江蘇省太倉市人民檢察院

起?訴?書

太檢訴刑訴〔2020〕286號

被告人吳某泉，男，1967年**月**日生，公民身份號碼3205221967********，漢族，初中文化，無業(yè)，住昆山市**鎮(zhèn)**路**號（戶籍所在地為太倉市**街道**園**號）。被告人吳某泉因涉嫌詐騙罪，于2019年1月12日被太倉市公安局刑事拘留，次日被該局取保候?qū)彛?020年1月13日被本院取保候?qū)彙?/span>

辯護人沈芳，江蘇新中遠律師事務所律師。

本案由太倉市公安局偵查終結(jié)，以被告人吳某泉涉嫌詐騙罪，于2020年1月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月13日已告知被告人吳某泉有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人吳某泉，聽取了被告人及其辯護人、被害人嚴某甲、王某某等人的意見，審查了全部案件材料。因事實不清、證據(jù)不足，本院于2020年2月28日決定將本案退回太倉市公安局補充偵查。2020年3月26日，太倉市公安局經(jīng)補充偵查完畢，再次將本案移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2012年3月至2014年10月期間，被告人吳某泉在本身已巨額負債的情況下，為填補舉債產(chǎn)生的巨額利息，虛構(gòu)購買門面房需要資金、幫朋友借款周轉(zhuǎn)等理由，以給好處費或利息為誘餌，騙取被害人嚴某甲、王某某、顧某某等人現(xiàn)金或抵押房產(chǎn)后所得貸款，合計人民幣686.469186萬元（以下幣種均為人民幣）。具體分述如下：

1．2012年3月，被告人吳某泉虛構(gòu)購買門面房需要資金等理由，以給好處費為誘餌，騙取被害人嚴某甲將**花園**幢**單元**室房產(chǎn)向工商銀行抵押貸款的70萬元、將板橋**園**號房產(chǎn)向小額貸款公司抵押貸款的43萬元。案發(fā)前，吳某泉采用給好處費、分期還款的形式歸還了本息27.479502萬元，實際騙得85.520498萬元。

2．2012年4月，被告人吳某泉虛構(gòu)購買門面房需要資金等理由，以給好處費為誘餌，騙取被害人王某某將板橋**園**號房產(chǎn)向工商銀行抵押貸款的70萬元。案發(fā)前，吳某泉采用給好處費、分期還款的形式歸還了本息26.897095萬元，實際騙得43.102905萬元。

3．2012年4月，被告人吳某泉虛構(gòu)購買門面房需要資金等理由，以給好處費為誘餌，騙取被害人顧某某將板橋**園**號房產(chǎn)向工商銀行抵押貸款的70萬元。案發(fā)前，吳某泉采用給好處費、分期還款的形式歸還了本息23.879441萬元，實際騙得46.120559萬元。

4．2012年5月至7月期間，被告人吳某泉虛構(gòu)幫朋友借款周轉(zhuǎn)等理由，以給好處費為誘餌，先后騙取被害人丁某某現(xiàn)金42萬元。案發(fā)前，吳某泉采用給好處費的形式歸還了利息8萬元，實際騙得34萬元。

5．2012年9月至2013年9月期間，被告人吳某泉虛構(gòu)購買門面房需要資金等理由，以給好處費為誘餌，先后3次騙取被害人孫某某現(xiàn)金20萬元及其將板橋**園**號房產(chǎn)、土地使用權(quán)向招商銀行抵押貸款的130萬元。案發(fā)前，吳某泉采用給好處費、分期還款的形式歸還了本息30.634776萬元，實際騙得119.365224萬元。案發(fā)后，經(jīng)法院拍賣吳某泉**園**號房產(chǎn)，孫某某、招商銀行已得到賠償。

