河南省溫縣人民檢察院　

起?訴?書

溫檢一部刑訴〔2020〕274號　

被告人司某甲，男，19**年*月*日出生，居民身份證號碼41232619**********，漢族，大學本科，戶籍所在地河南省中牟縣，住中牟縣*路*街*園*號樓*，河南翼盈金融服務有限公司員工。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月26日被溫縣公安局刑事拘留，于2019年3月18日被取保候審，于2020年3?月18日被監(jiān)視居?。灰蛏嫦釉p騙罪，于2020年9月18日被我院決定監(jiān)視居住。

被告人馬某甲，女，19**年*月*日出生，居民身份證號碼41272819**********，漢族，大學文化，戶籍所在地河南省沈丘縣，住鄭州市金水區(qū)*路*小區(qū)*號樓*，河南翼盈金融服務有限公司員工。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月26日被溫縣公安局刑事拘留，于2019年3月18日被取保候審，于2020年3?月18日被監(jiān)視居?。灰蛏嫦釉p騙罪，于2020年9月18日被我院決定監(jiān)視居住。

被告人閆某甲，女，19**年*月*日出生，居民身份證號碼41010319**********，漢族，中專文化，戶籍所在地河南省鄭州市，住鄭州市二七區(qū)**號院，河南翼盈金融服務有限公司員工。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月26日被溫縣公安局刑事拘留，于2019年3月22日被取保候審，于2020年3?月22日被監(jiān)視居?。灰蛏嫦釉p騙罪，于2020年9月18日被我院決定監(jiān)視居住。

本案由河南省溫縣公安局偵查終結，以被告人閆某甲、司某甲、馬某甲涉嫌詐騙罪，于2020年9月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月18日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，，依法訊問了被告人，聽取了被告人、值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：2018年7月份以來，麻某甲（另案處理）等人委托河南翼盈金融服務有限公司（下稱翼盈公司）催收“超薪白卡”、“黃瓜急用”、“指日可貸”、“69花”、“雙管急下”、“順元寶”、“蠟筆小薪”、“芝麻小貸”等非法網貸平臺，上述平臺向社會不特定人員放貸，在放款過程中，以收取服務費的名義直接扣除放款金額30%的砍頭息，借款周期為7天。翼盈公司由法人代表司某乙（另案處理）、總經理徐某甲（另案處理）控制經營，招募人員設置財務部、運營部（客服部、督導部、質檢部）、技術部、催收部（分為坐席催收、傭金催收）。坐席催收部門人員在明知網貸存在非法高額“砍頭息”的情況下，為提高工作業(yè)績獲取績效工資，通過假借APP客服人員、假冒“APP客服、專業(yè)催收人員”的名義互換角色、以央行征信為借口，以不還款將移交專業(yè)催收部門、移交法務部、撥打通訊錄好友等心理強制為手段迫使借款人償還借款。在借款人無力償還全款時，催收人員引導借款人在其借款的APP上多次續(xù)期、延期，惡意壘高借款人的債務，以幫助放貸公司回款、個人獲取提成為目的，騙取借款人錢財。

被告人司某甲、馬某甲等人系督導部員工，負責督導催收業(yè)務，督促回款率，閆某甲系運營部員工，負責分配催收任務，登記回款金額等。

閆某甲實施詐騙獲利5000元；司某甲實施詐騙獲利32117元；馬某甲實施詐騙獲利23019元；三名被告人已將所得贓款全部退出。

認定上述事實的證據如下：

1、戶籍證明等書證；?2、被告人閆某甲、司某甲、馬某甲等人的供述與辯解；3、電子數據等證據。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人閆某甲、司某甲、馬某甲對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人閆某甲、司某甲、馬某甲明知公司坐席人員實施詐騙活動，仍為其提供幫助，三名被告人的行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以詐騙罪追究該三人刑事責任。本案是共同犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款；該三被告人在犯罪中起次要作用，是從犯，根據《中華人民共和國刑法》第二十七條，應當從輕或者減輕處罰。被告人閆某甲、司某甲、馬某甲認罪認罰，依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處司某甲有期徒刑兩年，緩刑兩年六個月，并罰罰金33000元；建議判決馬某甲有期徒刑一年六個月，緩刑兩年，并處罰金24000元；建議判處閆某甲單處罰金10000元。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

河南省溫縣人民法院　

檢??察??官??馬??杰

檢??察??官??張會星

2020年10月12日　

附件：

1.被告人司某甲被監(jiān)視居住，現住中牟縣*路*街*園*號樓*；被告人馬某甲被監(jiān)視居住，現住鄭州市金水區(qū)*路*小區(qū)*號樓*；被告人閆某甲被監(jiān)視居住，現住址鄭州市二七區(qū)**號院；

2.案卷材料和證據2冊，電子光盤一張；

3.《認罪認罰具結書》3份.