江蘇省阜寧縣人民檢察院

起?訴?書

阜檢一部刑訴〔2020〕438號

被告人木某某，男，1988年**月**日出生，居民身份證號碼3303811988********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地浙江省瑞安市，住浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**路**號。被告人木某某因涉嫌敲詐勒索罪，于2020年7月3日被阜寧縣公安局刑事拘留，同年8月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由該局執(zhí)行逮捕。

被告人王某某，男，1986年**月**日出生，居民身份證號碼3310811986********，漢族，大學(xué)本科文化，無業(yè)，戶籍所在地浙江省臺州市溫嶺市，住浙江省臺州市溫嶺市**街道**路**弄**號。被告人王某某涉嫌敲詐勒索罪，于2020年4月16日被阜寧縣公安局刑事拘留，同年5月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由該局執(zhí)行逮捕。2020年7月21日，經(jīng)鹽城市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限至2020年8月22日。

被告人葉某某，男，1995年**月**日出生，居民身份證號碼3310811995********，漢族，大專文化，無業(yè)，戶籍所在地浙江省臺州市溫嶺市，住浙江省臺州市溫嶺市**鎮(zhèn)**村**號。被告人葉某某涉嫌敲詐勒索罪，于2020年4月16日被阜寧縣公安局刑事拘留，同年5月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由該局執(zhí)行逮捕。2020年7月21日，經(jīng)鹽城市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限至2020年8月22日。

被告人柯某某，男，1994年**月**日出生，居民身份證號碼3310811994********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地浙江省臺州市溫嶺市，住浙江省臺州市溫嶺市**街道**路**號。被告人柯某某涉嫌敲詐勒索罪，于2020年4月28日被阜寧縣公安局刑事拘留，同年5月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由該局執(zhí)行逮捕。2020年7月21日，經(jīng)鹽城市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限至2020年8月22日。

本案由阜寧縣公安局偵查終結(jié)，以被告人木某某、王某某、葉某某、柯某某涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、非法幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，于2020年8月22日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年8月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2019年9月，被告人木某某、王某某、葉某某、柯某某共同出資并商議實施網(wǎng)絡(luò)非法放貸活動。被告人木某某負(fù)責(zé)與“貸款超市”、“極智付”等支付平臺、“指迷”“阿?！憋L(fēng)控系統(tǒng)等平臺對接，被告人王某某負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)APP技術(shù)公司和外包催收團(tuán)隊，被告人葉某某負(fù)責(zé)放貸人工審核及內(nèi)部員工管理，被告人柯某某負(fù)責(zé)財務(wù)工作。該犯罪團(tuán)伙先后從鄭某某（另案處理）處購得“小悟空”“跳跳龍”“棒棒糖”等APP作為放貸工具，租賃浙江省溫嶺市**山莊**園**幢**室為工作室，雇傭鐘某某、陳某某、李某某、蔣某某等人（均另案處理），從事客服、當(dāng)日提醒、記賬、催收等工作。后期，為提升放款率，該團(tuán)伙要求技術(shù)人員對APP進(jìn)行改進(jìn)，添加“自動放款”按鈕，升級為“巧克力”APP，開始利用該APP實施放貸活動。貸款到期后，被告人王某某、葉某某安排催收人員采用協(xié)商、曝光通訊錄、辱罵等方式進(jìn)行催收回款。此外，該團(tuán)伙將“阿童木”APP銷售給林某某（另案處理），非法獲利人民幣25000元。具體分述如下：

1、??非法經(jīng)營

2019年12月28日至2020年4月14日，“巧克力”APP在貸款超市上運(yùn)營，通過投放“無抵押、放款快、利息低”的夸大宣傳，吸引被害人下載APP。借款人安裝后，會按照提示進(jìn)行注冊，逐步完成APP前15頁的操作，包括個人信息填錄、填寫緊急聯(lián)系人、上傳身份證件、通訊錄及綁定銀行卡等操作，后臺同步獲取借款人個人信息，為后續(xù)催收作準(zhǔn)備。該APP客戶端第6界面顯示“信用額度3000-20000元，借款期限最長30天，日利息率最低0.098%”，然而后臺設(shè)置的實際借款金額僅為人民幣2000-2500元，周期也僅有5-6天，日息卻高達(dá)13.3%。注冊過程中，后臺通過風(fēng)控系統(tǒng)進(jìn)行放款風(fēng)險評估，評分較低的客戶會被拒絕，借貸流程終止；高分客戶通過審核來到APP第16頁，該界面中間借款貸合同顯示“到賬金額1200元，借款金額2000元，周期6天，服務(wù)費20元”。該頁左上角有返回鍵，下方有“確定一下步”按鈕。

