浙江省三門縣人民檢察院

起?訴?書

三檢刑訴〔2020〕1號

被告人葉某甲，男性，1977年**月**日出生，居民身份證號碼3326261977********，漢族，初中，戶籍所在地浙江省臺州市三門縣，住浙江省三門縣**街道**路**號，經(jīng)本院批準，同年6月14日被依法逮捕。

本案由三門縣公安局偵查終結，以被告人葉某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年6月28日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，本院延長審查起訴期限三次，退回偵查機關補充偵查二次。

經(jīng)依法審查查明：

2014年開始，犯罪嫌疑人葉某甲以“做銀行貸款單子”的名義（所謂“做銀行貸款單子”就是公司或者個人急需還銀行貸款，葉某甲出資借給此公司或者個人，收取高額利息），承諾支付利息對外借款，借期有十日、半個月、一個月不等，前期葉某甲都如期歸還本金和利息，對外樹立了良好的聲譽和形象，但后期銀行貸款生意一直虧損。2017年至2018年5月期間，葉某甲因要歸還借款和利息，其明知自己沒有償還能力，仍對外謊稱還在做銀行貸款生意，并以銀行貸款需要大量資金，放款在其處賺取利息為由，繼而向王某甲、梅某甲、劉某某、周某某、楊某甲、包某甲、葉某乙、錢某某、王某乙、胡某甲、梅某乙、張某某、陶某某、包某乙、毛某某、楊某乙、邵某某、梅某丙、盧某某、梅某丁、胡某乙、潘某某、樓某某、金某某、卞某某、俞某某、楊某丙等社會公眾非法吸收資金一億多元，該資金均被葉某甲“以拆東墻補西墻”的方式用于歸還之前的借款和利息。至案發(fā)，共造成出資人至少五千余萬元本金損失。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證：戶籍證明，借條，結算業(yè)務憑證，銀行交易明細；?

?2、被害人陳述：王某甲、梅某甲、劉某某、周某某、楊某甲、包某甲、葉某乙、錢某某、王某乙、陶某某、包某乙、毛某某、楊某乙、邵某某、梅某乙、潘某某、樓某某、金某某、卞某某、俞某某、楊某丙等人的陳述；

3、證人證言：歸案經(jīng)過；?

4、被告人葉某甲的供述和辯解。

本院認為，被告人葉某甲以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方式向社會公眾非法吸收資金，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十二條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以集資詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

三門縣人民法院

檢察員：謝兆權

2020年1月3日

附：

????1.被告人葉某甲現(xiàn)在被羈押在三門縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)十三冊。