浙江省衢州市衢江區(qū)人民檢察院

起?訴?書

衢檢一部刑訴〔2020〕631號(hào)

被告人葉某甲，女，1972年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3308211972********，漢族，初中文化，戶籍所在地浙江省衢州市衢江區(qū)，住浙江省衢州市衢江區(qū)**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年6月13日被衢州市公安局衢江分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年7月17日被逮捕，同年9月11日經(jīng)衢州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長羈押期限1個(gè)月。

被告人陳某甲，男，1972年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3308211972********，漢族，初中文化，戶籍所在地浙江省衢州市衢江區(qū)，住浙江省衢州市衢江區(qū)**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月25日被衢州市公安局衢江分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年9月30日被逮捕。

本案由衢州市公安局衢江分局偵查終結(jié)，以被告人葉某甲、陳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年10月16日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年10月16日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人葉某甲、陳某甲系夫妻關(guān)系，2014年至2018年期間，被告人葉某甲、陳某甲以其經(jīng)營的衢州**食品有限公司、衢州市衢江區(qū)周家鄉(xiāng)**食品超市需要資金周轉(zhuǎn)為由，承諾按照月息1%支付利息，通過在衢江區(qū)周家鄉(xiāng)板橋村、誠后村一帶人員密集處張貼廣告等方式公開宣傳，以借款的方式向衢江區(qū)周家鄉(xiāng)、杜澤鎮(zhèn)37名村民非法吸收資金，共計(jì)人民幣2664000元。吸收所得資金用于經(jīng)營食品公司、超市、償還部分本金和利息以及日常生活開支。至案發(fā)時(shí)歸還本金人民幣236350元，剩余本金人民幣2427650未歸還。具體如下：

1、2014年至2017年期間，被告人葉某甲、陳某甲分多次從陳某乙處吸收資金共計(jì)人民幣92000元，前期資金由陳某乙接收，并向陳某乙出具借條，后期均由葉某甲接收并向陳某乙出具借條。至案發(fā)時(shí)支付利息人民幣10000余元，本金人民幣92000元未歸還。

2、2014年至2017年期間，陳某丙從其父親陳某乙處知曉將錢存至被告人葉某甲、陳某甲處可以賺取利息，先后多次將共計(jì)人民幣100000元存至陳某甲、葉某甲處。前期由陳某甲接收資金，并向陳某丙出具借條，后期均由葉某甲接收并向陳某丁萍出具借條。至案發(fā)時(shí)支付利息人民幣10000余元，歸還本金人民幣36000元，本金人民幣64000元未歸還。

3、2014年2月，被告人葉某甲、陳某甲從胡某某處吸收資金人民幣85000元，并向胡某某出具借條，后該筆借款本息均歸還。2017年1月，由葉某甲出面再次從胡某某處吸收資金人民幣5000元，并向胡某某出具借條，至案發(fā)時(shí)未支付利息，本金人民幣5000元未歸還。

4、2014年上半年，徐某甲在周家鄉(xiāng)板橋村葉某甲經(jīng)營的**食品超市中見到有人將錢存至被告人葉某甲、陳某甲處賺取利息，葉某甲告知徐某甲有錢也可以存至她處，徐某甲遂將人民幣50000元存至葉某甲、陳某甲處，至2017年間，徐某甲又相繼將人民幣8400元存至葉某甲、陳某甲處，共計(jì)人民幣58400元，均由葉某甲向徐某甲出具借條。至今未支付利息，本金人民幣58400元未歸還。

5、2015年至2017年，姜某某從陳某乙處知曉將錢存至葉某甲、陳某甲處可以賺取利息，陳某甲也告知姜某某資金可以存至他處。姜某某先后六次將共計(jì)人民幣120000元存至被告人葉某甲、陳某甲處，第一次由資金陳某甲接收資金，并向姜某某出具借條，后五次資金由葉某甲接收并出具借條。至案發(fā)時(shí)共計(jì)支付利息10000余元，本金人民幣120000元未歸還。

6、2015年至2017年間，由被告人葉某甲出面分兩次從陳某丙處吸收資金共計(jì)人民幣40000元，并向陳某丙出具借條。至案發(fā)時(shí)歸還本金人民幣20000元，支付利息人民幣3000元，剩余本金人民幣20000元未歸還。

7、2015年至2018年2月，由被告人葉某甲出面從徐某乙處吸收資金共計(jì)人民幣80000元，并向徐某乙出具借條。至案發(fā)時(shí)歸還本金人民幣20000元，未支付利息，剩余本金人民幣60000元未歸還。

8、2015年4月至2016年12月，由被告人葉某甲出面從葉某乙處吸收資金共計(jì)人民幣80000元，并向葉某乙出具借條。至案發(fā)時(shí)支付利息人民幣5000余元，歸還本金人民幣30000元，剩余本金人民幣50000元未歸還。

