科爾沁區(qū)人民檢察院

起?訴?書

科檢二部刑訴〔2019〕574號

被告人呂某某，女，1986年**月**日出生，公民身份證號碼1523011986********，漢族，大學(xué)文化程度，系包商銀行通遼分行**安支行信貸員，戶籍所在地內(nèi)蒙古通遼市科爾沁區(qū)**居委會**組**號。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2017年10月18日被通遼市公安局科爾沁區(qū)公安分局取保候?qū)彛?/span>2018年10月16日被通遼市科爾沁區(qū)公安分局監(jiān)視居住，2019年4月16日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由通遼市公安局科爾沁區(qū)公安分局偵查終結(jié)，以被告人呂某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2010年4月至今，被告人呂某某任包商銀行通遼分行平安支行信貸員，負(fù)責(zé)貸款審核及發(fā)放、收回工作。

2014年1月13日，被告人呂某某違反《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》的有關(guān)規(guī)定，未按國家法律規(guī)定和銀行的相關(guān)規(guī)定履行信貸管理職責(zé)，未對借款人宋某某的身份信息、借款用途、還款能力進行嚴(yán)格審查，違規(guī)向其發(fā)放貸款人民幣80萬元。

2014年1月14日，被告人呂某某違反《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》的有關(guān)規(guī)定，未按國家法律規(guī)定和銀行的相關(guān)規(guī)定履行信貸管理職責(zé)，未對借款人張某某的身份信息、借款用途、還款能力進行嚴(yán)格審查，違規(guī)向其發(fā)放貸款人民幣90萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、無違法犯罪記錄證明、貸款資料、營業(yè)執(zhí)照等；

2.證人證言：證人劉某某等人的證言：

3.被告人的供述與辯解：被告人呂某某的供述與辯解；

本院認(rèn)為，被告人呂某某作為其他金融機構(gòu)工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款人民幣170萬元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

通遼市科爾沁區(qū)人民法院

檢察員：肖宇東

檢察員：白??靜

?2019年5月24日

附：1、被告人呂某某現(xiàn)被本院取保候?qū)彛?/span>

2、案卷材料和證據(jù)11冊。