浙江省慈溪市人民檢察院

起?訴?書

慈檢一部刑訴〔2020〕1476號

被告人葉某甲，男，1987年**月**日出生，身份證號碼3623291987********，漢族，文化程度初中，農(nóng)民，住江西省余干縣**鎮(zhèn)**村。因本案于2019年12月3日被慈溪市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年1月9日被依法逮捕。

辯護(hù)人周紅安，浙江慈鼎律師事務(wù)所律師。

本案由慈溪市公安局偵查終結(jié)，以被告人葉某甲涉嫌詐騙罪、偽造國家機(jī)關(guān)證件罪、尋釁滋事罪，于2020年4月8日向本院移送起訴。本院受理后，依法已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次，延長審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年12月至2019年9月，被告人葉某甲采用虛增貸款金額的方式，多次騙取他人財物,其中既遂金額為人民幣1萬元（以下幣種同），未遂金額為12萬余元。具體事實(shí)如下：

1、2017年12月，陳某某向被告人葉某甲借款人民幣2萬元，但被要求簽訂4萬元的借條，而實(shí)際到手金額為1.65萬元，后陳某某未能按時還款被被告人葉某甲多次催討。

2、2017年12月，方某某向被告人葉某甲借款1萬元，但被要求簽訂2萬元的借條，而實(shí)際到手金額為0.65萬元，后沈某甲明在還款1.05萬元的情況下，被告人葉某甲仍以要求歸還借款2萬元為由向法院起訴。

3、2017年12月，王某某向被告人葉某甲借款2萬元，但被要求簽訂4萬元的借條，而實(shí)際到手金額為1.8萬元，后王某某未能按時還款被被告人葉某甲多次催討。

4、2018年，沈某乙向被告人葉某甲借款1萬元，但被要求簽訂2萬元的借條，而實(shí)際到手金額為0.6萬元。2018年7月，沈某乙又向被告人葉某甲借款1萬元，但被要求簽訂2萬元的借條，而實(shí)際到手金額為0.6萬元。后沈某乙未能按時還款被被告人葉某甲多次催討。

5、2018年5月，沈某甲明向被告人葉某甲借款1萬元，但被要求簽訂2萬元的借條，而實(shí)際到手金額為0.6萬元，后在沈某甲明未能按時還款的情況下，被告人葉某甲以要求歸還借款2萬元為由向法院起訴。

6、2018年10月，沈某丙向被告人葉某甲借款5萬元，但被要求簽訂8萬元的借條，而實(shí)際到手金額為4萬元，后沈某丙的母親葉某乙飛向被告人葉某甲還款4.6萬元，但仍被被告人葉某甲催討。

7、2019年9月，鄒某某向被告人葉某甲借款5萬元，但被要求簽訂7萬元的借條，而實(shí)際到手金額為4.7萬元。后鄒某某又向被告人葉某甲借款2萬元，但被要求與之前借款合并簽訂10萬元的借條，而此次實(shí)際到手金額為2萬元。后鄒某某未能按時還款被被告人葉某甲多次催討。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：微信轉(zhuǎn)賬記錄、民事判決書、銀行卡賬單、借款照片、扣押清單、歸案經(jīng)過、人員信息表等；

2、證人葉某乙飛的證言；

3、被害人陳某某、方某某、王某某、沈某乙、沈某甲明、沈某丙、鄒某某的陳述；

4、被告人葉某甲的供述與辯解；

5、搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄；

6、電子物證檢驗(yàn)報告。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人對指控的犯罪事實(shí)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，辯護(hù)人提出被告人有認(rèn)罪認(rèn)罰等情節(jié)，可以從輕處罰的意見。

本院認(rèn)為，被告人葉某甲以非法占有為目的，實(shí)施“套路貸”犯罪，騙取他人財物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人葉某甲承認(rèn)起訴書中指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省慈溪市人民法院

????檢察官：徐炯燁

2020年7月22日

附：

????1.被告人葉某甲現(xiàn)羈押于慈溪市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)5冊。

3.量刑建議書3份。

4.《適用簡易程序建議書》1份。

5.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。