9、2015年11月份，由被告人葉某甲出面從朱某某處吸收資金人民幣20000元，并向朱某某丈夫葉某丙出具借條。至案發(fā)時(shí)未支付利息，本金人民幣20000元未歸還。

10、2016年至2017年，由被告人葉某甲出面分五次從陳某丁吸收資金共計(jì)人民幣64000元，并向陳某丁丈夫葉某丁出具借條。至案發(fā)時(shí)支付利息人民幣1680元，本金人民幣64000元未歸還。

11、2016年至2017年間，由被告人葉某甲出面分三次從陳某戊處吸收資金共計(jì)人民幣35000元，并向陳某戊出具借條。至案發(fā)時(shí)歸還本金人民幣20000元，未支付利息，剩余本金人民幣15000元未歸還。

12、2016年4月，由被告人葉某甲出面從陳某庚處吸收資金人民幣10000元，并向陳某庚出具借條，后又從陳某庚妹妹陳某己處吸收陳某庚的資金人民幣150000元，并向陳某己出具借條。至案發(fā)時(shí)支付利息人民幣19200元，本金人民幣160000元未歸還。

13、2016年4月，由被告人葉某甲出面從傅某某處吸收資金人民幣50000元，并向傅某某丈夫陳某辛出具借條。至案發(fā)時(shí)支付利息人民幣6000元，本金人民幣50000元未歸還。

14、2016年4月至5月，由被告人葉某甲出面分兩次從龔松某某吸收資金共計(jì)人民幣120000元，并向龔某某以及龔某某丈夫葉某戊出具借條。至案發(fā)時(shí)未支付利息，本金人民幣120000元未歸還。

15、2016年6月至2018年2月，由被告人葉某甲出面從葉某己處吸收資金人民幣92600元，并向葉某己出具借條。至案發(fā)時(shí)未支付利息，本金人民幣92600元未歸還。

16、2016年7月中旬，由被告人葉某甲出面從陳某壬處吸收資金人民幣10000元，并向陳某壬出具借條。至案發(fā)時(shí)支付利息人民幣1200元，本金人民幣10000元未歸還。

17、2016年8月至2017年12月，由被告人葉某甲出面分兩次從陳某癸處吸收資金共計(jì)人民幣95000元，并向陳某癸出具借條，至案發(fā)時(shí)未支付利息，本金人民幣95000元未歸還。

18、2016年9月、2017年2月，劉某甲經(jīng)其女兒張某甲介紹，分兩次將人民幣20000元以及其兒子張某乙的人民幣20000元存至被告人葉某甲、陳某甲處，由葉某甲向劉某甲、張某乙出具借條。至案發(fā)時(shí)未支付利息，本金人民幣40000元未歸還。

19、2016年10月，由被告人葉某甲出面從陳某子處吸收資金共計(jì)人民幣40000元，并向陳某子出具借條。至案發(fā)時(shí)未支付利息，本金人民幣40000元未歸還。

20、2016年11月19日，被告人葉某甲、陳某甲從葉某庚洪處吸收資金人民幣20000元，由葉某甲負(fù)責(zé)接收資金，并向葉某庚洪出具借條。至案發(fā)時(shí)未支付利息，本金人民幣20000元未歸還。

21、2016年12月，由被告人葉某甲出面從葉某壬處吸收資金共計(jì)人民幣150000元，并向葉某壬出具借條。至案發(fā)時(shí)支付利息人民幣9000元，本金人民幣150000元未歸還。

22、2016年12月、2017年3月，劉某乙經(jīng)其外甥女張某甲介紹，分兩次將人民幣20000元存至被告人葉某甲、陳某甲處，由葉某甲接收資金，并向劉某乙出具借條。至案發(fā)時(shí)未支付利息，本金人民幣20000元未歸還。

23、2016年12月至2017年7月，由被告人葉某甲出面分四次從張某甲處吸收資金共計(jì)人民幣46000元，并向張某甲出具借條。至案發(fā)時(shí)未支付利息，本金人民幣46000元未歸還。

24、2016年12月至2017年10月，被告人陳某甲、葉某甲分七次從祝某某處吸收資金共計(jì)人民幣210000元，由葉某甲負(fù)責(zé)接收資金，并向祝某某出具借條。至案發(fā)時(shí)未支付利息，本金人民幣210000元未歸還。

25、2017年1月15日，吳某甲被告人葉某甲張貼的借款廣告知曉將錢存至葉某甲、陳某甲處可以賺取利息，遂將人民幣5000元存至葉某甲處、陳某甲處，2017年3月20日吳某甲再次將人民幣5000元存至葉某甲、陳某甲處，共計(jì)人民幣10000元，均由葉某甲接收資金并向吳某甲出具借條。至案發(fā)時(shí)未支付利息，本金人民幣10000元未歸還。

26、2017年初至9月，由被告人葉某甲出面分兩次從葉某癸共處吸收資金共計(jì)計(jì)人民幣60000元，并向葉某癸出具借條。至案發(fā)時(shí)支付利息1200元，本金人民幣60000元未歸還。

