廣東省龍川縣人民檢察院

起?訴?書

龍檢二部刑訴〔2020〕Z93號

被告人葉某甲，男，1974年**月**日出生，身份證號碼4416221974********，漢族，大專文化，系原**縣信用合作聯(lián)社**信用社主任、原**縣信用合作聯(lián)社**信用社主任，戶籍所在地廣東省河源市龍川縣**鎮(zhèn)**路**號**棟**房，住惠州市博羅縣**鎮(zhèn)**房。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，2020年3月6日被龍川縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準，2020年4月10日由龍川縣公安局執(zhí)行逮捕。?

本案由龍川縣公安局偵查終結(jié)，以被告人葉某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年6月3日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年6月3日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年至2016年期間，被告人葉某甲在任職**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社主任、**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社主任期間，兩次在明知貸款人不符合貸款條件、貸款理由及貸款資料都是虛假的情況下，利用自己的審批權(quán)限違法發(fā)放貸款，后將貸款自己使用。具體犯罪事實如下：

1.2012年，被告人葉某甲因賭博欠下巨額債務(wù)，為了償還欠款，葉某甲向劉某甲借了國有土地使用證【龍某某國用（轉(zhuǎn)）****號】用來做貸款抵押，同時葉某甲讓侄子葉某乙出名貸款并準備貸款材料。2012年3月6日，葉某乙向**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社申請抵押貸款人民幣500萬元。當時葉某甲任**信用社主任，其在明知葉某乙屬于冒名貸款、貸款理由及貸款材料是虛假的情況下仍然通過了該筆貸款的審批，該筆貸款經(jīng)**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社審批放款人民幣500萬元。最后該筆貸款由葉某甲使用。

2.2015年，因借用劉某甲的國有土地使用證于2012年辦理的抵押貸款即將到期，為了歸還貸款以贖回劉某甲的國有土地使用證。葉某甲向葉某丁借了國有土地使用證【龍某某國用（轉(zhuǎn)）****號】用來做貸款抵押，同時葉某甲讓侄子葉某丙出名貸款并準備貸款材料。2015年7月8日，葉某丙向**信用社申請抵押貸款人民幣500萬元。當時葉某甲任**信用社主任，其在明知葉某丙屬于冒名貸款、貸款理由及貸款材料是虛假的情況下仍然通過了該筆貸款的審批，該筆貸款經(jīng)**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社審批放款人民幣440萬元。最后葉某甲將該筆貸款用于償還前一筆貸款贖回了劉某甲的土地使用證。2016年6月，葉某甲因無法償還該筆貸款逃離龍川，該筆貸款最后由葉某丁歸還至**信用社。

綜上，被告人葉某甲違法發(fā)放貸款共計人民幣940萬元。被告人葉某甲于2020年3月5日被公安機關(guān)抓獲。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書、抓獲經(jīng)過、到案經(jīng)過、戶籍證明、查詢證明、廣東龍川農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司出具文書、接受證據(jù)材料清單、大理石購銷合同、水泥購買合同、收據(jù)、葉某丁、葉某乙、葉某丙貸款檔案、信貸管理規(guī)定、銀行流水；

2.證人證言：證人葉某乙、葉某丙、劉某乙、劉某甲、鄒某某、羅某某、曾某某、李某某、黃某甲、包某某、葉某丁、楊某某的證言；

3.被告人葉某甲供述和辯解；

4.審訊光盤。

本院認為，被告人葉某甲作為銀行工作人員，兩次違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大。其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。被告人葉某甲歸案后如實供述犯罪事實，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣東省龍川縣人民法院　

????????????????????????????????檢??察??官?：黃勇強??????????????????????????????????2020年7月1日

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附件：1.被告人現(xiàn)羈押在龍川縣看守所

2.舉證提綱一份，案卷材料一宗五冊