洪江市人民檢察院　

起?訴?書

洪檢公訴刑訴〔2020〕58號(hào)　

被告人向某某，男，1969年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4312811969********，漢族，大專文化，洪江市**銀行**支行客戶經(jīng)理，戶籍所在地湖南省洪江市，住湖南省洪江市**鎮(zhèn)**小區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月26日被洪江市公安局刑事拘留。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月22日被洪江市公安局逮捕。

本案由洪江市公安局偵查終結(jié)，以被告人向某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年3月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2020年3月17日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了和告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽取了辯護(hù)人、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年1月份，楊某某（另案處理）因生意周轉(zhuǎn)，以月息八分向黃某某（另案處理）借款130萬元。因楊某某拖欠黃某某本息，黃某某欲讓楊某某向銀行貸款還其借款本息，便介紹洪江市**銀行**支行行長向某某（另案處理）與楊某某認(rèn)識(shí)并督促楊某某辦理銀行抵押貸款。2015年4月10日，楊某某以懷化**公司需要擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營為由，向洪江市**銀行**支行申請(qǐng)貸款300萬元?，抵押物為懷化市中方縣中方**廣場(chǎng)**棟負(fù)一樓**號(hào)2395㎡商業(yè)用房。時(shí)任洪江市**銀行**支行客戶經(jīng)理被告人向某某沒有嚴(yán)格履行自己的職責(zé)，未依照《商業(yè)銀行法》及信貸管理規(guī)定對(duì)楊某某申請(qǐng)貸款的資金用途及貸款資料真?zhèn)芜M(jìn)行調(diào)查核實(shí)，導(dǎo)致洪江市**銀行最終根據(jù)楊某某提供的大量虛假材料及虛構(gòu)的原材料采購協(xié)議，將300萬元的貸款分別于2015年5月25日和2015年5月28日以每筆150萬元的形式委托發(fā)放至劉某某和彭某某賬戶中。該筆貸款用于償還黃某某的借款及利息后，楊某某實(shí)際得款十余萬元，至今該筆貸款尚欠本息300余萬元未償還到位。

2019年12月26日，被告人向某某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，到案后如實(shí)供述了自己違法發(fā)放貸款的犯罪事實(shí)。2020年1月22日由湖南洪江**銀行股份有限公司出具的情況說明認(rèn)定被告人向某某對(duì)此次貸款負(fù)有次要調(diào)查責(zé)任。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：?

1.常住人口信息、到案經(jīng)過、信貸管理制度等書證；2.證人廖某某、張某某等人的證言；3.被告人向某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人向某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人向某某作為銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款且數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人向某某雖不具有自首情節(jié)，但犯罪后能如實(shí)供述自己罪行，如其在人民法院審理中仍能如實(shí)供述，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款規(guī)定，可以從輕處罰。被告人向某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。被告人向某某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條規(guī)定，可以依法從寬處理。綜合以上量刑情節(jié)，建議判處被告人向某某有期徒刑六個(gè)月以上二年六個(gè)月以下并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

洪江市人民法院　

檢察員：王林

2020年4月30日　

附：

????1.被告人向某某現(xiàn)羈押于洪江市看守所。

2.偵查卷伍冊(cè)和檢察卷壹冊(cè)。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。