湖北省武穴市人民檢察院

起?訴?書

武檢二部刑訴〔2020〕158號

被告人呂某甲，女，1976年**月**日出生，居民身份證號碼4221291976********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地湖北省黃岡市武穴市，住**街道**村**號，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月25日被武穴市公安局刑事拘留；同年10月31日經(jīng)武穴市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕；次日由武穴市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由武穴市公安局偵查終結(jié)，以被告人呂某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年1月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利；已依法訊問被告人，聽取被告人及值班律師的意見，并審閱了全部案件材料，核實了案件事實與證據(jù)。因事實不清、證據(jù)不足，本院于2020年3月6日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月6日補(bǔ)查重報。本院于2019年2月21日延長審查起訴期限。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014?年7?月至2016?年9?月，被告人呂某甲通過偽造公章、開具虛假工作單位及收入證明、拉攏中國工商銀行股份有限公司武穴支行（以下簡稱武穴工商銀行）的工作人員，利用銀行審核、發(fā)卡、領(lǐng)卡等環(huán)節(jié)的漏洞，冒用於某某等29?人的居民身份信息，在武穴工商銀行辦理信用卡共計29?張。其中由被告人呂某甲自己透支使用的有25張，分別為楊某某（卡號55021300********，透支本金49993.54元）；楊某乙（卡號55021300********，透支本金47612.69元）；胡某甲（卡號62533100********，透支本金49973.39元）；吳某某（卡號62533100********，透支本金49972.08元；王某某（卡號62533100********，透支本金49942.35元）；陳某甲（卡號62533100********，透支本金49673.86元）；郭某甲（卡號62533100********，透支本金47768.7元）；陶某某（卡號62533100********，透支本金40102.62元）；祝某某（卡號62533100********，透支本金8855.72元）；郭某乙（卡號62533100********，透支本金49912.38元）；陳某乙（卡號62533100********，透支本金49996.24元）；朱某某（卡號62828800********，透支本金29984.14元）；呂某乙（卡號62533100********，透支本金26994.02元）；呂某某（卡號62533002********，透支本金50005.06元）；呂某丙（卡號62533000********，透支本金39934.38元）；喻某甲（卡號62533000********，透支本金49896.08元）；喻某乙（卡號62533100********，透支本金49994.90元）；喻某丙（卡號62533100********，透支本金49995.06元）；郭某丙（卡號62533100********，透支本金4996.77元）；喻某?。ㄌ?2533000********，透支本金49939.09元）；.喻某戊（卡號62533100********，透支本金49837.26元）；朱某乙（卡號62533100********，透支本金49633.00元）；呂某?。ㄌ?2533100********，透支本金29982.07元）；呂某戊（卡號62533100********，透支本金49935.37元）；許某某（卡號62533100********，透支本金49996.61元。截至案發(fā)，被告人呂某甲惡意透支上述25?張信用卡本金共計1119927?元。

2014年10月至2015年6月，被告人呂某甲向武穴工商銀行申請辦理了三張信用卡（卡號62223300********透支本金95857.54元，卡號62533002********透支本金19038.93元，卡號62533100********透支本金27001.82元）。截至案發(fā)，被告人呂某甲惡意透支上述三張信用卡本金共計141898.29元。

武穴工商銀行分別于2017年6月2日、2017年7月7日、

2017年8月11日上門催收未果。

2019年9月25日，被告人呂某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.單位公務(wù)卡申請表、工作收入證明、居民身份證復(fù)印件、工行卡交易明細(xì)、武穴市師范附屬小學(xué)江林分校公務(wù)卡清單、呂某甲非本人辦卡用卡清單、書面承諾書、催收函及照片、抓獲經(jīng)過、被告人戶籍資料等書證；2.證人喻某己、居治濤、郭某丁、陳某丙、胡某乙、郭某戊等人證言；3.被害人桂某某、楊某乙、胡某甲、吳某某、陳某甲、郭某甲、陶某某、祝某某、郭某乙、陳某乙、呂某乙、呂某丙、喻某甲喻某乙、喻某丙、郭某丙、喻某丁、喻某戊、朱某乙、呂某丁、呂某戊、許某某等人陳述；4.被告人呂某甲供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人呂某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

被告人呂某甲以非法占有為目的，使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，數(shù)額特別巨大，被告人呂某甲明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（一）、（四）項、第二款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人呂某甲犯罪后如實供述自己的罪行，有坦白情節(jié)，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省武穴市人民法院

檢察官：張云萍

2020年4月27日

附：

1.被告人現(xiàn)羈押于黃岡市看守所

2.案卷材料和證據(jù)5冊；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書；

4.適用簡易程序建議書；

5.量刑建議書。