27、2017年2月2日，舒某甲路過被告人葉某甲超市，經(jīng)店內(nèi)路人介紹，葉某甲亦承諾按照月息1%支付利息，舒某甲將人民幣6000元存至葉某甲、陳某甲處，2017年10月1日舒某甲再次將人民幣40000元存至葉某甲、陳某甲處，共計(jì)人民幣46000元，均由葉某甲接收資金并向舒某甲出具借條。至案發(fā)時(shí)歸還本金人民幣2000元，未支付利息，剩余本金人民幣44000元未歸還。

28、2017年2月，由被告人葉某甲出面分兩次從陳某丑處吸收資金共計(jì)人民幣50000元，并向陳某丑出具借條。至案發(fā)時(shí)未支付利息，本金人民幣50000元未歸還。

29、2017年2月，由被告人葉某甲出面從舒某乙處吸收資金人民幣10000元，并向舒某乙出具借條。至案發(fā)時(shí)未支付利息，本金人民幣10000元未歸還。

30、2017年2月，由被告人葉某甲出面從陳某寅處吸收資金人民幣20000元，并向陳某寅出具借條。至案發(fā)時(shí)未支付利息，本金人民幣20000元未歸還。

31、2017年2月至4月，由被告人葉某甲出面分從葉某子處吸收資金人民幣50000元，并向葉某子出具借條。至案發(fā)時(shí)未支付利息，本金人民幣50000元未歸還。

32、2017年2月至9月，由被告人葉某甲出面分兩次從徐某丙處吸收資金人民幣25000元，并向徐某丙出具借條。至案發(fā)時(shí)未支付利息，本金人民幣25000元未歸還。

33、2017年2月至10月，由被告人葉某甲出面分四次從吳某乙處吸收資金共計(jì)人民幣240000元，并出具借條。至案發(fā)時(shí)共計(jì)支付利息人民幣2000元，本金人民幣240000元未歸還。

34、2017年5月，由被告人葉某甲出面從葉某丑處吸收資金計(jì)人民幣60000元，并向葉某丑出具借條。至案發(fā)時(shí)未支付利息，本金人民幣60000元未歸還。

35、2017年5月，由被告人葉某甲出面從陳某卯處吸收資金人民幣30000元，并向陳某卯出具借條。至案發(fā)時(shí)歸還本金人民幣8350元，未支付利息，剩余本金人民幣21650元未歸還。

36、2017年6月至2018年2月，由被告人葉某甲出面分四次從徐某丁處吸收資金共計(jì)人民幣170000元，并向徐某丁丈夫陳某辰出具借條。后歸還資金15000元，至案發(fā)時(shí)未支付利息，剩余本金人民幣155000元未歸還。

37、2017年9月至2018年2月，由被告人葉某甲出面分兩次從葉某寅處吸收資金共計(jì)人民幣60000元，并向葉某寅出具借條。至案發(fā)時(shí)未支付利息，本金人民幣60000元未歸還。??

2020年11月12日，被告人葉某甲、陳某甲在值班律師在場的情況下簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。???

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書、傳喚證、在逃人員登記表、歸案經(jīng)過、調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單、借條復(fù)印件、裁判文書、執(zhí)行文書復(fù)印件等、情況說明、認(rèn)罪認(rèn)罰法律文書、戶籍證明及人口資料信息；

2.證人證言：證人陳某巳、葉某卯、徐某戊、葉某辰、吳某丙、陳某未、陳某申、楊某某、陳某午、鄭某某的證言；

3.被害人陳述：被害人胡某某、祝某某、葉某庚、陳某丙、姜某某、陳某丁、吳某甲、徐某丙、朱某某、龔某某、陳某癸、徐某甲、徐某乙、葉某己、葉某癸、葉某寅、陳某子、葉某丑、陳某丑、陳某辰、陳某庚、陳某己、葉某乙、陳某寅、傅某某、葉某子、張某甲、劉某乙、葉某壬、陳某卯、陳某戊、徐某丁、舒某甲、劉某甲、吳某乙、陳某壬的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人葉某甲、陳某甲的供述和辯解；

5.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：調(diào)取的部分銀行賬戶資交易明細(xì)刻錄光盤5張。

本院認(rèn)為，被告人葉某甲、陳某甲非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人共和國刑法》第二十五條、第一百七十六條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其二人刑事責(zé)任。在共同犯罪中，被告人葉某甲起主要作用，是主犯，被告人陳某甲起次要作用，是從犯，應(yīng)當(dāng)分別適用《中華人民共和國刑法》第二十六條、第二十七條的規(guī)定；被告人葉某甲、陳某甲歸案后如實(shí)供述自己的罪行，是坦白，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

衢州市衢江區(qū)人民法院

檢察官：王文勝

2020年11月16日

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附件：

1.被告人葉某甲、陳某甲現(xiàn)羈押于衢州市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)材料詳見電子卷宗。