福?建?省?霞?浦?縣?人?民?檢?察?院

起???訴???書

霞檢刑訴〔2020〕262號　

被告人葉某某，女，1976年**月**日出生，身份證號碼3522251976********，漢族，初中文化，無職業(yè)，租住在霞浦縣**街道**村**小區(qū)**號樓**室，戶籍在霞浦縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年5月28日被霞浦縣公安局刑事拘留，同年6月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由霞浦縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由霞浦縣公安局偵查終結(jié)，以被告人葉某某涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年8月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年10月至2020年2月間，被告人葉某某在其租住地霞浦縣**街道**村**小區(qū)**號樓**室非法組織民間“互助會”2場，吸納林某甲、林某乙、林某丙、林某丁等人參會，非法吸收社會公眾存款。2020年2月，被告人葉某某組織的“互助會”倒會,造成部分參會人員經(jīng)濟損失。經(jīng)福建某某會計師事務(wù)所審計，被告人葉某某共吸收公眾存款人民幣2088900元，造成部分參會人員直接經(jīng)濟損失達人民幣374070元。

2020年5月26日晚，被告人葉某某在福州市某某酒店某某房間被公安機關(guān)抓獲。2020年6月21日，被告人葉某某的前夫任某某有幫助被告人葉某某償還部分會款人民幣5000元給參會人員林某某。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、霞浦縣公安局出具的到案經(jīng)過、查詢違法犯罪記錄情況說明、會單、非法組織標(biāo)會參會人員個人情況清單表、霞浦縣不動產(chǎn)登記查詢證明、銀行存款明細、現(xiàn)場照片、被告人戶籍證明等書證。

2、證人林某甲、林某乙、林某丙、林某丁、彭某某、李某某、蔡某某、林某戊、任某某證言。

3、被告人葉某某供述和辯解。

4、福建某某會計師事務(wù)所出具的審計報告等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人葉某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人葉某某違反國家金融管理規(guī)定，以民間“互助會”名義，非法吸收社會公眾存款人民幣2088900元，數(shù)額巨大，并造成部分參會人員經(jīng)濟損失人民幣374070元，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省霞浦縣人民法院

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??????????????????????????????????檢察員：潘孝權(quán)

二〇二〇年八月三十一日

附：1、被告人葉某某現(xiàn)羈押于寧德市看守所。

2、案卷伍冊、《適用簡易程序建議書》壹份。

3、《認罪認罰告知書》、《認罪認罰具結(jié)書》各壹份。

附相關(guān)法律、司法解釋條文:

《中華人民共和國刑法》

笫一百七十六條第一款?非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

笫六十七條?犯罪以后自動投案,如實供述自已的罪行的,是自首。對于自首的犯罪分子,可以從輕或者減輕處罰。其中,犯罪較輕的,可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如實供述司法機關(guān)還未掌握的本人其他罪行的,以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié),但是如實供述自已罪行的,可以從輕處罰;因其如實供述自已罪行,避免特別嚴重后果發(fā)生的,可以減輕處罰。

笫六十四條?犯罪分子違法所得的一切財物,應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠;對被害人的合法財產(chǎn),應(yīng)當(dāng)及時返還;違禁品和供犯罪所用的本人財物,應(yīng)當(dāng)予以沒收。沒收的財物和罰金,一律上繳國庫,不得挪用和自行處理。

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

笫一條?違反國家金融管理法律規(guī)定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為,同時具各下列四個條件的,除刑法另有規(guī)定的以外,應(yīng)當(dāng)認定為刑法第一百七十六條規(guī)定的叫仁法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款:

(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;

(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報;

(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

未向社會公開宣傳,在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的,不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

笫二條?實施下列行為之一,符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的,應(yīng)當(dāng)依照刑法笫一百七十六條的規(guī)定,以非法吸收公眾存款罪定罪處罰:

(一)不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的;

(二)以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護等方式非法吸收資金的;

(三)以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的;

(四)不具有銷售商品、商品、提供服務(wù)為主要目的,提供服務(wù)的真實內(nèi)容或者不以銷售以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的;

(五)不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容,以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的;

(六)不具有募集基金的真實內(nèi)容,以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的;

(七)不具有銷售保險的真實內(nèi)容,以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金的;

(八)以投資入股的方式非法吸收資金的;

(九)以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的;

(十)利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的;

(十一)其他非法吸收資金的行為。

笫三條?非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任:

(—)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在20萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬元以上的;

(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的;

(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的;

(四)造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的。

具有下列情形之一的,屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)”:

(—?)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在500萬元以上的;

(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的;

(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在250萬元以上的;

(四)造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重后果的。

非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額,以行為人所吸收的資金全額計算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額,可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

非法吸收或者變相吸收公眾存款,主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動,能夠及時清退所吸收資金,可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的,不作為犯罪處理。