浙江省龍港市人民檢察院　

起?訴?書

龍檢一部刑訴〔2020〕460號(hào)　

????被告人呂某某，女，1946年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303271946********，漢族，初中文化程度，退休干部，戶籍所在地浙江省龍港市**路**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月25日被蒼南縣公安局刑事拘留，同年4月26日被蒼南縣公安局取保候?qū)?，?jīng)本院批準(zhǔn)，同年8月13日被蒼南縣公安局執(zhí)行逮捕。

????本案由蒼南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人呂某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年10月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人呂某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2015年農(nóng)歷5月至2019年農(nóng)歷5月，被告人呂某某在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，在龍港市新渡街、龍港鎮(zhèn)毛毯市場(chǎng)等地，先后組織12場(chǎng)“民間互助會(huì)”，向社會(huì)不特定公眾非法吸收會(huì)款。經(jīng)審計(jì)，被告人呂某某非法吸收金額為人民幣為7494221元（下文涉及貨幣均為人民幣），債務(wù)數(shù)額為148500元，造成未得會(huì)會(huì)員直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額為1745500元。被告人呂某某在組織“民間互助會(huì)”中，采用“買賣會(huì)”方式，籌集包括鄭某甲、鄭某己、肖某某、林某甲等會(huì)員，以“買會(huì)”形式一次性支付會(huì)款，集資金額為人民幣1547500元。具體犯罪事實(shí)如下：

????1、2015年農(nóng)歷9月16日，被告人呂某某作為會(huì)首，吸收17人為會(huì)腳，每股股金3000元，共投標(biāo)14次。被告人呂某某吸收金額為829445元，債務(wù)金額為9000元，造成未得標(biāo)會(huì)員損失13500元。其中，被告人呂某某通過以“買賣會(huì)”形式吸收鄭某甲、鄭某己“買會(huì)”金額合計(jì)為144000元。

???2、2016年農(nóng)歷3月12日，被告人呂某某作為會(huì)首，吸收22人為會(huì)腳，每股股金1500元，共投標(biāo)19次。被告人呂某某吸收金額為800086元，債務(wù)金額為4500元，造成未得標(biāo)會(huì)員損失9000元。其中，被告人呂某某通過以“買賣會(huì)”形式吸收肖某某、林某甲“買會(huì)”金額合計(jì)為195000元。

????3、2016年農(nóng)歷9月18日，被告人呂某某作為會(huì)首，吸收19人為會(huì)腳，每股股金2000元，共投標(biāo)16次。被告人呂某某吸收金額為769100元，債務(wù)金額為6000元，造成未得標(biāo)會(huì)員損失102000元。其中，被告人呂某某通過以“買賣會(huì)”形式吸收鄭某甲、肖某某、林某甲?“買會(huì)”金額合計(jì)為266000元。

????4、2016年農(nóng)歷10月25日，被告人呂某某作為會(huì)首，吸收32人為會(huì)腳，每股股金500元，共投標(biāo)31次。被告人呂某某吸收金額為598557元，債務(wù)金額為500元，造成未得標(biāo)會(huì)員損失1600元。

????5、2017年農(nóng)歷4月1曰，被告人呂某某作為會(huì)首，吸收35人為會(huì)腳，每股股金500元，共投標(biāo)25次。被告人呂某某吸收金額為528039元，債務(wù)金額為5000元，造成未得標(biāo)會(huì)員損失130000元。其中，被告人呂某某通過以“買賣會(huì)”形式吸收鄭某甲、肖某某、林某甲?“買會(huì)”金額合計(jì)為175500元。

????6、2017年農(nóng)歷7月5日，被告人呂某某作為會(huì)首，吸收35人為會(huì)腳，每股股金500元，共投標(biāo)22次。被告人呂某某吸收金額為448443元，債務(wù)金額為6500元，造成未得標(biāo)會(huì)員損失149500元。其中，被告人呂某某通過以“買賣會(huì)”形式吸收鄭某甲、肖某某、鄭某己?“買會(huì)”金額合計(jì)為97000元。

