浙江省建德市人民檢察院

起 訴 書

建檢二部刑訴〔2020〕45號

被告人葉某甲，女，1979年**月**日出生，身份證號碼3301821979******，漢族，文化程度大專，原**公司老板，住建德市**街道**幢**室。因本案于2019年8月21日被建德市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年9月27日被依法逮捕。

本案由建德市公安局偵查終結(jié)，以被告人葉某甲涉嫌詐騙罪、非法拘禁罪，于2019年11月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了相應(yīng)辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間，本院決定延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2017年2月初，被告人葉某甲和張某甲（另案處理）經(jīng)合意決定合伙放貸，約定由被告人葉某甲出資和提供辦公場所，收取的本息歸葉某甲所有;由張某甲具體負(fù)責(zé)放貸事宜，采用零用貸、月息、日息的方式進行放貸，并口頭約定到2017年年底根據(jù)放貸收益進行分紅。2017年2月至2018年2月期間，為謀取非法利益，張某甲逐步網(wǎng)羅了謝某某、陳某某、童某某、胡某甲、張某乙、齊某某和葉某乙（均另案處理）進入放貸團伙，逐步形成了以被告人葉某甲及張某甲為組織、領(lǐng)導(dǎo)者，謝某某、童某某、陳某某、胡某甲為積極參加者，齊某某、葉某乙、張某乙為參加者的惡勢力犯罪集團。

該犯罪集團以張某甲及被告人葉某甲為首，先后以建德市半島國際大廈1617號辦公室、水韻天城105幢3樓辦公室、香樟公寓4樓辦公室為主要違法犯罪活動場所，有組織地實施以小額分期還本付息吸引被害人借款，收取高額本息,以行規(guī)為由收取“上門費”、“風(fēng)控費”、“車馬費”等手續(xù)費，虛增貸款金額，采用暴力、威脅、“軟暴力”逼債為主要特征，并輔之以訴訟手段的“套路貸”犯罪活動，積累經(jīng)濟資本，以支持犯罪集團的放貸活動。2017年年底，被告人葉某甲出資3萬元由張某甲分配給犯罪集團成員。

該犯罪集團自形成之后即成員固定，齊某某、葉某乙、張某乙前期加入后，因收入分配、個人原因等于2017年8月前后陸續(xù)離開，但該犯罪集團成員總體固定，分工明確。由被告人葉某甲負(fù)責(zé)出資、安排張某甲統(tǒng)籌放貸活動；由張某甲負(fù)責(zé)具體網(wǎng)羅成員,安排具體分工，安排張某乙主要負(fù)責(zé)在外介紹借款人借款；安排謝某某負(fù)責(zé)面審、組織人員上門風(fēng)控定位，辦理借款流程，要求借款人手持借條、身份證在家門口拍照，以方便后期上門催討和提起訴訟，并在同意放款后當(dāng)場收取手續(xù)費和頭息；其余成員聽安排上門風(fēng)控、索債和看管借款人。借款人借款后，由張某甲安排謝某某、童某某記賬，根據(jù)時間、借款人名單隨機安排犯罪集團成員電話或者上門催收。如有借款人無力支付虛高貸款，張某甲即安排人員采取非法拘禁的手段暴力索債。

2017年8月，被告人葉某甲通過隱瞞被害人已歸還的借款金額，以全部借條金額向法院提起訴訟3人。2017年11月至2018年2月期間，因合伙放貸約定到期，張某甲及被告人葉某甲開始集中以提起訴訟、隱瞞借款人已歸還數(shù)額的方式非法占有被害人財物。

該犯罪集團通過對王某甲、朱某某、邵某甲、甘某某、李某某、卜某某、邵某某、陶某某、陳某某、儲某某、葉某丙和胡某乙實施“套路貸”詐騙犯罪11節(jié)，犯罪既遂金額約5.74萬元，未遂金額約27.58萬元；通過對王某甲、朱某某、邵某甲、甘某某、李某某、卜某某、邵某某、陶某某和陳某某實施非法拘禁犯罪9節(jié)；在建德市民間借貸領(lǐng)域形成較大不良影響，因暴力索債引發(fā)多起治安糾紛，提起訴訟60余件，嚴(yán)重影響社會治安和司法公信力。

