浙江省三門縣人民檢察院

起?訴?書

三檢刑訴〔2020〕1號(hào)

被告人葉某甲，男性，1977年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3326261977********，漢族，初中，戶籍所在地浙江省臺(tái)州市三門縣，住浙江省三門縣**街道**路**號(hào)，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年6月14日被依法逮捕。

本案由三門縣公安局偵查終結(jié)，以被告人葉某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年6月28日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。期間，本院延長(zhǎng)審查起訴期限三次，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次。

經(jīng)依法審查查明：

2014年開始，犯罪嫌疑人葉某甲以“做銀行貸款單子”的名義（所謂“做銀行貸款單子”就是公司或者個(gè)人急需還銀行貸款，葉某甲出資借給此公司或者個(gè)人，收取高額利息），承諾支付利息對(duì)外借款，借期有十日、半個(gè)月、一個(gè)月不等，前期葉某甲都如期歸還本金和利息，對(duì)外樹立了良好的聲譽(yù)和形象，但后期銀行貸款生意一直虧損。2017年至2018年5月期間，葉某甲因要?dú)w還借款和利息，其明知自己沒(méi)有償還能力，仍對(duì)外謊稱還在做銀行貸款生意，并以銀行貸款需要大量資金，放款在其處賺取利息為由，繼而向王某甲、梅某甲、劉某某、周某某、楊某甲、包某甲、葉某乙、錢某某、王某乙、胡某甲、梅某乙、張某某、陶某某、包某乙、毛某某、楊某乙、邵某某、梅某丙、盧某某、梅某丁、胡某乙、潘某某、樓某某、金某某、卞某某、俞某某、楊某丙等社會(huì)公眾非法吸收資金一億多元，該資金均被葉某甲“以拆東墻補(bǔ)西墻”的方式用于歸還之前的借款和利息。至案發(fā)，共造成出資人至少五千余萬(wàn)元本金損失。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：戶籍證明，借條，結(jié)算業(yè)務(wù)憑證，銀行交易明細(xì)；?

?2、被害人陳述：王某甲、梅某甲、劉某某、周某某、楊某甲、包某甲、葉某乙、錢某某、王某乙、陶某某、包某乙、毛某某、楊某乙、邵某某、梅某乙、潘某某、樓某某、金某某、卞某某、俞某某、楊某丙等人的陳述；

3、證人證言：歸案經(jīng)過(guò)；?

4、被告人葉某甲的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人葉某甲以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式向社會(huì)公眾非法吸收資金，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

三門縣人民法院

檢察員：謝兆權(quán)

2020年1月3日

附：

????1.被告人葉某甲現(xiàn)在被羈押在三門縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)十三冊(cè)。