????7、2017年農(nóng)歷10月22日，被告人呂某某作為會(huì)首，吸收13人為會(huì)腳，每股股金4000元，共投標(biāo)6次。被告人呂某某吸收金額為374520元，債務(wù)金額為28000元，造成未得標(biāo)會(huì)員損失196000元。其中，被告人呂某某通過以“買賣會(huì)”形式吸收鄭某甲、陳某甲“買會(huì)”金額合計(jì)為156000元。

????8、2017年農(nóng)歷11月20日，被告人呂某某作為會(huì)首，吸收32人為會(huì)腳，每股股金500元，共投標(biāo)17次。被告人呂某某吸收金額為323349元，債務(wù)金額為7500元，造成未得標(biāo)會(huì)員損失135000元。其中，被告人呂某某通過以“買賣會(huì)”形式吸收鄭某甲、肖某某“買會(huì)”金額合計(jì)為114000元。

????9、2018年農(nóng)歷5月22日，被告人呂某某作為會(huì)首，吸收20人為會(huì)腳，每股股金1500元，共投標(biāo)6次。被告人呂某某吸收金額為214556元，債務(wù)金額為21000元，造成未得標(biāo)會(huì)員損失147000元。其中，被告人呂某某通過以“買賣會(huì)”形式吸收鄭某甲?“買會(huì)”金額合計(jì)為60000元。

????10、2018年農(nóng)歷9月12日，被告人呂某某作為會(huì)首，吸收30人為會(huì)腳，每股股金500元，共投標(biāo)8次。被告人呂某某吸收金額為140648元，債務(wù)金額為11000元，造成未得標(biāo)會(huì)員損失147000元。其中，被告人呂某某通過以“買賣會(huì)”形式吸收林某甲、肖某某“買會(huì)”金額合計(jì)為60000元。

????11、2018年農(nóng)歷3月17日，被告人呂某某作為會(huì)首，吸收20人為會(huì)腳，每股股金1500元，共投標(biāo)7次。被告人呂某某吸收金額為247172元，債務(wù)金額為19500元，造成未得標(biāo)會(huì)員損失156000元。其中，被告人呂某某通過以“買賣會(huì)”形式吸收肖某某“買會(huì)”金額合計(jì)為120000元。

????12、2015年農(nóng)歷4月1日，被告人呂某某以其女兒黃某丙的名義作為會(huì)首，吸收15人為會(huì)腳，每股股金10000元，共投標(biāo)12次。被告人呂某某吸收金額為2220306元，債務(wù)金額為30000元，造成未得標(biāo)會(huì)員損失390000元。其中，被告人呂某某通過以“買賣會(huì)”形式吸收鄭某甲?“買會(huì)”金額合計(jì)為160000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：查封通知書、凍結(jié)通知書、支付寶交易明細(xì)匯總、微信交易明細(xì)、銀行交易明細(xì)、會(huì)員債權(quán)債務(wù)情況表、接受證據(jù)清單、會(huì)單、欠條、戶籍證明；

2.證人證言：證人鄭某乙、鄭某甲、肖某某、鄭某丙、鄭某丁、饒某某、黃某乙、謝某某、楊某甲、董某某、夏某某、林某乙、林某丙、陳某甲、林某甲、陳某乙、鄭某戊、楊某乙、虞某甲、虞某乙、虞某丙、黃某甲、黃某乙、黃某丙陳述證言及歸案經(jīng)過；

3.被告人供述和辯解：被告人呂某某的供述；

4.鑒定意見：司法審計(jì)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人呂某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人呂某某違反國(guó)家金融管理規(guī)定，向社會(huì)不特定人員公開吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人呂某某到案后，如實(shí)供述自己罪行，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人呂某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

龍港市人民法院　

檢察官：李某某

2020年12月30日　

附件：

1.被告人呂某某現(xiàn)現(xiàn)羈押于蒼南縣看守所

2.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份

3.《量刑建議書》一份