河北省寧某某人民檢察院　

起 訴 書

寧檢一部刑訴〔2020〕47號　

被告人呂某某，男，1968年**月**日出生，居民身份證號碼1305341968********，漢族，大學(xué)本科，中共黨員，工作單位河北**支行，戶籍所在地河北省邢臺市清河縣，住清河縣**街**號樓**單元**號。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年8月15日被寧某某公安局刑事拘留；9月21日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被寧某某公安局執(zhí)行逮捕。

本案由寧某某公安局偵查終結(jié)，以被告人呂某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年11月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。期間退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年至2017年，被告人呂某某多次從銀行申請貸款后高利轉(zhuǎn)貸給毛某某、張某某、王某某等人，獲取違法所得共計174067.345元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明信、發(fā)破案經(jīng)過、到案經(jīng)過、指定管轄文書、調(diào)取證據(jù)通知書、協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書、銀行流水、銀行貸款相關(guān)資料、銀行還款相關(guān)資料等；2.證人毛某某、張某某、王某某、馬某某證人證言；3.被告人呂某某供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人呂某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人呂某某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。鑒于其認(rèn)罪認(rèn)罰可從寬處理，建議判處被告人有期徒刑九個月，并處罰金三十萬。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

寧某某人民法院

檢察員：王鑫來

2020年4月1日

附：

1．被告人呂某某現(xiàn)羈押于寧某某看守所；

2．案卷材料和證據(jù)11冊；

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》。