上海市黃浦區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬黃檢金融刑訴〔2020〕108號(hào)

被告人呂某某，女，1973年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：3101011973********，漢族，大學(xué)文化，原系上海**服務(wù)有限公司**黃浦分公司業(yè)務(wù)主管，戶籍在上海市**路**號(hào)，住上海市楊浦區(qū)**路**弄**號(hào)**室。2019年3月14日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局黃浦分局取保候?qū)彛?020年3月13日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人：董元友，上海市華榮律師事務(wù)所律師。

被告人張某甲，男，1966年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：3101071966********，漢族，高中文化，原系上海**服務(wù)有限公司**黃浦分公司業(yè)務(wù)員，戶籍在上海市**路**弄**號(hào)**室，住上海市閔行區(qū)**路**弄**號(hào)**室。2019年5月15日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局黃浦分局取保候?qū)彛?020年3月13日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

被告人張某乙，男，1972年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：3101041972********，漢族，大專文化，原系上海**服務(wù)有限公司**黃浦分公司業(yè)務(wù)員，住上海市徐匯區(qū)**路**弄**號(hào)**室。2019年5月15日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局黃浦分局取保候?qū)彛?020年3月13日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

被告人沈某某，女，1971年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：3101101971********，漢族，高中文化，原系上海**服務(wù)有限公司**黃浦分公司業(yè)務(wù)員，戶籍在上海市**村**號(hào)**室，住上海市**路**號(hào)**室。2019年5月20日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局黃浦分局取保候?qū)彛?020年3月13日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局黃浦分局偵查終結(jié)，以被告人呂某某、張某甲、張某乙、沈某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月13日移送本院審查起訴。本院受理后,于2020年3月13日告知四名被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問(wèn)了四名被告人，聽取了四名被告人及辯護(hù)人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。四名被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

上海**服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱：**公司）成立于2014年4月30日，住所地為中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)**路**號(hào)**號(hào)樓**部**室，法定代表人為劉某甲（另案處理），登記經(jīng)營(yíng)范圍不包括金融業(yè)務(wù)，開設(shè)多家分支機(jī)構(gòu)對(duì)外開展業(yè)務(wù)，其黃浦分公司（以下簡(jiǎn)稱：**黃浦分公司）營(yíng)業(yè)地為本市**區(qū)**路**號(hào)**室。案發(fā)時(shí)被告人呂某某、張某甲、張某乙、沈某某分別任職**分公司業(yè)務(wù)主管及業(yè)務(wù)員。

被告人呂某某、張某甲、張某乙、沈某某均于2014年8月入職**黃浦分公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員，呂某某后于2015年8月?lián)?*黃浦分公司業(yè)務(wù)主管。幾人于**黃浦分公司任職期間，在**公司統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)及所屬分公司具體組織下，本人或帶領(lǐng)下屬團(tuán)隊(duì)積極開展業(yè)務(wù)，通過(guò)公開發(fā)放宣傳資料、口口相傳等途徑，以推薦銷售理財(cái)產(chǎn)品為名，采用與集資參與人簽訂《投資咨詢與服務(wù)協(xié)議》的形式，承諾還本付息及依借期一個(gè)月至二年不等而分別給予集資參與人10%至16%的固定年化收益為誘惑，面向社會(huì)公眾吸收資金。

經(jīng)上海司法會(huì)計(jì)中心有限公司審計(jì)，被告人呂某某于2014年8月至2015年7月任職**黃浦分公司業(yè)務(wù)員期間，招攬客戶60余位，吸收公眾存款人民幣8200余萬(wàn)元（以下幣種皆為人民幣），已兌付本息；2015年8月至2018年5月，呂某某任職**黃浦分公司業(yè)務(wù)主管期間，領(lǐng)導(dǎo)分公司業(yè)務(wù)人員發(fā)展客戶650余位，吸收公眾存款合同金額11.03億余元，實(shí)際吸收資金10.9億余元，已兌付本息9.1億余元，造成400余位集資參與人經(jīng)濟(jì)損失2.3億余元；被告人張某甲于2014年8月至2018年5月，共幫助**黃浦公司向130余位集資參與人吸收存款合同金額2億余元，已兌付本息1.7億余元，造成90余位集資參與人經(jīng)濟(jì)損失5000余萬(wàn)元；被告人張某乙于2014年8月至2018年5月，共幫助**公司向120余位集資參與人吸收存款合同金額1.2億余元，已兌付本息1億余元，造成70余位集資參與人經(jīng)濟(jì)損失3500余萬(wàn)元；被告人沈某某于2014年8月至2018年5月，共幫助**公司向160余位集資參與人吸收存款合同金額1.3億余元，已兌付本息1.1億余元，造成70余位集資參與人經(jīng)濟(jì)損失3300余萬(wàn)元。

