寧夏回族自治區(qū)銀川市人民檢察院

起 訴 書

銀檢公訴刑訴〔2018〕45號

被告人史某，男，1979年**月**日出生，公民身份號碼6421251979********，漢族，初中文化，寧夏**有限公司法定代表人，戶籍住址靈武市**鄉(xiāng)**村**隊(duì)**號，捕前住**公園**號樓**室。2018年1月24日因涉嫌信用卡詐騙罪被銀川市公安局刑事拘留；2018年2月5日本院批準(zhǔn)逮捕，同日由銀川市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人劉某某，男，1984年**月**日出生，公民身份號碼1504261984********，回族，大學(xué)文化，曾任**銀行**分行銀行卡業(yè)務(wù)中心經(jīng)理，戶籍住址銀川市興慶區(qū)**小區(qū)**號，捕前住銀川市興慶區(qū)**小區(qū)**號。2018年4月19日因涉嫌信用卡詐騙罪被銀川市公安局刑事拘留；2018年5月2日本院批準(zhǔn)逮捕，同日由銀川市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由銀川市公安局偵查終結(jié)，以被告人史某、劉某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年5月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，同年5月7日已告知二被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了二被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2018年6月15日、2018年8月28日兩次次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年7月13日、2018年9月26日補(bǔ)查重報。因案件重大、復(fù)雜，本院延長審查起訴期限三次（2018年6月5日至2018年6月19日、2018年8月14日至2018年8月28日、2018年10月27日至2018年11月7日）

經(jīng)依法審查查明：

2012年至2015年期間，被告人史某以自己及前妻孫某某的名義在交通銀行申領(lǐng)卡號分別為52296464********、62265664********的太平洋白金信用卡2張，進(jìn)行透支消費(fèi)。期間，被告人史某又以給公司員工辦理工資卡為由騙取張某甲、楊某某、李某某、沈某某、胡某某、簡某某、趙某某、李某某、史某甲、陶某某、史某乙、孫某甲、孫某乙、孫某丙、史某丙、史某丁、史某戊、史某已、史某庚、史某辛、余某甲、余某乙、周某某、張某某的身份證，并冒用上述24名人員身份填寫交通銀行太平洋白金信用卡申請表，虛構(gòu)財力信息，并將身份證復(fù)印件等辦卡資料交給時任交通銀行寧夏區(qū)分行銀行卡業(yè)務(wù)中心經(jīng)理的被告人劉某某，伙同劉某某給上述人員辦理了卡號分別為62265664********、52296464********、62265664********、62265664********、43931064********、52296464********、52296464********、62265664********、52296464********、52296464********、52296464********、52296464********、52296464********、52296464********、43491064********、52296464********、62265664********、52296464********、43491064********、43491064********、43491064********、43491064********、43491064********、62265664********的太平洋白金信用卡24張。后被告人史某使用信用卡透支。透支后經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，超過三個月未還。截止2017年7月，被告人史某共透支本金10866149.96，利息3113330.27元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：信用卡等；2.書證：戶籍證明、銀行卡交易明細(xì)等；3.證人證言：證人楊某某、史某某等人的證言；4.被告人的供述與辯解：被告人史某、劉某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人史某、劉某某進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額特別巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

銀川市中級人民法院

檢察員：周娜

2018年11月9日

附：

1.??被告人史某、劉某某現(xiàn)羈押于銀川市看守所。

2.??偵查卷十冊。