浙江省溫州市洞頭區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

洞檢公訴刑訴〔2019〕316號(hào)

????被告人葉某某，曾用名小鳳，女，1966年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303221966********，漢族，小學(xué)文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市洞頭區(qū)，住浙江省溫州市洞頭區(qū)**街道**路**弄**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年8月20日被浙江省溫州市公安局洞頭區(qū)分局刑事拘留；同年9月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被逮捕。

本案由浙江省溫州市公安局洞頭區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人葉某某涉嫌非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，于2019年11月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，因案情重大、復(fù)雜，延長審查起訴期限一次（自2019年12月5日至12月19日）。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

????2017年，被告人葉某某未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，在溫州市洞頭區(qū)通過口口相傳的方式，以高息回報(bào)為誘餌，吸引社會(huì)不特定公眾參與其組織的民間經(jīng)濟(jì)互助會(huì)10個(gè)，非法吸收資金3310460元（以下幣種均為“人民幣”）；并參與他人以相同方法組織的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)7個(gè)，非法吸收資金345267.5元，后因資金鏈斷裂于2018年8月倒會(huì)。

????2018年10月，被告人葉某某為了償還債務(wù)、彌補(bǔ)虧損，明知自己沒有償還能力，仍繼續(xù)以上述方法組織經(jīng)濟(jì)互助會(huì)6個(gè)，騙取資金323950元；并參與他人以相同方法組織的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)2個(gè)，騙取資金14512元，后因資金鏈斷裂于2019年7月再次倒會(huì)。2019年7月，被告人葉某某與其丈夫協(xié)議離婚，并將夫妻共有的房產(chǎn)以70萬元的價(jià)格出售，將其丈夫名下出租車過戶給親屬。

????案發(fā)后，被告人葉某某主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案。經(jīng)洞頭區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)處置辦清算確認(rèn)，被告人葉某某的凈債權(quán)為267925元，凈債務(wù)為1080938元。具體事實(shí)如下:

?????一、非法吸收公眾存款

????（一）被告人葉某某組織經(jīng)濟(jì)互助會(huì)10個(gè)

????1、2017年1月15日，被告人葉某某組織了會(huì)期截至2019年7月15日的1000元31會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，運(yùn)行19會(huì)后停止，剩余每會(huì)應(yīng)會(huì)支出12065元，累計(jì)非法吸收資金144780元。

????2、2017年8月15日，被告人葉某某組織了會(huì)期截至2018年11月15日的1萬元16會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，運(yùn)行12會(huì)后停止，其本人還有0.5會(huì)未得，剩余每會(huì)應(yīng)會(huì)支出58590元，累計(jì)非法吸收資金205065元。

????3、2017年8月18日，被告人葉某某組織了會(huì)期截至2020年2月18日的3000元31會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，運(yùn)行13會(huì)后停止，其本人還有2會(huì)未得，剩余每會(huì)應(yīng)會(huì)支出18105元，累計(jì)非法吸收資金289680元。

????4、2017年11月12日，被告人葉某某組織了會(huì)期截至2020年5月12日的5000元31會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，運(yùn)行10會(huì)后停止，剩余每會(huì)應(yīng)會(huì)支出23375元，累計(jì)非法吸收資金490875元。

????5、2018年1月8日，被告人葉某某組織了會(huì)期截至2020年7月8日的2000元31會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，運(yùn)行8會(huì)后停止，其本人還有2會(huì)未得，剩余每會(huì)應(yīng)會(huì)支出8520元，累計(jì)非法吸收資金178920元。

????6、2018年1月13?日，被告人葉某某組織了會(huì)期截至2020年7月13日的1000元AB組31會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，運(yùn)行7會(huì)后停止，其本人還有2會(huì)未得，剩余每會(huì)應(yīng)會(huì)支出8550元，累計(jì)非法吸收資金188100元。

????7、2018年3月1日，被告人葉某某組織了會(huì)期截至2020年9月1日的2000元31會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，運(yùn)行7會(huì)后停止，剩余每會(huì)應(yīng)會(huì)支出7920元，累計(jì)非法吸收資金190080元。

????8、2018年3月4日，被告人葉某某組織了會(huì)期截至2019年8月4日的1萬元18會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，運(yùn)行6會(huì)后停止，剩余每會(huì)應(yīng)會(huì)支出34690元，累計(jì)非法吸收資金416280元。

????9、2018年5月9日，被告人葉某某組織了會(huì)期截至2021?年5月9日的1萬元37會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，運(yùn)行4會(huì)后停止，其本人還有2會(huì)未得，剩余每會(huì)應(yīng)會(huì)支出23660元，累計(jì)非法吸收資金733460元。

????10、2018年6月25日，被告人葉某某組織了會(huì)期截至2021年6月25日的1萬元37會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，運(yùn)行2會(huì)后停止，其本人還有2會(huì)未得，剩余每會(huì)應(yīng)會(huì)支出14340元，累計(jì)非法吸收資金473220元。

????（二）被告人葉某某參加經(jīng)濟(jì)互助會(huì)7個(gè)

