某乙、鄒某某、程某乙、王某乙、付某某等人的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄；

6.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：金鴻話(huà)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、APP后臺(tái)數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人吳某、顧新華、黃某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人吳某、顧新華、黃某甲與他人為共同實(shí)施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”詐騙犯罪組成較為固定的惡勢(shì)力犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，系犯罪集團(tuán)。被告人吳某、顧新華、黃某甲以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙他人財(cái)物，參與期間數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人吳某、顧新華辱罵、恐嚇?biāo)?，情?jié)惡劣，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十三條第一款第（二）項(xiàng)、第二十五條第一款、第二十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。被告人吳某、顧新華一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人吳某、顧新華、黃某甲在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人吳某、顧新華、黃某甲自動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，對(duì)吳某、顧新華可以從輕處罰，對(duì)黃某甲可以減輕處罰。被告人吳某、顧新華、黃某甲系初犯，酌情從輕處罰。被告人吳某、顧新華、黃某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人吳某犯詐騙罪，建議判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金，犯尋釁滋事罪，建議判處有期徒刑一年，建議合并執(zhí)行有期徒刑三年九個(gè)月，并處罰金。被告人顧新華犯詐騙罪，建議判處有期徒刑三年，并處罰金，犯尋釁滋事罪，建議判處有期徒刑一年，建議合并執(zhí)行有期徒刑三年三個(gè)月，并處罰金。建議判處被告人黃某甲有期徒刑二年九個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省樂(lè)清市人民法院

檢察官：李琛

檢察官：謝怡

2021年1月18日?????????????????????????????????????

附件：

1.被告人吳某、顧新華、黃某甲被羈押于樂(lè)清市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)十九冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》三份、《律師提供法律幫助工作記錄表》一份。