湛江市霞山區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

霞檢刑訴〔2020〕130號　

　　被告人葉某某，男性，1976年**月**日出生，公民身份號碼4408031976********，漢族，中專文化程度，無業(yè)，戶籍所在地廣東省湛江市霞山區(qū)**路**巷**號，現(xiàn)住廣東省湛江市霞山區(qū)**路**巷**號。無前科。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月30日被湛江市公安局坡頭分局刑事拘留，同年11月12日經湛江市坡頭區(qū)人民檢察院批準，于同月13日被湛江市公安局坡頭分局執(zhí)行逮捕。

本案由湛江市公安局坡頭分局偵查終結，以被告人葉某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月8日向坡頭區(qū)人民檢察院移送審查起訴。經湛江市人民檢察院指定管轄，坡頭區(qū)人民檢察院于2020年1月18日轉至本院審查起訴。本院受理后，于2020年1月20日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。因部分事實不清、證據不足，于2020年2月14日、3月27日二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年4月24日重新移送本院審查起訴。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2014年6月18日，被告人葉某某使用其身份證材料向廣發(fā)銀行股份有限公司湛江分行申領了一張信用卡（卡號：62255510********），信用額度為60000元。被告人葉某某持上述信用卡多次進行刷卡消費、套現(xiàn)。至2017年11月4日帳單金額累計達到60584.36元。廣發(fā)銀行工作人員自2017年11月26日起多次通過電話及上門的方式對其進行催收欠款，被告人葉某某于2018年6月12日向廣發(fā)銀行還款10元。銀行工作人員又于2019年1月18日、2月16日在其住處張貼了律師函催促。至2019年5月4日，被告人葉某某仍欠款141587.31元人民幣，其中本金94683.4元，利息31973.37元，其他相關費用14930.54元。案發(fā)至今被告人葉某某仍未還清欠款。被告人到案后自愿如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據如下：

1?書證：廣發(fā)銀行客戶領卡確認函；

2?書證：廣發(fā)信用卡歷史對賬單交易記錄和欠款明細記錄；

3?書證：廣發(fā)信用卡遲繳催收記錄；

4?被害單位工作人員謝某某的陳述；

5?被告人葉某某的供述和辯解；

6?辨認照片；

7?其他證明材料：人口信息資料、到案經過、違法犯罪記錄查詢證明。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人葉某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人葉某某以非法占有為目的，違反信用卡管理規(guī)定，超過規(guī)定期限透支，經發(fā)卡銀行催收仍不歸還，數額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人葉某某認罪認罰，依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人葉某某八個月以上一年以下有期徒刑，并處罰金。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湛江市霞山區(qū)人民法院　

檢察官：尤普

檢察官助理：何思儉

2020年5月22日　

附件：

1.被告人葉某某現(xiàn)羈押于廣東省湛江市坡頭區(qū)看守所；

2.案卷材料和證據五冊，光盤二張；

3.《認罪認罰具結書》一份。