6．2013年8月至9月期間，被告人吳某泉虛構(gòu)購買門面房需要資金等理由，以給利息為誘餌，先后3次騙取被害人嚴某乙現(xiàn)金35萬元。案發(fā)前，吳某泉采用給好處費的形式歸還了利息6萬元，實際騙得29萬元。案發(fā)后，經(jīng)法院拍賣吳某泉**園**號房產(chǎn)，嚴某乙已得到賠償。

7．2013年10月，被告人吳某泉虛構(gòu)購買門面房需要資金等理由，以給好處費為誘餌，騙取被害人周某乙將板橋**園**號房產(chǎn)向民生銀行抵押貸款的80萬元。案發(fā)前，吳某泉采用給好處費的形式歸還了利息3萬元，實際騙得77萬元。

8．2013年10月，被告人吳某泉虛構(gòu)購買門面房需要資金等理由，以給好處費為誘餌，騙取被害人毛某某將板橋**園**號房產(chǎn)向民生銀行抵押貸款的80萬元。案發(fā)前，吳某泉采用給好處費的形式歸還了利息3萬元，實際騙得77萬元。

9．2013年10月，被告人吳某泉虛構(gòu)購買門面房需要資金等理由，以給好處費為誘餌，騙得被害人浦某某將板橋**園**號房產(chǎn)向民生銀行抵押貸款的85萬元。

10．2014年3月至7月期間，被告人吳某泉虛構(gòu)生意周轉(zhuǎn)、購買門面房需要資金等理由，以給利息為誘餌，先后2次騙得被害人吳某某現(xiàn)金8.5萬元。

11．2014年4月，被告人吳某泉虛構(gòu)購買門面房需要資金等理由，以給利息為誘餌，騙取被害人嚴某丙現(xiàn)金5萬元。案發(fā)前，吳某泉采用給利息的形式歸還了0.09萬元，實際騙得4.91萬元。

12．2014年4月至7月期間，被告人吳某泉虛構(gòu)生意周轉(zhuǎn)、家中裝潢、幫朋友借款周轉(zhuǎn)等理由，以給利息為誘餌，先后9次騙取被害人宗某某現(xiàn)金53萬元。案發(fā)前，吳某泉采用給利息的形式歸還了1.05萬元，實際騙得51.95萬元。

13．2014年7月，被告人吳某泉虛構(gòu)生意周轉(zhuǎn)需要資金等理由，騙得被害人周某乙現(xiàn)金5萬元。

14．2014年7月，虛構(gòu)生意周轉(zhuǎn)需要資金等理由，騙得被害人周某丙現(xiàn)金10萬元。

15．2014年9月，被告人吳某泉虛構(gòu)購買門面房需要資金等理由，騙得被害人張某某現(xiàn)金10萬元。

被告人吳某泉得款后用于償還個人債務及個人揮霍。2014年10月中旬，被告人吳某泉為躲避追債攜款潛逃，直至2019年1月12日被公安機關(guān)抓獲歸案。

被告人吳某泉到案后如實供述了自己的犯罪事實。

2020年10月22日，被告人吳某泉在辯護人在場的情況下，自愿簽署認罪認罰具結(jié)書，表示認罪認罰。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1．抵押貸款合同、民事判決書、銀行查詢流水等書證；

2．證人瞿某某、何某某等人的證言；

3．被害人嚴某甲、王某某等人的陳述；

4．被告人吳某泉的供述和辯解；

5．太倉市公安局制作的辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人吳某泉對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人吳某泉以非法占有為目的，多次詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人吳某泉如實供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人吳某泉認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省太倉市人民法院

檢察官：馮怡帆

2020年10月23日

附錄：相關(guān)法條

《中華人民共和國刑法》

第二百六十六條??詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認為犯罪嫌疑人犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。

附：1．被告人吳某泉現(xiàn)在住處候?qū)彙?/span>

2．案卷材料和證據(jù)6冊。?

3．《認罪認罰具結(jié)書》1份。

4．《適用簡易程序建議書》1份。

5．《量刑建議書》1份。