上海市寶山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬寶檢金融刑訴〔2020〕236號(hào)

被告人衛(wèi)某，男，1983年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：3101011983********，漢族，大學(xué)本科，戶籍所在地上海市黃浦區(qū)**路**號(hào)**室,2019年10月11日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局寶山分局刑事拘留。

被告人熊某，男，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：3101131986********，漢族，大學(xué)本科，戶籍所在地上海市普陀區(qū)**路**號(hào)**座**層*，2019年10月11日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局寶山分局刑事拘留。

被告人沈琪，男，1985年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：3101041985********，漢族，大學(xué)本科，戶籍所在地上海市徐匯區(qū)**村**號(hào)**室，2019年10月11日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局寶山分局刑事拘留。

被告人蔡某甲，女，1990年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：3101081990********，漢族，專科畢業(yè)，戶籍所在地上海市普陀區(qū)**弄**號(hào)**室，2019年10月11日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局寶山分局刑事拘留。

被告人白某某，男，1995年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：2205231995********，漢族，中專文化，戶籍所在地吉林省南輝縣**鎮(zhèn)**村**屯2019年10月11日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局寶山分局刑事拘留。

被告人毛敏燕，女，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號(hào)碼：3101091982********，漢族，碩士研究生文化，戶籍所在地上海市楊浦區(qū)**路**弄**號(hào)**室2019年10月11日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局寶山分局刑事拘留。

被告人全某甲，女，1955年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼：3101021955********，漢族，初中文化，戶籍所在地上海市虹口區(qū)**路**弄**號(hào)**室，2019年10月11日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局寶山分局刑事拘留。

上述七名被告人均于2020年11月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)，由上海市公安局寶山分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局寶山分局偵查終結(jié)，以被告人衛(wèi)某、熊某、毛敏燕、全某甲涉嫌詐騙罪，被告人沈琪、白某某、蔡某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年1月9日移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于同年2月21日、4月30日先后退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，上海市公安局寶山分局補(bǔ)充偵查完畢，于同年5月29日再次移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

詐騙罪、騙取貸款罪

2015年12月底，被害人沈某甲因生意需資金周轉(zhuǎn)，經(jīng)被告人衛(wèi)某、熊某介紹向蔡某乙（已判決）借款。同年12月28日，蔡某乙同意出借70萬，但以控制風(fēng)險(xiǎn)為由誘騙沈某甲簽訂200萬的借條和一張“汪某某收到沈某甲130萬的還款”的字據(jù)。后蔡某乙、衛(wèi)某、熊某帶被害人沈某甲至上海**路招商銀行，通過楊某某（已判決）的銀行卡轉(zhuǎn)入沈某甲賬戶內(nèi)200萬，并讓沈某甲立即轉(zhuǎn)給汪某某（已判決）賬戶內(nèi)130萬，汪某某隨即將上述130萬轉(zhuǎn)回蔡某乙賬戶內(nèi)。沈某甲從卡內(nèi)拿出3萬現(xiàn)金并轉(zhuǎn)賬7萬至自己銀行卡后，蔡某乙以監(jiān)控其合理使用借款為由，指使熊某將沈某甲的銀行卡、身份證、U盾房產(chǎn)證全部拿走。

2016年1月4日，衛(wèi)某、熊某陪同沈某甲將卡內(nèi)的60萬元轉(zhuǎn)賬給沈某甲的債權(quán)人倪某某，但仍拒絕歸還沈某甲的銀行卡。數(shù)日后，蔡某乙指使衛(wèi)某將沈某甲約至大柏樹某大樓辦公室，謊稱由朱某某（已判決）安排做其名下位于上海市楊浦區(qū)**路**弄**號(hào)**室房**委公證，沈某甲發(fā)現(xiàn)公證內(nèi)容為房產(chǎn)交給汪某某全權(quán)處理故予以拒絕。同年1月18日，蔡某乙指使衛(wèi)某、熊某將沈某甲帶至**房產(chǎn)交易中心對(duì)面的**房產(chǎn)中介門口，謊稱做房產(chǎn)全委公證系為控制風(fēng)險(xiǎn)，并以立即歸還虛高的200萬元借款及上門鬧事等相威脅，迫使被害人沈某甲將房屋買賣委托給汪某某。爾后，因沈某甲的債務(wù)仍未結(jié)清，其再次向蔡某乙提出借款70萬元。1月25日，蔡某乙指使衛(wèi)某作為出借人，簽訂借款90萬的借條，由蔡某乙轉(zhuǎn)賬給衛(wèi)某89.5萬元，再轉(zhuǎn)入沈某甲新開卡的光大銀行卡內(nèi)，要求沈某甲將其中20萬給王某某，取現(xiàn)60萬用于歸還債務(wù)?？▋?nèi)剩余9.5萬連同U盾、身份證再次被蔡某乙拿走，后上述9.5萬通過朱某某的賬戶轉(zhuǎn)回蔡某乙賬戶。

