上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬浦檢金融刑訴〔2019〕3183號

被告人呂某某（曾用名呂**），女，1972年**月**日生，公民身份號碼：4101021972********，漢族，大專文化，系***鄭州**商貿(mào)有限公司實際控制人，戶籍在河南省鄭州市**路**號**號樓**號，現(xiàn)住河南省鄭州市惠濟(jì)區(qū)**路**段**號樓**號。被告人呂某某于2019年5月1日因涉嫌合同詐騙罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年5月2日延長刑事拘留期限至三十天，同年6月3日由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人呂某某涉嫌合同詐騙罪，于2019年9月3日移送本院審查起訴。本院受理后，于同年9月5日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

一、被告人呂某某騙取貸款罪犯罪事實

2017年12月，***鄭州**商貿(mào)有限公司（以下簡稱“***公司”）與**商業(yè)保理（深圳**有限公司（以下簡稱“**公司”）簽訂《國內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同》，約定由**公司為***公司提供應(yīng)收賬款保理融資服務(wù)。2018年10月10日，被告人呂某某提供虛假的***公司與河南**有限公司、河南**百貨有限公司、鄭州**百貨有限公司的供貨合同、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書及確認(rèn)書、增值稅專用發(fā)票等材料，騙取**公司保理融資款共計人民幣2,000,000萬元，用于歸還貸款、拖欠的貨款、發(fā)放員工工資等，至案發(fā)仍未歸還。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.**公司提供的國內(nèi)商業(yè)保理業(yè)務(wù)合同、保理融資服務(wù)合同、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請書、應(yīng)收賬款關(guān)聯(lián)額度確認(rèn)書、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知確認(rèn)書、國內(nèi)保理預(yù)支價金憑證、動產(chǎn)權(quán)屬統(tǒng)一登記信息、無限連帶責(zé)任承諾函、上海銀行業(yè)務(wù)回單、賣場合同、聯(lián)營協(xié)議、聯(lián)營合同，上海市公安局浦東分局調(diào)取證據(jù)通知書，河南**有限公司、河南**百貨有限公司、鄭州**百貨有限公司出具的情況說明、提供的聯(lián)營協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議、賣場合同、河南增值稅專用發(fā)票、發(fā)票查驗明細(xì)，上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊三大隊出具的工作情況，***乳制品（北京**有限責(zé)任公司北京**有限責(zé)任公司出具的《關(guān)于***鄭州**商貿(mào)有限公司取消合作的說明》，2018年經(jīng)銷商購銷合同等書證，證人肖某某、王某某、趙某某、謝某某、時某某等人的證言，證實被告人呂某某使用虛假供貨合同等證明材料向**公司申請保理融資款的事實。

2.上海市公安局浦東分局協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書，鄭州**股份有限公司秦嶺路小微支行、中國*甲股份有限公司鄭州主語城支行、鄭州市***信用社、***中國*乙股份有限公司鄭州江山路支行、隴西支行提供的交易明細(xì)，法院傳票、民事起訴狀、民事調(diào)解書、資金往來明細(xì)，***商貿(mào)有限公司、***商貿(mào)有限公司、淮北市**商貿(mào)有限公司出具的證明等書證，證實被告人呂某某騙取**公司保理融資款后用于歸還貸款、貨款及發(fā)放員工工資，至案發(fā)仍未歸還的事實。

3.***銀行轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)回單、中國***銀行電子回單、***銀行轉(zhuǎn)賬憑證，**公司出具的諒解書等書證，證實被告人呂某某案發(fā)后全額歸還**公司保理融資款并獲得諒解。

4.被告人呂某某對犯罪事實作了如實供述。

二、被告人呂某某偽造公司印章罪犯罪事實

2018年10月，被告人呂某某為騙取**商業(yè)保理（深圳**有限公司保理融資款，指使他人偽造河南**有限公司、河南**百貨有限公司、鄭州**百貨有限公司印章，后用于制作虛假供貨合同、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知確認(rèn)書等材料。

2019年4月27日，被告人呂某某被公安人員抓獲，到案后如實供述了上述犯罪事實。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.**公司提供的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知確認(rèn)書，上海市公安局浦東分局調(diào)取證據(jù)通知書，河南**有限公司、河南**百貨有限公司、鄭州**百貨有限公司提供的印鑒樣本、聯(lián)營協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議、賣場合同等書證，證人趙某某、謝某某等人的證言，上海市公安局物證鑒定中心出具的鑒定書，證實被告人呂某某偽造公司印章的事實。

2.鄭州市公安局豐產(chǎn)路分局交管巡防大隊出具的抓獲經(jīng)過，鄭州市第三看守所提供的出所登記表，上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊三大隊出具的案發(fā)及抓獲經(jīng)過，證實被告人呂某某系被抓獲到案。

3.上海市公安局浦東分局調(diào)取的人口信息，證實被告人呂某某的身份情況，曾用名呂某某的身份信息已被注銷。

4.被告人呂某某對犯罪事實作了如實供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人呂某某對基本犯罪事實無異議。

本院認(rèn)為，被告人呂某某以欺騙手段取得其他金融機(jī)構(gòu)貸款，并造成實際損失200萬元，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款，應(yīng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人呂某某偽造公司印章，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百八十條第二款，應(yīng)以偽造公司印章罪追究其刑事責(zé)任。被告人呂某某在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人呂某某到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察員：逄政

2019年10月15日

附：

1.被告人呂某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧√帲?lián)系電話：****）。

2.偵查卷宗3冊，補(bǔ)充材料共31頁。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十五條之一第一款以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

第二百八十條第二款偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體的印章的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金。

第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。

數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。　_