汨羅市人民檢察院

起?訴?書(shū)

汨檢二部刑訴〔2020〕34號(hào)

被告人向某某，男性，1988年**月**日出生于湖南省平江縣，居民身份證號(hào)碼4306261988********，漢族，初中文化，務(wù)工，住平江縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月28日被汨羅市公安局刑事拘留,2020年6月10日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由汨羅市公安局執(zhí)行。

本案由汨羅市公安局偵查終結(jié)，以被告人向某某涉嫌詐騙罪，于2020年8月11日向本院移送起訴。本院受理后，已于2020年8月11日告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利；已于2020年8月11日告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利；已依法訊問(wèn)被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師、被害人的意見(jiàn)，并審閱了全部案件材料。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2020年9月25日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年10月23日補(bǔ)查重報(bào)；因案情復(fù)雜，本院于2020年9月11日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：1.2018年5月18日，被告人向某某以工程款資金周轉(zhuǎn)為由向被害人黃某某借款5萬(wàn)元，約定一個(gè)月后歸還，被害人黃某某便將卡號(hào)為43922683********的信用卡（額度為5萬(wàn)元）借給被告人向某某供其使用。同日，被告人向某某將該信用卡通過(guò)其瑞和寶POS機(jī)刷卡成功四筆，分別為12000元、11880元、14000元、12000元，因瑞和寶POS機(jī)收取手續(xù)費(fèi)，該P(yáng)OS機(jī)綁定的結(jié)算卡62170029201********的建設(shè)銀行賬戶分四次到賬11931元、11811.66元、13920元、11931元至該卡賬戶，共計(jì)49593.66元。同日，被告人向某某消費(fèi)兩筆5000元至網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)的充值賬戶貴州華樟塔科技有限公司，消費(fèi)三筆9909.9元、一筆7007元至網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)的充值賬戶于某某的支付寶賬戶，共計(jì)46736.7元，將錢用于賭博后揮霍一空。事后，被告人向某某僅歸還1萬(wàn)元給被害人，且為使該信用卡不發(fā)生逾期，被告人向某某每月給被害人黃某某500元作為黃某某請(qǐng)他人代還信用卡的手續(xù)費(fèi)。被告人向某某自2016年開(kāi)始沉迷于網(wǎng)絡(luò)賭博，因賭博所欠外債高達(dá)五十余萬(wàn)元。目前，被告人向某某還欠被害人黃某某4萬(wàn)元，已無(wú)償還能力；

2.2018年9月4日9時(shí)許，被告人向某某在汨羅市南江市場(chǎng)被害人劉某某、江某某的寄賣行內(nèi)要求被害人劉某某、江某某幫其代還兩張信用卡。被害人劉某某幫被告人向某某代還平安銀行信用卡1萬(wàn)元成功后隨即套現(xiàn)1萬(wàn)元，于是便相信了被告人向某某。隨后被害人劉某某、江某某分兩次將2萬(wàn)元轉(zhuǎn)入被告人向某某的建設(shè)銀行信用卡內(nèi)，還款成功后，被告人向某某虛構(gòu)“建設(shè)銀行的額度比較大，要過(guò)幾小時(shí)再刷出，不然影響征信”的理由，要求被害人劉某某、江某某稍后套現(xiàn)。為獲取被害人信任，被告人向某某將信用卡放在寄賣行柜臺(tái)上，繼而趁被害人劉某某、江某某不注意將該卡拿到寄賣行廁所內(nèi)使用隨身攜帶的POS機(jī)將錢刷至自己的農(nóng)業(yè)銀行儲(chǔ)蓄卡內(nèi)。隨后被告人向某某將兩萬(wàn)元分兩筆19000元、600元轉(zhuǎn)賬至網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)方某某的賬戶，將錢用于賭博揮霍一空。因無(wú)錢還給被害人，被告人向某某借打電話為由趁機(jī)逃脫，并在被害人打電話要求他前去寄賣行還錢時(shí)，編造各種理由不去被害人的寄賣行，并告知被害人錯(cuò)誤的銀行卡支付密碼。事后被告人向某某更換手機(jī)號(hào)碼，把被害人的微信拉黑拒不聯(lián)系，并將該張建設(shè)銀行信用卡掛失補(bǔ)辦。

案發(fā)后，被告人向某某于2020年5月28日被汨羅市公安局民警抓獲到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶籍材料、到案經(jīng)過(guò)、銀行交易記錄、POS機(jī)交易記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、扣押物品清單及照片、借條等書(shū)證；

2.筆錄：辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄；

3.證人證言：證人劉某某、潘某某、向某某的證言；

4.被害人陳述：被害人劉某某、江某某、黃某某的陳述；

5.被告人向某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人向某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

汨羅市人民法院

檢察官：李白露

?2020年10月30日

附件：

1.被告人向某某現(xiàn)羈押于汨羅市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)叁冊(cè)；

3.證人名單。