“巧克力”APP增加了“自動放款”按鈕。按鈕關(guān)閉，客戶若不愿繼續(xù)貸款，可以點擊返回鍵。有借款意愿的客戶需點擊“確認(rèn)下一步”，支付平臺才會放款；按鈕開啟，返回鍵無效。通過風(fēng)控的客戶，無論選擇與否，該APP都會自動放款。正常情況下，該按鈕處于開啟狀態(tài),在遇有集中投訴和資金不足時也會暫時關(guān)閉。借款人發(fā)現(xiàn)到賬金額與借款金額不符時，可在當(dāng)日與客服聯(lián)系，客服視情況進(jìn)行處理，有的直接取消訂單，有的則收取一定數(shù)額手續(xù)費。

被告人木某某等人利用“巧克力APP非法向2089人發(fā)放貸款（年利率4000%-5000%）2963次，非法放貸數(shù)額累計人民幣4262830元，還款金額為人民幣5026490元，違法所得數(shù)額累計人民幣763660元?！扒煽肆Α盇PP借款到期當(dāng)日，被告人王某某安排蔣某某等內(nèi)部人員進(jìn)行還款“當(dāng)日提醒”，部分借款人會與催收人員協(xié)商還款；部分借款人無力還款，則被建議續(xù)期，費用為每日100元至200元。借款逾期后，由孫某某、牛某某（均另案處理）各自的催收團(tuán)隊處理。催收人員采用曝光通訊錄、發(fā)送侮辱話語、PS照片等“軟暴力”手段對拒絕還款的借款人進(jìn)行催收。2020年3月，被告人王某某結(jié)束外包催收，由被告人葉某某安排趙某某對客戶進(jìn)行當(dāng)日提醒，由蔣某某、陳某某、李某某等人進(jìn)行逾期催收。若借款人不予回復(fù)或者拒絕還款，趙某某會以曝光通訊錄相威脅。貸款逾期后，催收人員會通過辱罵借款人，告知借款人親友、PS借款人照片等手段進(jìn)行催收?，F(xiàn)查明，共有何某某等21人遭到上述手段催收。其中，張某某等18人基于恐懼心理歸還貸款。據(jù)統(tǒng)計，被告人木某某等人向前述人員非法發(fā)放貸款人民幣54890元，催收還款人民幣75290元，非法獲利人民幣33050元。

案發(fā)后，被告人木某某、柯某某自動投案，并如實供述自己的犯罪事實。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.阜寧縣公安局扣押的筆記本電腦、手機(jī)等物證；

2.阜寧縣公安局調(diào)取的人口戶籍信息等書證；

3.證人林某某、陶某某等人的證言；

4.被告人木某某、王某某、葉某某、柯某某等人的供述和辯解；??

5.阜寧縣公安局制作的勘驗、辨認(rèn)等筆錄；

6.阜寧縣公安局調(diào)取的微信聊天記錄、“巧克力”APP客戶端界面截圖、手工賬目等電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人木某某、王某某、葉某某、柯某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

二、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動

被告人王某某等人明知林某某（另案處理）購買APP系用于網(wǎng)絡(luò)非法放貸犯罪活動，仍然以人民幣75000元的價格向其出售?“阿童木”APP，獲利人民幣25000元。2020年2月19日至4月15日，林某某等人利用“阿童木”APP非法向465人發(fā)放貸款（年利率5800%）651次，非法放貸數(shù)額累計人民幣822300元，催收還款人民幣959416元，違法所得數(shù)額累計人民幣137116元。

案發(fā)后，被告人木某某、柯某某自動投案，并如實供述自己的犯罪事實。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.阜寧縣公安局調(diào)取的人口戶籍信息等書證；

2.證人林某某等人的證言；

3.被告人木某某、王某某、葉某某、柯某某等人的供述和辯解；??

4.阜寧縣公安局調(diào)取的“阿童木”APP頁面截圖等電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人木某某、王某某、葉某某、柯某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人木某某、王某某、葉某某、柯某某違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部批準(zhǔn)，以營利為目的，經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款，擾亂金融市場秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第（四）項的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。被告人木某某、王某某、葉某某、柯某某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供技術(shù)支持，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究其刑事責(zé)任。被告人木某某、王某某、葉某某、柯某某共同故意犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條的規(guī)定，系共同犯。該四人在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第四款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。被告人木某某、王某某、葉某某、柯某某一人犯數(shù)罪，根據(jù)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)并罰。被告人木某某、柯某某犯罪以后自動投案，如實供述犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人王某某、葉某某歸案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人木某某、王某某、葉某某、柯某某自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省阜寧縣人民法院

檢察官：陳正權(quán)

檢察官助理：趙??瑩

2020年9月22日

附：

1.被告人木某某、王某某、葉某某、柯某某現(xiàn)羈押在阜寧縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)8冊。

3.適用簡易程序建議書。

4.認(rèn)罰具結(jié)書4份。