其中被告人葉某甲具體實施的詐騙、非法拘禁犯罪事實如下：

1.2017年2月17日，被告人葉某甲及張某甲等以上述手段向王某甲放款1.5萬元,后張某甲通過派人看管、跟隨借款人吃住、非法限制人身自由超過24小時等方式,陸續(xù)收回本息和手續(xù)費等共3.25萬元。其中被告人葉某甲收回本息1.8萬元，詐騙既遂金額1.75萬元，實際獲利0.3萬元。

2.2017年3月22日，被告人葉某甲及張某甲等以上述手段向朱某某放款0.5萬元,后張某甲通過強迫網(wǎng)貸，派人看管、跟隨借款人吃住、毆打并非法限制人身自由超過24小時等方式,陸續(xù)收回本息和手續(xù)費等共0.859萬元。其中被告人葉某甲收回本息0.539萬元，詐騙既遂金額0.359萬元，實際獲利0.039萬元。

3.2017年2月15日、3月3日，被告人葉某甲及張某甲等以上述手段兩次向邵某甲放款共計1.5萬元，后張某甲等通過借新還舊壘高借款、以毆打方式暴力索債收回本息和手續(xù)費等共1.068萬元，并在催收過程中引發(fā)治安糾紛報警處理。2018年1月12日，被告人葉某甲及張某甲安排童某某以借條金額1萬元向建德市人民法院起訴邵某甲，并在訴訟中隱瞞了邵某甲已支付本息4820元的事實。經(jīng)調(diào)解同意由邵某甲在2018年3月2日前歸還人民幣1萬元，邵某甲后續(xù)未還款，該案未進入強制執(zhí)行階段。被告人葉某甲詐騙未遂金額0.568萬元，邵某甲仍實際占有本金0.432萬元。

4.2017年2月21日至4月22日期間，被告人葉某甲及張某甲等以上述手段先后向甘某某放款2.3萬元，后張某甲通過派人看管、跟隨借款人吃住、非法限制人身自由超過24小時等方式,陸續(xù)收回本息和手續(xù)費等共2.885萬元。其中被告人葉某甲詐騙既遂金額0.585萬元，實際獲利約0.33萬元。

5.2017年2月20日，被告人葉某甲及張某甲等以上述手段向李某某、卜某某放款1.5萬元，后張某甲等通過借新還舊壘高借款、肆意認(rèn)定違約收取違約金，看管、跟隨、毆打并非法限制人身自由超過24小時等方式,陸續(xù)收回本息和手續(xù)費等共1.7萬元，其中被告人葉某甲收回本息1.35萬元。同時李某某被逼迫另行出具虛假的借條1萬元。2017年8月3日，被告人葉某甲以虛高的2.5萬元借條向建德市人民法院起訴李某某，并在訴訟中隱瞞了收回本息、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的事實，建德市人民法院于2017年8月28日判決李某某歸還借款2.5萬元及相應(yīng)費用。該案未進入強制執(zhí)行階段。

被告人葉某甲通過虛高本金手段詐騙既遂金額為0.2萬元,通過訴訟手段詐騙未遂金額為2.5萬元，實際未獲利。

2017年3月19日、21日，被告人葉某甲及張某甲以上述手段向卜某某先后放款共計1.8萬元，后張某甲等人通過借新還舊壘高借款，看管、跟隨、毆打并非法限制人身自由超過24小時等方式,陸續(xù)收回本息和手續(xù)費等共1.65萬元左右，其中被告人葉某甲收回本息約0.99萬元。2017年11月22日，被告人葉某甲向建德市人民法院起訴卜某某還款1.8萬元，經(jīng)調(diào)解協(xié)商后卜某某分期還款共計0.55萬元。

被告人葉某甲通過詐騙既遂金額約為0.4萬元,未遂金額為1.25萬元，無實際獲利。

6.2017年2月27日至7月5日期間，被告人葉某甲及張某甲等以上述手段多次向邵某某放款9萬元，后又通過借新還舊，放款給邵某某親友崔某某2萬元、余某某3.5萬元用于平賬、壘高借款。2017年6月25、26日，7月4日至9日期間，張某甲等人采取看管、蹲守、強行帶至辦公室協(xié)商、毆打并非法限制人身自由超過24小時等方式向邵某某暴力索債。2017年8月12日，張某甲等又將余某某強行帶回辦公室協(xié)商，并引發(fā)治安糾紛報警處理。

