上海市黃浦區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬黃檢金融刑訴〔2020〕108號

被告人呂某某，女，1973年**月**日出生，公民身份號碼：3101011973********，漢族，大學文化，原系上海**服務有限公司**黃浦分公司業(yè)務主管，戶籍在上海市**路**號，住上海市楊浦區(qū)**路**弄**號**室。2019年3月14日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局黃浦分局取保候審，2020年3月13日由本院決定繼續(xù)取保候審。

辯護人：董元友，上海市華榮律師事務所律師。

被告人張某甲，男，1966年**月**日出生，公民身份號碼：3101071966********，漢族，高中文化，原系上海**服務有限公司**黃浦分公司業(yè)務員，戶籍在上海市**路**弄**號**室，住上海市閔行區(qū)**路**弄**號**室。2019年5月15日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局黃浦分局取保候審，2020年3月13日由本院決定繼續(xù)取保候審。

被告人張某乙，男，1972年**月**日出生，公民身份號碼：3101041972********，漢族，大專文化，原系上海**服務有限公司**黃浦分公司業(yè)務員，住上海市徐匯區(qū)**路**弄**號**室。2019年5月15日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局黃浦分局取保候審，2020年3月13日由本院決定繼續(xù)取保候審。

被告人沈某某，女，1971年**月**日出生，公民身份號碼：3101101971********，漢族，高中文化，原系上海**服務有限公司**黃浦分公司業(yè)務員，戶籍在上海市**村**號**室，住上海市**路**號**室。2019年5月20日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局黃浦分局取保候審，2020年3月13日由本院決定繼續(xù)取保候審。

本案由上海市公安局黃浦分局偵查終結，以被告人呂某某、張某甲、張某乙、沈某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年3月13日移送本院審查起訴。本院受理后,于2020年3月13日告知四名被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果；依法訊問了四名被告人，聽取了四名被告人及辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。四名被告人同意本案適用普通程序審理。

經依法審查查明：

上海**服務有限公司（以下簡稱：**公司）成立于2014年4月30日，住所地為中國（上海）自由貿易試驗區(qū)**路**號**號樓**部**室，法定代表人為劉某甲（另案處理），登記經營范圍不包括金融業(yè)務，開設多家分支機構對外開展業(yè)務，其黃浦分公司（以下簡稱：**黃浦分公司）營業(yè)地為本市**區(qū)**路**號**室。案發(fā)時被告人呂某某、張某甲、張某乙、沈某某分別任職**分公司業(yè)務主管及業(yè)務員。

被告人呂某某、張某甲、張某乙、沈某某均于2014年8月入職**黃浦分公司擔任業(yè)務員，呂某某后于2015年8月?lián)?*黃浦分公司業(yè)務主管。幾人于**黃浦分公司任職期間，在**公司統(tǒng)一領導及所屬分公司具體組織下，本人或帶領下屬團隊積極開展業(yè)務，通過公開發(fā)放宣傳資料、口口相傳等途徑，以推薦銷售理財產品為名，采用與集資參與人簽訂《投資咨詢與服務協(xié)議》的形式，承諾還本付息及依借期一個月至二年不等而分別給予集資參與人10%至16%的固定年化收益為誘惑，面向社會公眾吸收資金。

經上海司法會計中心有限公司審計，被告人呂某某于2014年8月至2015年7月任職**黃浦分公司業(yè)務員期間，招攬客戶60余位，吸收公眾存款人民幣8200余萬元（以下幣種皆為人民幣），已兌付本息；2015年8月至2018年5月，呂某某任職**黃浦分公司業(yè)務主管期間，領導分公司業(yè)務人員發(fā)展客戶650余位，吸收公眾存款合同金額11.03億余元，實際吸收資金10.9億余元，已兌付本息9.1億余元，造成400余位集資參與人經濟損失2.3億余元；被告人張某甲于2014年8月至2018年5月，共幫助**黃浦公司向130余位集資參與人吸收存款合同金額2億余元，已兌付本息1.7億余元，造成90余位集資參與人經濟損失5000余萬元；被告人張某乙于2014年8月至2018年5月，共幫助**公司向120余位集資參與人吸收存款合同金額1.2億余元，已兌付本息1億余元，造成70余位集資參與人經濟損失3500余萬元；被告人沈某某于2014年8月至2018年5月，共幫助**公司向160余位集資參與人吸收存款合同金額1.3億余元，已兌付本息1.1億余元，造成70余位集資參與人經濟損失3300余萬元。

