湛江市霞山區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

霞檢刑訴〔2020〕130號(hào)　

　　被告人葉某某，男性，1976年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4408031976********，漢族，中專(zhuān)文化程度，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地廣東省湛江市霞山區(qū)**路**巷**號(hào)，現(xiàn)住廣東省湛江市霞山區(qū)**路**巷**號(hào)。無(wú)前科。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月30日被湛江市公安局坡頭分局刑事拘留，同年11月12日經(jīng)湛江市坡頭區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于同月13日被湛江市公安局坡頭分局執(zhí)行逮捕。

本案由湛江市公安局坡頭分局偵查終結(jié)，以被告人葉某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月8日向坡頭區(qū)人民檢察院移送審查起訴。經(jīng)湛江市人民檢察院指定管轄，坡頭區(qū)人民檢察院于2020年1月18日轉(zhuǎn)至本院審查起訴。本院受理后，于2020年1月20日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2020年2月14日、3月27日二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月24日重新移送本院審查起訴。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年6月18日，被告人葉某某使用其身份證材料向廣發(fā)銀行股份有限公司湛江分行申領(lǐng)了一張信用卡（卡號(hào)：62255510********），信用額度為60000元。被告人葉某某持上述信用卡多次進(jìn)行刷卡消費(fèi)、套現(xiàn)。至2017年11月4日帳單金額累計(jì)達(dá)到60584.36元。廣發(fā)銀行工作人員自2017年11月26日起多次通過(guò)電話(huà)及上門(mén)的方式對(duì)其進(jìn)行催收欠款，被告人葉某某于2018年6月12日向廣發(fā)銀行還款10元。銀行工作人員又于2019年1月18日、2月16日在其住處張貼了律師函催促。至2019年5月4日，被告人葉某某仍欠款141587.31元人民幣，其中本金94683.4元，利息31973.37元，其他相關(guān)費(fèi)用14930.54元。案發(fā)至今被告人葉某某仍未還清欠款。被告人到案后自愿如實(shí)供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1?書(shū)證：廣發(fā)銀行客戶(hù)領(lǐng)卡確認(rèn)函；

2?書(shū)證：廣發(fā)信用卡歷史對(duì)賬單交易記錄和欠款明細(xì)記錄；

3?書(shū)證：廣發(fā)信用卡遲繳催收記錄；

4?被害單位工作人員謝某某的陳述；

5?被告人葉某某的供述和辯解；

6?辨認(rèn)照片；

7?其他證明材料：人口信息資料、到案經(jīng)過(guò)、違法犯罪記錄查詢(xún)證明。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人葉某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人葉某某以非法占有為目的，違反信用卡管理規(guī)定，超過(guò)規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行催收仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人葉某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人葉某某八個(gè)月以上一年以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湛江市霞山區(qū)人民法院　

檢察官：尤普

檢察官助理：何思儉

2020年5月22日　

附件：

1.被告人葉某某現(xiàn)羈押于廣東省湛江市坡頭區(qū)看守所；

2.案卷材料和證據(jù)五冊(cè)，光盤(pán)二張；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。