海南省白沙黎族自治縣人民檢察院　

起 訴 書

白檢一刑訴〔2020〕12號　

被告人吉某甲，男，1994年**月**日出生，居民身份證號碼：4690071994********，黎族，初中文化程度，農(nóng)民，戶籍所在地：海南省東方市**鎮(zhèn)**村委會，住海南省東方市**鎮(zhèn)**村委會**村**隊(duì)。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月15日被白沙黎族自治縣（以下簡稱白沙縣）公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年11月29日由白沙縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由白沙縣公安局偵查終結(jié)，以被告人吉某甲涉嫌故意傷害罪，于2020年1月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師柯永財(cái)以及被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，經(jīng)本院決定，于2020年2月4日起延長審查起訴期限半個月，被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：1.2019年7月份的時候，符某甲在白沙縣牙叉南路金沙網(wǎng)吧旁的復(fù)印店與被告人吉某甲認(rèn)識，并相互添加微信，后來在微信聊天中吉某甲自稱可以辦理貸款，并要求符某甲多找?guī)讉€人一起辦理，于是符某甲將該消息發(fā)布在白沙工程機(jī)械交流群里，因李某甲貸款購買了一臺挖機(jī)，急需辦理信用卡，2019年7月26日，符某甲在白沙縣城的**水吧將李某甲介紹給吉某甲認(rèn)識，于是吉某甲使用其女朋友田某甲的手機(jī)卡及微信號與李某甲相互添加微信和預(yù)留電話，2019年7月27日，吉某甲主動邀請李某甲出來喝茶，并得知李某甲急需用錢，于是謊稱可以從支付寶的花唄中快速套現(xiàn)，隨后李某甲用其妻子的支付寶掃了吉某甲提供的二維碼進(jìn)行虛擬消費(fèi)2999.88元，事后吉某甲未將現(xiàn)金支付給李某甲，而是用于個人揮霍。2019年7月31日，吉某甲聯(lián)系李某甲到**水吧喝茶，并幫李某甲申請兩筆幾千元的網(wǎng)上貸款，因數(shù)額小李某甲未辦理，于是吉某甲便以POS機(jī)刷信用卡能提高信用額度為誘餌騙取李某甲的信任，并要求李某甲將持有一張中國農(nóng)業(yè)銀行吉祥航空聯(lián)名信用卡（該信用卡的額度為15000元，基本上已被李某甲透支完畢）及密碼交給其本人（吉某甲），因李某甲急需用錢，于是將信用卡和密碼交給吉某甲，由吉某甲幫助其提高信用卡額度，吉某甲在明知自己無權(quán)提高信用卡額度的情況下，為了賭博和償還賭債，于是要求李某甲分別于2019年7月31日存入3000元，2019年8月3日存入7000元，2019年8月6日存入2005元， 2019年8月19日存入6000元，合計(jì)18005元，每當(dāng)李某甲將錢存入其交給吉某甲的中國農(nóng)業(yè)銀行吉祥航空聯(lián)名信用卡后，吉某甲通過持有的POS分別刷走1226元、499元、6999元、3199元、5999元用于賭博和償還賭債，除利息外，李某甲信用卡上剩余余額為83元，吉某甲以可以提高信用卡額度為由騙取李某甲17922元，同時通過花唄套現(xiàn)騙取李某甲2999.88元，合計(jì)：20921.88元。期間吉某甲編造各種理由向李某甲借款，李某甲認(rèn)為吉某甲可以幫助其提供信用卡的額度，于是通過微信轉(zhuǎn)賬支付給吉某甲，2019年8月5日轉(zhuǎn)賬2000元，2019年8月9日轉(zhuǎn)賬5000元，2019年8月11日轉(zhuǎn)賬15000元，2019年8月12日轉(zhuǎn)賬10000元，2019年8月15日轉(zhuǎn)賬5000元，合計(jì)37000元，但吉某甲以種種理由未歸還借款，在李某甲的再三追討下，吉某甲于2019年8月22日轉(zhuǎn)給李某甲6500元，目前吉某甲還欠李某甲借款30500元。

2.被告人吉某甲得知其女朋友田某甲在“普惠快信”APP平臺上的信用額度為20000元，于是產(chǎn)生非法占有這2萬元的想法，2019年8月21日下午，吉某甲來到白沙縣城的發(fā)道社理發(fā)店找到田某甲，并要求田某甲提供其本人身份證和中國銀行長城借記卡，田某甲要求吉某甲說明用途，但吉某甲未講明，最終在吉某甲的再三要求，田某甲將其本人的身份證和中國銀行長城借記卡交給吉某甲，隨后田某甲回到發(fā)道社理發(fā)店繼續(xù)上班，于是吉某甲利用其使用田某甲的手機(jī)卡（1520363****）在自己手機(jī)上操作 “普惠快信”APP，并利用田某甲的身份信息申請貸款20000元，當(dāng)APP提示人臉識別和讀數(shù)字時，吉某甲再次要求田某甲按提示要求識別人臉和讀數(shù)字完成操作，之后吉某甲將身份證和銀行卡交給田某甲，2019年8月22日，網(wǎng)上申請的貸款20000元成功轉(zhuǎn)入田某甲的中國銀行長城借記卡，由于該中國銀行長城借記卡是綁定吉某甲使用的田某甲微信號名下，后來吉某甲在田某甲未知情的情況下將20000元用于賭博和償還賭債。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：人口信息基本項(xiàng)查詢、到案經(jīng)過、扣押決定書、扣押筆錄、扣押清單、通話清單、手機(jī)截圖、銀行交易明細(xì)查詢回單等其他證明材料；

2.證人符某甲、田某乙的證言；

3.被害人李某甲、田某甲的陳述；

4.被告人吉某甲的供述與辯解；

5.現(xiàn)場勘驗(yàn)筆錄、辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人吉某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人吉某甲以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。建議判處被告人有期徒刑二年六個月至有期徒刑二年八個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

白沙黎族自治縣人民法院

??????????????????????????????????????????????????檢 察 官：范高杰

?????????????????????????????????????????????????書 記 員：譚瑤瑤

??????????????????????????????????????????????????2020年2月12日

附：

1.被告人吉某甲現(xiàn)羈押于白沙縣看守所。

2.案卷材料壹冊，共164頁。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》壹份。

4.作案手機(jī)一部，手機(jī)卡一張，手機(jī)套一個隨案移交。

5.被害人提交《刑事附帶民事訴訟狀》。