2018年9月3日，上海市公安局黃浦分局對(duì)**黃浦分公司以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案?jìng)刹椤?019年3月14日、5月15日、5月20日，被告人呂某某、張某甲、張某乙及沈某某分別經(jīng)公安人員電話通知后主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)配合調(diào)查，幾人到案后，均如實(shí)供述了各自犯罪事實(shí)。呂某某退繳違法所得302,290.00元，張某甲退繳違法所得281,338.00元，張某乙退繳違法所得245,246.00元，沈某某退繳違法所得222,795.00元。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.**公司、**黃浦分公司的工商登記資料、辦公樓租賃合同等證實(shí)，**公司及**黃浦分公司的經(jīng)營(yíng)時(shí)間、登記經(jīng)營(yíng)范圍及辦公地址等情況。

2.劉某甲、劉某乙、錢某某、周某某等人的證言證實(shí)，**公司及下屬分公司的設(shè)立設(shè)置、部門架構(gòu)、人員組成，以及**公司非法吸收資金業(yè)務(wù)的具體開展和資金使用去向等情況。

3.集資參與人金某某、甘某某、侯某某、蔡某甲、徐某某、李某某、蔡某乙等人出具的證言、填寫的信息登記表及相應(yīng)提交的《投資咨詢與服務(wù)協(xié)議》、《法人個(gè)人資產(chǎn)擔(dān)保書》、《代償協(xié)議書》、付款憑證、**公司宣傳資料等證據(jù)證實(shí)，**公司以高額年化利率為誘餌，通過(guò)公開宣傳招攬的方式，向該些集資參與人吸收資金及造成損失的金額等情況。

4.自**公司調(diào)取的投資信息明細(xì)，依法查詢調(diào)取的相關(guān)銀行賬戶交易明細(xì)、中匯支付等第三方平臺(tái)交易明細(xì)，被告人張某甲提交的客戶禮品發(fā)放名單、被告人呂某某提交的**黃浦分公司未兌付客戶明細(xì)，以及上海司法會(huì)計(jì)中心有限公司出具的司法會(huì)計(jì)鑒定意見書等證據(jù)證實(shí)，**公司及本案指控各名被告人非法吸收公眾存款所涉的人數(shù)、金額，吸收存款的去向用途，以及幾名被告人的違法所得等情況。

5.被告人呂某某、張某甲、張某乙、沈某某等人的多次供述證實(shí)，幾名被告人在**公司的任職、幫助**公司非法吸收公眾存款的具體經(jīng)過(guò)，以及各自的違法所得等情況。

6.上海市公安局黃浦分局南京東路派出所出具的“抓獲經(jīng)過(guò)”，上海市公安局黃浦分局扣押筆錄、扣押清單，上海市黃浦區(qū)人民檢察院扣押財(cái)物、文件清單等證據(jù)證實(shí)，本案的案發(fā)、四名被告人的到案及退贓等情況。

上述證據(jù)來(lái)源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。四名被告人對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人呂某某、張某甲、張某乙、沈某某作為公司的其他直接責(zé)任人員，為公司變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。四名被告人認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款，系共同犯罪。各被告人在共同犯罪中起次要作用，均適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。呂某某、張某甲、張某乙、沈某某犯罪后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，均系自首，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市黃浦區(qū)人民法院

???????????????????????????????????檢??察??官：李進(jìn)

??????檢察官助理：魏風(fēng)

2020年7月21日

附：

1．被告人呂某某、張某甲、張某乙、沈某某現(xiàn)均取保候?qū)徲诟髯宰√?/span>

2．偵查卷宗十一冊(cè)（光盤四張），補(bǔ)充材料一冊(cè)

3．司法鑒定意見書一冊(cè)（光盤一張）

4．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》四份

5．《量刑建議書》八份

6.《隨案移送贓證款物品清單》一份

7．相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條第一款?共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條第一款??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

第一百七十六條　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。

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