2018年9月3日，上海市公安局黃浦分局對**黃浦分公司以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查。2019年3月14日、5月15日、5月20日，被告人呂某某、張某甲、張某乙及沈某某分別經公安人員電話通知后主動至公安機關配合調查，幾人到案后，均如實供述了各自犯罪事實。呂某某退繳違法所得302,290.00元，張某甲退繳違法所得281,338.00元，張某乙退繳違法所得245,246.00元，沈某某退繳違法所得222,795.00元。

上述事實，有以下證據證明：

1.**公司、**黃浦分公司的工商登記資料、辦公樓租賃合同等證實，**公司及**黃浦分公司的經營時間、登記經營范圍及辦公地址等情況。

2.劉某甲、劉某乙、錢某某、周某某等人的證言證實，**公司及下屬分公司的設立設置、部門架構、人員組成，以及**公司非法吸收資金業(yè)務的具體開展和資金使用去向等情況。

3.集資參與人金某某、甘某某、侯某某、蔡某甲、徐某某、李某某、蔡某乙等人出具的證言、填寫的信息登記表及相應提交的《投資咨詢與服務協(xié)議》、《法人個人資產擔保書》、《代償協(xié)議書》、付款憑證、**公司宣傳資料等證據證實，**公司以高額年化利率為誘餌，通過公開宣傳招攬的方式，向該些集資參與人吸收資金及造成損失的金額等情況。

4.自**公司調取的投資信息明細，依法查詢調取的相關銀行賬戶交易明細、中匯支付等第三方平臺交易明細，被告人張某甲提交的客戶禮品發(fā)放名單、被告人呂某某提交的**黃浦分公司未兌付客戶明細，以及上海司法會計中心有限公司出具的司法會計鑒定意見書等證據證實，**公司及本案指控各名被告人非法吸收公眾存款所涉的人數、金額，吸收存款的去向用途，以及幾名被告人的違法所得等情況。

5.被告人呂某某、張某甲、張某乙、沈某某等人的多次供述證實，幾名被告人在**公司的任職、幫助**公司非法吸收公眾存款的具體經過，以及各自的違法所得等情況。

6.上海市公安局黃浦分局南京東路派出所出具的“抓獲經過”，上海市公安局黃浦分局扣押筆錄、扣押清單，上海市黃浦區(qū)人民檢察院扣押財物、文件清單等證據證實，本案的案發(fā)、四名被告人的到案及退贓等情況。

上述證據來源及收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。四名被告人對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人呂某某、張某甲、張某乙、沈某某作為公司的其他直接責任人員，為公司變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究刑事責任。四名被告人認罪認罰，依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款，系共同犯罪。各被告人在共同犯罪中起次要作用，均適用《中華人民共和國刑法》第二十七條，系從犯，應當減輕處罰。呂某某、張某甲、張某乙、沈某某犯罪后自動投案，如實供述自己的罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，均系自首，可以從輕處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市黃浦區(qū)人民法院

???????????????????????????????????檢??察??官：李進

??????檢察官助理：魏風

2020年7月21日

附：

1．被告人呂某某、張某甲、張某乙、沈某某現(xiàn)均取保候審于各自住處

2．偵查卷宗十一冊（光盤四張），補充材料一冊

3．司法鑒定意見書一冊（光盤一張）

4．《認罪認罰具結書》四份

5．《量刑建議書》八份

6.《隨案移送贓證款物品清單》一份

7．相關法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二十五條第一款?共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條第一款??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

第一百七十六條　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。

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