同年3月，被告人沈琪在被告人白某某的介紹下，明知蔡某乙系非法處置沈某甲房產(chǎn)，仍以360萬元的價(jià)格向蔡某乙買受沈某甲名下房產(chǎn)（價(jià)值382.02萬元），并指使被告人蔡某甲作為名義上的買受人與受托人汪某某簽訂買房合同，后沈琪、白某某、蔡某甲明知蔡某甲的收入無法申請(qǐng)到足額銀行貸款，開具虛假的收入證明騙取銀行貸款220萬。在買房過程中，沈琪在實(shí)際只支付315萬元房款的情況下，通過收受蔡某乙給付錢款作為首付、將部分貸款金額頻繁劃轉(zhuǎn)后以尾款形式轉(zhuǎn)入沈某甲賬戶等方式，偽造沈某甲獲得全額房款的假象，從而獲取房?jī)r(jià)差額。

掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪

被告人毛敏燕、全某甲明知蔡某乙從事犯罪行為，仍通過提供銀行卡接收、轉(zhuǎn)移贓款，將贓款用于購(gòu)買房產(chǎn)，對(duì)贓款所購(gòu)房產(chǎn)、車輛予以轉(zhuǎn)移、出售等方式進(jìn)行掩飾、隱瞞。具體如下：

1.2016年4月至5月間，蔡某乙詐騙沈某甲所得贓款中，被告人毛敏燕賬戶接收100萬，被告人全某甲賬戶接收150萬。

2.2016年5月，被告人毛敏燕明知被害人金某某位于**路**弄**室的房產(chǎn)（價(jià)值399.39萬元）系蔡某乙犯罪所得，仍以假離婚的方式，將該房產(chǎn)轉(zhuǎn)移至自己名下，并在2017年10月欲以800余萬元的價(jià)格將房產(chǎn)出售并收受部分房款，后因房產(chǎn)被查封未能完成交易。

3.2016年11月，被告人毛敏燕明知蔡某乙的錢款系犯罪所得，仍將蔡某乙所給的650余萬元用于購(gòu)買虹口區(qū)**路**號(hào)**房產(chǎn)。

4.2016年6月，被告人全某甲明知蔡某乙的錢款系犯罪所得，仍將蔡某乙所給的265萬余元，以全某甲、全某甲之兄全某乙、全某甲之侄女全某丙的名義，用于購(gòu)買南通市**府**幢**號(hào)房產(chǎn)。

5.2019年6月，被告人全某甲明知蔡某乙名下車輛系犯罪所得，仍以30萬元的價(jià)格出售給他人。

被告人白某某接電話投案，在偵查階段未供述犯罪事實(shí)，后在審查起訴階段如實(shí)供述了犯罪事實(shí)；被告人蔡某甲被抓獲后如實(shí)供述了犯罪事實(shí)；被告人衛(wèi)某、熊某、沈琪、毛敏燕、全某甲被抓獲到案后均供述了部分犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，主要有以下證據(jù)證實(shí):?

1.被害人沈某甲的陳述。

2.證人范某某、王某某、全某乙、蔡某丙的證言。

3.同案犯汪某某、朱某某、楊某某的供述。

4.涉案銀行卡明細(xì)、房屋買賣合同、貸款合同、房地產(chǎn)登記簿、房屋拍賣公告等書證。

5.上海市寶山區(qū)人民法院《刑事判決書》。

6.上海市公安局寶山分局《工作情況》。

7.七名被告人的供述及辯解。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人白某某、蔡某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)無異議，其余五名被告人均有辯解。

本院認(rèn)為，被告人衛(wèi)某、熊某、沈琪結(jié)伙他人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人白某某、蔡某甲結(jié)伙以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款、第二十五條第一款，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人毛敏燕、全某甲明知是他人犯罪所得及其產(chǎn)生的收益予以掩飾、隱瞞，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條第一款，均應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究其刑事責(zé)任。被告人衛(wèi)某、熊某、沈琪在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人白某某、蔡某甲到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，系坦白，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市寶山區(qū)人民法院

檢察官：陳麗莉

2020年6月29日

附件：

1.被告人衛(wèi)某、熊某、沈琪、蔡某甲、白某某、毛敏燕、全某甲現(xiàn)均羈押于上海市寶山區(qū)看守所

2.偵查卷宗九冊(cè)。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第二十七條在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第一百七十五條之一以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

……

第三百一十二條明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷售或者以其他方式掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

……

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

……