2017年11月22日，被告人葉某甲以9萬元向建德市人民法院起訴邵某某還款，并在訴訟中隱瞞了邵某某向其還本付息7.355萬元的事實，同年12月19日，法院判決邵某某支付9萬元借款及相應(yīng)費用。2017年12月1日，被告人葉某甲安排童某某向建德市人民法院分別起訴崔某某還款2萬元、余某某還款3.5萬元，并在訴訟中隱瞞了收到崔某某還款1.43萬、余某某還款2.17萬元的事實。同年12月27日、29日，法院分別判決崔某某歸還2萬元借款及相應(yīng)費用，判決余某某歸還3.5萬元借款及相應(yīng)費用。綜上被告人葉某甲詐騙未遂金額10.955萬元。

7.2017年2月26日，被告人葉某甲及張某甲以上述手段向儲某某放款1萬元，收回本息及手續(xù)費等共1.33萬元，其中被告人葉某甲收回本息1.248萬元。2018年1月12日，被告人葉某甲安排童某某以借條金額1萬元向建德市人民法院起訴儲某某還款，并在訴訟中隱瞞了儲某某還本付息、扣除手續(xù)費等情況。2018年3月1日，法院判決儲某某歸還1萬元借款及相應(yīng)費用，該案未進入強制執(zhí)行階段。被告人葉某甲詐騙既遂金額0.33萬元,未遂金額為1萬元，實際獲利0.248萬元。

8.2017年3月21日，被告人葉某甲及張某甲以上述手段向葉某丙放款2次共計2萬元，收回本息及手續(xù)費等共3.248萬元，其中被告人葉某甲收回本息2.708萬元。2018年1月12日，被告人葉某甲安排被告人童某某以2萬元借條向建德市人民法院起訴葉某丙還款，并在訴訟中隱瞞了葉某丙還清借款的情況。2018年5月18日，法院判決葉某丙歸還2萬元借款及相應(yīng)費用。該案未進入強制執(zhí)行階段。被告人葉某甲詐騙既遂金額共計1.248萬元,未遂金額為2萬元，實際獲利0.708萬元。

9.2017年2月19日至6月16日期間，被告人葉某甲及張某甲上述手段向陸續(xù)分6次向胡某乙放款7.5萬元，被告人葉某甲收回本息7.738萬元。2018年2月1日，被告人葉某甲安排童某某以7.5萬元的借條向建德市人民法院提起訴訟，在訴訟中陳述胡某乙已還款6萬元。2018年4月3日，法院判決胡某乙歸還1.5萬元借款及相應(yīng)費用。該案未進入強制執(zhí)行階段。被告人葉某甲詐騙既遂金額約0.238萬元,未遂金額1.5萬元，實際獲利0.238萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、銀行賬戶明細(xì)、民事判決書等；

2.證人王某乙、朱某某、吳某某等的證言；

3.被害人王某甲、朱某某、甘某某等的陳述；

4.被告人葉某甲及同案人員張某甲、謝某某、童某某、胡某甲、陳某某、齊某某、葉某乙、張某乙的供述和辯解；

5.搜查、辨認(rèn)、提取筆錄：搜查筆錄、搜查照片附扣押物品、文件清單；辨認(rèn)筆錄及照片、提取筆錄等。

6.電子數(shù)據(jù)：電子賬目文件。

本院認(rèn)為，被告人葉某甲伙同他人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相騙取他人財物，數(shù)額（未遂）巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人葉某甲詐騙犯罪既有既遂、又有未遂，分別達到不同量刑幅度，依照處罰較重的規(guī)定處罰，但可比照既遂犯從輕處罰。被告人葉某甲伙同他人為索要債務(wù)非法限制他人人身自由，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百三十八條，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以非法拘禁罪追究其刑事責(zé)任。

被告人葉某甲為共同實施套路貸犯罪糾集他人組成較為固定的犯罪組織，系惡勢力犯罪集團。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條之規(guī)定，本案系共同犯罪，被告人葉某甲在犯罪集團中起出資、領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌作用，為組織、領(lǐng)導(dǎo)惡勢力犯罪集團的首要分子，應(yīng)按照集團所犯的全部罪行處罰。被告人葉某甲到案后能如實供述自己的主要罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此 致

建德市人民法院

檢 察 員：黃 婷

二○二○年一月十日

附：

1.被告人葉某甲現(xiàn)羈押于建德市看守所。

2.預(yù)審卷宗十九冊。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰材料、量刑建議書。

4.隨案移送物品文件清單。