????1、2012年11月10日，被告人葉某某參加陳某某組織的會(huì)期截至2017年7月10日的10萬元15會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)1會(huì)，標(biāo)得1會(huì)，非法吸收資金100800元。

????2、2018年3月25日，被告人葉某某參加楊某某組織的會(huì)期截至2020年11月25日3000元33會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)1會(huì)，標(biāo)得1會(huì)，非法吸收資金70800元。

????3、2018年6月1日，被告人葉某某參加汪某乙組織的會(huì)期截至2019年10月1日1萬元17會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)1會(huì)，標(biāo)得0.5會(huì)，累計(jì)非法吸收資金45600元。

????4、2018年3月22日，被告人葉某某參加蘇某某組織的會(huì)期截至2020年1月22日3000元33會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)2會(huì)，標(biāo)得1會(huì)，非法吸收資金47500元。

????5、2018年5月8日，被告人葉某某參加蘇某某組織的會(huì)期截至2020年11月8日2000元31會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)1會(huì)，標(biāo)得0.5會(huì)，非法吸收資金22350元。

????6、2018年6月26日，被告人葉某某參加蘇某某組織的會(huì)期截至2020年12月26日300元5組31會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)3會(huì)，標(biāo)得1.5會(huì)，非法吸收資金38462.5元。

????7、2018年6月26日，被告人葉某某參加蘇某某組織的會(huì)期截至2020年12月26日1000元31會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)3會(huì)，標(biāo)得1會(huì)，非法吸收資金19755元。

????二、集資詐騙

????（一）被告人葉某某組織經(jīng)濟(jì)互助會(huì)6個(gè)

????1、2018年10月1日，被告人葉某某組織了會(huì)期截至2021?年2月1日的1000元29會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，運(yùn)行9會(huì)后停止，標(biāo)得2會(huì)，騙取資金29415元。

????2、2018年10月5日，被告人葉某某組織了會(huì)期截至2020年12月5日的1000元27會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，運(yùn)行9會(huì)后停止，標(biāo)得2會(huì)，騙取資金25745元。

????3、2018年11月8日，被告人葉某某組織了會(huì)期截至2020年11月8日的500元47會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，運(yùn)行15會(huì)后停止，標(biāo)得2會(huì)，騙取資金25100元。

????4、2018年11月12日，被告人葉某某組織了會(huì)期截至2021年5月12日的2000元31會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，運(yùn)行8會(huì)后停止，標(biāo)得2會(huì)，騙取資金86200元。

????5、2019年2月28日，被告人葉某某組織了會(huì)期截至2020年9月28日的5000元20會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，運(yùn)行4會(huì)后停止，標(biāo)得1會(huì)，騙取資金54260元。

????6、2019年3月18日，被告人葉某某組織了會(huì)期截至2021年11?月18日的2000元33會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)，運(yùn)行3會(huì)后停止，標(biāo)得2會(huì)，騙取資金103130元。

????（二）被告人葉某某參加經(jīng)濟(jì)互助會(huì)2個(gè)

?????1、2018年10月3日，被告人葉某某參加蘇某某組織的會(huì)期截至2021年6月3日2000元33會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)2會(huì)，標(biāo)得1會(huì)，騙取資金5890元。

????2、2019年3月11日，被告人葉某某參加張某某組織的會(huì)期截至2021年4月11日300元AB組51會(huì)的經(jīng)濟(jì)互助會(huì)2會(huì)，標(biāo)得1會(huì)，騙取資金8622元。

????認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：轎車、鑰匙、行駛證等；

2.書證：人口信息表、歸案說明、扣押清單、賬本、收款收據(jù)婚姻登記信息、出險(xiǎn)情況說明及投訴情況匯總、債權(quán)債務(wù)確認(rèn)書、會(huì)單、清算單、金額計(jì)算統(tǒng)計(jì)表、清算公告、凈債權(quán)凈債務(wù)證明、情況說明、標(biāo)會(huì)統(tǒng)計(jì)表、不動(dòng)產(chǎn)登記及交易信息、機(jī)動(dòng)車登記及交易信息、銀行交易記錄；

3.證人證言：證人林某某、郭某甲、陳某甲、葉某某、陳某乙、方某某的證言；

4.被害人陳述：被害人楊某某、陳某丙、蘇某某、顏某某、陳某丁、汪某甲、郭某乙、葉某乙、陳某戊、張某某、葉某丙、陳某己、陳某庚、蔡某某、陳某辛、陳某壬、汪某乙的陳述；

5.被告人的供述和辯解：被告人葉某某的供述和辯解；

6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄：搜查筆錄；

7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：銀行交易記錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人葉某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人葉某某未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，以經(jīng)濟(jì)互助會(huì)的形式變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大；又以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第一百九十二條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)分別以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人葉某某案發(fā)后主動(dòng)投案并如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，系自首，可以從輕處罰。被告人葉某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省溫州市洞頭區(qū)人民法院　

檢察員：陳凱

2019年12月19日　

附：

????1．被告人現(xiàn)羈押于溫州市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)8冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。